最近银行风控尺度是不是加强了?

我有个卡,去年前年都有过几十万总额的周转,没啥问题。很多单笔几万的

今天我家里人给这卡转了49999,居然马上收到短信,交易异常,被限制交易。以前这可是大佬的待遇啊

不知道哪里的问题

关键刚刚找实体卡都找不到,(但是肯定在家里,只是几年没用实体卡了)难道要去柜台做挂失加解封
发表时间 2026-04-11 22:45     来自江苏

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htc838

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@AA2126
我还是以前那个建议:1、转给自己不限额,不限次,不限时。2、转给特定的人,事先临柜填写好姓名、账号、关系等,给予较大限额。3、正常的,给一个很小的额度,想提高额度,银行根据账户日均、职业、使用时间、频率或是其它指标,由银行评定。 不要随意一刀切,限制人办卡,限制本人临柜取钱、转账。象有的银行ATM一样,存取超过1万就得本人,自己对自己的钱负责。总不能担心小偷偷钱,就限制大家带钱在口袋里吧。
你说的这些 人家都知道 关键是就不给你。能奈我何 ,
2026-04-13 13:59 来自广东 引用
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htc838

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@暗月影
打着反诈的名义限制客户资金流动而已,因为层层加码,导致基层员工苦不堪言!明明可以从源头上做限制,电信诈骗,不管电信,反而来管资金,反正我是不能理解的!我换了公司,新工资卡,限额1000元,真的是看不起人呀!
嘿嘿 我的工资卡 用的好好的 突然每天限1000元(包括取现和网上交易) 坐标深圳 就问你服不服 一问就是为你好
2026-04-13 13:56 来自广东 引用
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wind3

赞同来自: 海浪9999

工作时间转账、平时要养卡保持正常消费习惯、不要频繁进出,5万的话转个49000试试,不要49999
2026-04-13 11:17 来自广东 引用
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chauncy523

赞同来自: KevinLe

问题应该不在49999.而是你这个账号对其他人的转账交易频率低,所以被纳入风控。

我自己银行卡给自己名下的建行转账都能触发建行风控,,根本原因在于我建行没怎么放钱,转入建行的卡一般都是奔着立减金优惠的快进快出,银行不喜欢我这个客户。。。。
2026-04-13 07:28 来自福建 引用
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没胆又穷 - 吃饭、睡觉、拉西、工作、生活,人也!

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应该没有太大限制,只是电话回访,我上个月建行app转出来4百万到光大银行,建行没限制没电话来,倒是光大的电话回访问我的资金用途和来源
2026-04-12 22:08 来自广东 引用
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塔塔桔

赞同来自: htc838 AA2126 KiteSonder benjamin7107 lgs11更多 »

我银监会投诉后,远程帮我解封了
2026-04-12 21:43 来自福建 引用
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大蘑王

赞同来自: htc838

好几年了,有点为防强健没收作案工具的意思
2026-04-12 20:46 来自湖南 引用
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AA2126

赞同来自: KevinLe 宇文青浦 ustclinsy kwok

我还是以前那个建议:
1、转给自己不限额,不限次,不限时。
2、转给特定的人,事先临柜填写好姓名、账号、关系等,给予较大限额。
3、正常的,给一个很小的额度,想提高额度,银行根据账户日均、职业、使用时间、频率或是其它指标,由银行评定。
不要随意一刀切,限制人办卡,限制本人临柜取钱、转账。象有的银行ATM一样,存取超过1万就得本人,自己对自己的钱负责。总不能担心小偷偷钱,就限制大家带钱在口袋里吧。
2026-04-12 20:40 来自江西 引用
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帅牛

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这样搞也有几年时间了,是不是全国被诈骗金额大幅下降了
2026-04-12 20:35 来自北京 引用
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邹嘉明123

赞同来自: dxhy165 Isxq

银行后台一刀切,搞得天怒人怨
2026-04-12 19:41 来自广东 引用
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听风听雨 - 一只水桶能盛多少水,并不取决于最长的那块木板,而是取决于最短的那块木板。投资者能挣多少钱,不是股市爆涨时你账户的表现,而是取决于股市暴跌时你账户的表现。

赞同来自: shuiying jackymin001 慧生 和悦

苛政猛于虎。苛政:苛刻繁琐的政令。
2026-04-12 19:32 来自山东 引用
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caishendao

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随机+一刀切,
别说你看你网银转账额度多少多少,全是虚的,后台说了算,真实情况只有你世界转的时候,你才知道才发现。
无解。目前就这个状况。
当然,你也可以不要用那么多银行,只用一个,能到级思录来的,相信资产+转账频率是不容易被封的,即使被一刀切随机抽到封了,解开也还好挺简单容易。但是,不怕一万就怕万一,真耽误事有损失了也麻烦,或者说你就是喜欢自由就是想用多几个银行,那也只能是碰到了再说或者自认倒霉。
无解。
2026-04-12 18:58 来自移动 引用
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老林1

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和网点负责人搞好关系,都不是事
2026-04-12 18:03 来自浙江 引用
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kissne - 弱水三千

赞同来自: 红糖饼

@lgs11
真的假的?
那么48888呢?
49900也是,48888不一定了
2026-04-12 17:15 来自安徽 引用
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暗月影 - 万法无常,变化不居;诸行无常,一切皆苦。

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打着反诈的名义限制客户资金流动而已,因为层层加码,导致基层员工苦不堪言!明明可以从源头上做限制,电信诈骗,不管电信,反而来管资金,反正我是不能理解的!
我换了公司,新工资卡,限额1000元,真的是看不起人呀!
2026-04-12 17:13 来自广东 引用
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可转债职业玩家

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@花园小琴
超过一万,就得小心被封
不超过1万也会封的,后台银行工作人员被指示随机封卡+限额,除非你把事情闹大点,看你老实你不闹就永远不会解封,你一闹后台马上就会给你解封了,现在就是这个情况,乱的很。
2026-04-12 17:03 来自广东 引用
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zoetina52 - 以前什么都不懂,日子过得好好的。后来我学习了些理财知识,家里的钱越理越少。

赞同来自: 人来人往777 酱油面 lnb1124 新新新韭菜

@lgs11
去年12月还有一次10多块钱的网银支付
4个月不到。。。。。
说白了还是社会主义银行太好了 把基本的各种存钱取钱转账消费搞成和水电公交一样的基本民生了 我弄了两个资本主义银行用了以后觉得这点事根本就不是事
2026-04-12 16:10 来自江苏 引用
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本本猪

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大额转账要看招行,出入金券商都给我打电话了,银行还无所谓。
2026-04-12 15:51 来自陕西 引用
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engplast

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我只有交行是这个卵样,每天给我限额6000,赎回理财的钱都难转出来。
这是用了近二十年的卡,每个月都有正常转账和消费。
老婆的交行卡更惨,卖房子的钱转不出来,去柜台炒了几架,才转出来。
2026-04-12 15:29 来自湖南 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

赞同来自: happysam2018 eyespy

你转50000不好吗?
2026-04-12 15:08 来自江苏 引用
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花园小琴 - 小红花助手

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超过一万,就得小心被封
2026-04-12 14:53 来自湖北 引用
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凡先生

赞同来自: htc838 KevinLe 夏天的夏天 Cogitators 红糖饼 三千军甲 白金牛 塔塔桔 大蘑王 川军团龙文章 wlds happysam2018 时间投资 stickying hydk更多 »

就是权力滥用,去年我舅给我转了10W,接着立马冻结多少天,去银行网点申请解除,填单子意思风险自负,如有法律问题自己承担之类的,远程客服确认钱款的来源用途,这钱你拿来干嘛的,我心想我的钱我TM想干嘛干嘛,干你p事。
2026-04-12 14:42 来自江苏 引用
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lgs11

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@zoetina52
长期不用是核心 我某个卡看支付宝交电费优惠 3 快 转了 200 进去 直接不给付钱 去柜台才取出来的
去年12月还有一次10多块钱的网银支付

4个月不到。。。。。
2026-04-12 14:38 来自江苏 引用
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zoetina52 - 以前什么都不懂,日子过得好好的。后来我学习了些理财知识,家里的钱越理越少。

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长期不用是核心 我某个卡看支付宝交电费优惠 3 快 转了 200 进去 直接不给付钱 去柜台才取出来的
2026-04-12 14:23 来自江苏 引用
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shuifeng2009 - 修身齐家

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别提了,前几天去办房产证,交3万多的契税,居然显示超额,交易失败。后来打电话问银行,说每日限额2万。
2026-04-12 11:29 来自江西 引用
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lgs11

赞同来自: happysam2018 halujun

刚刚打电话问了

长期不用(其实也就半年)
夜间(其实也就9点)
大额(这点也算大额?)

无语,以后这卡不用了算了
2026-04-12 10:17 来自江苏 引用
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lgs11

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@kissne
49999是风控敏感数字
真的假的?
那么48888呢?
2026-04-12 09:59 来自江苏 引用
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kissne - 弱水三千

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49999是风控敏感数字
2026-04-12 09:16 来自安徽 引用

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