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我有个卡，去年前年都有过几十万总额的周转，没啥问题。很多单笔几万的
今天我家里人给这卡转了49999，居然马上收到短信，交易异常，被限制交易。以前这可是大佬的待遇啊
不知道哪里的问题
关键刚刚找实体卡都找不到，（但是肯定在家里，只是几年没用实体卡了）难道要去柜台做挂失加解封
今天我家里人给这卡转了49999，居然马上收到短信，交易异常，被限制交易。以前这可是大佬的待遇啊
不知道哪里的问题
关键刚刚找实体卡都找不到，（但是肯定在家里，只是几年没用实体卡了）难道要去柜台做挂失加解封
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赞同来自: stylexf 、caishendao
@luffy27
男子用自己储蓄卡还信用卡被锁三次 客服称“为你好”
北青报记者曾先后两次陪同龚华前往工商银行北京东四头条支行咨询,该支行一负责人表示,风控规则的触发原因如同“黑盒子”,基层无法明确解释
有没有人能总结一份游戏规则出来？前两天网上看到的新闻，目前已被全网删帖和谐
在没办法改变环境的情况下，只能自己调整姿势来适应规则。目标是在不惹毛反诈机制的前提下，还能实现自己资金合理合法的流动
男子用自己储蓄卡还信用卡被锁三次 客服称“为你好”
北青报记者曾先后两次陪同龚华前往工商银行北京东四头条支行咨询,该支行一负责人表示,风控规则的触发原因如同“黑盒子”,基层无法明确解释
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赞同来自: caishendao
@GLZ0514
最近一周去派出所排查了3次了，原因是买银行的理财，银行确认以后都是第二天凌晨扣款，因为凌晨大额扣款导致的。买理财的银行卡我用了十几年，理财有的是到期买新的续作的纯固收，有的是打新空窗期买日开的。结果就是因为这个被反诈预警3次，去了派出所排除3次了。今天上午还把我非主力行卡都限制非柜了。我真的很无语…这种银行还留着干嘛，用脚投票
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赞同来自: 生身盛世诗书史
有转帐需求的最好事先和银行沟通好，搞白名单定向转帐，我的中行多次大额转帐没事，我的邮储银行搞了几次，就不能手机转帐了，额度并不大，还是自己给自己转帐，邮储银行的人我还比较熟悉，是总行系统给风控了，现在邮储银行现在把我列入白名单，就可以转帐。
我会给银行解释我的资金走向和用途，也会告诉他们资金也会回流他们，有了利益捆绑，银行工作人员他们也会帮你解决转帐问题。
任何银行都不希望自己是资金周转驿站，未必都是风控，有些是银行故意设置障碍，希望资金多逗留自己银行。
能用银证转帐，就不要用银行转帐。
最好用利益捆绑，互惠互利。
比如中行开始不愿意给我办卡，卡也是二类卡，我告诉他们我意图后，他们认为有利益可图，他们会主动帮我解决问题。
你突然转出一笔，对他们来说只有风险，没有利益，谁都主观想封你。
我会给银行解释我的资金走向和用途，也会告诉他们资金也会回流他们，有了利益捆绑，银行工作人员他们也会帮你解决转帐问题。
任何银行都不希望自己是资金周转驿站，未必都是风控，有些是银行故意设置障碍，希望资金多逗留自己银行。
能用银证转帐，就不要用银行转帐。
最好用利益捆绑，互惠互利。
比如中行开始不愿意给我办卡，卡也是二类卡，我告诉他们我意图后，他们认为有利益可图，他们会主动帮我解决问题。
你突然转出一笔，对他们来说只有风险，没有利益，谁都主观想封你。
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赞同来自: KevinLe
问题应该不在49999.而是你这个账号对其他人的转账交易频率低，所以被纳入风控。
我自己银行卡给自己名下的建行转账都能触发建行风控，，根本原因在于我建行没怎么放钱，转入建行的卡一般都是奔着立减金优惠的快进快出，银行不喜欢我这个客户。。。。
我自己银行卡给自己名下的建行转账都能触发建行风控，，根本原因在于我建行没怎么放钱，转入建行的卡一般都是奔着立减金优惠的快进快出，银行不喜欢我这个客户。。。。
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随机+一刀切，
别说你看你网银转账额度多少多少，全是虚的，后台说了算，真实情况只有你世界转的时候，你才知道才发现。
无解。目前就这个状况。
当然，你也可以不要用那么多银行，只用一个，能到级思录来的，相信资产+转账频率是不容易被封的，即使被一刀切随机抽到封了，解开也还好挺简单容易。但是，不怕一万就怕万一，真耽误事有损失了也麻烦，或者说你就是喜欢自由就是想用多几个银行，那也只能是碰到了再说或者自认倒霉。
无解。
别说你看你网银转账额度多少多少，全是虚的，后台说了算，真实情况只有你世界转的时候，你才知道才发现。
无解。目前就这个状况。
当然，你也可以不要用那么多银行，只用一个，能到级思录来的，相信资产+转账频率是不容易被封的，即使被一刀切随机抽到封了，解开也还好挺简单容易。但是，不怕一万就怕万一，真耽误事有损失了也麻烦，或者说你就是喜欢自由就是想用多几个银行，那也只能是碰到了再说或者自认倒霉。
无解。
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zoetina52
- 以前什么都不懂，日子过得好好的。后来我学习了些理财知识，家里的钱越理越少。
赞同来自: 努力吃饭吃饭 、Lee97 、heaven32006 、hwyfbfb
长期不用是核心 我某个卡看支付宝交电费优惠 3 快 转了 200 进去 直接不给付钱 去柜台才取出来的
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赞同来自: zhangs1 、杨之君 、happysam2018 、halujun
刚刚打电话问了
长期不用（其实也就半年）
夜间（其实也就9点）
大额（这点也算大额？）
无语，以后这卡不用了算了
长期不用（其实也就半年）
夜间（其实也就9点）
大额（这点也算大额？）
无语，以后这卡不用了算了
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