发起

硅谷银行出问题，利好转债

收藏 关注
银行出问题，美联储不敢加息太猛。

而且出问题的直接原因，是因为银行在疫情期间拿低息的钱去购买长期的理财，今年又狂加息，导致倒挂爆雷。

如果没大幅加息的预期，对于转债应该是利好，不懂今天跌的理由。

加之国内2月份CPI通缩。

所有问题得出两个结论，美国进一步加息有很大压力，国内有进一步宽松的需求。利好债市？特别是长久期债？
发表时间 2023-03-11 07:21     来自广东
分享

赞同来自: long1234 、剑如虹 、明青 、知行悟到 、快乐麻烦精 、Aalen 、十袋几歪 、onme 、高139 、hqq123 、decaf 、带你看海 、AddieS0n 、紫水瓶 、明园 、拌黄瓜 、ttsky 、绽放0801 、郁闷的老湿 、风清扬9527更多 »

    67 个回复

0

归去行生 - 自从学会了预防性拉黑 集思录有趣多了

赞同来自:

@归去行生
我本以为瑞信先倒
我特么嘴开光了啊
2023-03-15 19:00 来自北京 引用
0

yup77

赞同来自:

其实主要是期限错配，把短期的低利率负债配置在长期的高利率资产上面，如果不是美联储持续大幅度加息刺破泡沫，这个事情就一直在做的。
过去几十年，类似的案例有奥兰治县财政破产，长期资本管理公司破产，贝尔斯登和雷曼兄弟破产等等
2023-03-13 14:06 来自上海 引用
3

熊市手册

赞同来自: 可期可梦 、XIAOHULI92 、happysam2018

@天剑无名
动不动叫砸盘，有病啊！
远在几千里外的他国小银行倒闭，凭啥让我割肉损失？
俄乌开战又砸，svb倒闭又砸，大a股民是圣母还是上帝啊？
那下次我便秘了，你砸不砸？
对岸有事，先跌为敬！哈哈，这都是常态了，习惯啦！
2023-03-12 17:34 来自江苏 引用
1

comepu

赞同来自: happysam2018

@逐利
明天周一割了，你们割不割随便了， 我就当今年混个白玩，让我吃15年一轮的大席不可能!
15年收盘价比现在要高的
2023-03-12 15:28 来自江苏 引用
1

杨之君

赞同来自: happysam2018

@逐利

> 这么早发帖，是不是看了美股收盘就发了？慌了吧？看多你就持仓，周一我割肉猛砸！

感谢，希望你猛砸的是我心仪的品种
2023-03-12 13:18 来自浙江 引用
1

逐利

赞同来自: happysam2018

明天周一割了，你们割不割随便了， 我就当今年混个白玩，让我吃15年一轮的大席不可能!
2023-03-12 12:51 来自北京 引用
2

fanoge

赞同来自: 杜兰特35 、happysam2018

不要妄图揣测美联储加息了，当初一开始加息就不知道打了多少人的脸
2023-03-12 12:11 来自北京 引用
1

rain

赞同来自: happysam2018

不管外媒怎么样，美指和美元已经有相当明显的反响了。关键是不是冰山的一角，后面有没有个长长的后备单子？美联储能这么放肆的无动于衷？没办法自身不行，该萎只能萎缩。
2023-03-12 10:27 来自北京 引用
1

comepu

赞同来自: happysam2018

@luckzpz
你管美国排名16的银行叫小银行？
大约相当于中国的广发，上海这样的银行，确实也不算小了。不过这是美国的银行，和中国有啥关系，而且是个投行，投行倒闭不要太正常
2023-03-12 08:55 来自江苏 引用
1

小飞龙

赞同来自: happysam2018

估计利空纳斯达克指数
2023-03-12 08:53 来自上海 引用
1

mrlee618 - 80后街拍

赞同来自: happysam2018

3月11日上午，浦发硅谷银行发布公告称，“浦发硅谷银行成立于2012年8月，是一家在中国境内注册的法人银行。浦发硅谷银行拥有规范的公司治理架构，有独立经营的资产负债表。作为中国首家科技银行，浦发硅谷致力于服务中国科创企业，始终按照中国法律法规规范稳健经营。”

监管信息显示，浦发硅谷银行于2012年7月30日获得开业批复，由硅谷银行与浦发银行两家股东发起设立，且持股均为50%，注册资本为10亿元人民币，注册地为上海。
2023-03-12 08:43 来自北京 引用
1

mrlee618 - 80后街拍

赞同来自: happysam2018

和浦发银行有一个合资公司，会不会下周浦发跌了有机会？但是估计大家都在等，或者不是机会？
2023-03-12 08:30 来自北京 引用
3

luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

赞同来自: linlinfa 、浩瀚红鹰 、happysam2018

@天剑无名
动不动叫砸盘，有病啊！远在几千里外的他国小银行倒闭，凭啥让我割肉损失？俄乌开战又砸，svb倒闭又砸，大a股民是圣母还是上帝啊？那下次我便秘了，你砸不砸？
你管美国排名16的银行叫小银行？
2023-03-12 07:38 来自江苏 引用
1

Sybil廖

赞同来自: happysam2018

这公司业绩真好，没想到危机来了几天就破产。。
2023-03-12 07:38 来自江西 引用
3

luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

赞同来自: e55555 、吉吉木 、happysam2018

@lingenjian
美国银行暴雷会不会导致外资回流到中国？
你想多了，
我看救援本土才是要务，
周一看看浦发银行走势
2023-03-12 07:15 来自江苏 引用
1

luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

赞同来自: happysam2018

@香橙柠檬
国内cpi跟美国加息有啥关系？反而是因此国内的货币政策空间几乎没有了，如果再拉大中美利差，美元搬家，引发rmb大幅贬值，汇率崩溃的风险。
怎么搬家？只要在国内问题就不大
2023-03-12 07:13 来自江苏 引用
1

luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

赞同来自: happysam2018

@eugeneshi
先考虑一下国内金融机构这几年超配长久期债券的产品，后面估计跌起来比股票还厉害
等加息了再聊这么恐怖的事情吧
2023-03-12 07:12 来自江苏 引用
0

AddieS0n

赞同来自:

@生身盛世诗书史
为什么不可能？利率只是资金的价格，历史上5%还是8%的利率，并不是什么特别的高。谁规定8%利率就算高了？
5月份基本能见分晓
2023-03-12 01:33 来自广东 引用
0

生身盛世诗书史

赞同来自:

@AddieS0n
这不可能
为什么不可能？利率只是资金的价格，历史上5%还是8%的利率，并不是什么特别的高。谁规定8%利率就算高了？
2023-03-11 23:13 来自上海 引用
0

扑天雕林

赞同来自:

@逐利
这么早发帖，是不是看了美股收盘就发了？慌了吧？看多你就持仓，周一我割肉猛砸！
人家美国区区一家小银行倒闭了，也要我A股股民买单？咱能稍微硬气点吗
2023-03-11 22:32 来自江苏 引用
0

mengyao - 持有etf不动 、转债摊大饼

赞同来自:

@GODSAVEME
一个公司25万刀怎么够？据说只有7%的账户在25万刀以下。
中小型外贸公司差不多了，存款多的据说是一些拿美元风投的初创公司。
2023-03-11 22:17 来自浙江 引用
4

天剑无名

赞同来自: happysam2018 、杨之君 、杨药师 、macuser

@逐利
这么早发帖，是不是看了美股收盘就发了？慌了吧？看多你就持仓，周一我割肉猛砸！
动不动叫砸盘，有病啊！
远在几千里外的他国小银行倒闭，凭啥让我割肉损失？
俄乌开战又砸，svb倒闭又砸，大a股民是圣母还是上帝啊？
那下次我便秘了，你砸不砸？
2023-03-11 21:54 来自广东 引用
0

pppppp - +---++--+-+++++++++++

赞同来自:

大额储户+后进场的股东，搽屁股买单；

连锁反应，中小银行明天会经受挤兑的浪潮，储户也不知道谁是下一个猝死者；
2023-03-11 22:04修改 来自上海 引用
0

乌托邦888

赞同来自:

@逐利
这么早发帖，是不是看了美股收盘就发了？慌了吧？看多你就持仓，周一我割肉猛砸！
你有多少仓位，还猛砸？
2023-03-11 21:05 来自江苏 引用
0

GODSAVEME

赞同来自:

@mengyao
别放太多就好，有25w的存款保护
一个公司25万刀怎么够？据说只有7%的账户在25万刀以下。
2023-03-11 20:59 来自湖南 引用
0

lingenjian

赞同来自:

美国银行暴雷会不会导致外资回流到中国？
2023-03-11 20:37 来自江苏 引用
0

luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

赞同来自:

@逐利
这么早发帖，是不是看了美股收盘就发了？慌了吧？看多你就持仓，周一我割肉猛砸！
我不接盘
2023-03-11 20:13 来自江苏 引用
2

mengyao - 持有etf不动 、转债摊大饼

赞同来自: happysam2018 、ALLMINE

@炒股牛散
要破产清算了，据说有一些国内的外贸公司把存款放在硅谷银行。这回这么快就破产清算了，很多人都反应不过来
别放太多就好，有25w的存款保护
2023-03-11 19:55 来自浙江 引用
3

与时间为友

赞同来自: e55555 、happysam2018 、J327257017

持有到期不就没问题了？就算现在加息很高，原来买入的价格在跌持有到期还不是有利息，主要是挤兑造成的，手里都是国债又不是垃圾产品，哪家银行经得起挤兑？这就是有人在驱虎吞狼，看到可以吃肉的机会了。
2023-03-11 19:08 来自福建 引用
0

心静兰馨

赞同来自:

中国降息是否意味那些中方银行签的对外理财投资暴赚一笔。硅行是因为升息才完蛋的。
2023-03-11 18:36 来自浙江 引用
0

delete5715

赞同来自:

利好A类文体
2023-03-11 18:34 来自广东 引用
3

逐利

赞同来自: happysam2018 、财经频道 、luckzpz

这么早发帖，是不是看了美股收盘就发了？慌了吧？看多你就持仓，周一我割肉猛砸！
2023-03-11 17:53 来自北京 引用
3

集思广益250

赞同来自: happysam2018 、小火柴ZL 、xuxingrao

美的变化与我们的转债有什么关系？
2023-03-11 17:39 来自广东 引用
0

香橙柠檬

赞同来自:

国内cpi跟美国加息有啥关系？反而是因此国内的货币政策空间几乎没有了，如果再拉大中美利差，美元搬家，引发rmb大幅贬值，汇率崩溃的风险。
2023-03-11 17:30 来自广东 引用
0

GODSAVEME

赞同来自:

@eugeneshi
先考虑一下国内金融机构这几年超配长久期债券的产品，后面估计跌起来比股票还厉害
国内金融机构超配长久期债券的产品用的不是存款，而是理财。就算暴雷，也是购买理财的投资者暴雷
2023-03-11 17:29 来自湖南 引用
1

eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

赞同来自: e55555

先考虑一下国内金融机构这几年超配长久期债券的产品，后面估计跌起来比股票还厉害
2023-03-11 16:35 来自江苏 引用
13

炒股牛散

赞同来自: 御女雪千寻 、happysam2018 、杨之君 、peacezhan 、ming民 、noelhu 、jjmdh 、pppppp 、东海逍遥 、L好买 、保本第一 、XIAOHULI92 、AddieS0n更多 »

硅谷银行目前情况是：
1.储户的存款周一由FDIC来理赔。
2.每家只能先给最高25万美元，这是保险cover的部分。
3.每家储户超出25万美元的部分，就要等FDIC把硅谷银行剩余资产拍卖之后再根据情况兑付了。能兑付多少，不好说。啥时候能兑付，等着吧。
4.周一能兑付的这每家25万美元，只占硅谷银行存款的6%。也就是还有94%的存款，都得等着资产拍卖后的清算……
5.按2022年底的数据算，硅谷银行有存款1754亿美元。算一下，也就是周一只能兑付6%就是105亿美元左右。剩下1600多亿美元，大家就慢慢等吧…
转的别人的
2023-03-11 15:54 来自广东 引用
0

AddieS0n

赞同来自:

@生身盛世诗书史
加息到8%预期不变。远离不道德的低息资产。
这不可能
2023-03-11 15:30 来自广东 引用
4
2023-03-11 15:06 来自江苏 引用
0

我是绿茶

赞同来自:

@炒股牛散
25万内保险，其它的就是没有保障的。硅谷银行的客户大都是创业创新型企业，有保障的存款不到十分之一。
我搞错了。我想问的是美国有没存款准备金制度。
2023-03-11 14:47 来自广东 引用
0

归去行生 - 自从学会了预防性拉黑 集思录有趣多了

赞同来自:

我本以为瑞信先倒
2023-03-11 14:44 来自海南 引用
0

GODSAVEME

赞同来自:

@我是绿茶
美国有没存款保证金制度？
有这个制度，但是当下保证金率为0
2023-03-11 14:01 来自湖南 引用
2

luanhw

赞同来自: happysam2018 、小番茄黄瓜

@炒股牛散
不知道昨晚抄底的怎么处理
股权清偿的优先级在债权之后，现在硅谷银行连储户存款都还不完，恐怕股票价值是要直接清零0了，抄底的会血本无归
2023-03-11 13:41 来自香港 引用
3

炒股牛散

赞同来自: 糖糖糖糖 、happysam2018 、machine

@我是绿茶
美国有没存款保证金制度？
25万内保险，其它的就是没有保障的。硅谷银行的客户大都是创业创新型企业，有保障的存款不到十分之一。
2023-03-11 13:04 来自广东 引用
2

熊市手册

赞同来自: 金费沙 、happysam2018

就不知道有没有第二个祭旗的：

过早相信美联储表态而买长久期组合的银行或者投行？

让子弹再飞一会。
2023-03-11 12:48 来自江苏 引用
26

熊市手册

赞同来自: e55555 、海浪9999 、御女雪千寻 、好奇心135 、闲菜 、newbison 、杨之君 、乐鱼之乐 、金费沙 、二零20大吉大利 、Mrdeng1111 、白云22 、hongsun 、jjmdh 、pppppp 、小番茄黄瓜 、东海逍遥 、塔塔桔 、zhuzi51 、Euros 、困了学索隆 、天天福气 、AddieS0n 、siva 、可期可梦 、happysam2018更多 »

硅谷银行好冤：苍天啊，大地啊。你美联储在2021年的表态一直都是2023年前不会加息！
信了你的话我才搞个组合。
结果，这才2023年头，就快搞到5%了？这我吃不消啊。 ：）

历史还真是容易被人遗忘，我刚才搜了下2021年的相关新闻，还真是坚定2023年前不加息的论调。

这哥们是第一个听了美联储的话祭旗的。
2023-03-11 12:46 来自江苏 引用
9

ymz1996

赞同来自: suijimanbu 、折现风 、LIAsheng205 、Euros 、困了学索隆 、天天福气 、AddieS0n 、happysam2018更多 »

最近的股市下跌，反而是转债的利好，现在的公司下调转股价都不积极了，明显没有去年多了，最近的下跌，正好让他们清醒一下
2023-03-11 12:38 来自江苏 引用
1

我是绿茶

赞同来自: happysam2018

美国有没存款保证金制度？
2023-03-11 11:49 来自广东 引用
0

huxj2015

赞同来自:

硅谷银行...................
2023-03-11 11:44 来自四川 引用
2

超越小我

赞同来自: 困了学索隆 、happysam2018

短线而言
银行出问题
股票下跌
股票下跌，导致可转债价值减少
可转债价格也会下跌
要说利好
是利好股票、可转债仓位很小者～与你的利好，不是一个概念
2023-03-11 11:37 来自湖南 引用
0

看看题

赞同来自:

这些钱在国内就是表外，啥影响没有
2023-03-11 11:33 来自吉林 引用
2

看看题

赞同来自: happysam2018 、幽灵资本

加息不就是为了吃掉这些硅谷新贵的钱么？？？华尔街和硅谷是对手盘
2023-03-11 11:31 来自吉林 引用
4

超越小我

赞同来自: happysam2018 、大唐不良人 、困了学索隆 、天天福气

一家银行出问题，你就说是加息疯狂？

这个加息，不是很缓慢很正常吗？

现在，谁还有大幅度的预期？人家早就放缓、放小加息步伐了。

老夫今天码这么多字，是觉得楼主自己太过紧张～紧张得到现在还把这个情绪强加到别人头上，以至于现在，把正常的事情当做利好了吧。
2023-03-11 11:16 来自湖南 引用
5

tanhuachina

赞同来自: happysam2018 、三山五岳6888 、超越小我 、集思广益250 、AddieS0n更多 »

楼主先有利好转债的结论再倒推找原因 这样的思维啥都能是利好。美国一家银行的问题 美联储决策一定会变化吗？美国利率政策微调国内利率政策短期内一定会变化吗？国内利率政策变化 转债市场供求就会马上受到影响吗？很多事情都是多因子的 一个因子变化并不一定能完成你预想的这些的变化。最最重要的是，绝大多数转债的价格 受正股走势影响的权重 远远大于受货币政策的影响权重。
2023-03-11 11:06 来自天津 引用
8

割总

赞同来自: newbison 、东海逍遥 、困了学索隆 、天天福气 、AddieS0n 、happysam2018 、m飞m 、剑客禅心更多 »

硅谷银行已经被美国联邦存款保险公司接管了
2023-03-11 11:01 来自天津 引用
0

生身盛世诗书史

赞同来自:

加息到8%预期不变。远离不道德的低息资产。
2023-03-11 11:00 来自上海 引用
3

hillstar

赞同来自: 困了学索隆 、happysam2018 、xibu

银行业都是杠杆行业，只不过分散度高，但是一旦战略失误，出了流动性问题就会让股东权益一次清零
2023-03-11 10:47 来自广东 引用
5

zhenglonggeng

赞同来自: 峰峰峰哥 、happysam2018 、TNCLZC 、Addivon 、xineric更多 »

短钱长投，利率上涨，短钱要走，长投下跌，流动性断。
2023-03-11 10:19 来自江西 引用
14

加菲猫新

赞同来自: newbison 、hongsun 、PTSVT 、塔塔桔 、Euros 、困了学索隆 、天天福气 、三千军甲 、宇文青浦 、happysam2018 、frogjay 、a1163053488 、debtwinner 、hugester更多 »

如果包装成理财产品就啥事没有了，净值化管理哈哈
2023-03-11 09:31 来自湖南 引用
6

mikerose

赞同来自: 翡谷 、乐鱼之乐 、starhill 、蝶之梦 、happysam2018 、Addivon更多 »

美丽国赚大发了，凭空收割了几百亿，有利于降低通胀
2023-03-11 09:29 来自江苏 引用
15

chineseumi - 中国海 · 全栈基金经理

赞同来自: e55555 、御女雪千寻 、newbison 、starhill 、大象001 、Sybil廖 、小会砸 、扫地小僧 、困了学索隆 、天天福气 、happysam2018 、gaokui16816888 、甘泉 、debtwinner 、steven1521更多 »

所以银行存款也是妥妥的高风险资产，以前认为长期看肯定是，现在看来短期风险也不低。银行存款基本可以归入垃圾类投资品种了，跟同类比较也远差于国债和国债逆回购
2023-03-11 09:28 来自北京 引用
8

天剑无名

赞同来自: e55555 、newbison 、杨之君 、starhill 、hongsun 、东海逍遥 、happysam2018 、xineric更多 »

这些神仙打架的操作，我等p民少思考少掺和。昨天看到有人发贴盘前杀进硅谷银行的股票想搏一搏自行车变摩托，现在应该自行车也没了吧！
2023-03-11 08:59 来自广东 引用
13

leavening

赞同来自: newbison 、hannon 、困了学索隆 、Euros 、happysam2018 、BOBO0 、冯天舒 、抖腿狂魔 、Addivon 、xineric 、abcdefghijk 、可期可梦 、打新交朋友更多 »

又是期限错配，短钱长投，杠杆率高，流动性出问题
2023-03-11 08:25 来自北京 引用
0

炒股牛散

赞同来自:

@炒股牛散
要破产清算了，据说有一些国内的外贸公司把存款放在硅谷银行。这回这么快就破产清算了，很多人都反应不过来
不知道昨晚抄底的怎么处理
2023-03-11 08:12 来自广东 引用
4

炒股牛散

赞同来自: naturehero 、困了学索隆 、happysam2018 、微微妈妈

要破产清算了，据说有一些国内的外贸公司把存款放在硅谷银行。这回这么快就破产清算了，很多人都反应不过来
2023-03-11 08:10 来自广东 引用
0

郁闷的老湿

赞同来自:

利好也不一定赚钱，例如我的黄金股还大跌了呢
2023-03-11 07:47 来自江西 引用
14

陪伴成长

赞同来自: piousndw 、hannon 、国富同学 、wugreat 、东海逍遥 、tbeanirong 、困了学索隆 、大象001 、happysam2018 、自由之梦想 、好奇心135 、huxj2015 、Addivon 、xineric更多 »

你看看对低息债是利好还是利空吧。。。

2023-03-11 07:36修改 来自上海 引用

要回复问题请先登录或注册

发起人

竹尘
竹尘

问题状态

  • 最新活动: 2023-03-15 19:00
  • 浏览: 11033
  • 关注: 87 人
京公网安备 11010802031449号    京ICP证160493号  京ICP备12044618号-1
  用户协议   隐私政策   问题反馈   客服邮箱：service@jisilu.com   |  ©2012-2024 - 集思录版权所有
使用Chrome浏览本站最佳  |  声明：本站所有收费以及免费的信息和数据仅供参考，不构成投资建议，集思录不承担由此导致的任何责任。