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如何才能建立一个以月为单位稳赚不亏的组合？

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起点是存银行，但年收益只有1.5%。
发表时间 2026-06-18 21:03     来自北京
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ejgnejf

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《交易圣经》还是哪本书开篇章节就有一条：

不要妄想投资能够创造“工资性”收入
2026-09-06 15:24 来自浙江 引用
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luckzpz

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开盘买入511880，收盘卖出，然后逆回购
2026-09-06 15:24 来自江苏 引用
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堕落飞扬

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那不是有债基吗？月月正收益。
2026-09-06 14:24 来自山东 引用
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新新新韭菜 - 新韭菜买啥啥跌，卖啥啥涨

赞同来自: KevinLe

稳赚不亏这要求本就没意义，降低了收益性。正常要考虑风险收益比才是正解。
魏大佬的甄言：同样风险，收益高一点；同样收益，风险低一点。
2026-09-06 13:25 来自辽宁 引用
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火萱

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@小魔仙女王大人
那个价值etf跌的多，感觉不靠谱就卖了，卖的钱补仓标普
感觉？凭感觉吗？
2026-09-06 12:32 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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@小魔仙女王大人
更正标普29%，价值etf5%
是把电力etf清仓，价值etf仍保留。
2026-09-05 15:06 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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@火萱
调仓的原因是啥呢？为啥这个组合就可以做到按月不亏呢？
那个价值etf跌的多，感觉不靠谱就卖了，卖的钱补仓标普
2026-09-05 14:43 来自北京 引用
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火萱

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@小魔仙女王大人
周四卖出价值etf买入标普。周末收益率7.92%，再创新高。目前持仓标普500仓位22%，地方债22%，红利低波17%，川投11%，建行9%，神华7%。
调仓的原因是啥呢？
为啥这个组合就可以做到按月不亏呢？
2026-09-05 12:07 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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@小魔仙女王大人
周四卖出价值etf买入标普。周末收益率7.92%，再创新高。目前持仓标普500仓位22%，地方债22%，红利低波17%，川投11%，建行9%，神华7%。
更正标普29%，价值etf5%
2026-09-05 09:14 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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周四卖出价值etf买入标普。周末收益率7.92%，再创新高。目前持仓标普500仓位22%，地方债22%，红利低波17%，川投11%，建行9%，神华7%。
2026-09-05 09:12 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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本周末收益率7.2%，再创新高
2026-08-28 21:13 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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累计收益率6.98%，又创新高。
2026-08-25 15:50 来自内蒙古 引用
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资然而上

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@ylshxajh
期权最多就是亏光投入的钱，不会亏成负数，不需要补仓
这个期权合约亏光了，用到账的利息再开下一个期权合约，又是新的一局
你这说的简单，银行利息怎么可能保证能持续补仓呢？
2026-08-10 11:31 来自山东 引用
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堕落飞扬

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债基组合
2026-08-08 09:05 来自陕西 引用
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小魔仙女王大人

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截至本周，累计收益率5.75%。比上周跌了1.1%
2026-08-07 15:28 来自内蒙古 引用
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成则臣诚

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@小魔仙女王大人
今天加仓，新建电力etf7%仓位，价值etf4.7%仓位。
买电力和价值，原因呢
2026-08-03 20:03 来自广东 引用
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小魔仙女王大人

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今天加仓，新建电力etf7%仓位，价值etf4.7%仓位。
2026-08-03 11:12 来自内蒙古 引用
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小魔仙女王大人

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@kekeke2021
512040,月k基本都是红的
不错，已加入候选基金。
2026-07-31 15:31 来自内蒙古 引用
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小魔仙女王大人

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7月3日建仓，截至7月30日收益率6.92%，本周收益继续创新高
2026-07-31 15:28 来自内蒙古 引用
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小魔仙女王大人

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今天大盘下跌，组合又创新高
2026-07-30 15:01 来自内蒙古 引用
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小魔仙女王大人

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9月3日建仓，收益率5.51%。本周老登股回调，周收益率几乎为0
2026-07-24 16:38 来自内蒙古 引用
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小魔仙女王大人

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今日调仓：标普指数21%，红利低波17%，地方债ETF16%，川投11%，神华8%，建行6%。剩余现金18%，后期逐步加仓高收益可转债。
目标仓位：美指20%-35%，债券30%（转债为主），红利低波15%，股票类20%-35%（单只股票仓位不超过8%）。
2026-07-22 13:29 来自内蒙古 引用
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kekeke2021

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512040,月k基本都是红的
2026-07-21 15:25 来自山东 引用
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小魔仙女王大人

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剩余现金今天买入地方债etf
2026-07-21 15:04 来自内蒙古 引用
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一颗善良的韭菜

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存银行，利息去买高溢价转债，要比全买彩票好，至少下有保底。
2026-07-21 11:09 来自上海 引用
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lixianghui1982

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@ylshxajh
期权最多就是亏光投入的钱，不会亏成负数，不需要补仓这个期权合约亏光了，用到账的利息再开下一个期权合约，又是新的一局
看起来跟买彩票类似啊
2026-07-21 10:51 来自河北 引用
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lixianghui1982

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@小魔仙女王大人
今天大盘暴跌，组合上涨0.66%，创新高。组合成立2周，收益率4.51%。
如果线性外推能成立就爽了
2026-07-21 10:49 来自河北 引用
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lixianghui1982

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1.5的银行，按月取不出来吧？是分12个月存吗？
2026-07-21 10:44 来自河北 引用
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ylshxajh

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@资然而上
那遇到了下跌亏损了，固收收益无法满足到期合约滚动补仓金额咋办
期权最多就是亏光投入的钱，不会亏成负数，不需要补仓

这个期权合约亏光了，用到账的利息再开下一个期权合约，又是新的一局
2026-07-20 23:31 来自北京 引用
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资然而上

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@ylshxajh
固收+期权，用固收的收益做多或做空期权，永远不会损失本金

期权是有杠杆的产品，可以获得多倍收益
那遇到了下跌亏损了，固收收益无法满足到期合约滚动补仓金额咋办
2026-07-20 17:13 来自山东 引用
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wxhcome1987

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北交所+期权 期权买最长的 平时不买期权 当北交所利润能覆盖100%宽基仓位弹性时出手 注意变量是期权费足够便宜 不是北交所赚的多

按过去收益率可达五年两倍 且回撤小于3%
2026-07-19 14:52 来自浙江 引用
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蜻蜓荷叶塘

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@ylshxajh
固收+期权，用固收的收益做多或做空期权，永远不会损失本金期权是有杠杆的产品，可以获得多倍收益
可行的，还可以找人一起合资买最后10天20天的末日期权，等同于合资买彩票一样，国外有的！
2026-07-19 14:41 来自江苏 引用
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蜻蜓荷叶塘

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@红牛Y
有没有人验算或者实操过，从21年到现在5年时间的收益情况？
集思录可有大佬组织一个群，实战一两年，本人第一个加入
2026-07-19 14:38 来自江苏 引用
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炫彩千纸鹤

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@小魔仙女王大人
今天清仓茅台，买入17%仓位的红利低波。现金17%，总仓位83%。
我认为下半年红利低波有可能跑不赢茅台，这两个我都有仓位，仓位差不多。
2026-07-19 10:10 来自重庆 引用
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炫彩千纸鹤

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@小魔仙女王大人
最近发现一个指数，东财可转债等权指数连续8年正收益，真是神奇。应该是把新债上市首日的收益也算进去了。剔除首日效应，应该没这么多涨幅。
会不会等你一买入，连续两年负收益？
2026-07-19 10:08 来自重庆 引用
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红牛Y

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@米饭
太简单了 全部本金存银行 然后每个月拿利息去赌博末日期权 全输光也就0%收益 赌赢了sky is the limit
有没有人验算或者实操过，从21年到现在5年时间的收益情况？
2026-07-19 08:56 来自广东 引用
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小魔仙女王大人

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@whl0630
仓位全是股票，股灾时咋办
周五股灾，逆势涨了0.66%
2026-07-19 08:09 来自内蒙古 引用
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whl0630

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@小魔仙女王大人
目前持仓：22%的标普，17%红利基金，22%川投能源，12%的神华，12%建行。7月3日建仓，截至7月10日收益1.7%。
仓位全是股票，股灾时咋办
2026-07-19 07:36 来自上海 引用
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温斯顿

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帮你设计一个最简单的CPPI保本策略：
1、把全部资金存入银行定期，就按你说的，年利率1.5%（实际多少没查）。
2、把每年收到的利息全部去买彩票。
3.1、如果彩票中奖，则奖金即为“稳赚”。
3.2、如果彩票都没中奖，则银行存款的本金即为“不亏”。

P.S.如果你在券商买CPPI策略的产品，人家至少要收你1%的管理费。
2026-07-18 21:34修改 来自天津 引用
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Trading212

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这个目标好像有点贪心
2026-07-18 19:29 来自波兰 引用
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小魔仙女王大人

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今天大盘暴跌，组合上涨0.66%，创新高。组合成立2周，收益率4.51%。
2026-07-17 15:30 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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@方程组
用货币基金收益买彩票怎么样
收益太低
2026-07-15 08:33 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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@成则臣诚
这些比列如何定出来的呢，
美基35%左右，红利债券性质基金股票35%，15%左右和大盘对冲的老登股。股指择时仓位20%-40%，择时低仓位，动态调整
2026-07-15 08:32 来自北京 引用
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huxj2015

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204028，保证行......................
2026-07-15 07:34 来自四川 引用
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方程组

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用货币基金收益买彩票怎么样
2026-07-15 03:57 来自湖南 引用
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成则臣诚

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@小魔仙女王大人
背后的逻辑：1.股票长期高收益来自于风险补偿，所以只赚市场风险补偿的钱。应该主要以持有指数为主。所以配置了22%标普指数。其它市场指数认为偏高所以没有配置，未来以指数配置为主。2.这几个老登股调整到位，神华是和大盘对冲用的。3.水电股经营稳健，近似可以看成债券。4.茅台属于周期股，下周调出，换成红利基金。
这些比列如何定出来的呢，
2026-07-14 23:58 来自广东 引用
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小魔仙女王大人

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目前持仓：22%的标普，17%红利基金，22%川投能源，12%的神华，12%建行。7月3日建仓，截至7月10日收益1.7%。
2026-07-13 09:51 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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今天清仓茅台，买入17%仓位的红利低波。现金17%，总仓位83%。
2026-07-13 09:45 来自北京 引用
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sanbeishui

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@米饭
太简单了 全部本金存银行 然后每个月拿利息去赌博末日期权 全输光也就0%收益 赌赢了sky is the limit
这个在银行叫结构性存款
2026-07-12 22:40 来自上海 引用
2

CarryCai

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无
2026-07-12 22:05 来自广东 引用
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小魔仙女王大人

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背后的逻辑：1.股票长期高收益来自于风险补偿，所以只赚市场风险补偿的钱。应该主要以持有指数为主。所以配置了22%标普指数。其它市场指数认为偏高所以没有配置，未来以指数配置为主。2.这几个老登股调整到位，神华是和大盘对冲用的。3.水电股经营稳健，近似可以看成债券。4.茅台属于周期股，下周调出，换成红利基金。
2026-07-12 21:43 来自北京 引用
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ylshxajh

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固收+期权，用固收的收益做多或做空期权，永远不会损失本金

期权是有杠杆的产品，可以获得多倍收益
2026-07-12 19:55修改 来自北京 引用
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哦豁与哟喂

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北交所打新+现金理财，过去半年差不多7-8年化，不过现在北交所收一下来了，下半年能有4%年化就不错了
2026-07-12 19:37 来自四川 引用
8

米饭

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太简单了 全部本金存银行 然后每个月拿利息去赌博末日期权 全输光也就0%收益 赌赢了sky is the limit
2026-07-12 19:14 来自美国 引用
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成则臣诚

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@小魔仙女王大人
7月3日，开始建仓不亏组合，追求季度为单位不出现亏损。目前建到80%仓位。组合构成：标准普尔指数基金22%，贵州茅台12%，中国神华12%，川投能源22%，建设银行12%。
这为啥能做到季度不亏呢？逻辑是什么呢
2026-07-12 18:18 来自广东 引用
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小魔仙女王大人

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@都星哲733
楼主，有没有可能，现在已经是牛市中后期了，该考虑撤退保住胜利果实了呀不出手就不会亏哦
这些老登股，基本没涨
2026-07-12 15:55 来自河北 引用
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都星哲733

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@小魔仙女王大人
7月3日，开始建仓不亏组合，追求季度为单位不出现亏损。目前建到80%仓位。组合构成：标准普尔指数基金22%，贵州茅台12%，中国神华12%，川投能源22%，建设银行12%。
楼主，有没有可能，现在已经是牛市中后期了，该考虑撤退保住胜利果实了呀
不出手就不会亏哦
2026-07-12 08:08 来自湖南 引用
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小魔仙女王大人

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7月3日，开始建仓不亏组合，追求季度为单位不出现亏损。目前建到80%仓位。组合构成：标准普尔指数基金22%，贵州茅台12%，中国神华12%，川投能源22%，建设银行12%。
2026-07-11 15:51 来自北京 引用
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小魔仙女王大人

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最近发现一个指数，东财可转债等权指数连续8年正收益，真是神奇。应该是把新债上市首日的收益也算进去了。剔除首日效应，应该没这么多涨幅。
2026-07-01 15:37 来自河北 引用
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DREAM心

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支付宝
2026-06-27 17:53 来自浙江 引用
3

小魔仙女王大人

赞同来自: long641209 、happysam2018 、文撕墨客

分散化投资基础上加入择时，例如美指跌20%就是很好加仓机会。再平衡的调整阈值
2026-06-27 08:57 来自北京 引用
3

陪伴成长

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这道题我熟：起点存银行，终点买货基。。。
2026-06-19 14:31 来自上海 引用
10

小魔仙女王大人

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资深集友三层阁，目前配置：权益基金35%，美指35%，债券基金15%，黄金15%。大多数年份获得正收益，风险很小，特别是最近2年配置了黄金后，收益更加稳定。
背后的金融学逻辑，根据马克维兹投资组合理论，充分分散化组合是最优风险组合。该组合股债金配置，中外配置，相对合理，故投资稳健。为了使投资进一步分散，条件成熟，可增加新兴市场越南印度非洲的股指，大宗商品和地产方面的投资。
2026-06-19 10:40 来自北京 引用
5

suliang

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还真有，逆回购加蝶式期权。
另外楼主数据搞错了，6大行，1年定期利率0.95%，不是1.5。
2026-06-18 23:33 来自上海 引用
5

赵琦

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买入剩余期限397天以内的政金债，剩余期限120天左右卖出。个券优先级进出=农发>国开。
2026-06-18 23:15 来自重庆 引用

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