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1.朋友没工作，只能开二类卡。
2. 朋友没交社保，每天只能转1万。
朋友卡上还有好几十万，他是自由职业者，年收入怎么也有几十万，他不买社保，是因为买了商业保险。不管怎么说也不让他一次转完。他很生气了，但拿农行没办法。
你们说，这合理吗？合法吗？其他银行也没有这样的情况啊
我用我妈的农行卡经常周转资金，今天发现卡存不了钱，自助机能查询，但是存款不能确认。网银查询余额显示0，无法查询交易明细，我尝试往这张卡转账，显示转账失败，看来是也给我冻结了，前两天才刚用来取款还没事。关键证券账户还是绑定的这张卡，里面的钱怎么办，能否变更绑定的银行？叫你妈本人去解冻就好了。
不好意思，我最近开了好几家银行，确有此事，你还是太天真了。断卡行动以后，新开一二类卡确实都比较麻烦。我曾遇到过一个学生，一个月内开过工行建行两个一类卡，再到农行办理。家长陪同，还是被银行工作人员婉拒了。因为他给不出比较充分的理由。只说是学校要求，但银行工作人员问他短时间内已经在其他银行开立银行卡了。为什么那些卡不能用？他答不上来。。。
比如建行，必须是当地的超过一定年限的实名手机号码，有当地社保（柜员机可以查，你授权就行），有身份证，凭此可以开出无限额度的卡。
比如平安，直接给身份证也可以，但是前三个月限额5000，三个月后系统会根据使用情况动态调整，超过部分自己去柜面解释并提额。
比如浦发，这个最nc，还需要居住证明才给开，估计是这个支行sb，去分行。
比如工行，你要...
两年多前，办银行卡就需要填写一份声明，摘抄一段文字。。再往前办银行卡只需要本人持身份证到网点。再往前，，，别人拿你身份证就可以给办了。
居住证明这东西，我在深圳农行，他们是要求我打开手机提供外卖或者淘宝京东网购收货信息，工作人员拍照记录。 主要是手机号要求是本人实名的，否则会影响使用。
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大量的卡其实更多可能是公安冻结而非银行。我有十几个银行的借记卡。。。那天我在那个网点遇到跟我一样被冻结的人，，，有刚工作的，，，有学生，有开店的，也有外地跑长途汽运的。 被冻结理由各不相同。。。
我们这些人没有什么共同点，所以不可能是公检法基于什么犯罪洗钱方面的原因，批量冻结。我这张建行卡，几乎不与外人转账，也不是日常开支使用。只是偶尔有羊毛了，就去薅一下（办卡的初衷就是为了各种银行卡支付立减）。 银行说我是因为一个多月前的一笔20万快进快出被冻结。。。但是，那20万我转出去以后几天还有使用建行卡都好好的。是隔了一两个礼拜，突然又不行了。。。
所以我才确定，这个风控，不是电脑系统判断我有问题，，，而是人工处理的，所以才会拖了一些天。
这个理由明显有人说谎，一类二类账户管理是按人民银行要求来的，不是说各家银行凭兴趣爱好自行发挥的……事实不仅仅存在你的脑袋里，晓得吧
网点大概率也不会为了不让开一类户，强行编个社保的理由出来，这种很容易被投诉，也没啥好处。
所以大概率是楼主这位朋友说谎。
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这个理由明显有人说谎，一类二类账户管理是按人民银行要求来的，不是说各家银行凭兴趣爱好自行发挥的……不好意思，我最近开了好几家银行，确有此事，你还是太天真了。
网点大概率也不会为了不让开一类户，强行编个社保的理由出来，这种很容易被投诉，也没啥好处。
所以大概率是楼主这位朋友说谎。
比如建行，必须是当地的超过一定年限的实名手机号码，有当地社保（柜员机可以查，你授权就行），有身份证，凭此可以开出无限额度的卡。
比如平安，直接给身份证也可以，但是前三个月限额5000，三个月后系统会根据使用情况动态调整，超过部分自己去柜面解释并提额。
比如浦发，这个最nc，还需要居住证明才给开，估计是这个支行sb，去分行。
比如工行，你要是拿不出一个证明合理的开卡理由来，都不能开卡。
还有一些不写了，比如说中信，没有合理的开卡理由也是不给开。
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这个理由明显有人说谎，一类二类账户管理是按人民银行要求来的，不是说各家银行凭兴趣爱好自行发挥的……网点大概率也不会为了不让开一类户，强行编个社保的理由出来，这种很容易被投诉，也没啥好处。所以大概率是楼主这位朋友说谎。我以前也是靠逻辑分析问题，但当自己亲身经历一些事情后才明白，这个国家靠逻辑靠法律靠投诉能解决百分之99的事情。但还有百分之1是无法靠逻辑法律投诉解决的，看上去不多，只有百分之1。但摊在发生事情的人身上就是一座大山
网点大概率也不会为了不让开一类户，强行编个社保的理由出来，这种很容易被投诉，也没啥好处。
所以大概率是楼主这位朋友说谎。
前几天办了工商的储蓄卡。审核就是要提供证明就是收入，或者社保。但是我是三无人员。但是我有个深圳的个体工商执照。后来填上。审核通过办了一类卡。大堂经理说没有营业执照还只能是二类卡。我去二类卡能干嘛那转账额度这是赤裸裸的歧视穷人
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严格用卡管理是可以的。。。。但是银行风控不会主动通知你，你被非柜了。他就等着你存一笔钱进去了，然后触发非柜冻结。就一定要冻一笔钱在里面他才爽。。。。这不膈应人嘛？我借记卡不少，所以早就弄了每日余额自动归集到一个银行的业务。那我这会能往没钱的卡里转钱，，进去了，支付不了，，，你猜我什么心情。 银行完全有能力在触发风控后就主动发出短信提示客户到柜台办理相关业务，但它不。{我理解他不限制转入，...大量的卡其实更多可能是公安冻结而非银行。
严格用卡管理是可以的。。。。但是银行风控不会主动通知你，你被非柜了。他就等着你存一笔钱进去了，然后触发非柜冻结。就一定要冻一笔钱在里面他才爽。。。。这不膈应人嘛？我借记卡不少，所以早就弄了每日余额自动归集到一个银行的业务。那我这会能往没钱的卡里转钱，，进去了，支付不了，，，你猜我什么心情。 银行完全有能力在触发风控后就主动发出短信提示客户到柜台办理相关业务，但它不。{我理解他不限制转入，...你知道银行的控制手段有“只出不进”吗？
“只进不出”是正常思维，易于理解。
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银行私自更改别人银行卡设置，还搞的很有理的样子，最可怕的是很多人理所当然的认为你有问题为什么他的卡一切正常。等他们的卡有问题的时候，会比现在还戾气
好比市场现在好，什么都没事，等你赚钱了他亏钱，恨不得杀人的心都有，这就是人性
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银行严格银行卡管理，严格用卡管理是可以的。。。。但是银行风控不会主动通知你，你被非柜了。他就等着你存一笔钱进去了，然后触发非柜冻结。就一定要冻一笔钱在里面他才爽。。。。这不膈应人嘛？我借记卡不少，所以早就弄了每日余额自动归集到一个银行的业务。那我这会能往没钱的卡里转钱，，进去了，支付不了，，，你猜我什么心情。 银行完全有能力在触发风控后就主动发出短信提示客户到柜台办理相关业务，但它不。{我理解他不限制转入，只限制支出的这样一个业务规则。但鄙视他 牛逼轰轰，悄悄冻结，等着你自己给银行客服打电话，然后再被引导到柜台办理}
牺牲了便利性，
但安全却极大提高了。
提高很大的犯罪成本，
利国利民大好事，
早就应该这么做了。
我非常非常赞成的。
家有老人我对他们的钱财是不放心的。
很讽刺的是事实上百姓有钱人很少，
在网上却是另一种声音，
唉呀，都是这点钱对大佬我非常不便啊的声音。
你的朋友肯定是有原因，可以去银行查，
事实上有时银行也不知道原因。
我前段朋友在工商银行卡停了。社保卡噢。
银行也不知道原...
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去银行办理业务，需要提供自己当时为什么会有这笔转账进银行卡的交易记录（比如微信聊天截图、转账记录截图等）。
解冻结以后，我们这种的 就都变成了非柜面业务日限额1万（非柜面指的是银行柜台意外所有资金流转渠道的总和，就是除非你在柜台取现金，否则，转账、ATM、消费，都被计算在限额内）。。。 客户经理还友情提示我们，微信钱包留点钱，不要经常从银行卡划钱支付~~
银行的工作人员告知我，这是“断卡行动”，旨在打击洗钱或者诈骗犯罪。。。但我没懂。。
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说下我的遭遇，我的建行卡半年前也被非柜了，跑到就近的建行还处理不了，得去找开卡支行，到了那里，他们一开始说是总部风控的，他们也处理不了。然后我说我资金量比较大，平时有理财需求，建行卡不能用，对我造成了不方便，对银行，失去了一个客户也是一种损失，双输的局面肯定不是大家想看到的。然后柜台把支行行长叫来了，到了行长办公室，查建行卡流水，都是证券期货内的银证银期转账，行长说没有问题啊，然后仔细看了看，说，...建行就是脑残！
说下我的遭遇，我的建行卡半年前也被非柜了，跑到就近的建行还处理不了，得去找开卡支行，到了那里，他们一开始说是总部风控的，他们也处理不了。然后我说我资金量比较大，平时有理财需求，建行卡不能用，对我造成了不方便，对银行，失去了一个客户也是一种损失，双输的局面肯定不是大家想看到的。然后柜台把支行行长叫来了，到了行长办公室，查建行卡流水，都是证券期货内的银证银期转账，行长说没有问题啊，然后仔细看了看，说，...工行期货交行期权建行T+0现金管理，天天活期几乎没有，看来以后得各留一万了，怕万一。还得多绑几张卡。
没看懂内容，文中说以前限额500万，意思不是应该有农行卡一类卡？然后又提到银行卡不给办一类卡只办二类卡，有一类卡还办一类？
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