Edge
Chrome
Firefox
大约8月份，接到中银香港客户部的电话要求提供资金来源证明，然后银行流水，个人收入证明，社保，租金收入，房产买卖合同。。。。。各种证明材料都是按对方要求提供的，前前后后折腾了2个多月最后的结果大概率银行账户还是会被关闭（电话沟通过程中，对方曾经提到“蚂蚁搬家”这4个字，哎！）。那么问题来了，想请教各位集友：
1.如果银行账户被关闭，那么里面已经购买的港股会如何处理？
2. 有没有办法在关闭前，再开另外一个新的其它银行账户，把股票转托管到新的银行账户？
3. 现在哪家银行开户比较容易？
4.比较郁闷，脑子有点乱，有没有其它更好的办法处理这事？资金是不想转回来的。
对于提供比较有可行性建议的集友，打赏10*2共20枚金币表示感谢！
赞同来自: llmlsl
每年5万美元便利化额度内，很方便。海关还能带一部分现金现在从香港汇钱回来都要提供收入证明，证明这些钱是你在香港合法工作、劳务所得，在额度内也一样要证明。如果是炒股、投资所得，是不允许的。提供不了证明，就会退回去，还会入黑名单。就算你说是香港亲戚借的，也要提供香港亲戚的资料和证明。
每年5万美元便利化额度内，很方便。海关还能带一部分现金根据前面的经验，一年境内外转账1-2次就没啥问题，金额可以稍微大一点，但是次数一定要控制。
有次转2k被wgj给拦截了，后来中国银行给换了现钞，中国银行表示这个他们也没办法。
赞同来自: genamax
恰恰相反，我推荐开中资背景银行和券商，信用度高很多。前段时间暴涨很多本地香港券商穿仓赖帐知道吗？再看看海通国际巨大窟窿大股东默默抗了，自己扛不住找国君一起帮着抗。看看近两年有多少香港小券商破产关门？能吓你一跳。既然你都资金到了香港，那全球全美最大最专业的一堆银行券商账户任你开，谁会去开那些名字都没听说过的香港本土小券商？
恰恰相反，我推荐开中资背景银行和券商，信用度高很多。前段时间暴涨很多本地香港券商穿仓赖帐知道吗？再看看海通国际巨大窟窿大股东默默抗了，自己扛不住找国君一起帮着抗。看看近两年有多少香港小券商破产关门？能吓你一跳。银行中资能开还是首选。券商盈透应该没问题把
capm - 淡定。。。你要承受你心天的季候，如同你常常承受从田野上度过的四时。你要静守，度过你心里凄凉的冬日。
恰恰相反，我推荐开中资背景银行和券商，信用度高很多。前段时间暴涨很多本地香港券商穿仓赖帐知道吗？再看看海通国际巨大窟窿大股东默默抗了，自己扛不住找国君一起帮着抗。看看近两年有多少香港小券商破产关门？能吓你一跳。我们讨论的不在一个维度。不争论。你觉得好就好
赞同来自: senyi857 、seancai110 、windlike
ericlule - 满招损 谦受益
赞同来自: BILL999 、yanghongyong 、huangwenyu 、pigpeppa 、seancai110更多 »
如果你对自己材料的合法度与真实性有把握的话，有一个方法可以100%让你保住账号，那就是向HKMA投诉银行然后转发银行。因为你是合法的，那么HKMA必须受理，而且银行也必须处理。在香港没有任何银行敢和HKMA硬扛，银行会第一时间服软向你道歉。不过前提是你确实是合法的，因为绝大部分情况银行是在做反洗钱调查时发生的，而且中银是重灾区。另外蚂蚁搬家如果是直系亲属转账没有问题，但非亲非故会被认定有洗钱嫌疑如果硬刚可能也会有问题，我们在向境外汇款是 要求写用途的，一般就 旅游 留学等等，用途是不能写 投资保险、股票的，也就是说这笔钱到了离岸是不允许做投资的。
这个是一个惯用的兜底条款，经济宽松的时候一般不会去深究，但是环境趋紧的时候你还要硬刚的话，可能就不单单是违规了，甚至是违法。如果被当成典型的话，全部没收+30%罚款
所以说最好就是自己悄咪咪的卖股变现，提现转到新账户，把原来的注销即可~
capm - 淡定。。。你要承受你心天的季候，如同你常常承受从田野上度过的四时。你要静守，度过你心里凄凉的冬日。
赞同来自: 雷神2019
科技手段搞的存量证明，会不会后期被调查，证券被关户甚至被起诉？毕竟这是香港不是大陆这个不知道。我不推荐开中资背景银行和券商。我推荐盈透。中资背景券商就算开了也是薅个开户奖励就走了
赞同来自: 貔貅小学生 、TheQuietNomad 、pigpeppa
中银账户被关闭证券账户又不受影响，此时应该是再去一趟香港，赶紧再开几家外资银行的户口，XHS上很多教程一天开个5-6家不在话下，然后证券关联多家银行edda，转到其他的银行去就行了没必要自乱阵脚。
首先呢，银行关户并不是什么大不了的事情，银行正常操作。只要你不是涉及反洗钱，你的资金安全不用担心，银行会给你一个期限让你处理，包括不限于：让你 1，转账2，取现，3，开支票。科技手段搞的存量证明，会不会后期被调查，证券被关户甚至被起诉？毕竟这是香港不是大陆
其次，中资背景行，关就关了吧。没啥可惜的。懂得都懂，建议还是使用外资行。
三，现在港银行开户并不难，比如汇丰可以网开审核，审核过了去到hk落地即可激活使用；比如还有8个虚拟银行，只要人在hk，手机秒开，比如众安，天星，蚂蚁。...
赞同来自: 心无挂碍
你这"蚂蚁搬家"的钱"来路不明"，会涉嫌'诈骗洗钱'的......转不回来，要求说明来源，否则退回。通过卡境外转回境内，来实现卡境内转境外，因为很多人不是真的肉身出去了，而是想出去投资，但只要提高钱回到肉身的难度，有一部分人就打消了把钱弄出去的意愿
为什么不转回来？如果能转回来不就安全了吗？
capm - 淡定。。。你要承受你心天的季候，如同你常常承受从田野上度过的四时。你要静守，度过你心里凄凉的冬日。
赞同来自: BILL999 、流沙少帅 、haohongjun 、milan16 、pqfund 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、更多 »
其次，中资背景行，关就关了吧。没啥可惜的。懂得都懂，建议还是使用外资行。
三，现在港银行开户并不难，比如汇丰可以网开审核，审核过了去到hk落地即可激活使用；比如还有8个虚拟银行，只要人在hk，手机秒开，比如众安，天星，蚂蚁。理惠==，
四，券商：你说你资金不想回来，长期留再外面，那就开正经券商。盈透首选，不需要存量证明，只是开户时候可能需要梯子；港券商有几百家，头部得几家要存量证明，这玩意不难，科技手段搞一下就行，网上大把攻略，开户还有返费给你，多开几家，大几千到手。另外，不建议转仓，手续费巨贵，并且你不熟悉，很可能搞错。建议卖掉，变成钱。等开好其它券商再买回即可
五，只要你人能去到hk，一切都很简单。。
赞同来自: BILL999 、TheQuietNomad 、价值周期
你这种明显是至少已经触发某个违规行为了，金额还达到一定程度在系统里挂了号了，你觉得转个银行，记录啥的都不存在了？
金融机构最烦自作聪明蚂蚁搬家现金的，跟你出账的资金来源合不合法没关系，你的取现存现操作，就是确定可疑，怎么说清楚？
说句废话大智要若愚，规规矩矩港股通是最安全、最合理的抱着省利息税，抱着所谓境外安全的念头，除非你全家肉身随时可以外飞，否则这种国际形势下，意外会不断产生不要最后，人在国内，钱在国外，终生不能相见典型的硅谷银行
赞同来自: BILL999 、鼠标1 、dingpenglei 、pppppp
求教您认为不聪明的做法是怎样的呢？多人5万刀汇到一个账户直接判拆汇，都不问直接就封账户了汇款这种肯定比你人头那种好，因为可朔源，这种最多是违规但不违法，而你银行柜台直接存，银行担心就是违法了，怕你的钱来历不明的黑钱。
而且国内出去大多数还是你说的这种做法，家里人多个账户往一个离岸账户汇款，那很少听说封离岸账户的，而且你离岸账户也可以多开几个，而且也不能集中1天汇好几笔啊，隔1、2个月汇1笔不就行了，不过封在岸账户的倒是有，就是违规换汇了。
目前也没有100%保证不违规的方案，你一定还要保险点，就是带家里人全去开户呗，然后各自账户自己汇自己全程保证独立。当然归根接底都是违规的，要查都能查，因为GJ规定了，换汇不能用于境外投资。
赞同来自: luffy27
这个还会正常在里面的，卖出成可用也会在券商帐户里，只是银行帐户被关闭后，无法再提出到此银行帐户，可以提现到另外的银行卡，而且也可以直接股票转托管到另外券商，或者可用余额直接划拔到另外的帐户（类似富途香港直接划到富途美国去）
2. 有没有办法在关闭前，再开另外一个新的其它银行账户，把股票转托管到新的银行账户？
貌似没有国内的托管一说，钱和股票直接就是在券商？银行帐户只是一个提现的渠道
3. 现在哪家银行开户比较容易？
容易没啥用吧，还是最好找稳当点的
4.比较郁闷，脑子有点乱，有没有其它更好的办法处理这事？资金是不想转回来的。
不想转回只能再开卡当提现渠道了，多有几个备用？貌似不常用又会冻卡。主要大额资金的话，到时新开的银行又可能会要你提供资金来源说明？终极方案有人说USDT（BTC），长期看还真有一定的道理。
赞同来自: 九月森林 、jackymin001
通过内地银行转账过去的只是以私人旅游购物理由5万美金等额1笔而已，我自己的名字，这笔汇款讲清楚了。其它的就是人肉“蚂蚁XX”，主要问题是连续很多天，每天都往里面存，可能这个原因触发监控了你这"蚂蚁搬家"的钱"来路不明"，会涉嫌'诈骗洗钱'的......
为什么不转回来？如果能转回来不就安全了吗？
京公网安备 11010802031449号