发起

银行股讨论区 -20年代

收藏 关注
借这块宝地，银粉们讨论讨论银行股吧。
发表时间 2020-01-04 19:36
分享

赞同来自: 看小龟戏水 、Timlin1024 、RiverToSea 、sam7 、inlove 、qwsd54362627 、德之乐 、star2022 、caifeng2018 、berlios 、吴建毫10394022 、nico2022 、dingpenglei 、天下武功 、阿玉NMy 、学石油的程序员 、鹰在蓝天 、沈万三1118 、为股市服务 、wz2105 、巴少 、凡起 、quantech 、小小的世界 、cl2697 、三山五岳6888 、dyj飞奔的蜗牛 、上官铁 、J435776055 、欢乐马 、LngfoWng 、道正 、guoliangji 、stdlogic 、kimjacky 、koutakumin 、上善则举 、Forestlinn 、水宽鱼大1 、就差本金了 、i466865 、飞了 、tottijian 、Fanny06 、zhygurao 、double 、近于礼 、BR黑切 、瓦特人007 、uestclz 、清风白衣 、magicclamp 、LosingMind 、电赛加油 、makeshi 、zhangc 、陌上花开 、希望888 、书香华府 、元来如此啊 、daimozs 、赚钱讨老婆1234 、小掌柜 、陪你看雪 、小闫 、杨波 、有钱有福 、easygooder 、wlbwww 、songland19 、stoneWeimin 、zhongfh52 、InvestorQ 、蓝河谷 、buffet88 、dvtonight 、J620400558 、happyteng 、prettyplayer 、渴了可乐 、陈武 、ylky2000 、qiaomu 、lfeng004 、billyqwer 、xuhongxian12 、apple2019 、人生路一一慢慢 、水睡了没 、芝麻开花啦 、Assnile 、cosa121 、天地玄黄宇宙洪 、非帅飞 、芸香 、红运 、新星新星76 、chiling1024 、平常之人 、neptunus 、绿宇星 、wsy3200802 、我心安然 、wenchang 、皮皮鲁修斯 、horse2018 、TuesFool 、jianyy 、killmeall 、fu510638 、J489453116 、君上 、ljy19245 、刘12345678 、wqsdm 、geneous 、njsunl 、潮涨潮落0754 、Jpro 、Cindyx 、ruanpichao 、铁锤铁柱 、J775694331 、红碧 、passionlaw 、Addivon 、郁闷的老湿 、一只睿智的小羊 、Lenny 、张纯印 、wfque 、chchsheng 、本德莱耀西 、justone 、咕咕哒哒 、寻找低风险 、中新股 、yangjgkf 、小蜜612 、LazarusL 、junor 、tlh681101 、hongfeiwu 、天地行 、稻草人A 、jeffge 、wbk123 、太保破发 、sunhaoming 、laoQ 、lc65 、walkinsky 、王战军 、wjieb 、wzy7565 、jiandanno1 、Besonders 、法律小学生 、小Q理财 、辛辉 、展望365 、致远0658 、赖没钱 、fyqfyqfyq 、folkman 、LSMLSM0219 、横琴岛 、WDL2266 、傻强 、y21557900 、zsp950 、xueruijie233 、hao298 、犀牛168 、小桥S流水 、曦痕 、vanilla7 、青火 、森林法则 、饺子仔仔 、你猜再猜 、新鲜的椰子 、圆月风沙 、kiencity 、qzj138128 、东风快递 、简单点ss 、悠悠白云 、srboyzj 、ylc52988 、白衣果冻 、蜀山飞蝴 、三三得韭 、李高祥 、难得糊涂啊二 、车路是 、aufe20131546 、蒙蒙飞絮 、stock2 、猥琐发育 、朔肥肥 、葱花饼 、电信小谢 、shiran1 、学手艺 、七八月 、shrek1122 、flow 、sfyt2000 、正直三宝 、cyyricky 、卖瓜老农 、哼哈嘿嘿 、飞天2020 、白仇 、我要开宝箱cc 、AXU559984202 、brightcrest 、gaofeng86121 、许佛大人 、自律给 、TimYao 、zxcvb000011 、超级马力 、datou1987 、walterxu 、风行者丶 、blair7 、gw124 、Boiledwater 、睡0 、miniming 、harufuwei 、tangzheci 、m川22 、邮差 、于老师 、pierrekw 、n101 、ofcolitas 、shyjilei 、evileye 、闲敲棋子00 、韭菜种子 、嘉陵之路 、FUZE 、neverfailor 、liujun123 、阿白呜呜呜 、VcamX 、ljc 、恒古不变 、吴一陆 、tanshen123 、Xdr8098 、花果山 、bobbyjisi 、maoxl33 、kg7811 、A温柔敦厚A 、gu4823 、jintong 、wen87xz 、echoleelee 、人来人往777 、sdlyq 、cloudren 、Wakuang 、yyuuttaaoo 、唐001 、xy2121 、jqzrnf 、gztom 、大象小尚 、eeoo 、一杯白兰地 、joy945394 、长腿小白兔 、richard9163 、hydk 、好心情 、xyzll32 、与冰同眠 、tigerpc 、nxl041015 、奶茶胖虎 、默者1234 、复利工具 、zzy1997 、coolcal 、水滴石穿519 、xink 、海南拾荒者 、路斯基 、TSHXU 、keaton1 、chuhang 、blacrimosa 、开心生活 、xkx52988 、edvintracy 、wangxmd 、自在花 、好奇心135 、上兵伐谋 、mercykiller 、软泥爱打人 、明园 、XFH2 、hzy7413 、夜路沙冷 、kempff 、吉祥lucky 、孔曼子 、空心 、shentan000 、myther 、小凯 、黑色背包 、途虎胡歌 、lao47 、猪尾巴草77 、kkvv881 、大梦一场 、yangx1101 、jimzhou 、wdwonderone 、林相王更多 »

    2538 个回复

8

flitter

赞同来自: 乐鱼之乐 、平常之人 、gaokui16816888 、duiry 、起个名 、laolii 、大7终成 、好奇心135更多 »

长沙银行 2024年年快报点评
推算可比利润为 76.26 ，推算公告利润为 79.75 ，实际为 79.7955亿，符合预期。
推算可比股东权益为 665.32 ，推算公告股东权益为 775.6 ，实际为 781.66620，好于预期。
不良率之前为 1.157989 %，现在为 1.15% ，好于预期。
拨备比之前为 3.642377 %，现在为3.613645% ，差于预期。
原充足率 14.03 11.63 9.93 现充足率 无
贷款 5451.09
不良 1.15%
拨备 314.23%
总体好于预期

南京银行 2024年年快报点评
推算可比利润为 172.93 ，推算公告利润为 184.02 ，实际为 201.77，好于预期。
推算可比股东权益为 1501.71 ，推算公告股东权益为 1813.09 ，实际为 1885.29，大幅好于预期。
不良率之前为 0.82777 %，现在为 0.83%，符合预期。
拨备比之前为 2.817703 %，现在为 2.782741% ，差于预期。
原充足率 13.76 10.83 9.02 现充足率 无
贷款 12563.98
不良 0.83%
拨备覆盖率 335.27%
总体巨幅好于预期
2025-01-27 21:19 来自广东 引用
0

hematozoon

赞同来自:

@太保破发
界面新闻记者从知情人士处独家获悉，华夏银行党委书记、董事长李民吉近日被带走调查，2024年12月12日，李民吉再度当选为华夏银行董事长，这才一个月多点啊。
辞职了...
2025-01-27 15:46 来自上海 引用
3

flitter

赞同来自: 平常之人 、laolii 、千军万马来相见

年报里面公布的是基本每股收益，如果有再融资，再融资产生的股本是按照这部分资金占这一年的多少时间进行了折算。

我系统中每股收益是当年收益除以最后股本，如果这样算，江苏银行2024年每股收益其实还是有一些增长的。但是按照基本每股收益的定义，江苏银行的基本每股收益是下降的。
2025-01-24 20:10 来自广东 引用
2

flitter

赞同来自: laolii 、好奇心135

江苏银行 2024年年报点评
推算可比利润为 296.35 ，推算公告利润为 315.42 ，实际为 318.43 ，略好。
推算可比股东权益为 2291.51 ，推算公告股东权益为 3001.52 ，实际为3,033.62 ，好于预期。
不良率之前为 0.891259 %，现在为 0.89% ，持平。
拨备比之前为 3.128586 %，现在为 3.115890 ，差于预期。
原充足率 13.19 12.03 9.27 现充足率 无
贷款增长10.67%：=18017.97 *1.1067
不良0.89%
拨备覆盖率 350.10%
总体略差于预期
注意虽然利润增长10.76%，但普通股基本每股收益是下降的。
2025-01-24 20:11修改 来自广东 引用
1

flitter

赞同来自: laolii

中信银行 2024年年报点评
推算可比利润为 614.37 ，推算公告利润为 666.39 ，实际为 685.76，好于预期。
推算可比股东权益为 6737.48 ，推算公告股东权益为 7811.58 ，实际为7891.94 ，好于预期。
不良率之前为 1.171577 %，现在为1.16% ，好于预期。
拨备比之前为 2.530607 %，现在为2.429388% ，差于预期。
原充足率 13.78 11.61 9.5 现充足率 无
贷款 无
不良率 1.16%
拨备覆盖率209.43%
总体好于预期
2025-01-24 19:26 来自广东 引用
1

flitter

赞同来自: laolii

不好意思，前面说之前说中信差于预期，不对。

因为2024年银行股首次两次分红，第二次分红有的跨过2025年，感觉应该统一按照2024年年报不含半年报三季报分红款才对，程序需要一定修改。刚刚分红完毕，今天改了程序。

招行,浦发，兴业没二次分红所以评价是一样的
中信的评价修改为好于预期。

确实第四季度国债暴涨，银行的股东权益都增加很多。
2025-01-24 19:37修改 来自广东 引用
2

酱油面

赞同来自: 跑路皮皮 、YKK8453

@gfzhywa
不太靠谱，降六成太夸张了，哪怕只是工资降6成也夸张
不可能的

都是噱头
上有政策下有对策

把势造出来。。。。更上层领导看了，很满意
然后。。。换个方式继续发钱而已
2025-01-24 18:11修改 来自云南 引用
0

Jk226

赞同来自:

网上查到江苏银行2023年11月发行了2亿优先股，每股面值是100元，股息率是3.86%。
江苏银行于2024年发行了两期无固定期限资本债券（即永续债）：
2024年第一期永续债
债券名称：江苏银行股份有限公司2024年无固定期限资本债券（第一期）
债券简称：24江苏银行永续债01
发行时间：2024年5月30日至6月3日
发行总额：200亿元，其中基本发行规模150亿元，附不超过50亿元超额增发权。
票面利率：2.50%。
2024年第二期永续债
债券名称：江苏银行股份有限公司2024年无固定期限资本债券（第二期）
债券简称：24江苏银行永续债02
发行时间：2024年8月22日至8月26日。
发行总额：100亿元。
票面利率：2.28%。
2025-01-24 17:37修改 来自广东 引用
2

flitter

赞同来自: laolii 、老火鸡知行合一

看江苏银行2024快报，股本没增加，每股收益下降了。也就是说增加的利润，都给了新增优先股永续债利息了。
2025-01-24 13:48 来自广东 引用
6

gztom

赞同来自: laolii 、可期可梦 、水穷云起时 、luckych 、hshpangpang 、大魏忠臣毌丘俭更多 »

大家分析来分析去，一阵忙活，其实银行都同质化，一个样，只不过是现在盖头还没掀起来，，一旦像房地产那样掀起盖头，发现都是丑小鸭
2025-01-24 12:31 来自广东 引用
9

flitter

赞同来自: laolii 、Lawyer王 、歌者文明 、Restone 、circle128 、heheqiaoqiao 、Kluer 、qianfa 、tigerpc更多 »

@czw105405
我首先要说，江苏银行还是最优秀，没有之一。
也许许多人要说，2024Q4没有达到预期。
我只能说，你格局小了。
看银行股业绩增速，最主要的参数是营收。
利润可以停过各种手段来调整，而营收才是正真的增长率体现。
城商行里前三甲：江苏银行，杭州银行，成都银行。
我们比较2024年与2022年的营收：
江苏银行同比增速14.5%
杭州银行同比增速10.6%
成都银行同比增速11.5%
别的像6大行，股份...
这种只看营收，不看股份增长的有什么用？

对老股东来说实实在在的是每股利润下降。

不过大部分机构的银行首席都是这样评价。
2025-01-24 15:09修改 来自广东 引用
1

Jk226

赞同来自: laolii

@czw105405
我首先要说，江苏银行还是最优秀，没有之一。
也许许多人要说，2024Q4没有达到预期。
我只能说，你格局小了。
看银行股业绩增速，最主要的参数是营收。
利润可以停过各种手段来调整，而营收才是正真的增长率体现。
城商行里前三甲：江苏银行，杭州银行，成都银行。
我们比较2024年与2022年的营收：
江苏银行同比增速14.5%
杭州银行同比增速10.6%
成都银行同比增速11.5%
别的像6大行，股份...
江苏行的问题是食欲太强，胃口太大。说不定不久又会出一个融资方案。
2025-01-24 10:07 来自广东 引用
4

czw105405

赞同来自: laolii 、草木木 、why3917 、好奇心135

我首先要说，江苏银行还是最优秀，没有之一。

也许许多人要说，2024Q4没有达到预期。

我只能说，你格局小了。

看银行股业绩增速，最主要的参数是营收。

利润可以停过各种手段来调整，而营收才是正真的增长率体现。

城商行里前三甲：江苏银行，杭州银行，成都银行。

我们比较2024年与2022年的营收：

江苏银行同比增速14.5%

杭州银行同比增速10.6%

成都银行同比增速11.5%

别的像6大行，股份制银行就不要比较了。

好了，江苏银行2024的营收增速非常好（银行业第一）。

那么2025年就是营收与利润继续增长。

记住：最后再说一遍，看银行的业绩增长要看营收。

像浦发银行营收增速-1.55%，利润增速23%。这种数据能维持多久？
2025-01-24 09:29 来自浙江 引用
2

czw105405

赞同来自: laolii 、草木木

江苏银行2024年财务快报公布了，大家最为关心的税后净利润没有什么意外，基本上就在我们预估的范围，同比增长10%左右。

我们预估的逻辑就是如果实际盈利好一点的话，信用减值损失就多提一点，如果盈利不好的话，信用减值损失就少提一点。总之公司层面上就是想控制住2024年的归母净利润同比增长10%这个目标位。这在一季报，中报，三季报里是相当的明显。

在营收上超出了我们预先的估计，我们预估是同比增长7%左右，但现在达到了8.78%，这个比较好。因为没有细节，我们不知这营收增长是净利息收入的同比增长贡献还是非利息收入同比增长贡献，但大概率的是非利息收入同比增长所为。江苏银行2024年的净利息收入同比增长我们依然还是不看好，预计只有不超过2个百分点的增长。

江苏银行2024年的财务快报里，营业支出出现了较大幅度的增长，同比增长为11.17%。我们感觉到这个增长主要是受信用减值损失大幅提升所引起的，估计为同比增长18个百分点左右。信用减值损失大比例的提高，表明了有更多的利润没有被转入可分配利润而被划分至各项目中的坏账准备金里去了。这个划分是为了隐藏利润还是为了确实是需要补充？我们可以从拨备履盖率上可以得知，是为了补充前期因债转股需要提高利润而大量提取坏账准备金进行利润回吐的消耗。在2023年里就从各坏账准备金中提取了55.76亿资金转入利润，现在是要补偿回去了。

2024年的贷款损失准备计提我们估计是174亿元左右，同比2023年214亿元是减少了18个百分点左右，核消不良约为205亿元，这样的情况下，他的拨备履盖率为350%左右，如要把拨备履盖率提高至2023年的389%，则可能净利润增长10.76%将会有所影响。其余各项如不良贷款这个极为重要的数据，因快报中相关数据缺少需等年报正式发布再来讨论。

小结：江苏银行2024年的实际盈利情况可能好于财务报表的显示，未被显示出来的利润则被补充至前期为转债提高利润而提取各坏账准备金所造成的减少中去了。
2025-01-24 09:40修改 来自浙江 引用
0

小伞户

赞同来自:

@flitter
目前公布快报5个行

江苏，中信每股收益负增长，兴业0增长，招行微微增长，浦发虽然增长不少，但如果看2年也是负增长
反正都还是盈利啊，无非赚多赚少的区别；比起亏钱、倒闭、欺诈、做假之类要好。
就怕有没有注水、做假呢？
2025-01-24 09:09修改 来自上海 引用
0

hematozoon

赞同来自:

@太保破发
界面新闻记者从知情人士处独家获悉，华夏银行党委书记、董事长李民吉近日被带走调查，2024年12月12日，李民吉再度当选为华夏银行董事长，这才一个月多点啊。
居然所有相关新闻都404
2025-01-24 09:00 来自上海 引用
2

flitter

赞同来自: laolii 、gaokui16816888

目前公布快报5个行

江苏，中信每股收益负增长，兴业0增长，招行微微增长，浦发虽然增长不少，但如果看2年也是负增长
2025-01-24 08:51 来自广东 引用
2

flitter

赞同来自: 乐鱼之乐 、大7终成

江苏银行 2024年年快报点评
推算可比利润为 297.3 ，推算公告利润为 316.36 ，实际为318.43 ，略好。
推算可比股东权益为 2348.8 ，推算公告股东权益为 3058.8 ，实际为3,033.62 ，差于预期。
不良率之前为 0.891259 %，现在为 0.89% ，持平。
拨备比之前为 3.128586 %，现在为 3.115890 ，差于预期。
原充足率 13.19 12.03 9.27 现充足率 无
贷款增长10.67%：=18017.97 *1.1067
不良0.89%
拨备覆盖率 350.10%
总体差于预期
注意虽然利润增长10.76%，但由于股本扩张，每股收益是下降的。
2025-01-24 08:51 来自广东 引用
2

太保破发 - 出来混总是要还的，别把本金塞进去

赞同来自: laolii 、Restone

界面新闻记者从知情人士处独家获悉，华夏银行党委书记、董事长李民吉近日被带走调查，2024年12月12日，李民吉再度当选为华夏银行董事长，这才一个月多点啊。
2025-01-23 19:12 来自湖北 引用
0

gfzhywa

赞同来自:

不太靠谱，降六成太夸张了，哪怕只是工资降6成也夸张
2025-01-23 17:01 来自广东 引用
1

lixianghui1982

赞同来自: zoetina52

取消绩效工资？一眼假
2025-01-23 14:09 来自河北 引用
0

lixianghui1982

赞同来自:

@ejgnejf
银行大幅降薪传闻
降薪需要重新签合同吗？
2025-01-23 14:08 来自河北 引用
2

ejgnejf

赞同来自: davyzhu 、好奇心135



银行大幅降薪传闻
2025-01-23 12:50 来自浙江 引用
1

Twenty - 助力中国半导体技术突围

赞同来自: laolii

@太保破发
招商银行业绩快报：
2024实现营业收入3375.37亿元，同比减少15.86亿元，降幅0.47%；利润总额1786.52亿元，同比增加20.34亿元，增幅1.15%；归属于该行股东的净利润1483.91亿元，同比增加17.89亿元，增幅1.22%。
业绩已经进入平稳期，只有大幅分红才能保持高ROE。
2025-01-19 10:32 来自上海 引用
0

Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自:

@Jk226
问题是这种股息率能保持吗
别问我，自己判断
2025-01-18 07:03 来自上海 引用
0

Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自:

@flitter
是不错，中报分红居然超过利润100%，好像大股东急着用钱啊。
20-23年分红不足利润50%许是响应证监会号召，把之前留存的利润都发了。24年实打实利润分配上来了！
2025-01-17 09:58 来自上海 引用
1

Jk226

赞同来自: 跑路皮皮

@Sanpo
渤海轮渡[603167]2025-01-16收盘价8.48，2024中报10派2.7元(含税)，三季报10派2.2元(含税)，
（2.7+2.2）/10/3*4/8.48=7.70%
问题是这种股息率能保持吗
2025-01-17 09:43 来自广东 引用
3

flitter

赞同来自: duiry 、laolii 、gaokui16816888

@Sanpo
渤海轮渡[603167]2025-01-16收盘价8.48，2024中报10派2.7元(含税)，三季报10派2.2元(含税)，
（2.7+2.2）/10/3*4/8.48=7.70%
是不错，中报分红居然超过利润100%，好像大股东急着用钱啊。
2025-01-17 07:55修改 来自广东 引用
0

boeing767

赞同来自:

@johnhsu
现在大部分银行直接+间接综合，应该GJ实控90%以上吧。单一大股东超过75%，应该早够退市标准了。
普通的要求公众股25%，股本足够多，公众股要求10%
2025-01-17 05:50 来自北京 引用
4

Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自: laolii 、yjjkwxf 、drzb 、好奇心135

@flitter
能不能找出一个（非中远海控，郑煤机，富森美），股息率超过7%的，给出计算过程。
渤海轮渡[603167]2025-01-16收盘价8.48，2024中报10派2.7元(含税)，三季报10派2.2元(含税)，
（2.7+2.2）/10/3*4/8.48=7.70%
2025-01-17 03:12 来自上海 引用
0

Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自:

@yuz123456
高分红有中证红利ETF，低pe，低pb有港股通，为何一定要重仓买资产负债率大于90%的银行股呢？
银行高负债率是由主营业务决定的，“吸收储户存款”。这是国家垄断行业。
2025-01-17 02:31 来自上海 引用
0

johnhsu

赞同来自:

@leoli
恒大是不是这样做的？
现在大部分银行直接+间接综合，应该GJ实控90%以上吧。
单一大股东超过75%，应该早够退市标准了。
2025-01-16 23:41 来自上海 引用
8

flitter

赞同来自: laolii 、davyzhu 、超级马力 、火锅008 、jadepan 、好奇心135 、Restone 、gaokui16816888更多 »

浦发银行 2024年年报点评
推算可比利润为 360.81 ，推算公告利润为 407.6 ，实际为 452.57，大幅好于预期。
推算可比股东权益为 6450.77 ，推算公告股东权益为 7286.69 ，实际为 7363.29，大幅好于预期。
不良率之前为 1.376374 %，现在为 1.36% ，好于预期。
拨备比之前为 2.530464 %，现在为 2.542656% ，好于预期。
原充足率 12.57 10 8.87 现充足率
不良 1.36%
拨备覆盖率 186.96%
总体大幅好于预期
不过浦发2024每股收益还是远低于2022，2023做的太低了。
2025-01-16 19:51 来自广东 引用
1

湘漓浪云

赞同来自: 差一点儿

@laolii
中证红利ETF 曾经高位接盘一大堆房地产开发股票, 教训惨痛
高位接盘是ETF永远的痛。什么上证50，什么沪深300，里面也不知道有多少冤大头。倘若真能全部选出，哪怕是大部分都是招商、格力、茅台这样的优质资产，哪会走成这个鸟样？
2025-01-16 09:13 来自浙江 引用
2

flitter

赞同来自: 塔塔桔 、laolii

兴业银行 2024年年快报点评
推算可比利润为 744.02 ，推算公告利润为 789.25 ，实际为772.05，差于预期。
推算可比股东权益为 7613.2 ，推算公告股东权益为 8847.64 ，实际为8819.08 ，差于预期。
不良率之前为 1.081893 %，现在为1.07% ，好于预期。
拨备比之前为 2.526629 %，现在为 2.542767%
，好于预期。
原充足率 14.27 11.2 9.7 现充足率 无
贷款 5.74万亿
不良 614.77
拨备覆盖率 237.48%
总体差于预期
不过2023年第四季度兴业非常差。2024年第四季度虽然一般，但同比增长了。这样全年利润略微增长了一丁点。
2025-01-16 09:11 来自广东 引用
0

leoli

赞同来自:

@flitter
分红大于利润，我觉得能说得过去的理由就是，大股东无法减持套现，就通过分红套现。
恒大是不是这样做的？
2025-01-16 08:24 来自上海 引用
7

flitter

赞同来自: 老表 、davyzhu 、乐鱼之乐 、老火鸡知行合一 、daguangguang 、laolii 、wangguang更多 »

这个是部分银行半年报情况，终于都公告分红时间了。第一个公告半年报分红的交通银行，居然登记日是最后一个。重庆银行是三季报分红，还没有分红时间。
2025-01-16 08:59修改 来自广东 引用
7

flitter

赞同来自: 塔塔桔 、davyzhu 、duiry 、一生水 、老火鸡知行合一 、gaokui16816888 、laolii更多 »

@yuz123456
高分红有中证红利ETF，低pe，低pb有港股通，为何一定要重仓买资产负债率大于90%的银行股呢？
再说一遍，人类历史上的银行从来没有想中国的银行这么低杠杆过。

2008金融危机美国银行业要吃的药给了中国，资产充足率逐年提高。另外中国的银行还有超高的拨备。负债率远低于90%。
2025-01-16 08:16修改 来自广东 引用
0

laolii

赞同来自:

@yuz123456
高分红有中证红利ETF，低pe，低pb有港股通，为何一定要重仓买资产负债率大于90%的银行股呢？
中证红利ETF 曾经高位接盘一大堆房地产开发股票, 教训惨痛
2025-01-16 03:20 来自美国 引用
0

前途光明 - 看未来&三知道&三理解&四要素&满仓轮动&量化：现金流

赞同来自:

@yuz123456
高分红有中证红利ETF，低pe，低pb有港股通，为何一定要重仓买资产负债率大于90%的银行股呢？
这位新朋友不止一次说过这一点。 多补充一些相关知识。 这个是行业特点。
2025-01-15 16:44 来自广东 引用
2

yuz123456

赞同来自: 跑路皮皮 、laolii

高分红有中证红利ETF，低pe，低pb有港股通，为何一定要重仓买资产负债率大于90%的银行股呢？
2025-01-15 15:48 来自江苏 引用
6

flitter

赞同来自: laolii 、乐鱼之乐 、塔塔桔 、奔跑在圣西罗 、gaokui16816888 、Kluer更多 »

招商银行 2024年年快报点评
推算可比利润为 1368.33 ，推算公告利润为 1425.42 ，实际为 1483.91，好于预期。
推算可比股东权益为 10308.49 ，推算公告股东权益为 12125.95 ，实际为 12260.14，大幅好于预期。
不良率之前为 0.940366 %，现在为0.95%，差于预期。
拨备比之前为 4.063792 %，现在为 3.92% ，大幅差于预期。
原充足率 18.67 16.99 14.73 现充足率 无
贷款 68883.15
不良率 0.95%
拨备比 3.92%
总体好于预期
2025-01-15 15:04 来自广东 引用
2

flitter

赞同来自: laolii 、好奇心135

中信银行 2024年年快报点评
推算可比利润为 616.68 ，推算公告利润为 668.7 ，实际为 685.76，好于预期。
推算可比股东权益为 6838.83 ，推算公告股东权益为 7912.94 ，实际为7891.94 ，差于预期。
不良率之前为 1.171577 %，现在为1.16% ，好于预期。
拨备比之前为 2.530607 %，现在为2.429388% ，差于预期。
原充足率 13.78 11.61 9.5 现充足率 无
贷款 无
不良率 1.16%
拨备覆盖率209.43%
总体差于预期
2025-01-15 15:03 来自广东 引用
0

Jk226

赞同来自:

@sun8338
明天整个版块都要承压了。
搞笑，这个时候说这个话。如无意外，招行今年会过50元，股息降到4%以下
2025-01-15 09:49 来自广东 引用
1

sighsmile

赞同来自: laolii

@太保破发
招商银行业绩快报：2024实现营业收入3375.37亿元，同比减少15.86亿元，降幅0.47%；利润总额1786.52亿元，同比增加20.34亿元，增幅1.15%；归属于该行股东的净利润1483.91亿元，同比增加17.89亿元，增幅1.22%。
拨备减少25%
2025-01-15 09:11 来自海南 引用
1

mhy118

赞同来自: 塔塔桔

@sun8338
明天整个版块都要承压了。
业绩反着买，别墅靠大海
2025-01-15 08:39 来自新疆 引用
0

sun8338

赞同来自:

@太保破发
招商银行业绩快报：
2024实现营业收入3375.37亿元，同比减少15.86亿元，降幅0.47%；利润总额1786.52亿元，同比增加20.34亿元，增幅1.15%；归属于该行股东的净利润1483.91亿元，同比增加17.89亿元，增幅1.22%。
明天整个版块都要承压了。
2025-01-15 00:05 来自江苏 引用
2

太保破发 - 出来混总是要还的，别把本金塞进去

赞同来自: alongside 、laolii

招商银行业绩快报：
2024实现营业收入3375.37亿元，同比减少15.86亿元，降幅0.47%；利润总额1786.52亿元，同比增加20.34亿元，增幅1.15%；归属于该行股东的净利润1483.91亿元，同比增加17.89亿元，增幅1.22%。
2025-01-14 21:52 来自湖北 引用
9

flitter

赞同来自: 塔塔桔 、alongside 、davyzhu 、Restone 、随心所昱 、cdhr 、laolii 、大7终成 、随缘皆自在更多 »

央行：今年将进一步降低银行整体负债成本 缓解银行净息差压力
2025-01-14 20:35 来自广东 引用
0

yangliang1997

赞同来自:

@flitter
很久没买过b股了。刚刚开放大陆人买b股时候，买过晨鸣b晨鸣b是港币交易老凤祥b是不是美元交易？现在3.527，美元换成人民币按照7.3算是25.75，分红1.95 股息率是7.57%，是吗？
是的，沪B账户，美元交易
黄金涨太多，首饰今年不大好卖，业绩略有下降，长期看没问题
2025-01-14 14:17 来自江西 引用
0

irllyr

赞同来自:

f大是准备华夏换仓了吧
2025-01-14 14:00 来自上海 引用
0

flitter

赞同来自:

@仲夜
老凤祥B, 去年分红是1.95人民币；今年算9折，合1.76；按@7.3汇率；预计今年的分红美元0.24，不知怎么看
很久没买过b股了。刚刚开放大陆人买b股时候，买过晨鸣b

晨鸣b是港币交易

老凤祥b是不是美元交易？现在3.527，美元换成人民币按照7.3算是25.75，分红1.95 股息率是7.57%，是吗？
2025-01-14 11:54 来自广东 引用
0

yangliang1997

赞同来自:

@仲夜
老凤祥B, 去年分红是1.95人民币；今年算9折，合1.76；按@7.3汇率；预计今年的分红美元0.24，不知怎么看
可能维持去年的分红
2025-01-14 00:04 来自江西 引用
0

仲夜

赞同来自:

@yangliang1997
绿城管理控股、伟易达、苏威孚B、老凤祥B
老凤祥B, 去年分红是1.95人民币；今年算9折，合1.76；按@7.3汇率；预计今年的分红美元0.24，不知怎么看
2025-01-13 15:34 来自浙江 引用
0

flitter

赞同来自:

@yangliang1997
绿城管理控股、伟易达、苏威孚B、老凤祥B
说了只考虑a股，毕竟国内利率和香港利率，天差地别。
2025-01-13 15:03 来自广东 引用
1

yangliang1997

赞同来自: 跑路皮皮

@flitter
比如这里的广汇能源，虽然承诺每年分红0.7，但2024年三季报才赚0.305，如果全年赚0.4，都分红，股息率也就0.4/6.04，低于7%。我觉得对于pb大于1的股票，超过利润的分红毫无意义。比如这里中粮糖业，去年分红0.63，去年利润0.9694，今年利润大幅下滑-19.33%，如果分红同比例下滑，分红只有0.5082，股价9.38，何来高于7%的股息？能不能找出一个（非中远海控，郑煤机，富...
绿城管理控股、伟易达、苏威孚B、老凤祥B
2025-01-13 08:51 来自江西 引用
4

flitter

赞同来自: 平常之人 、Jk226 、黑洞君 、火锅008

分红大于利润，我觉得能说得过去的理由就是，大股东无法减持套现，就通过分红套现。
2025-01-12 19:58 来自广东 引用
9

flitter

赞同来自: davyzhu 、duiry 、cdhr 、塔塔桔 、Jk226 、alongside 、boeing767 、laolii 、老火鸡知行合一更多 »

有几个公司，分红款是利润2，3倍。

pb又大于1，分红款买入股票，你占有的净资产是越来越少。

公司因为分红大于利润，每股净资产也是每年越来越少。

能持续几年？
2025-01-12 19:57 来自广东 引用
0

liu357

赞同来自:

老师，我是不是可以这样理解，对于PB大于1的公司，就不应该大比例分红，而应该把利润投入生产，增厚净资产，让净资产在二级市场获取溢价！比如把1块钱的利润转化为净资产，在二级市场可以获得1.2元的溢价！
2025-01-12 16:15 来自北京 引用
0

liu357

赞同来自:

@flitter
比如这里的广汇能源，虽然承诺每年分红0.7，但2024年三季报才赚0.305，如果全年赚0.4，都分红，股息率也就0.4/6.04，低于7%。我觉得对于pb大于1的股票，超过利润的分红毫无意义。比如这里中粮糖业，去年分红0.63，去年利润0.9694，今年利润大幅下滑-19.33%，如果分红同比例下滑，分红只有0.5082，股价9.38，何来高于7%的股息？能不能找出一个（非中远海控，郑煤机，富...
请问老师，为何PB大于1，高于利润的分红会没有意义
2025-01-12 16:02 来自北京 引用
3

flitter

赞同来自: 塔塔桔 、laolii 、goalsum

@laolii
石英股份
广汇能源
渤海轮渡
海澜之家
蓝天燃气
兖矿能源
浙江美大
华特达因
上海银行
富森美
恒源煤电
雅戈尔
养元饮品
兰花科创
中粮糖业
百川能源
奥普科技
南钢股份
建发股份
平煤股份
陕鼓动力
冀中能源
四川路桥
汤臣倍健
罗莱生活
伟星新材
比如这里的广汇能源，虽然承诺每年分红0.7，但2024年三季报才赚0.305，如果全年赚0.4，都分红，股息率也就0.4/6.04，低于7%。我觉得对于pb大于1的股票，超过利润的分红毫无意义。

比如这里中粮糖业，去年分红0.63，去年利润0.9694，今年利润大幅下滑-19.33%，如果分红同比例下滑，分红只有0.5082，股价9.38，何来高于7%的股息？

能不能找出一个（非中远海控，郑煤机，富森美），股息率超过7%的，给出计算过程。
2025-01-12 15:40修改 来自广东 引用
7

flitter

赞同来自: davyzhu 、duiry 、塔塔桔 、laolii 、snoooker 、老火鸡知行合一 、kolanta更多 »

仔细研究了一段时间，那些pb大于1又超利润分红的剔除。

股息率高于银行的只有这几个：中远海控把回购也当分红股息率大概超过11%，郑煤机大概超过8%，富森美大概超过7%。

后面就是平安银行超过6%的了。
2025-01-12 15:26 来自广东 引用
0

Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自:

@laolii
石英股份
广汇能源
渤海轮渡
海澜之家
蓝天燃气
兖矿能源
浙江美大
华特达因
上海银行
富森美
恒源煤电
雅戈尔
养元饮品
兰花科创
中粮糖业
百川能源
奥普科技
南钢股份
建发股份
平煤股份
陕鼓动力
冀中能源
四川路桥
汤臣倍健
罗莱生活
伟星新材
渤海轮渡(603167)20250110股息率(近12个月)为9.85%，高于1年定期存款利率1.50%。
2025-01-12 14:50 来自上海 引用
0

Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自:

@flitter
中远海控 业绩预告，归属于上市公司股东的净利润约为人民币490.82亿元，同比增长约105.71%。海控总是按照50%利润分红，半年报分红了0.52，年报应该还要分红1.02。目前股息率高达10.9%。考虑到海控还不断回购，如果把回购款也当作分红款，股息超11%想问问大家其他股息率高的有没有7%的a股
“利好出货时”
2025-01-12 09:15 来自上海 引用
3

laolii

赞同来自: 不虚不实 、乐鱼之乐 、Fanny06

@flitter
中远海控 业绩预告，归属于上市公司股东的净利润约为人民币490.82亿元，同比增长约105.71%。海控总是按照50%利润分红，半年报分红了0.52，年报应该还要分红1.02。目前股息率高达10.9%。考虑到海控还不断回购，如果把回购款也当作分红款，股息超11%

想问问大家其他股息率高的有没有7%的a股
石英股份
广汇能源
渤海轮渡
海澜之家
蓝天燃气
兖矿能源
浙江美大
华特达因
上海银行
富森美
恒源煤电
雅戈尔
养元饮品
兰花科创
中粮糖业
百川能源
奥普科技
南钢股份
建发股份
平煤股份
陕鼓动力
冀中能源
四川路桥
汤臣倍健
罗莱生活
伟星新材
2025-01-11 21:32 来自美国 引用
0

水宽鱼大1

赞同来自:

不做银行股了？
2025-01-11 08:52 来自江西 引用
1

云南的小鹏 - 投资就是重复实践物超所值

赞同来自: Fanny06

@flitter
中远海控 业绩预告，归属于上市公司股东的净利润约为人民币490.82亿元，同比增长约105.71%。海控总是按照50%利润分红，半年报分红了0.52，年报应该还要分红1.02。目前股息率高达10.9%。考虑到海控还不断回购，如果把回购款也当作分红款，股息超11%想问问大家其他股息率高的有没有7%的a股
有啊 那么明显的问题
2025-01-11 08:06 来自云南 引用
3

boeing767

赞同来自: laolii 、xgjxgq 、Fanny06

@flitter
中远海控 业绩预告，归属于上市公司股东的净利润约为人民币490.82亿元，同比增长约105.71%。海控总是按照50%利润分红，半年报分红了0.52，年报应该还要分红1.02。目前股息率高达10.9%。考虑到海控还不断回购，如果把回购款也当作分红款，股息超11%想问问大家其他股息率高的有没有7%的a股
美赢森中报三季报每股共0.44元，股息率约14%
2025-01-11 01:12 来自北京 引用
20

flitter

赞同来自: 塔塔桔 、红星闪闪666 、freetstar89 、boeing767 、黑洞君 、千军万马来相见 、Restone 、cdhr 、davyzhu 、四时自由 、雷诺 、kolanta 、aji008 、量化投机者 、drzb 、好奇心135 、laolii 、小番茄黄瓜 、Kluer 、basementkids更多 »

中远海控 业绩预告，归属于上市公司股东的净利润约为人民币490.82亿元，同比增长约105.71%。海控总是按照50%利润分红，半年报分红了0.52，年报应该还要分红1.02。目前股息率高达10.9%。考虑到海控还不断回购，如果把回购款也当作分红款，股息超11%

想问问大家其他股息率高的有没有7%的a股
2025-01-10 22:41 来自广东 引用
0

zer000

赞同来自:

浦发银行业绩平平 股价还不是很牛
平安说不定是下一个浦发
2025-01-10 03:48 来自重庆 引用
0

fangxb69

赞同来自:

@laolii
分红太吝啬
现在也不低，只能看看24年报是否继续有这个力度
2025-01-09 17:20 来自北京 引用
1

Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自: 稳健理财

@Sanpo
方向性错误，与个人水平和能力无关。南辕北辙，水平越高，离开目标越遥远。
同样，公募基金有很多人才，但公募业绩却是业界耻辱！
目标有问题
2025-01-04 19:17 来自上海 引用
0

Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自:

@Jk226
这些金融集团花巨资高薪养着的投研人员就这个水平？
方向性错误，与个人水平和能力无关。南辕北辙，水平越高，离开目标越遥远。
同样，公募基金有很多人才，但公募业绩却是业界耻辱！
2025-01-04 19:15 来自上海 引用
0

Jk226

赞同来自:

@flitter
2023平安人寿4.01卖掉工行，2024平安人寿4.87买回工行.

所谓机构，就是草台班子。
这些金融集团花巨资高薪养着的投研人员就这个水平？
2025-01-03 09:44 来自广东 引用
0

czz168168

赞同来自:

@fangxb69
不能理解，为何平安银行24年这么弱。
业绩将要负增长
2025-01-03 06:59 来自福建 引用
0

jackymin001

赞同来自:

@flitter
2023平安人寿4.01卖掉工行，2024平安人寿4.87买回工行.所谓机构，就是草台班子。
可能不是一个基金经理，很正常
2025-01-03 03:42 来自加拿大 引用
0

laolii

赞同来自:

@fangxb69
不能理解，为何平安银行24年这么弱。
分红太吝啬
2025-01-03 00:11 来自美国 引用
0

fangxb69

赞同来自:

不能理解，为何平安银行24年这么弱。
2025-01-02 23:13 来自湖南 引用
1

黑洞君

赞同来自: wz2105

@flitter
我也没说一定涨到这么高，但你要知道以前是多么高估。不要认为一百元没可能。一起皆有可能。
谢谢f大解惑。
2025-01-02 22:28 来自重庆 引用
1

flitter

赞同来自: 黑洞君

@黑洞君
谢谢F大耐心细致地回复，确实按照07年的股息率来算，工行未来股价都上百元了，如果按照那个比值来算，股价更高了。不过我还有一点疑问哈，您这个推论是基于大牛市07年的状态来测算的，行情及行业、股本什么都在变化，这样去测算是否有刻舟求剑之嫌。这个问题如果有不敬之处请谅解哈，我只是不太理解，再次感谢。
我也没说一定涨到这么高，但你要知道以前是多么高估。不要认为一百元没可能。

一起皆有可能。
2025-01-02 19:58 来自广东 引用
0

黑洞君

赞同来自:

@flitter
去算一下按照工行最近分红，股息率降到2007的0.18%，股价要涨多少倍？
再考虑股息率和国债利率的比值，股价要涨多少倍？
谢谢F大耐心细致地回复，确实按照07年的股息率来算，工行未来股价都上百元了，如果按照那个比值来算，股价更高了。不过我还有一点疑问哈，您这个推论是基于大牛市07年的状态来测算的，行情及行业、股本什么都在变化，这样去测算是否有刻舟求剑之嫌。这个问题如果有不敬之处请谅解哈，我只是不太理解，再次感谢。
2025-01-02 09:22 来自重庆 引用
0

sankeshu

赞同来自:

@flitter
工行h股，12月3日收盘价4.72，12月23收盘价5.08。看来全球最大投资管理机构之一著名的贝莱德也学会了a股小散标准亏钱本领。
F大威武
2025-01-02 09:02 来自上海 引用
8

flitter

赞同来自: 塔塔桔 、富斗 、起个名 、davyzhu 、乐鱼之乐 、gaokui16816888 、cdhr 、laolii更多 »

2023平安人寿4.01卖掉工行，2024平安人寿4.87买回工行.

所谓机构，就是草台班子。
2025-01-02 08:35 来自广东 引用
3

flitter

赞同来自: 塔塔桔 、davyzhu 、laolii

工行h股，12月3日收盘价4.72，12月23收盘价5.08。看来全球最大投资管理机构之一著名的贝莱德也学会了a股小散标准亏钱本领。
2025-01-02 08:34 来自广东 引用
7

flitter

赞同来自: 塔塔桔 、laolii 、wangguang 、夏花秋果 、Restone 、悠悠白云 、drzb更多 »

2024年三季度以来部分银行股大事记：

600000 浦发银行
2024.12.4 调整 优先股一期 票面股息率的 公告

 调整前浦发优1的票面股息率为：5.58%
 调整后浦发优1的票面股息率为：4.27%，起息日为2024年12月3日
大股东在2024.12.19，增持757.5万股，约0.03%，未来还要增持4700-9400万股。

600015 华夏银行
关于执行董事、行长瞿纲任职资格获国家金融监督管理总局核准的公告 2024.10.28起生效

600016 民生银行
2024.11.18 大股东新希望集团 申请持股超5%，目前已经持股4.96%
2024.12.13 金管局批准增持最多到5.12%
2024.12.16 大股东新希望 增持到5%
2024.11.1发行100亿永续债 利率2.73%
2024.10.21 重置200亿优先股利率4.38%-》3.17%

600036 招商银行
2024.11.5 发行300亿永续债 利率 2.42%

江苏银行
2024.11.28 公告中期分红10派3.062元。

杭州银行
公司收到中国人寿发来的《关于减持杭州银行股份计划实施 情况 的告知函》。截至 2024 年 11 月 2 5 日，中国人寿通过集中竞价方式共减持公司股份 59,302,800 股，占 其实施本次减持计划前 公司普通股总股本的 1 00%，至此中国人寿本次减持计划已实施完毕。截至2024 年 11 月 2 5 日收盘后，中国人寿持有公司股份 50 789 430股，占公司 当前 普通股总股本的 0 .85%。
2024.10.23 杭州市交通投资集团有限公司 持有股份数量不变，因为有可转债转股，持股比例被动稀释至5%以下
2024.10.22 中期分红10派3.7元。
第四季度可转债转股13亿元

南京银行
2024.11.9 本公司第一大股东法国巴黎银行及法国巴黎银行（QFII ）合计持有本公司股份比例从 17.04% 增加至 18.04% 增持 比例达 1% 。
2024.10.11 东部机场集团投资有限公司增持本公司股份115,766,582股，占本公司总股本比例为 1.09%（以 2024 年 10 月 9 日本公司总股本 10,596,054,022 股计算）。
四季度可转债转股48亿

兴业银行
2024 年 12 月 8 日起， 兴业优 1第三个计息周期 的基准利率为 1.68%，基本利差为 2.55% 票面 股息率为4.23 %。原利率是5.55%
（点评：优先股利息还是太贵了，应该向华夏银行学习赎回优先股，发行可转债，利率也就2%多点）

北京银行
2024.10.31公告 中期分红10派1.2元

上海银行
2024.11.30 关于部分董事、监事、 高级管理人员 买入 公司 股票 的公告

农业银行
2024.11.28 发行永续债400亿，利率2.29%
202410.31 农行公告 调整400亿优先股利率为 1.83%+2.29%=4.12%。 原利率为5.32%
（同样我感觉应该赎回优先股）

成都银行
四季度44亿元可转债转股。
2024.12.11 成都银行股份有限公司关于“成银转债”预计满足赎回条件的提示性公告
赎回登记日 2025.2.5 ，发放日2025.2.6 ，最后交易日 2025.1.23 ,最后转股日 2025.2.5，赎回价格100.652，
2024.12.10 大股东欣天颐增持518万股，约0.13%，增持前欣天颐持股4.08%，成都市国资委下属企业合计持股31.01%
丰隆银行公告，因为可转债转股剧增，本公司持股比例下降1%以上。19.77%减少至18.69%。

建设银行
2024.11 赎回永续债400亿，利率4.22%。

中国银行
2024.12.10 发行永续债200亿 ，利率2.17%
2024.12.23 张辉任行长

贵阳银行
2024.11.30 大股东股份质押一半

中信银行
2024.10.31 中信银行因为要更换会计师事务所，上交所中止配股审核。
2024.12.2 因为转股 调整中期分配方案每股分配由1.847->1.825
四季度可转债转股52亿元
赎回2019年12月发行的400亿永续债

平安银行
2024.11.8 发行永续债200亿 利率2.45%

宁波银行
2024.12.21 公告2025-2027 分红比例不少于利润10%。
（我感觉现阶段还说这话有点可耻，几乎所有机构银行研报推荐股票，都有宁波银行，但宁波银行这两年涨幅却最小）

张家港行
关于“张行转债”到期兑付结果暨股本变动的公告
公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏。
重要内容特别提示：
1．到期日兑付数量：13,625,437 张
2．到期日兑付金额：1,485,172,633 元（含最后一期利息，含税）
3．兑付资金发放日：2024 年 11 月 13 日
4．可转债摘牌日：2024 年 11 月 13 日

苏州银行
2024.11.30 关于部分董事、监事、高级管理人员及其他管理人员自愿增持公司股份计划实施完毕的公告
2024.11.8 发行永续债30亿 利率2.69%
2024.10.9 第一大股东增持0.4%
2024.10.9-2024.12.11 苏州国际发展增持苏州银行1%股份
四季度可转债转股9.5亿元

长沙银行
调整优先股利率5.3%-》3.84%，（1.53%+2.31%）

工行
2024.12.20 平安人寿增持工行h股，比例达到h股的15%。14.94%-》15%。
2025-01-01 15:15修改 来自广东 引用
1

flitter

赞同来自: 悠悠白云

@flitter
之前工行收盘高点是2007年11月1日，收盘价为 8.84元（如果从现在看除权价只有4.61元），2007年三季报的每股净资产只有1.56元
2006年每股收益只有0.17元，分红0.016元。
2007年高点 市净率为8.84/1.56=5.67倍，市盈率是 8.84/0.17=52倍，
股息率是0.016/8.84=0.18%
搜了一下2007年12月一年期国债利率大约为3.66%，股息率与国...
去算一下按照工行最近分红，股息率降到2007的0.18%，股价要涨多少倍？
再考虑股息率和国债利率的比值，股价要涨多少倍？
2025-01-01 11:50修改 来自广东 引用
0

flitter

赞同来自:

@黑洞君
嗯不好意思，我看错了，是1%点几，就是意思还是没变，这个股息率是高于一年期国债收益率的，这和F大说的“不但是低于国债利率，而且是远远远远远远远远远远低于国债利率”怎么理解呢，谢谢
之前工行收盘高点是2007年11月1日，收盘价为 8.84元（如果从现在看除权价只有4.61元），2007年三季报的每股净资产只有1.56元
2006年每股收益只有0.17元，分红0.016元。
2007年高点 市净率为8.84/1.56=5.67倍，市盈率是 8.84/0.17=52倍，
股息率是0.016/8.84=0.18%
搜了一下2007年12月一年期国债利率大约为3.66%，股息率与国债利率的比是百分之0.18/3.66%=0.049倍
2025-01-01 11:47 来自广东 引用
1

flitter

赞同来自: 塔塔桔

@黑洞君
嗯不好意思，我看错了，是1%点几，就是意思还是没变，这个股息率是高于一年期国债收益率的，这和F大说的“不但是低于国债利率，而且是远远远远远远远远远远低于国债利率”怎么理解呢，谢谢
之前工行收盘高点是2007年11月1日，收盘价为 8.84元（如果从现在看除权价只有4.61元），2007年三季报的每股净资产只有1.56元
2006年每股收益只有0.17元，分红0.016元。
2007年高点 市净率为8.84/1.56=5.67倍，市盈率是 8.84/0.17=52倍，
股息率是0.016/8.84=0.18%
搜了一下2007年12月一年期国债利率大约为3.66%，股息率与国债利率的比是百分之0.18/3.66%=0.049倍
2025-01-01 11:47 来自广东 引用
0

黑洞君

赞同来自:

@Wintersun
今天1年期国债收益率为1.055%。
嗯不好意思，我看错了，是1%点几，就是意思还是没变，这个股息率是高于一年期国债收益率的，这和F大说的“不但是低于国债利率，而且是远远远远远远远远远远低于国债利率”怎么理解呢，谢谢
2024-12-31 09:10 来自重庆 引用
0

小伞户

赞同来自:

@gztom
问：为什么银行业没受到房地产行业衰退的影响？
答（文心一言）：这主要归因于以下原因：一是银行的风险管理措施，包括严格的贷款审批、抵押物价值评估以及贷后管理。二是银行的贷款结构分散，包括将贷款资金分散到不同的地区、行业、客户类型等，合理控制房地产贷款在总贷款中的占比。
主要还是股东的力量强大吧
2024-12-30 17:18 来自上海 引用
0

Wintersun

赞同来自:

@黑洞君
请教一下F大，那现在工行按照2023年分红是0.3064元/股，现在的股息率是不是已经到了0.3064/6.95=4.3%左右了，目前今天一年期国债收益率是5.23%，怎么理解您说的现在两者的比值比2007年差距更大呢？（从股息率和国债利率的比值角度来看，2024年比2007年低估60多倍。）
今天1年期国债收益率为1.055%。
2024-12-30 17:09 来自广东 引用
0

Jk226

赞同来自:

笑死，一个小韭菜居然去操心国有大银行的经营问题
2024-12-30 17:04 来自广东 引用
0

gztom

赞同来自:

问：为什么银行业没受到房地产行业衰退的影响？
答（文心一言）：这主要归因于以下原因：一是银行的风险管理措施，包括严格的贷款审批、抵押物价值评估以及贷后管理。二是银行的贷款结构分散，包括将贷款资金分散到不同的地区、行业、客户类型等，合理控制房地产贷款在总贷款中的占比。
2024-12-30 16:06 来自广东 引用
1

黑洞君

赞同来自: 好奇心135

@flitter
之前工行收盘高点是2007年11月1日，收盘价为 8.84元（如果从现在看除权价只有4.61元），2007年三季报的每股净资产只有1.56元
2006年每股收益只有0.17元，分红0.016元。
2007年高点 市净率为8.84/1.56=5.67倍，市盈率是 8.84/0.17=52倍，
股息率是0.016/8.84=百分之0.18，
请注意股息率只有0.0018%。
搜了一下2007年12月一...
请教一下F大，那现在工行按照2023年分红是0.3064元/股，现在的股息率是不是已经到了0.3064/6.95=4.3%左右了，目前今天一年期国债收益率是5.23%，怎么理解您说的现在两者的比值比2007年差距更大呢？（从股息率和国债利率的比值角度来看，2024年比2007年低估60多倍。）
2024-12-30 15:07修改 来自重庆 引用
1

yuz123456

赞同来自: 涨停到世界末日

银行股的资产负债率太高了。
2024-12-30 14:10 来自江苏 引用
0

ejgnejf

赞同来自:

@ejgnejf
中国是金融银行基本国有化的国家，跟日本不能一概而论。中央的货币财政政策都不可避免的要它们执行，银行尤其是国有大行具有系统重要性。所以每次发行特别国债化债，其中一部分一定是给银行补充资本金。
当然可以说这种模式低效，利润率堪忧

但在目前这个追求确定性的时刻，我觉得可以像相信国债一样相信银行
2024-12-30 13:48 来自四川 引用
0

ejgnejf

赞同来自:

中国是金融银行基本国有化的国家，跟日本不能一概而论。

中央的货币财政政策都不可避免的要它们执行，银行尤其是国有大行具有系统重要性。

所以每次发行特别国债化债，其中一部分一定是给银行补充资本金。
2024-12-30 13:34 来自四川 引用

要回复问题请先登录或注册

发起人

flitter
flitter

问题状态

  • 最新活动: 2025-01-27 21:19
  • 浏览: 1304443
  • 关注: 2399 人
京公网安备 11010802031449号    京ICP证160493号  京ICP备12044618号-1
  用户协议   隐私政策   问题反馈   客服邮箱：service@jisilu.com   |  ©2012-2025 - 集思录版权所有
使用Chrome浏览本站最佳  |  声明：本站所有收费以及免费的信息和数据仅供参考，不构成投资建议，集思录不承担由此导致的任何责任。