赞同来自: lazzylee 、行不改姓的老鬼 、测试先生 、milknet 、flyzizai 、 、 、 、更多 »
推算可比利润为17.07,推算公告利润为18.54,实际为16.884853,差于预期。
推算可比股东权益为136.07 ,推算公告股东权益为161.06 ,实际为156.768445,大幅差于预期
不良率之前为0.901520%,现在为0.89%,好于预期。
拨备比之前为4.877404%,现在为4.625419%,巨幅差于预期。
原充足率 13.97 11.29 9.74 ,快报未提及
贷款 1150.282223 亿
不良率 0.89%
拨备覆盖率 541.02%
总体大幅差于预期。
赞同来自: 郁闷的老湿 、徐兵1998 、优质资产收集人 、好奇心135
推算可比利润为236.35,推算公告利润为260.90,实际为254.94,差于预期。
推算可比股东权益为1674.10,推算公告股东权益为2108.28,实际为2087.41,差于预期。
之前不良率为0.961458%,现在为0.94%,好于预期。
之前拨备比为3.477578%,现在为3.527444%,好于预期。
原充足率 13.06 10.84 8.75,快报未提及
贷款总额 16041.89
不良率 0.94%
公告拨备覆盖率362.07%,不过这个数字应该是不含公允价值拨备的,大体推算实际拨备覆盖率为375.26%
总体略差于三季报
推算可比利润为903.17,推算公告利润为934.13,实际为913.77,差于预期。
推算可比股东权益为6577.55,推算公告股东权益为7498.11,实际为7461.87,差于预期。
不良率之前为1.095651%,现在为1.09,略好。
拨备比之前为2.760879%,现在为2.577196%,大幅差于预期。
原充足率 14.45 11.05 9.75,快报未提及
贷款总额 48339.31
不良贷款率 1.09%
拨备覆盖率 236.44% 巨幅下降了,挖了拨备去填利润,如果不这样操作,利润负增长了。
总体大幅差于预期。
赞同来自: a2a123123
600000 浦发银行 2022/3/19
600015 华夏银行 2022/2/23
600016 民生银行
600036 招商银行 2022/1/15
600919 江苏银行 2022/1/12
600926 杭州银行 2022/3/11
601009 南京银行
601077 渝农商行
601166 兴业银行 2022/1/11
601169 北京银行
601229 上海银行 2022/3/3
601288 农业银行
601328 交通银行
601398 工商银行
601658 邮储银行
601818 光大银行 2022/1/19
601838 成都银行
601939 建设银行
601988 中国银行
601997 贵阳银行
601998 中信银行 2022/1/12
000001 平安银行 2022/1/14
002142 宁波银行 2022/1/18
002839 张家港行 2022/1/15
002958 青农商行
002966 苏州银行 2022/1/17
推算可比利润为440.11,推算公告利润为485.73,实际为455.16,差于预期。
推算可比股东权益为3650.58,推算公告股东权益为4367.14 ,实际为4346.80,差于预期。
之前不良率为1.030944%,现在是1.05%,差于预期。
之前拨备比为2.992479%,现在是3.04794%,好于预期
原充足率 13.33 10.65 8.81,快报未提及
贷款总额 33,291.61
不良贷款率 1.05%
拨备覆盖率 290.28%
总体略差于预期
赞同来自: hydk 、jintong 、duiry 、行不改姓的老鬼 、大公鸡的世界 、 、更多 »
600015 华夏银行
2022.10.11 华夏银行大股东参与定向增发 7,999,999,992.60 元已缴入中信建投证券指定的账户,扣减发行费用(不含增值税) 后,募集资金净额为 799403.5114万元,其中, 计入股本 52770.4485万股 增发价为15.16元。
2022.10.21 公司发行的“华夏优1”强制转股价格由10.58元/股调整为11.28元/股。
2022.11.25 华夏银行股份有限公司公告称,为在北京建设数字科技运营研发中心,拟向北京首侨创新置业有限公司定制购买数字科技大厦,交易价款金额为45.2亿元。
600036 招商银行
10月赎回2017.10.25发行的境外优先股,本息合计10.44亿美元。
赎回的日子正好是美元汇率最高价的时候,汇率上面至少亏了10%。7个亿多人民币。
12月调整2017年12月18日发行的275亿优先股利率 4.81%-》3.62%,每年可以节约3亿多。
600919 江苏银行
2022.11.23发行的200亿优先股利率 5.2%-》3.86% ,每年节约2.68亿
11月18日大股东增持0.52%
10月14日至11月8日增持1.51%
600926 杭州银行
2022.12.17 调整100亿优先股利率 5.2%-》4%,每年节约1.2亿。
601009 南京银行
大股东增持
2022.8.26->2022.11.18 云杉资本12.08%-》13.05%->14.10%
2022.9.26->2022.10.26 南京紫金投资集团13.34%->13.81%
601077 渝农商行
大股东隆鑫集团破产重组,将3.81%股份划给重庆发展,扣划后,剩余1.2%股份
大股东重庆发展持股上升为9%
601166 兴业银行
2022 年7 月26 日至2022 年10 月18 日 大股东增持了2.6亿元
601229 上海银行
2022.12.19 调整200亿优先股利率 5.2%-》4.02%,每年节约2.36亿
601658 邮储银行
2022.10.27 拟定增6,777,108,433 股,募集资金规模为不超过人民币 450 亿元 。2022.12.6 获中国银保监会核准
2022年6月27日至2022年12月27日,大股东增持5004万元。
601939 建设银行
2022.12.26 调整600亿优先股利率 5.2%-》3.57%,每年节约9.78亿
赞同来自: huwenyan 、eamateur 、tonnydp 、tasuoxing 、davyzhu更多 »
600000 浦发银行 2023/4/28
600015 华夏银行 2023/4/28
600016 民生银行 2023/3/31
600036 招商银行 2023/3/25
600919 江苏银行 2023/4/28
600926 杭州银行 2023/4/26
601009 南京银行 2023/4/29
601077 渝农商行 2023/3/31
601166 兴业银行 2023/3/31
601169 北京银行 2023/4/8
601229 上海银行 2023/4/28
601288 农业银行 2023/3/31
601328 交通银行 2023/3/31
601398 工商银行 2023/3/31
601658 邮储银行 2023/3/31
601818 光大银行 2023/3/25
601838 成都银行 2023/4/26
601939 建设银行 2023/3/31
601988 中国银行 2023/3/31
601997 贵阳银行 2023/4/29
601998 中信银行 2023/3/24
000001 平安银行 2023/3/9
002142 宁波银行 2023/4/6
002839 张家港行 2023/3/28
002958 青农商行 2023/4/29
002966 苏州银行 2023/4/25
赞同来自: 跑路皮皮
f大,想问下,如果上面想提高中字头估值中枢,那么对于银行来说,发债回购注销是不是很好的方式?毕竟二级市场一直给倒闭价,分红填权已经都钝化了,慢慢提高分红也许不如从二级市场回购注销来得有效果。然后就是银行发二级资本债的钱不能拿来分红,分红是消耗一级资本,那回购注销的资金,可以使用二级资本债的钱而不摊薄一级资本吗?商业银行回购注销股份会影响注册资本金和资本充足率。
赞同来自: 跑路皮皮
f大,想问下,如果上面想提高中字头估值中枢,那么对于银行来说,发债回购注销是不是很好的方式?毕竟二级市场一直给倒闭价,分红填权已经都钝化了,慢慢提高分红也许不如从二级市场回购注销来得有效果。然后就是银行发二级资本债的钱不能拿来分红,分红是消耗一级资本,那回购注销的资金,可以使用二级资本债的钱而不摊薄一级资本吗?不论用啥方式,只要从二级市场回购注销,赚的就不是假钱。
证监会主席易会满:探索建立具有中国特色的估值体系f大,想问下,如果上面想提高中字头估值中枢,那么对于银行来说,发债回购注销是不是很好的方式?毕竟二级市场一直给倒闭价,分红填权已经都钝化了,慢慢提高分红也许不如从二级市场回购注销来得有效果。然后就是银行发二级资本债的钱不能拿来分红,分红是消耗一级资本,那回购注销的资金,可以使用二级资本债的钱而不摊薄一级资本吗?
证监会主席易会满在2022金融街论坛年会上表示,要深刻认识我们的市场体制机制、行业产业结构、主体持续发展能力所体现的鲜明中国元素、发展阶段特征,深入研究成熟市场估值理论的适用场景,把握好不同类型上市公司的估值逻辑,探索建立具有中国特色的估值体系,促进市场资源配置功能更好发挥。
赞同来自: 闲敲棋子00 、闲菜 、neverfailor 、hantang001 、优质资产收集人更多 »
11月21日,易会满主席在2022金融街论坛年会上发表主题演讲表示,我国资本市场起步晚、发展快,市场的文化积淀还不够。全球市场经过几百年的发展,逐步形成了较为成熟的投资理念、行业文化和行为规范,我们还需要持续借鉴。财富管理机构的本分是“受人之托、代人理财”,一个优秀的机构必然是坚持客户利益至上、敬畏投资人,具备良好的专业素养,但我们有些机构从理念到行为都存在差距。恪守“看门人”责任是国际上对保荐中介机构的基本要求,把真实的公司选出来是底线,把优秀的公司选出来是水平。但我们有的机构变化不大,还是过于关注“可批性”,对“可投性”重视不够,甚至还有的“带病闯关”。专业专注是一流投资机构的核心竞争力,但我们一些投资机构还没能牢固树立价值投资的理念,热衷于追逐市场热点,“散户化”特征明显。我们要充分吸收借鉴成熟市场尊崇法治、恪守契约精神等理念,完善相应的会计核算、考核评价制度,秉持专业态度,涵养良好的职业操守,让资本市场更加健康、充满活力。
赞同来自: 优质资产收集人
>
市盈率是用利润算的,利润是一年的变化量。而拨备,不良都是历史累计的。如果硬要比,就都拿一年变化量来比,才有意义。
否则,不比如说有100个亿不良,你就当净资产少了100个亿,不良归零不行吗?
因为目前的上市规则是面值退市,如果股价持续20个交易日低于1元面值,就会被交易所退市。
而作为央企,每年盈利的公司因为面值退市可能性极低,所以如果大比例送转应该是有可能提升公司估值水平的。
但是估计这些大央企都不会这么操作,因为他们对公司的估值高低并不在意。
赞同来自: tasuoxing
推算可比利润为1703.78,推算公告利润为1878.06,实际为1730.81,差于预期。
推算可比股东权益为20107.34,推算公告股东权益为23875.72,实际为23822.70,差于预期。
不良率之前为1.343645%,现在为1.312511%,好于预期
拨备比之前为2.462362%,现在为2.476445%,好于预期。
充足率上升 17.17 13.90 11.62
公告的174066.99是含应计利息,因无相关数据,按中报的比例,推算出这期的应计利息为:174066.99*(416.15/169532.21)=427.28
即贷款额(不含应计利息)=174066.99-427.28=173639.71
不良 2279.04
拨备覆盖率188.68%
总体持平
推算可比利润为2563.48,推算公告利润为2598.50,实际为2472.82,差于预期。
推算可比股东权益为26605.49,推算公告股东权益为28042.84,实际为27912.12,差于预期。
不良率之前为1.403645%,现在1.404650%,基本持平。
拨备比之前为3.426576%,现在为3.426643%,基本持平。
充足率上升 18.67 14.60 13.86
不良贷款 2931.36
拨备覆盖率为243.95%
由于公告的贷款总额20.92万亿没有精确到亿,比较粗糙,下面尝试平滑一下:
资产负债表里贷款净值为202107.86亿,
以摊余成本计量的拨备额=拨备总额-延用中报的以公允计量的拨备额,即2931.36*243.95%-21.32=7129.73
则不含应计利息的贷款总额=贷款净值+以推余成本的拨备额-应计利息=212107.86+7129.73-547.82=208689.77
总体差于预期
推算可比利润为64.77,推算公告利润为66.92,实际为67.51580,略好
推算可比股东权益为509.27,推算公告股东权益为577.762,实际为578.18263,基本吻合。
不良率之前为0.830638%,现在为0.808468%,好于预期。
拨备比之前为3.940847%,现在为4.027616%,好于预期。
由于转债巨量转股充足率上升 12.25% 9.37% 8.40%
贷款总额 4688.16,639
不良贷款 37.90232
拨备 188.82136
总体好于预期
赞同来自: miniming 、好奇心135 、优质资产收集人 、念千股
推算可比利润为182.83,推算公告利润为202.02,实际为204.88594,好于预期。
推算可比股东权益为1628.12,推算公告股东权益为2068.44,实际为2062.57008,差于预期。
之前不良率为0.976173%,现在为0.961458%,好于预期。
之前拨备比为3.477578%,现在为3.609137%,好于预期。
充足率上升 13.06 10.84 8.75
贷款总额 15846.40,447
不良 152.35656
公告拨备覆盖率360.05%只是用以摊余拨备额除以不良的结果,还没算上以公允的拨备额,但又没有相关数据,唯有延用半年报的23.3269,即拨备覆盖率=(548.5558+23.36269)/152.35656=375.381598%,拨备比=3.609137%
总体好于预期
赞同来自: 好奇心135 、优质资产收集人 、念千股 、狂奔的奶牛 、tasuoxing 、 、更多 »
推算可比利润为913.19,推算公告利润为961.84,实际为1069.22,好于预期。
推算可比股东权益为7864.61,推算公告股东权益为9166.22,实际为=9195.82+65.97=9261.79,好于预期。
注:因为计划赎回10月份到期的境外优先股,这部分共65.97亿在三季报里面已经不记入股东权益,为了可比加回。
不良率之前为0.950570%,现在为0.952360%,略差。
拨备比之前为4.316172%,现在为4.339617%,好于预期。
充足率上升:17.17% 14.85% 12.85%
贷款总额 59943.74
拨备覆盖率455.67%
不良贷款 570.88
总体好于预期。
推算可比利润为626.87,推算公告利润为725.32,实际为738.49,好于预期。
推算可比股东权益为6796.64,推算公告股东权益为8226.69,实际为8164.63,差于预期。
不良率之前为0.830311%,现在为0.823547%,略好。
拨备比之前为3.398097%,现在为3.352005%,差于基本持平
核心充足率上升 14.10 11.53 9.55
贷款总额71518.69
不良贷款 588.99
拨备 =2365.91+31.40
总体差于预期
----------------------
华夏银行三季报点评
推算可比利润为118.78,推算公告利润为157.49,实际为170.51,大幅好于预期。
推算可比股东权益为2450.27 ,推算公告股东权益为3059.93 ,实际为3066.12,好于预期。
不良率之前为1.787157%,现在为1.776671%,略好预期。
拨备比之前为2.714968%,现在为2.726480%,略好预期。
充足率上升 12.87 11.01 8.86
贷款总额 22851.16
不良 405.99
拨备覆盖率 153.46%
总体好于预期