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drzb - 80后下岗男
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昨天晚上和几个同学吃饭喝了3瓶啤酒，凌晨三点尿憋的小解然后睡不着了，看了会帖子。先回复一下两位兄长问题。@唐伯虎点烟 兄长谬赞了，金老师的长期战绩和资金量我这个就算了，投机取巧罢了。我的可转债就是跟金老师学的，去年4月之前一直是抄金老师作业，4月后才有自己独立想法。今年收益高完全是自己的一些想法实践叠加行情好再加上我憨逼式的满仓操作，没动过一丝狡猾念头去躲跌追涨，所以可以把收益归于运气多一点。@P...老弟做转债青出于蓝，学新东西也快，天赋极佳，只要时间够长早晚会财务自由，唯一的痛点是当下本金还不够大，那在3800点继续搏一下翻倍还是开始考虑如何保留胜利成果，想必老弟很容易想明白。
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像近几年的经济情况，大家都不太好。以我自身和周边举例，我今年是失业状态，去年其实就是了，因为没有事情可做失去了现金流，所以去年927进厂干了5个月普工。其它几个同学工程亏钱负债的、工地还可以做但是大不如前的、一个不务正业等拆迁的、一个上班拿死工资的等，我现在的处事原则就是尽量不谈钱（前几天张嘴让我贷款20万的我一口回绝了，在我这信用值几千块最多），之前钱的事情该帮也帮了，钱场帮不了。同学的父母村里有个饭店，这两周升学宴我基本上每天去帮忙，帮不了钱场帮人场。这2周150桌已经有了，一桌300净利润也有4万5进账，实际估计还要刨去1万5的出礼钱，那也有3万进账，这都是实打实的。所以人场我要帮。喝酒的时候说我不喜欢打台球、钓鱼、打麻将、扑克，我确实没什么兴趣，也不想练也不想培养，我只想搞钱，这些花钱的爱好还是算了。开源节流努力积攒资本才是真的，现在还是当打之年，我不想浑浑噩噩再瞎混了。
第二件事就是我LP去年7月放的一笔私人贷款出了问题，20万目前收了2万4利息，本还没着落，尽量要吧。因为个人经历不同，我已经早早的在钱和人这上面吃过大亏。这件事情我始终劝服不了她，其实就算拿不回，把之前的利息收入算进来，她放利息这个事情损失还是可控的，就等于这件事情对于她是走不通的。南墙劝人比我劝有用多了。所以从大方向和长期来看，出事了反倒是一件好事情，总比最后拉一坨大的强。
我前几天说的良言难劝该死的鬼，一是说她，还有就是我自己和身边的一些亲戚同学，大家都依照自己的思维行事。总结一句话就是：尊重他人命运、放下助人情节。我从21年下半年开户进来，运气较好，暂时还是赚钱的，这应该在所有不炒股的普通人看来最最不靠谱的一件事竟然没亏钱，不过我盈亏他们都不知道，我也不说这个事情。反倒是老老实实做工程的、包活干外墙的搞的一身负债。事后总结，我能归纳的原因就是逆势加杠杆，其实逆势还没什么，主要死在一个杠杆上面。他们对于借钱做生意好像很习以为常，而且对于钱的态度，至今我都不能苟同。所以投资这个事情，我是尽可能不带杠杆做，不是杠杆问题，而是我人的问题（能力、认知、贪心不可控），所以还是越简单越好。
所以我当下还是比较喜欢论坛、公众号这些地方，大家有表达的诉求，写一些东西公开展示，按需自取，不用去刻意传播什么，也不用去说服谁你要怎么怎么做（比如你要说服妻儿咋样咋样，结局往往不如意），大家有缘自取，无缘略过，所以是一个比较舒服的状态。
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账户一：日+0.70% 月+12.55% 年+39.70%
账户二：日+0.43% 月+11.11% 年+34.57%
持仓万顺转2脉冲，高点稍微出了一点，然后买入齐翔转02。现在筹码越来越贵了，卖出都没什么好的标的买入了，所以稍微珍惜一下。
我的福克斯3月份仪表盘报警故障灯乱闪，转速表、码表归0，各种故障码乱跳。去修车店消了两次故障码也没用，还是一直出问题。前几天同学开了一次又跳，抖音一查是经典福克斯通病，汽车仪表盘触点虚焊导致的，就像小米K40主板导致黑屏一样。然后我就把仪表盘拆了，自己焊不好，拿去手机店花30元搞定，今天试车完全么问题，不再报警了。顺便把油给加满了，上次加油是3月份。。。。车开的太少，所以我也没换车动力（其实是穷舍不得），换了也是躺着，老破骡继续开吧。
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账户一：日+0.41% 月+10.05% 年+36.59%
账户二：日+0.62% 月+9.15% 年+32.19%
信息记录：
1.华南城成为继中国恒大之后，第二家被香港法院强制清盘的大型内地房企。
2. A股市场情绪提升 更多增量资金可期。2025年08月19日 04:55来源： 中国证券报
3. 沪指创十年新高 A股定价权三问：谁在主导 谁能主导 谁将主导。2025年08月19日 03:21来源： 上海证券报
4. A股总市值首次突破100万亿 上证指数创近10年新高。2025年08月19日 02:28作者： 吴少龙 王军来源： 证券时报
5. 超2000只权益类基金净值创历史新高。2025年08月19日 03:44作者： 吴琦来源： 证券时报
6. 【楼市观察】不要被“房东税”带歪了节奏。2025年08月19日 02:28作者： 李宇嘉来源： 证券时报
7. 赚钱效应拉满 多路资金集结A股市场。2025年08月19日 00:38来源： 证券日报
今日操作：户2有帝欧转债，脉冲就先清了，加仓嘉泽转债。目前还是满仓状态，我尽量做高切低，高价的往低价切，不去高追高，也算是一种再平衡吧。如果看此刻可转债的估值水位，清仓减仓不为过，但是我还是暂时先享受泡沫吧。
有没有人去回顾复盘一下2024年的8月份A股是什么样？早盘我特意去翻了一下旧帖，还好我一直保持的记录的习惯，翻一下帖子就知道去年的今日我的状态是什么样，也让deepseek整理了一下。当下一片牛市氛围，大家不会都忘记去年了吧？
用坛里兄长的话总结一下，不信的越来越聪明，早信的越来越富有，晚信的负责买单。趁着场子热抓紧赚，就算跌下来肉垫也比别人厚，能扛。
我没经历过2015年，2015年有楼市有实体，2019年底也有楼市和实体的幻想，2019年去投楼市和实体的估计脸肿成猪头了。此刻有什么？股市是一条路，楼市和实体还是不是一条路，还是说所有的钱都淤积在银行存款里面彻底不出来，我赌人性的胆小、贪婪、无知、自大的各种矛盾交织心理。
信贷结构变革
- 数据对比：
- 2016年：房地产+基建贷款占比62%。
- 2025上半年：科技/绿色/普惠等领域贷款占比70%。
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账户一：日+1.28% 月+9.60% 年+36.02%
账户二：日+1.24% 月+8.47% 年+31.37%
信息记录：
1.信贷结构变革。信贷结构已经从2016年：房地产+基建贷款占比62%转向2025上半年：科技/绿色/普惠等领域贷款占比70%。
2. 国家发展改革委：加快组建国家创业投资引导基金（重点投向早期、小微、长期、硬科技项目）
3. 十多家银行齐发声：严禁信用卡资金流入股市
4. 多地密集披露“职业背债人”案例：产业链分工明确 有的骗贷上亿
5. 金融监管总局：二季度商业银行不良贷款余额 和不良率实现“双降”
最近让我感触最深的一句话就是：良言难劝该死的鬼。别人很难说服你改变你的思想、行为习惯，你也很难改变别人，即便是至亲也一样。所以我慢慢的变得不愿意再说了。我说话直、难听、不喜欢拐弯抹角，这个性格适合股市，不适合现实。大家都喜欢听被修饰包装的话，真话往往都是那么打脸刺耳。
论坛比较好，文字大多是自白，别人觉得有用就自取，无用就略过。你想表达的东西没有特定的对象，不需要去说服谁，反倒自在。长期的记录，再回首，可以看见来时路。
今年到现在，赚钱我也没什么感觉，也没什么特别兴奋，就感觉是很平常的事情，也是行情好吗，并不是自己有本事。我也没打算买911，省心省力都要买911了。我也在想这波高点怎么能安稳一点的落地，而不是摔死。无奈第一次经历牛市，纯小白一个。
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账户一：日-0.89% 月+6.44% 年+32.11%
账户二：日-0.97% 月+5.44% 年+27.71%
信息记录：
1.7月份，居民户新增存款-11100亿元，前7月累计新增存款达到9.66万亿元；新增贷款-4893亿元。结合过往数据测算，前7月居民存贷比为14.19，比前6月扩大，高于去年同期的7.15。从年度角度看，正常年份的存贷比在0-2之间波动，如果不在这个区间，反映了居民遇到了一些麻烦。数据来源：数据GO。
2. “社保新规”下企业用工风向：退休人员走红？小老板已在做打算。
3. 外资布局中国债市多偏向中长期配置。瑞银 证券 研报显示，2018年至2022年，外资机构对中国债券的持仓由2000亿美元升至6000亿美元（约4.3万亿元）的峰值；随后两年略有回落；而自2024年下半年起，持仓再次回升。
4. 监管部门将加强监督检查 剑指自动驾驶夸大宣传
5. 定增募资成再融资重头戏
Wind数据显示，按照上市日统计（如无特别说明，均为该统计口径），今年7月，A股上市公司再融资额超过420亿元，创今年5月以来次新高，仅次于6月。
整体来看，今年前7个月，A股市场近120家次公司实施再融资（含定增、可转债、配股），合计募资约7675亿元，是去年全年的3.4倍，且超过2023年全年。其中，定向增发承担再融资主要角色。2025年前7个月，定向增发募资总额占再融资总额的比重接近95%，这是时隔7年后，定增募资占比再次突破90%。
以再融资募资总额与募资总额（含首发募资、再融资）对比来看，2015年以来，再融资募资占总募资额比重持续超过60%。2025年前7个月，这一比值超过92%，创近10年最高水平。
按板块划分，今年前7个月，主板再融资募资接近7000亿元，占再融资募资总额比重超九成，双创板块占比达8%以上。
6.中国新增贷款20年后再现单月负增，实体需求复苏仍任重道远。尽管市场对中国7月新增贷款疲弱事先已有心理准备，但时隔20年后再现单月负增长仍令人意外；结合当月社融也仅靠政府债券发行勉力支撑，凸显实体需求复苏之路依旧任重道远。中国央行公布，前七个月人民币贷款增加12.87万亿元；loutou据此计算，7月新增人民币贷款转为负增长500亿元，为2005年7月以来首现，lutou调查中值则为增长3000亿元。
7. 南方财经8月14日电，据上证报，今年6月10日到11日，17家国内车企公开承诺供应商支付账期不超60天。距离公开承诺已经过去60天，积极响应企业案例:广汽集团、赛力斯集团、中国一汽；未执行/执行不力车企名单：蔚来汽车、长城汽车、零跑汽车、上汽集团、比亚迪等。
说下我当下对市场的理解，房地产和地方土地财政模式已经难以为继，不能继续成为中国经济增长的主引擎，所以这几年一直在找新模式、新动能来替代或者一起分担曾经房地产的角色功能。地方土地财政和银行深度捆绑，其实什么样大家都清楚，房贷现在都可以先缓两年只还利息即可。一直再提提高直接融资比例，减少银行的风险。风险大、不确定性高的事情，钱的部分由金融市场承担大头，利益我占大头，风险你占大头，市场有风险，投资需谨慎，愿赌服输嘛。
去年的IPO、再融资这些数据都是历年新低，韭菜亏钱急，更急的是上层，所以也就有了去年的924还有今年的持续性行情。A股的本质是什么：为实体经济服务，血包。 回报投资者不是本质，起码目前不是。2024年A股分红2万多亿，大头被谁拿走了大家都知道，这些公司股份在谁手里大家也知道。所以即使赌也要先了解大的框架。
今年是牛市么?赚了就是。还是那句话，信就早信。今年的行情特别适合满仓的憨逼，比如我这种，全程没有减仓。不去猜是涨是跌，患得患失。我的能力圈目前是可转债，没办法只能先怂在这上面了。等这波周期走完再去尝试其它品种。
附图：前三张是去年7月份的数据，第四张是历年再融资情况。信息记录 5内容 可以和我后面的文章对应的看。
ST牧羊 - 此人不学无术，贪财好色，与人常做无谓口舌之争，遇事夸夸其谈百无一用，判其投胎南瞻部洲，当一股民，昼则殚精竭虑交易，夜则膏油继晷复盘，终年盘桓于三千点，账户缩水日甚一日，活活亏煞他罢了
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8.13账户一：日+0.19% 月+7.39% 年+33.29%账户二：日+0.26% 月+6.48% 年+28.96%今日操作：早盘把剩的一点强力转债先清了，加仓科达转债。今天金轮转债来了个脉冲，这个债是我今年第三第四赚钱的债，后来看强赎无望，20251014到期，时间太短就选择卖出了。执行纪律没有吃到后面的，没有什么后悔的。信息记录：1.财政部、国家税务总局明确快递服务等增值税政策。2. 锂...好巧，我也是直接拒绝！
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账户一：日+0.19% 月+7.39% 年+33.29%
账户二：日+0.26% 月+6.48% 年+28.96%
今日操作：早盘把剩的一点强力转债先清了，加仓科达转债。今天金轮转债来了个脉冲，这个债是我今年第三第四赚钱的债，后来看强赎无望，20251014到期，时间太短就选择卖出了。执行纪律没有吃到后面的，没有什么后悔的。
信息记录：
1.财政部、国家税务总局明确快递服务等增值税政策。
2. 锂业分会发布行业倡议 呼吁抵制“内卷式”恶性竞争。
3. 中国恒大8月25日退市。
4. 时隔十年融资余额重回2万亿元 。
5. 两项贷款贴息政策出台 供需协同发力提振消费。消费贷贴息新政落地：年贴息1% 通过金融机构直接扣减。
今天想聊一聊贷款贴息提振消费，把这几个字拆解开来，贷款、贴息、提振、消费，总感觉很别扭，人消费不是正常的行为么，为什么还需要刺激。借未来的钱满足今天的欲望，然后出卖未来的时间来还债，你不光要还本金，还要还利息。不过这种人真的是太多太多太多！我身边就很多，今天一个同学已经在银行贷款了，还想再贷款20万做生意（鬼知道干什么），银行那边审批不过，今天张嘴让我贷款20万给他用，他说放心他会按时还（他在我心里就几千块钱额度）。我直接就说亲爹我都不借。你如果不想未来陷入窘迫的境地，你今天赚10块钱，你可以花3块钱，剩下的7块钱要存起来滚雪球以备不时之需，不存7块也要存5块。但是现在很多人过着赚10块花10块甚至还倒欠10块的日子。我改变不了别人，只能做好自己的事情。
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账户一：日+0.36% 月+7.19% 年+33.04%
账户二：日+0.24% 月+6.21% 年+28.63%
今日操作：今天强力转债脉冲，挂单卖了2次，剩一点点，等机会接回吧。资金补了万顺转2。这个月运气好。
10点钟同学打电话给我，问我忙么，我说直接说事，他说饭店今天有酒席没事让我去帮忙，我心想脉冲也做了，大盘不好，我11点就骑着小电驴去他爸妈的饭店给帮忙了，负责给上菜，宴席结束后一起收拾下桌子打扫下卫生。他爸妈的饭店在村里，主要盈利就是靠婚嫁满月酒升学宴这些生意，散客最多保保开支，全指望宴席赚钱。 但是想想现在都不结婚都不生孩子，人人都要受影响，好在是自家房子，只请一个厨师，他爸就是厨子，只是中风过，就不上灶了。他妈妈凉菜什么都可以弄。饭店开了30多年。请一个服务员，宴席的时候让他姑、姨之类的来帮帮忙，我今天就属于给抓壮丁帮干点活。
下午忙完去他另外一个办公室坐了下，两个同学还另外一个朋友三人 合股搞抖音直播带货现在，赚佣金。我对电商是无感了，更不喜欢合伙生意。投资炒股挺好的，单打独斗，不需要人情来往。
今年除了年初1月、2月拿了一共拿了1万块钱工资，我3月份开始工资收入为零，也不清楚当下适合做什么，边走边看吧。口罩以来这几年我见过太多折腾的一地鸡毛的，躺平反倒成了一种选择。
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账户一：日+1.89% 月+6.81% 年+32.57%
账户二：日+1.69% 月+5.96% 年+28.33%
今日操作：清仓东风转债，买回科达转债，条件单一直不成交手动成交了。后续跟我无关了。
很多人有一个观点是当下经济基本面不足以支持牛市，那以前经济基本面好的时候就有牛市了么。现在资金无处可去，以前可以堆在房子上，现在只能堆在银行里面。今年的股市上涨已经说明资金用脚投票了，至于是谁的钱，无所谓，涨了就行。今年的行情特别适合我这种不会择时的憨逼做，满仓无脑做就行。
放一张两融余额和余额占成交额比值的图。
账户一：日-0.65% 周+4.03% 月+4.83% 年+30.11%
账户二：日-0.55% 周+3.51% 月+4.19% 年+26.19%
信息记录
1.北京：符合条件家庭五环外不再限制购房套数（适用范围：京籍家庭/连续缴纳社保或个税满2年及以上的非京籍家庭）
2. 自2025年8月8日起，新发行的国债、地方政府债券、金融债券利息收入将恢复征收增值税。
3. 开户数据：2025年7月A股新开户196.36万户，同比增长70.5%，环比增长19.27%；2025年1-7月累计新开1456.13万户。
4. 2025年港股IPO火热：52家企业上市，募资1273.6亿港元（达前两年总和76%）
5. 2025年8月可转债市场出现集中赎回现象，单月至少13只转债将退市，其中12只因触发强制赎回条款。这一现象与A股市场持续走强、转债"老龄化"特征显著相关，呈现"供弱需强"的市场格局。2025年已有71只转债退市，其中51只（71.83%）为强制赎回
6. 消息人士称印度总理将访华参加上合组织峰会
7. A股市场两融余额时隔十年重返2万亿元高位，释放出市场看多情绪高涨、资金入市意愿增强的三大积极信号，反映资本市场活跃度提升和投资者信心持续提振。
8.2024年中国领取养老金总人数达3.28亿，较2023年新增1314万人，城镇职工与城乡居民养老金水平差异显著。老龄化数据：65岁及以上人口占比达15.6%
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账户一：日+1.67% 月+5.59% 年+31.05%
账户二：日+1.29% 月+4.90% 年+27.05%
8月几天收益不错，每天账户都有脉冲。集思录的捡钢镚老师7月在陆续减仓、公众号的启四老师今天清仓了可转债仓位。我比较贪吧，没经历过牛市，泡沫的时候想在场，起码现在还不想走。这几年的底我也是满仓熬过来的，没道理现在就跑。
楼市已经熄火半死亡状态了，看看上层有什么智慧来操作股市，暴涨暴跌不可取，慢牛能实现么。反正边走边看吧，钱无处去，大家也都压抑着需要释放。
我时刻告诉自己，今年满仓做可转债收益好不是我水平高，而是市场馈赠。越做越发现自己的不足、无知，这波做完我应该会向股票方向去学习。
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账户一：日+1.59% 月+2.37% 年+27.05%
账户二：日+1.50% 月+2.16% 年+23.73%
前面说了7月份全月跑输没存在感，在月底和月初持仓品种有了反应，今天东风出了1/3仓位先，留点再看。整月的跑输对心理上多少有一丝失落，看打新老师的帖子，原来他跑输也不太舒服，那我就理解了，大家都是正常人，哈哈！人都是情绪化动物，除非事物的影响忽略不计你才会不care它。
投资无关：餐饮店的一些长期观察
2024年1月，我做工程的同学陷入困境无事可做，他的朋友有一家在营的麻辣烫店，看他无事，就开了个分店拉他进来一起做。我自己独自去吃了2次，不过我不是目标人群，从这开始我就关注麻辣烫这个类目，特意开始留意一下餐饮行业。目前此品牌本市4家店，没扩张是理性选择。
目前本市我留意的麻辣烫品牌是三家，最先营业的就是御京城，也是最先被干毕业的。我从床上爬起来记录就是因为这家门店老板转让说了假话，说个人身体原因，实际原因是被另外这2家干毕业了。存量/缩量市场竞争，老玩家被淘汰。餐饮行业顾客有猎奇心理，喜欢新的。而且新品牌的首要目的是抢占市场份额，干死老玩家。老玩家不愿意亏着玩就退出了！我个人感受着3家麻辣烫的菜品口味并没有什么本质区别，无非马甲不同。
目前我同学的朋友全资在营1家，转让一家，合伙一家，另一家是独自加盟的（据我观察估计要倒闭）。另一个新品牌今年疯狂扩张加盟，短短时间内乡镇上都是加盟。
我说下我的结论，老的品牌麻辣烫会陆续关门，这个疯狂扩张的也会一地鸡毛。品牌方把加盟费骗到手就行了，死活就跟我没关系了。以后换个类目品牌继续玩加盟。
目前本市只要有一些新营业的餐饮/服装等类目开业，我都会记录下开业时间，持续观察，看看生命周期。留心观察不会让自己发财，但是可以让自己少踩坑。
账户一: 周+0.91% 月+0.77% 年+25.06%(7月3.02%)
账户二：周+0.61% 月+0.65% 年+21.91%(7月3.31%)
7月做的不好，整个月份都被压着打，我的持仓完全不在风口上，7月份的雅江水电站、反内卷、新生儿补贴等很多热点跟我一点关系都没有，我也没有去大换仓，没有关系就没有吧，也不是没有赚，少赚罢了。赚多了会有丝丝得意，赚少了会有丝丝失落，这个是人性，我也逃脱不了。片刻或者阶段的得意或者失落可以，调整好即可，得意会自大，失落会自卑。按自己的能力认知赚自己该赚的钱，亏自己该亏的钱即可。
记录几件事情:
1.北京晨光家园推出300套“新房” 地方国资出售房产规避资产贬值
2. 李嘉诚家族再次大规模抛售大湾区房产一次甩卖400套，总价最低仅40万元起，引发市场震动。
3. 香港麦当劳将全部出售自持店铺,麦当劳目前在港持有约23间商铺，市场估值近30亿港元。
赞同来自: 乐鱼之乐
账户一：日-0.22% 月+2.65% 年+23.67%
账户二：日-0.26% 月+2.91% 年+20.86%
记录几件事
1.中国佛教协会：注销释永信戒牒；
2. 居然智家（原居然之家）创始人、董事长汪林朋确实于2025年4月17日被武汉市江汉区监察委员会立案调查并采取留置措施。网传坠楼。
3. 针对“西子电梯总裁刘文超坠楼身亡”的消息，6月6日，西子电梯科技有限公司发讣告称，西子电梯科技有限公司董事长兼总经理刘文超同志，于2025年6月2日在杭州不幸离世，终年54岁。
4. 红星美凯龙创始人、董事兼总经理车建兴（曾用名车建新）被立案调查并实施留置：2025年5月13日晚，红星美凯龙家居集团（美凯龙，601828）公告称，接到车建兴家属通知，收到云南省监察委员会电话通知，对车建兴立案调查并实施留置措施
5. 成都富森美家居股份有限公司董事长刘兵已于2025年7月24日被成都市郫都区监察委员会正式留置，目前具体原因尚未披露。
6.浙江省建设投资集团股份有限公司（下称“浙江建投”）（002761.SZ）于7月3日公告称，集团职工董事沈康明于近日不幸去世，年仅54岁。另有消息称，沈康明疑似坠楼身亡。
7.2025年7月17日凌晨，靓家居创始人曾育周（53岁）在广州天河区某写字楼坠楼身亡，警方排除刑事案件可能，初步调查称与“个人原因”相关。
账户一：周+0.57% 月+2.87% 年+23.93%
账户二：周+1.12% 月+3.17% 年+21.17%
雅下水电站+反内卷的风口，我的持仓是毛都没沾到，本周前三天直接是大幅度跑输甚至还是亏损的，金老师本月吊打很多转债人，我是被吊着打。今天户一把明电转02、白电转债清了，换入强力转债和加仓科达转债。还是要相信自己，风总能吹过来，不吹过来就躺尸装死。
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7.22这两天涨的都是在2月份牛市中逆势下跌的苦命人，盈亏同源，说多了都是泪！
账户一：日-0.10% 月+2.39% 年+23.35%
账户二：日+0.03% 月+2.46% 年+20.34%
这两天持仓完全不动，风不在我这边，我也不去追风，耐心躺着就行。LP怪我不调仓，话不投机半句多。排除基因，每个人的成长环境、经历养成的思维方式、行为习惯是很难再改变的，我改变不了任何人，别人也很难改变我。当然我认可的东西肯定是去学习的，不认可那说明还是按照我自己的方式来。去年...
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账户一：日-0.10% 月+2.39% 年+23.35%
账户二：日+0.03% 月+2.46% 年+20.34%
这两天持仓完全不动，风不在我这边，我也不去追风，耐心躺着就行。LP怪我不调仓，话不投机半句多。排除基因，每个人的成长环境、经历养成的思维方式、行为习惯是很难再改变的，我改变不了任何人，别人也很难改变我。当然我认可的东西肯定是去学习的，不认可那说明还是按照我自己的方式来。去年的8月份大A最低点的时候我回撤也很多，现在都回来了，而且创了新高。从最低点亏损到盈利，振幅有50多万。对我来说是一笔不少的钱了。亏的20个回来的，然后去年+今年还赚了30多个。她放的利息出问题了，这个月到期没钱给，拖下个月，最坏的情况完全不给不可能，就看最后结果了。所以说每个人的思维方式。行为习惯是很难改变的。
去年临沂西蒙进口车暴雷，高息集资。宾利开的很爽呀，给人家送钱的都看中人家的“实力”了；
今天又一个暴雷的，也是临沂的，叫树拍易购，春晚打了广告，央视主持人采访，很多人站台。
我有时候纳闷为什么这些骗局永远一直有，我后来知道了，是人的无知、自大、贪婪。
你想别人带你赚钱，你不知道他赚的就是你的钱。天上不会掉馅饼，太阳之下永远没有新鲜事。
好记性不如烂笔头，把该记录的事情要及时记录下来。人可以犯错、掉坑，但是要长记性。
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账户一：日+1.07% 月+2.07% 年+22.97%
账户二：日+1.07% 月+1.82% 年+19.58%
今天在群里聊天，聊这次行情会以什么方式收场，没人骂A股是缅A了，924之前可能忘记了，韭菜的记忆只有3秒......,大家比较一致的认可是A股的目的就是融资，至于韭菜嘛，大家懂的。也有说A股今年分红2万多亿，是历史新高。说真的我目前持仓一张股票都没有，没怎么去看这些数据。然后我就去找了一下数据。就像新闻都会报每年GDP 5%增幅一样，人均多少一样，你永远是被平均的，懂的都懂。
然后我用choice拉了一下2024年度的A股分红情况。
2024年沪深京5400家上市公司，不分红的有1800家之众，前200家公司的分红占到了总额的将近8成。然后这些公司里面大股东是谁，分到散户兜里的有几分，重来没有新闻去详细的说里面的情况，就是一个总数，一个人均咋样。我和马云平均一下，我也是亿万富翁。这就是大家最最诟病的地方。第一张图是新闻的，第二张是我拉的数据，总金额有出入，不影响整体表达。
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账户一： 日-0.09% 月 0.68% 年 21.29%
账户二：日-0.77% 月 0.42% 年 17.94%
今天两户的差异是因为户一有明电转02，而户二没有，原因很简单，lp在明电有盈利后，认为利润可以了就想走，我说你要卖就给你卖，我的明电02还是留着的。遗憾的是02跑不过01，当时买02应该是因为到期时间长吧。
最近确实有点懒，而且心情不佳，没有写帖子的冲动。这两天老实和尚老师因为说今年A股的平均涨幅有20%，然后评论区对这个数据有质疑，我觉得质疑是可以的，没问题，大家探讨交流怎样的数据取样更加合理。问题是出在了称呼上，我记得在前端时间低溢价高点的时候，也有人把老实和尚老师直呼老和尚，你可能是无心，但是听着有意，而且心寒。集思录是以数据为本，但是人更重要啊，人是润滑剂啊，这些前辈把苦涩的数据换一种方式展示出来。我并没有跟老实和尚老师的实盘，也就是偶尔点开扫一眼，仅此而已。
还有很多老师的帖子或者实盘我也是一直跟的，比如金老师不必多言，资水老师对大盘的解读，2022年我第一次看他帖子，我心想好牛逼啊，我自己是狗屁不懂。然后资水老师前两天又发帖提了几个观点，恰巧那个利率1%我自己6.30半年报总结我有提及到，原来我自己也是有进步的，也开始思考。所以我很感谢论坛的各位前辈，愿意分享自己的投资日常。没有几个人去看生硬单调的原始数据学习的，有这些前辈润色展示出来，不是更友好？
生活中要与人为善，网络上更应如此，我自己绝对是智商高于情商的，不喜欢现实中那一套，我喜欢直来直去，不喜欢拐弯抹角。但是对人的尊敬我是一直保持的，特别是对方又没图你什么，他只是记录自己的日常，没有图财，最多是情绪价值，如果提供的情绪价值是负面的，只会让人寒心，分享就无意义。
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账户一： 周-0.11% 月+0.93% 年+21.59%
账户二：周+0.26% 月+1.16% 年+18.81%
投资相关：
附一张可转债的水位图，确实在历史高位，我关注的一些前辈也在减仓或者控制仓位，我目前是满仓。我至多会做攻守上的调整，也不会轻易的减仓。守着自己目前的能力圈做就行了，先把当下做好，至于后面会不会做股票小市值，什么时候做，先学习，有机会再上车。肯定有上车机会，就不知道要等多久。对于股票新手，我需要足够的安全垫。
去年924以后，我记得A股的60日平均成交额有1.58万亿，看此刻60日平均成交额有1.24万亿，今天是1.71万亿。这个量能肯定是明显好于去年924之前的。既然有量那就做！有量代表有人参与，没量才惨兮兮，所以今年满仓收益还不错。至于能到哪里再说，走一步看一步，不走出来事后谁知道，我也不擅长预测择时，做憨子倒是可以。
投资无关：1、我现在的认知就是，无论做什么生意还是投资，不亏钱很重要，或者说不亏大钱很重要。在没有足够的胜率赔率下，情愿不做躺平混吃等死也不要去做。事情的发展走势是基于客观事实前进，而不是你脑子里面的异想天开自以为是决定的。
2、舅家的表姐和表姐夫离婚了，开了N年的理发店美容店关门了。可以用眼看他起高楼，眼看他楼塌了来概括，不作死的人永远不会死。有些人是面子大于里子，面子形象 范儿很重要，其实到底怎么样，熟悉的人都知道。对了，表姐夫网赌，就这一点就可以gameover。
3、以前做工程的同学没法做以后，认为要网上赚钱，比如开网店，今年确实在做，在老家房子搞了个工作室，做抖音这个平台。至于咋样，后续再看吧。我的态度是不合伙，也没一丁点兴趣做电商，无论是传统电商还是抖音这些直播新电商，无论国内还是国外，都没兴趣。
4、高盛说东大的已售出房子的空置率有20%，我对这个数字深表认同。晚上骑车把所有的地方都扫了一遍，特别是2019年后的新房，这个空置率绝对有。起码我这个城市符合高盛所说的。
5、目前的环境怎样，大家体感上都有感受。有一份工作能提供稳定的现金流、有理性的消费习惯意识、有一定的积蓄保障远比不稳定、盲目消费、0积蓄、负债的日子要好过。
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账户一：日-0.48% 月+5.37% 年+20.47%
账户二：日+0.57% 月+4.36% 年+17.45%
今天还能亏钱的就我了吧？三羊转债是我早就埋伏的一只债，好不容易蹭个生肖概念。今天证券日报:《整治“玄学炒股”迫在眉睫》直接给干熄火了，利润回吐。我是真没想到这一茬，好在我不是刻意去追去赌这个概念。其实想想也对，大A一直是这个特色，窗口指导，瞎JB干预。之前的教培差点整死俞敏洪（刚入市不知道影响的严重性），还有去年8月份的一篇文章《要打破国企转债的刚兑信仰》，包括今天这个。互联网是有记忆的，新人不怕死，老鸟怕死越做胆子越小，顾虑的东西越多。我觉得这是风险考量，都要考虑进去，不是比谁赚的多，而要比谁赚的久，活的久。
可转债的水位也到了历史高位，等权2200点以上的日子不多，中位数到了124很多人都开始打算或者正在控制仓位了，我暂时还是满仓的。我的考量有几点，1.转债存量只数和存量规模在减少，理论上会推高水位；2.转债的强势是依据中小票，今年小票行情好，专做小票的人可能4.50%收益了。要看小票，而不是单看转债；3.目前场外的钱无处可去，利息低到1%以内，资金会从存款像理财产品类转移，比如固收。具体情况怎样我不清楚。从人性角度是有这个需求的。
市场见顶的标志是没有新的韭菜（傻X）进场接盘，没有承接做多的动力，而不是高了就要跌。只要有赚钱效应，韭菜会跑步进场。
其实从4.7关税战那一波来，我都是偏防守的，既然目前情绪不错，那就继续做，都满仓当傻X几年了，现在不要自作聪明随意去减仓，不擅长的事情不要做。
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账户一：日-0.26% 月+0.86% 年+15.32%
账户二：日-0.24% 月+0.38% 年+12.97%
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账户一：日+0.08% 月+1.67% 年+16.25%
账户二：日+0.14% 月+1.22% 年+13.91%
信息记录：1.印度总生育率TFR已下降至每个妇女生育1.9个孩子，低于2.1的替代水平。中国总生育率跌破2.1是1991年，2020年第七次人口普查显示TFR为1.3，2021年进一步降低至1.2以下，2023年部分地区甚至低于1.0，成为全球生育率最低的国家之一。
2.茅台酒持续破价，有大V设置1250元建仓价格，我也关注一下。
3. 泡泡玛特持续爆火，看了一个视频理解了盲盒、开盒的意思，我们这种人无感。
4. 近期各大汽车厂商围攻比亚迪，我哪一个品牌都不排斥，没有国产车就没有合资车的降价。但是对各大汽车厂商的 供应链金融 反感，杠杆工具都没问题，不可控的是人的贪心。在我看来，和恒大开的商票没有区别，资金池滚动，基本盘不出问题就一直滚，出了问题呢？
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账户一：日+1.29% 月+2.39% 年+17.07%
账户二：日+0.99% 月+1.74% 年+14.49%
补充一点文字把，今天账户有锦鸡，所以收益还不错，本打算留一半的，后面还是出掉了。户二在尾盘打到了满仓。比较可惜的是我医药的仓位卸掉了，只有很少的一部分仓位了。我不擅长去追，也不想去追，其实按道理连跌几年了现在位置很低，总想着今年开始把曲线做的漂亮点。
我爸早上去上班电动车胎被扎了，我收盘后去工厂外面叫了个流动补胎10块钱补好了，给以前的产线班长发了个信息，买了10瓶水上去分给他们喝，人走了一半留了一半吧，留下来的都是没的选的。但凡有的选择或者不肯出力的情愿在家躺着也不在里面受罪。我算了下账户资金量从去年9月之前的最低点到今天上来了50万，这个数字在我们这边要在工厂不吃不喝干十年。当我没的选择我也会继续去出苦力赚钱。
2023年的时候发过一个帖子《难的时候只有熬着》，刚才去的路上，我看路边有大几十口的泥瓦匠在路边等活干，不说别的行业，就单说建筑业，这个底不知道要走多远才能出清，起码当下看不到。其实现在钱还是好赚的，问题你得做风口的行业，我认识一个投资网友，比我小7岁，年薪现在几十个，做人工智能相关一类的。但是你要跟钢筋水泥的专业，那就吃屁洗洗睡吧。
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账户一：日+0.35% 月+1.30% 年+15.82%
账户二：日+0.16% 月+0.89% 年+13.54%
今天有一篇文章《转一篇文章：我有一个券商同事自杀了》，我的留言是：无论是真是假，挺可惜的。做跟钱一类强相关的销售工作，比如当下的房产中介也是，不能有廉耻心，道德感，相反要做到自私、无耻，明知道有坑也不会和对方讲，故意用双方的信息不对称优势忽悠对方入局，连爹妈来了都得坑死的那种地步，才能把本职工作做好。
被批胡说八道，还有职业黑，我又回头看了下我说的话，可能有点极端武断，但是我还是坚持我的看法。房产中介我可以替换成二手车贩子或者律师再或者是什么都可以，都会有人批我，批就批吧，我的看法来源于我的经历，可能是片面的，但起码也是部分事实好吧？至于比重是多少，各人有各人的标准。
从小大多数人接受的教育是学雷锋做好事，大公无私先人后己，出淤泥而不染，与人为善助人为乐对吧，真正做到的又有几人呢？你的父母你的领导你的XX会跟你说：你要顾全大局。对于涉世未深的萌新他/她知道这句话的潜台词是什么么？我要牺牲你的利益保证其它人的利益。所以我现在的处事观是，在大多数时候，你要优先保证自己的利益不受损，要敢于说不，不妥协，这才符合人性，对抗人性是很难的事情。
这篇文章有可能是互联网爽文博眼球的，但是我相信有这种人，太善良，看不清真相，被谎言蒙蔽，自己做的事情让别人损失自己有负罪感自责感。这个女主恰巧可能经历工作、家庭等多重打击，不能自我疗伤安慰，选择走了极端。我能说的就是，收起廉耻心，不要太善良，对自己好一点，仅此而已。伪君子比真小人更可怕，你不知道哪天他/她照着你心口窝来一刀。有些真话很难听，而且不符合主流价值观，但又是能让你免受伤害的生存哲学。
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楼主持仓都是转债？多少只？我感觉小资金想做大真的是太难了。有时候运气就差那么一点点，帝欧昨天卖了就停牌，我来抱怨一下。对，全仓转债，还剩一点医药ETF不多。5-20只吧，不确定，有时候会重仓，有时候会分散一点。我不知道你怎么定义小资金，是几十万 还是几百万。如果单让我做一个20,30万的账户，我会随心所欲，没有太多的顾虑，会做的猛一点。从整个资金来考虑我求稳一点，今年也在努力的控制回撤，先想回撤的问题，再想怎么多赚一点。我也经常卖飞，我曾经持仓的很多转债都涨到很高的价格，不过我也不后悔，毕竟价格变高后波动加大，我的风险偏好低会让我情绪波动加大。格局的标的接连下跌，把我的利润都吃没了。在该胆大的时候顾虑过多，在该胆小的时候又盲目自信。
这个是人性，哈哈，今年收益暂时还可以我归于运气，如果收益不好我就归于实力不济。
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账户一：日+0.79% 月+0.94% 年+15.41%
账户二：日+0.58% 月+0.73% 年+13.36%
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账户一：日+0.15% 月+0.15% 年+14.51%
账户二：日+0.15% 月+0.15% 年+12.71%
最近半个月来账户收益归于平淡，跑不出超额了，跑不出就跑不出，接受平庸。
近阶段我会固定在离家几公里的吾悦超市买牛奶，伊利、蒙牛两个品牌的现代牧场鲜牛奶1.5L（小地方超市牛奶普遍比一二线超市贵，都是快过期才打折，这个超市已经是我周边超市对比后的最优解了），超市的定价是16.9元，比网上的直营官方店要贵1元左右，网上的顺丰生鲜会包邮到家，在价差没有明显差别的情况下，我会优先去实体超市，就当观察线下周边了，买东西的时候也正好透透气。今天在价格标签没改的情况下，收费变成了19.9，我回头问收费员，她说调价了标签还没改，我说好的。她也知道我固定会来买，平均一周要买2瓶。我特意去网店看了下，单瓶15.95，相比网上提价了24.7%。在以前我是不太在意这些事情的，无非是贵了几块钱而已，也不会把注意力放在这些细微差别上，但是自从做投资以后，会特别注意这些价差了，跟自己开始会过日子也有关系。在质量、服务没有明显提升，又不能形成垄断的情况下，单方面提价，那只能丢失我这个客户了，我选择用脚投票。现在老百姓的需求、消费实力相比十几年前更强，这是毋庸置疑的，为什么线下的实体超市、实体门店会越来越差是有原因的。我这小地方没有胖东来、山姆等一些超市，有的话我也愿意付更高的价格消费，他们的服务、食品安全会做的更好。
联想到现在的国产品牌挤占国外品牌、合资品牌的市场，就是国产品牌在提升，他们提升的没那么明显，价格上国产品牌又形成优势，老百姓很简单，够用差不多就行，挑实惠便宜的。BYD能占据这么大市场也是有原因的，别的品牌你想卖的比比亚迪贵、多，那你要足够好，有技术优势，才有品牌溢价，比如特斯拉会有特定的消费人群，比如苹果手机，它们能做到品牌溢价，是东西确实好。
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账户一：日+0.73% 月+1.85% 年+14.67%
账户二：日+0.60% 月+2.50% 年+12.87%
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账户一：日-0.47% 月+0.93% 年+13.63%
账户二：日-0.32% 月+1.70% 年+12.00%
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账户一：日-0.31% 月+1.41% 年+14.17%
账户二：日-0.17% 月+2.03% 年+12.36% 7成仓
早上拉了一下上证指数点位和两市成交额曲线图，Tmd想在大A赚钱是真的难呀，还好22年下半年切到了可转债上面了，以债为底去做，否则坟头草不知道几米高了，虽说指数失真代表不了市场。账户在新高之后4连跌了，后续怎么走不知道，市场失去上涨动力了，今天微盘好，可转债里面小市值因子比较好（剩余规模排序），这个因子很长时间表现不是很好，柚子刻意回避的。大量的转债玩家等柚子拉。
这几天，长城魏建军说汽车圈的恒大已经出现了，然后抖音就疯狂给我推送各种视频。有很多博主去解读，矛头基本都指向某迪和某蔚。不过后者的体量还是太小，某迪的体量符合。从资产负债率指标上看迪子很高，但是从有息负债/现金及等价物看，蔚来排第一。其实我都不懂这些，恒大出问题之前一切也是正常的，账目上说趴着几千亿现金。评论区说魏是汽车圈的祥林嫂，现在的长城确实挺难的，记得以前长城H6长期销冠，现在不知道咋样。坦克系列降价也很厉害。中国的汽车品牌最后肯定要卷死一批，留下一批最能打的继续出去卷。
AI是个好东西，我让它整理下底特律和欧日美中的汽车发展史，它自动的就在全网搜集资料，太方便了。当整体的成本难以为继时，资本会流向有价值洼地的地方。当时日本在美建厂没有选择底特律，特斯拉也没有。底特律的支柱产业失去了竞争力，整个城市沦落至今。
赞同来自: 好奇心135
账户一：日-0.51% 周-0.34% 月+1.72% 年+14.53%
账户二：日-0.35% 周-0.30% 月+2.20% 年+12.54%
信息记录：
1、地方政府专项债加速推进存量土地收储工作，截至2025年5月20日，全国拟使用专项债收储土地近3000宗，总面积超1.33亿平方米。80%以上地块属地方国企，但4月民企占比提升至16%（较2-3月有所增长）。
2、杭州完成首单存量商品房收购转保障房项目，75套房源年底投入使用。
3、金融监管总局：保险资金长期投资试点规模达2220亿元，第三批600亿元将批复。
4、2025年A股再融资市场，总募资额：2807.44亿元，同比增幅：113%，单家平均募资：40.1亿元。1-5月，879家公司累计回购金额达607.87亿元。
账户一：日-1.24% 月+2.24% 年+15.11%
账户二：日-0.77% 月+2.55% 年+12.93%
信息记录：
1.万科A与深铁集团42亿元借款，深铁累计支持：2025年已提供借款118.52亿元 。
2.继国有六大行之后，9家股份制银行也跟进下调存款利率。
今天看了一则新闻，南京江北的中海观江樾降价卖房，高价买入的老业主堵门封路不让中介带人看房，南京的房价这几年高位接盘的起步100多个没有了，如果靠这种方式可以阻挡FJ下跌，那大家都这么干就好了。还是股民有赌品，只会默默的离开。
三、近期动态
1. 降价风波
- 降价幅度：从3.6万/㎡降至2.3万/㎡- 业主维权：
- 老业主封锁小区抗议
- 部分房源总价缩水超百万
- 开发商回应：尾盘促销
账户一：日+1.15% 月+3.63% 年+16.67%
账户二：日+0.70% 月+3.42% 年+13.89%
金老师分享的一篇某球文章，开户十年亏损了125万，失败成功的案例我都喜欢关注，其实更喜欢关注失败的案例，这个是做事成败的底线，而成功很难复刻。但是在群里和论坛上，看到的更多是成功的投资人，主观感受今年收益很高的人比比皆是，难道是幸存者偏差，沉默的大多数？失败的人选择默默的离开，不再出声。最近大家的情绪又开始追捧微盘股和北交所的票，YYDS永远的神。仿佛之前的腰斩没发生过一样，就如同暴跌中“死去”的人没来过一样，大家都相信自己能存活下来。
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账户一：日+0.37% 月+2.44% 年+15.34%
账户二：日+0.19% 月+2.70% 年+13.10%
账户最近没什么亮点，连续跑输，跑输就跑输吧。今天持仓其实是有亮点的，早盘三羊转债冲高+3.69%，正股+9.22%，竟然没想着卖也没想着做T。5月8买入不动正股+13.50%，转债+3.14%，转股溢价率25.84%→16.61%，溢价收敛9.23%，再拿拿看吧。晓鸣也没有操作。
近阶段做两件事情，第一件学写python,进程缓慢，群里有个老哥发了他写的可转债系统，生成网页那种，看着好牛逼，不知道后面我能不能写出来。他是借助cursor（下载了，没注册成功账号），nextjs实现的。再看我的，好简陋。后续有学习方向了。
第二件事，看配置者说老师的公众号文章，从头看（2022年），每天看一点，其实2022年我就知道他，python这个东西也知道，现在缘分到了，可以开始学了。最开始就是文章陪读，投资三知道：知道涨多少，知道跌多少，知道持有的时间。投资获利的第一要素是：防止自己情绪失控，等待对手情绪失控。
证券投资分析的主要流派
各投资分析流派对证券价格波动原因的解释：
基本分析流派：对价格与价值间偏离的调整
技术分析流派：对市场供求均衡状态偏离的调整
心理分析流派 ：对市场心理平衡状态偏离的调整
学术分析流派：对价格与所反映信息内容偏离的调整
德隆老师奉劝大家别走技术分析这一条路，是死胡同。资水老师的《不亏》也说技术分析最终至多获得市场平均收益。德隆老师认为在整个的投资过程中，情绪控制是最重要的，大约要占到90%，资金管理占9%，大家都认为最重要的分析，我觉得充其量占1%。概括了学术分析：学术分析说白了就一句话：人是无法战胜市场的，所以获得市场的平均收益是一种最好的投资策略。当然，这个市场是一个广义的概念。比如你投资股票，那你就不可能获得高于股票指数的收益；如果是转债，那就不可能取得高于转债市场的平均收益。
配置老师的核心的 投稳+投增+投变，微信群有个兄长说了他的大概投资思路：行情好，就干小市值和低溢价转债，行情不好，就买国债和黄金、红利，当然做个平衡配置最好。
然后我用配置老师的框架给分解一下
投稳：红利、国债
投增：转债、绩优权重票
投变：小市值、题材股
黄金 不知道归类，暂不归类。
这样我就能大概知道他投资的配置逻辑，行情不好收缩防守，底层求稳，中层求增，上层求变。他是用到了择时，这个另说。所以不要去看别人晒今年赚了50%甚至80%，如果也想，先看对方是怎么做的，配置的思路 选择的标的 承受的波动你能不能行，能不能复现，每年都有冠军，你是想年年争排名还是想活的久一点，争取能在场内一直玩，我选择一直玩，所以在能力范围内追求平庸收益即可。
19点后又骑行60km,路上有散步的，有跑步的，有精神小伙三三两两骑着9号小黄鸭，有三五成群骑公路车的（有一丝丝冲动，还是算了，我长期坚持不了），趁着现阶段有空骑骑小电驴溜达即可，按着自己的节奏来。还是跑了3个镇，我朋友当初说的麻辣烫门店，我又去看了下晚间的上座率，并没有开店之前的那种理想，最终归于平均收益（正常生意），大多数的餐饮新店很难坚持下去，死在第一波。所以做事情还是要长期观察，理性思考，不能主观幻想。
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账户一：日-0.40% 月+1.85% 年+14.66%
账户二：日-0.25% 月+2.40% 年+12.76%
大股东要减仓，早盘户二进行了减仓操作，等比例减了仓，算了下现在2个账户的总仓位大概是70%这样。根据当下市场态势进行择时控仓是我投资上的一大短板，按照满仓轮动，高抛低吸不择时去操作我还是有信心跑赢等权的，因为这几年都是这么扛下来的，虽说有些笨，但确实还是正反馈。大股东做减仓的动因很简单，账户都新高了，关注的资水、百万等几位老师都做了减仓操作，这就成了减仓动机的主权重因子。我自己也在想去补这块短板，可能需要几年时间，就像我现在做可转债轮动最开始是借鉴封基老师的持仓跟了两三年到去年独立做自己的策略。资水老师的趋势、事件驱动的底层不知道能不能复刻，我还是想像量化一样可以具体到一些数据上，比如成交额、水位、拥挤度等甚至很多我不知道的指标上，通过对指标的跟踪监控，长期的实战来检验自己的这套方法论可行不可行。这样最终自己有一套方法论，再结合关注的老师去做一个综合的评判更适合自己。归根到底就是一句话嘛，爹友娘有不如自己有，学多少吸收多少看自己的天份，最终能走多少是主因是看自己，不是靠别人帮你做决断。
我用AI整理了一下上文，现在的AI确实厉害，不过也会一本正经的胡说八道。AI总结的核心认知我是蛮认同的。按照自己的性格，有些东西慢慢来。
核心认知"三不"原则：
不盲目跟风 → 建立自己的决策矩阵
不追求完美 → 允许策略存在20%模糊区间
不急于求成 → 按3年周期验证方法论
市场如棋局局新，
策略似刀慢慢磨。
——2025.5.13操作后记
账户一：日+0.54% 月+2.26% 年+15.13%
账户二：日+0.43% 月+2.66% 年+13.05%
信息记录：
1.中美日内瓦经贸会谈联合声明，好于预期。
2. 中小银行密集下调存款利率，甚至出现利率倒挂（三年期高于五年期）。
3. 鲍威尔鹰派立场下华尔街调整降息预期，首次降息最早启动推延到7月。
4. 以镓为例说明中国维持基础金属产能的必要性（2024年中国电解铝产能4700万吨，支撑全球95%镓产能，美电解铝产量仅占全球3%（221.5万吨））。
最近几天开始连续跑输等权和其它指数，跑输就跑输吧，耐心等待。今天是512,2008年至今17年过去了，其实想想人在大自然面前是多么的脆弱，不堪一击，很多设想计划的事情都会被突如其来的变故打断甚至再也回不到当初那个点。人活着总有委屈、不满、遗憾、不甘，有许多自己不愿面对但又不得不面对的事情，最终只能尽可能的调整自己的心态去积极面对吧，人能健康活着也是一种幸运了。
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账户一：日+0.80% 月+2.52% 年+15.42%
账户二：日+0.72% 月+3.01% 年+13.44%
把剩的一点金轮出掉了，户一没有仓位，暂时把生物药仓位撤了给了三羊，希望给几天时间窗口。医药真的是烂泥，跌死跌，涨不涨。不会趁我偷鸡这几天大涨就行。户二最近跑的比较好，明显要追上来了，追上来好啊，大账户。
说真的目前的收益还算满意了，但是一山总有一山高，有很多高手的收益更夸张，说完全不羡慕那是假的。当下还是先守好能力圈慢慢来，涨和跌是对应的，你想吃肉不吃打，有人能做到，但是不是我。市场有波动是常态，寻找适合自己的波动来玩就成，多大屁股穿多大裤衩子。
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2025年4月上交所转债市场核心数据
持仓结构（总额4,384.66亿元）| 类型 | 持有市值（亿元） | 占比 |
|------------|------------------|---------|
| 公募基金 | 1,502.57 | 34.27% |
| 企业年金 | 504.70 | 18.33% |
| 自然人 | 260.23 | 5.94% |
| 私募基金 | 216.00 | 4.93% |
| 其他 | 1,901.16 | 36.53% |
核心观察：
- * 公募基金为最大持有方（超1/3），体现长期配置型资金主导地位；
- * 企业年金居次（近20%），反映低风险偏好投资者布局；
- * 自然人持仓仅占<6%，但与交易高频形成鲜明对比。
交易分布（总额9,698.07亿元）
| 类型 | 交易金额（亿元） | 占比 |
|------------|------------------|---------|
| 自然人 | 4,644.70 | 47.93% |
| 私募基金 | 2,910.75 | 29.96% |
| 公募基金 | 669.61 | 6.86% |
| 企业年金 | 224.15 | 2.31% |
| 其他 | 1,248.86 | 12.94% |
核心观察：
- * 自然人与私募基金贡献近80%交易量：
- * 自然人高频交易特征显著（交易占48% vs 持仓仅6%）；
- * 私募通过灵活策略抢占近30%交易额；
- * 公募基金与企业年金呈现"低交易-高持仓"特征。
总结
- * 流动性驱动：自然人与私募主导短期交易，显示高波动特性；
- *️ 稳健持仓：公募与企业年金为价值锚点，聚焦长期配置；
- ⚖️ 结构分异：资金行为分化显著 —— 交易型策略 vs 配置型策略并存。
（表格宽度已适配手机阅读，关键字段加粗，支持竖屏滚动）
数据来源 https://www.jisilu.cn/question/457532 市小农老师
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账户一：日+0.41% 周+0.29% 月+4.11% 年+12.58% 前高13.00%
账户二：日+0.29% 周+0.49% 月+4.75% 年+10.12% 前高10.12%
回顾下本月，特朗普全球加征关税，美股尿崩，4月7日A股大跌，上证-7.34%，我账户整体-6%多，GJD一路开始护盘，如果不护，肯定是天崩地裂，鬼哭狼嚎，空仓的人巴不得砸到底，说GJD不该干预市场，其实GJD也是市场的一部分，择时肯定要把这部分因素考虑进去，只是没想到这次这么坚决。今日银行跌的多，无它，资金出来进小盘了。本月是22年以来4月赚的最多的一次，其它年份4月份都挺惨，整体也超额不少，走了狗屎运。
信息记录：
1、不再设立监事会 多家银行发布公告。
2、险资再出手 200亿新基金，投资范围中证A500指数成分股。
3、从2024年年报拟分红额看，工商银行、中国移动、建设银行、招商银行、中国石油、中国神华、农业银行、中国银行、贵州茅台、中国海油等10家公司计划分红金额最高，问鼎A股十大“分红王”。
4、万科2025年第一季度实现营收379.95亿元 获深铁集团33亿元借款支持。
5、一线城市开启买房送学位！广州南沙率先落地。
6、无房企报名！深圳一“百亿地块”开拍前48小时撤拍。
7、刚刚过去的今年一季度，全国结婚登记181万对，离婚登记63万对。最近结婚数据又降了，感觉大家越来越不想结婚生娃了。
8、东旭集团财务造假事件深度分析。
9、外交部：中美双方并未就关税问题进行磋商或谈判。
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账户一：日-0.78% 月+3.00% 年+11.38%
账户二：日-0.42% 月+3.80% 年+9.12%
信息记录：
1、主板超50家触发退市新规，2025年成生死关键年；
2、融创中国：清盘呈请聆讯进一步延期，将呈请聆讯进一步延期至2025年8月25日；
3、乾道投资控股集团有限公司被查封，2024年12月乾道基金销售牌照被北京证监局吊销。海淀区已现多起同类事件（e租宝/中植系总部均位于海淀区）。
这几年是雷声滚滚，那些买了暴雷公司产品的受害者坟头草都有三米高了。
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看上去应该是微信模板消息，以前工作时我也开发过一个，是内部服务器调用微信公众号api。用pushplus的话你的信息都发到它的服务器了，不知道是否可靠啊。你既然写Python程序，是不是可以考虑直接触发邮件推送到QQ邮箱，微信提醒，我现在就是用微信来接收QQ邮箱报警消息。微信公众号冻结，找回不了最先放弃了，也想到扣扣邮箱，这个是今天群里一个兄长说的一个功能，我无意丢给Ai，它推荐给我的。至于安全性和私密性暂时不担心。 说真的如果没有AI，重头去啃python语法学习有点难度，这个功能也是我早就想实现一直被卡着的，今天正好偶然实现了。反正现在每天能啃一点是一点，希望可以把我想实现的功能慢慢实现，需要监控的东西交给机器。
walkerdu - 为着理想勇敢前进
4.24日账户一：日-0.74% 月+1.76% 年+10.05%账户二：日+0.02% 月+2.24% 年+7.48%今天户一春秋大跌4.08%，早盘我稍微回补了一点，户二依靠聚隆实现微红，打脸就是来的这么快！本月还有4个交易日，中小票平均每天跌一个点，我是可以接受的，满仓也代表了态度。今天找到个好东西，也分享给大家，给对python不熟悉的小白，一起学习进步。通过pushplus这个接口,就...看上去应该是微信模板消息，以前工作时我也开发过一个，是内部服务器调用微信公众号api。用pushplus的话你的信息都发到它的服务器了，不知道是否可靠啊。你既然写Python程序，是不是可以考虑直接触发邮件推送到QQ邮箱，微信提醒，我现在就是用微信来接收QQ邮箱报警消息。
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账户一：日-0.74% 月+1.76% 年+10.05%
账户二：日+0.02% 月+2.24% 年+7.48%
今天户一春秋大跌4.08%，早盘我稍微回补了一点，户二依靠聚隆实现微红，打脸就是来的这么快！本月还有4个交易日，中小票平均每天跌一个点，我是可以接受的，满仓也代表了态度。
今天找到个好东西，也分享给大家，给对python不熟悉的小白，一起学习进步。通过pushplus这个接口,就是你写的python程序，定时发送给微信窗口，或者有些标的满足了触发条件，然后把结果发送给微信。
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账户一：日+1.24% 月+2.52% 年+10.87%
账户二：日+0.40% 月+2.22% 年+7.46%
4.8买入的春秋转债吃到肉了，账户一求稳先出了半仓，这也是今天超额的来源！户二在4.11卖了，原因也写了，LP看好聚隆，点名把刚买的春秋转债卖了，我也没办法。有肉吃还是有点小得意的，叫你信人不信我。
投资无关：
1.京东跟美团干了起来，京东最终能做怎么样不清楚，但是他高举大旗还是师出有名的，底层的外卖小哥和商家需要有人帮他们出头。但是最终谁打赢了他们就会帮谁，谁给利益他们就帮谁。还有一句调侃的话，不是外卖小哥需要社保，而是社保需要他们。我也刚干过5个月的流水线普工，我自己也在一直努力让自己找一个更舒服的环境活着，而不是烂在最底层被无情压榨，我自己作为小民是支持东子的，底层的人没有发言的权利，也没有反抗的能力，任由压迫。现在口号喊出来了，无论最终结果怎么样，总算有人愿意多分他们一点。什么东西都以经济为导向，追求经济最大化，在切蛋糕的时候肉体受苦最多的切的最少，这也是目前大家最容易产生巨大争议的地方。
2.我这吾悦广场的商业街，一个开小广告公司的女老板外地人，一个本地开茶社的女老板，广告那个被茶社的坑了16W，还有其它若干人。这女老板估计是开美容院一类的，这茶社是她前夫的，你没听错，离婚了还住一起（财产切割）。她们被骗无非是看人家住好房子开好车，有实力吧。钱是放利息被骗，还是投资被骗，还是纯粹被骗，自己长教训吧，谁活着都得交学费！
3. 还一个WX公众号 叫 失业期神的，2024年至今60倍收益，星球会员6000，好吧，就算是投资真神我也学不起，也不想学，违背常识的事情就算有人能做到，你也做不到！老老实实走自己的路。只有XX才动不动想几十倍。
赞同来自: 丢失的十年
账户一：日+0.11% 月-0.21% 年+7.91%
账户二：日+0.24% 月+0.01% 年+5.13%
【流动性分析】当前前5%个股成交占比：35.3%（正常）
市场总成交额：1,030,415,699,665 元
【市场概览】
中位数涨跌幅: 0.33% 均值涨跌幅: 0.70%
四分位区间(Q1-Q3): -0.51% - 1.38% 标准差: 3.36%
【涨跌分布】 上涨家数: 3127 (58.0%) 下跌家数: 2039 (37.8%)
整个市场不活跃，资金应该在等下周的年报吧，都在看GJD表演。转债的炒作资金也撤了，看下高价债的幅度和成交就知道了。下周是什么天雷滚滚还不知道。
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账户一：日-0.22% 月+0.36% 年+8.53%
账户二：日+0.09% 月+0.69% 年+5.85%
今天有进步，把可转债的转股溢价率搞出来了，明天再继续搞其它的，一点点啃，看最终能搞到什么样。起码要先把我EXCEL表格实现的功能用python实现，python还需要更进一步的就是设定一些监控指标，包括能不能把策略写出来，目前整个学习过程都是丢给AI写，有时候它还会提醒我可以优化哪些地方，真是一个好老师。
早上看帖的时候，看到有人在鸭蛋老师的帖子留言，才发现他去年9月到现在没说过话了，估计要等到出水才说话。现在再去看去年8,9月份的帖子是真有意思了，当时大家的心态。我相信以后这种情况还是要经常面对的。
去年提到的我LP之前放钱吃利息，前面的都正常回来。去年行情惨淡，我账户是亏钱的，我反对也没用，她在24年7,8月份放了一笔出去20个吧，现在这笔钱估计要有一点问题，其实有时候当时看无比正确的事情，后续在看才知道风险多大。她在放利息上面还没吃过亏，我是非常抵触的。我非常的懂那种借钱过日子、消费、创业的人的心理（我身边太多这种负面案例了，包括我父母），我自己本身是不会放1毛钱去吃利息，我情愿自己拿钱去赌。
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账户一：日+1%左右？月+0.58% 年+8.77%
账户二：日+1.04% 月+0.60% 年+5.76%
户一持有的春秋转债派息每张2.5元（税后2元），成本摊低到123.3了。早盘冲高回落了，我没有任何操作，这种日内小T我也T不好，看好就多拿拿，肉吃够再走。在上周一4月7号大跌的时候，我说考虑要不要上杠杆，后来说不要。如果我当时上，现在就是多赚，我没有可惜，能力不够的话，我不上能够从容一点。我也看不清涨跌，目前的行情波动不会让我心情剧烈波动就是好事情。还有月底的年报披露呢，这个雷还在前面等着。
这是我用AI写的，可以看盘中数据。有点小进步，慢慢学。这个在EXCEL可以借助券商的函数实现，但是用python是第一次，而且python更方便。后面看看学着写指标抓标的，这样符合自己标准的股票或者转债就能被筛出来了，自己在去做选择。
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