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1.朋友没工作，只能开二类卡。
2. 朋友没交社保，每天只能转1万。
朋友卡上还有好几十万，他是自由职业者，年收入怎么也有几十万，他不买社保，是因为买了商业保险。不管怎么说也不让他一次转完。他很生气了，但拿农行没办法。
你们说，这合理吗？合法吗？其他银行也没有这样的情况啊
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说下我的遭遇，我的建行卡半年前也被非柜了，跑到就近的建行还处理不了，得去找开卡支行，到了那里，他们一开始说是总部风控的，他们也处理不了。然后我说我资金量比较大，平时有理财需求，建行卡不能用，对我造成了不方便，对银行，失去了一个客户也是一种损失，双输的局面肯定不是大家想看到的。然后柜台把支行行长叫来了，到了行长办公室，查建行卡流水，都是证券期货内的银证银期转账，行长说没有问题啊，然后仔细看了看，说...和我一样，只不过呢，我就不放在活期，而是买它里面的理财，多的时候十几二十万，T+0的那种，有时候也空仓。需要的时候还可以转出，这样他也就没啥话说了。
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你要做多大多复杂的投资？股票、债券、基金、可转债等等都可以在股票账户里面搞掂，只有期权期货是需要期货账户的，难道你还要天天在股票－期货两边跑吗，还没亏破产啊期权，期货，还有光是一个IC吃贴水的策略就需要经常转账的了，大量的备用金存放在T+0理财账户，需要的时候立刻调入。你要是没做过或者不了解，那自然就不懂，认知限制了你的思想
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说下我的遭遇，我的建行卡半年前也被非柜了，跑到就近的建行还处理不了，得去找开卡支行，到了那里，他们一开始说是总部风控的，他们也处理不了。然后我说我资金量比较大，平时有理财需求，建行卡不能用，对我造成了不方便，对银行，失去了一个客户也是一种损失，双输的局面肯定不是大家想看到的。然后柜台把支行行长叫来了，到了行长办公室，查建行卡流水，都是证券期货内的银证银期转账，行长说没有问题啊，然后仔细看了看，说，...1万块保护费搞定？
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为什么要每天转来转去呢？用来投资的钱直接放证券账号里面啊？证券账户里面放几个亿也没事把？或许是做的跨国际市场的？那被管制也很正常。难道你只做股票，不知道跨市场交易吗？话说就算你只做股票，你几个亿的资金，然而转出的权限每天只有1万，你说什么笑话呢？
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俺觉得正常情况下，每天1万的转账额度应该是够用的。万一有人借钱，还可以成为最多只借1万的绝佳借口。。。消费没限制就行。有一定资金量做金融投资的，你说每天1万的转账额度够用？就只有几万块的小散是这么想的吧
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以后反洗钱这块肯定要逐步接轨西方国家，Chase杀全家了解一下。
我觉得这样做对，发展经济不利，毕竟天朝还是第三世界国家，没这个本钱学洋人，但是我说了不算啊。
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你这话就错了，房贷卡一样会被封，自己搜索一下就能看到案例了，你这个太天真了，中国这个事其实就是某人拍一下脑袋就出来的破事，十分无厘头。现在是其他东西挂帅，不是收益挂帅，特别是四大行那种
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银行以后会逐渐向西方银行靠齐，看看客户能否给他带来收益。你这话就错了，房贷卡一样会被封，自己搜索一下就能看到案例了，你这个太天真了，中国这个事其实就是某人拍一下脑袋就出来的破事，十分无厘头。
如果房贷在农行，绝对不会封你卡的
典型的快进快出，测试卡状态，比较明显的测试特征。工行也不提供卡状态显示啊，现在动不动被管控，只能先试试。而且工行也没实时冻结。如果我存心做坏事，根本靠不住。这套政策纯属防君子不防小人
后来了解到，这种情况是人民银行反洗钱的政策，大概就是说所有个人账户都要提供工作单位证明，否则降为二类账户。现在有些银行执行得比较严，有些比较宽松。以上只是我的个人理解，不构成任何建议，也无法证实。只要有社保就行，不用有工作证明，最近刚去中行开一类卡，看了社保卡就给开了，不用工作证明。社保能交还是交吧，和很多东西关联，参与社会生活的重要前提。
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银行严格银行卡管理，是否存在“是否正常使用”，属于银行某个部门的“自我认定”，即“随意加码”（虽然是他们符合一定的规则，但仍存在偏差）
牺牲了便利性，
但安全却极大提高了。
提高很大的犯罪成本，
利国利民大好事，
早就应该这么做了。
我非常非常赞成的。
家有老人我对他们的钱财是不放心的。
很讽刺的是事实上百姓有钱人很少，
在网上却是另一种声音，
唉呀，都是这点钱对大佬我非常不便啊的声音。
你的朋友肯定是有原因，可以去银行查，
事实上有时银行也不知道原因。
我前段朋友在工商银行卡停了。社保卡噢。
银行也不知道原...
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就只能管理好出水口了
好比问题不好决绝，就解决提出问题的人一样
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牺牲了便利性，
但安全却极大提高了。
提高很大的犯罪成本，
利国利民大好事，
早就应该这么做了。
我非常非常赞成的。
家有老人我对他们的钱财是不放心的。
很讽刺的是事实上百姓有钱人很少，
在网上却是另一种声音，
唉呀，都是这点钱对大佬我非常不便啊的声音。
你的朋友肯定是有原因，可以去银行查，
事实上有时银行也不知道原因。
我前段朋友在工商银行卡停了。社保卡噢。
银行也不知道原因。查了好久才告知可能是公安系统打电话没通就停卡了。
我纳闷公安不是每个电话吧可能绑微信在国外使用了才触发的吧。
因家人在国外最终花了1600大洋做视频公正才搞定。而且有效期一年。
事实上当初开这卡因为到使馆公正委托邮寄也花了600多。
我想说的是，国内自己正常用卡没什么不便的，是以前银行卡管理太乱了。
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如果你朋友理由正当，直接银监会投诉即可
转什么转，去年不是有个开劳斯莱斯的，直接去上海银行取现500万。
《嫌银行服务差，“大V”怒取500万元现金，开着劳斯莱斯走了》https://baijiahao.baidu.com/s?id=1713869242250660066&wfr=spider&for=pc
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银行监管机构对外都是说银行要服务客户，方便小微企业。对银行监管是一刀切，动辄处罚。银行往往会把合规成本转嫁给客户，比如电话打不通就不给开户。世道如此。
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