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不涨的原因主要还是资金的原因;都在所谓成长股里,那边资金跑不出来,只能象几年前房地产一样往上拉,资金跟风追,没玩没了,银行股自然失血;这个过程能演绎多久不知道,这几年就一直这样......那边跑不出来,这边就没资金进,这好像是个死结其实就算资金出来。也不会去银行股
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需要注意,某些近年上市的银行跌跌不休,并不是银行本身的问题,而是上市初期市场给予了过高的定位,这是多数新股的通病
就像养猪的既有牧原也有正邦,做疫苗的既有沃森生物华兰生物也有长春长生,造车的既有比亚迪也有海马,银行也是如此分化,选不好品种却怪整个板块有问题,问题出在投资者自身。其实,从银行板块中选择具体银行,要比从其他板块中选择相应个股更容易些
冒着打脸的风险,列以下清单供参考,盈亏自负:
江阴、无锡、苏农、张家港、江苏、杭州、南京、常熟
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金融游戏跟青子的魔法很相似。这次救助房地产公司的行动主要是四家AMC在主导(华融、信达、东方、长城)。AMC通过发债收购暴雷房地产公司的资产和债权,把它们的现在的突然死亡这个事实扔到了未来,再以未来的收益吸引合作方一起来拆雷(比如,长城资产+招商蛇口处置佳兆业,华融+南通市处理中南)。
如果你说城商行和部分股份行被房地产拖垮也许还有一些道理。五大行除了AMC还有AIC候在那里当接盘侠,操心它们是否太多虑了?
恒大,融创,世茂,阳光,正荣,融信,时代,佳兆业,华夏,奥园,龙控,合景……28家中有一半左右基本有方案时,也许可以考虑。恒大一家欠债就半个宝(1宝=4万亿),现在还没有定论,真不知道会怎样(比如保交楼,那其他的就放后了。尤其银行,债券,信托,理财……如果都按照法律办,那对银行来说,可以拿回一部分)。如果都按照法律办,银行可能还真什么都拿不回来。。。按照法律的利益保障顺位:排在第一位的就是预付房款的购房人,其次是参与建设的农民工的工资,第三位才是有担保物权的债权人,再后是无担保的债权人等等。
所以保交楼,让企业能正常循环回来是最好的,如果真破产清算,那就都是输家了。
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有点不太明白这里面的逻辑:建行工行这些国有大行去年的增长率都超过10%,由于货币总量的不断增长,银行业务的长期增长恰恰是最稳定的。不要小看年化10%的增长,年化大于20%的增长在任何行业都不可能永久持续。从业绩增长来看,我买入银行的第一年,可以说达到了预期,我估计只要在年化5-10%的规模上连续增长5年左右,就能打破一般人所认为的国有大银行业绩不会增长的认识误区,但是那时候工行的市盈率就不会是4-5倍的水平了。不过暂时不必要去关心短期股价这个观点正确,我买入了很多银行,虽然还没有开始赚钱,但似乎也没有亏钱。现在卖多少钱一股,和我又有什么关系?如果银行的股价一直保持吸引力,我可能会永远持有。
首先为什么要买银行股?应该是看中股价稳定和高分红吧,如果是图股价成长,那应该去买成长股更有效率(虽然银行中也有招商、宁波之类的奇葩,但不能代表整个行业的性质属性),应该在鱼多的地方捕鱼不是;
然后,如果买银行的行为与目的一致,即稳定分红为主,那股价涨跌也就没那么重要了,不成长是情理,成长是惊喜,负成长也是惊喜——可以买更多的股得更多的分红了;
之所以痛苦,还是知行不一或...
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如果是上个牛市,有人跳出来踩银行,我肯定跳出来跟他辩驳一番。到了这个牛市,如果看到有人踩银行,我一般都不会加入辩论了,毕竟社会上还是有很多有一定的年纪相对胆小的所谓价值投资者的,这班人不可能去重仓买新能源光伏的(估计连轻仓都不敢)。虽然明知道这帮所谓的价值投资者的最终结局,但看破不点破新能源,光伏,股价泡沫巨大,早就透支未来20年的业绩,股价上涨全凭机构的情绪和后续资金增量,股价也随时可能暴跌,一旦暴跌下来翻身希望渺茫。但是股民的钱是自己的,基金的钱是基民的,机构可以不在乎股价崩盘,股民则必须爱护自己的本金。能活下来的老股民,大多具备见多识广,不易被洗脑的特质。买银行股(当然不可能只持有一只银行股)最严重的后果是十年股价不涨,但是持有赛道股十年的后果大概率是巨亏。如果你有能力把握赛道股的买入时机和卖出时机,则建议你不要买银行股。
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首先为什么要买银行股?应该是看中股价稳定和高分红吧,如果是图股价成长,那应该去买成长股更有效率(虽然银行中也有招商、宁波之类的奇葩,但不能代表整个行业的性质属性),应该在鱼多的地方捕鱼不是;
然后,如果买银行的行为与目的一致,即稳定分红为主,那股价涨跌也就没那么重要了,不成长是情理,成长是惊喜,负成长也是惊喜——可以买更多的股得更多的分红了;
之所以痛苦,还是知行不一或者太贪了吧,以不稳定的成长期行业标准来要求稳定的成熟行业,这是知行不一;既想稳定的高分红,又想刺激的高成长,这是贪;
当然也不是完全不存在这样的行业标的,特定发展时期的特殊行业,是可以开挂的,可以既成长又稳定的,如城市化进程中前期的地产行业、如国家 GDP 增速高企时的银行业…… 但可遇不可求,错过了可能就是一辈子
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我一直有一个担忧,房地产是不是怎么救都救不起了,有惊天大雷呢?因为整个地产行业杠杆用尽,上游占用工程款,下游搞预售占用买房款,自己只要出1/10的款,10倍杠杆。现在那么多家暴雷的,大家都被风险教育了,工程款赊不了了,款到才开工,预售款也占不着了,都只敢买现房,整个行业的高杠杆商业模式坍塌了,信用风险彻底暴露,融资断绝,靠慢慢卖房如何填补天量负债窟窿?这不是国家降息能够扭转的。谁敢写?没有一个人敢写的。
如果地产进入为期1...
其实问题很大,大到大家选择性忽略。别的不说,最近12-13年,可以去研究研究银行的底层资产到底是怎么构成的。毛估估,大约30%的房贷,大约15%的房地产业,大约30%的平台,大约25%其他。
就这25%的其他,用房产抵押的,又占50%。
然后房地产现金流断裂了,你说可防可控,这。。。。
上述所写全部是胡诌,请勿当真,本人不负责。
我一直有一个担忧,房地产是不是怎么救都救不起了,有惊天大雷呢?因为整个地产行业杠杆用尽,上游占用工程款,下游搞预售占用买房款,自己只要出1/10的款,10倍杠杆。现在那么多家暴雷的,大家都被风险教育了,工程款赊不了了,款到才开工,预售款也占不着了,都只敢买现房,整个行业的高杠杆商业模式坍塌了,信用风险彻底暴露,这不是国家降息能够扭转的。也没有都买现房啊,从去年到今年,关注了帝都的好几个盘,都是户型图卖房,每个盘上千套的房子,总价在1000-3000万,都是日光,需要提前准备资料抢。其中还有大家现在认为要破产的融创的的一个盘
如果地产进入为期10年甚至更长的衰退,我就不信银行业真如压力...
资水 - 弱弱少年郎,徘徊江边岸,水急人声远,一跃渡资江!
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如果地产进入为期10年甚至更长的衰退,我就不信银行业真如压力测试的那样房价-30%毫发无损,我更担心是河南cz银行、nj银行,各种各样的隐性融资,莫名其妙就出了篓子。
可惜,一直没有一个估测地产极限风险的深度报告,也不敢写呀,有的都是“眼前风险可控”之类的屁文。
https://www.jisilu.cn/question/444417
银行股暴动了
https://www.jisilu.cn/question/431315
一年后银粉要笑歪(银行送钱了)
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真的被从内心深处被打败了,别的行业,无论消费、医药、新能源、光伏,还是煤炭、化工、猪肉、大宗。。。等等等等,它们涨涨跌跌的逻辑至少以我的脑子,还是能够理解的,无论是吃肉还是挨打,咱都明明白白,毫无怨言。唯独这个银行股,拿了三年多了,涨不知道为什么,跌也不知道为什么。可能这就是能力圈?银行本来就是高杠杆、短久期的黑盒,虽然被认为是价值股,但价值股是更看重择时的,对于单个的银行需要至少知道借贷方(房贷?消费贷?哪个行业的企业贷款?)和放贷方(对公存款?对私存款?高净值人群?)是谁,金融行业作为实体经济的润滑剂,对应借贷方和放贷方的景气程度是重要的考量,至少考虑清楚以下几个问题:
我承认我是图低估买的,今天我认错!我宣布个事:在银行股面前,我就是个傻逼!!(好了,牢骚发完了哈哈哈)
目前大经济周期是在扩张还是收缩?
大部分行业的盈利能力是在改善还是恶化?
银行业的净息差实在扩大还是收缩?
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但正是在这个长达4年的原地踏步中,银行股基本上消化了18年大幅上涨的溢价;此外,连续几轮放水也帮助银行消化了很大一块不良指标,特别是21年,大型国有银行的风控指标都有不错的改善,相比之下,反而是一直顺风浪的股份制银行,像兴业,指标反而有一些变差的迹象。
至于消化了4年之后,银行股会不会反弹一波,还是又会出现新的问题,没法做板上钉钉的预测,不过从总体情况看,现在并不是银行经营最差的年份,如果后续银行情况没稳住又产生了进一步恶化,其他行业,特别是像电新这种高度依赖消费意愿的行业,在预期下降的情况下,股价受挫恐怕会更大。
当然了,靠银行股发财恐怕是不可能的……
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我承认我是图低估买的,今天我认错!我宣布个事:在银行股面前,我就是个傻逼!!(好了,牢骚发完了哈哈哈)
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