上周看美国30年期的国债收益率已经到4.5了,
有点动心,30年,每年4.5,我的理解对吗?
如果是,那买入一直持有30年不香吗?
但是,怎么买呢?
香港银行账户和在老虎开的盈透账户都有,
有大神能指导指导吗?
有点动心,30年,每年4.5,我的理解对吗?
如果是,那买入一直持有30年不香吗?
但是,怎么买呢?
香港银行账户和在老虎开的盈透账户都有,
有大神能指导指导吗?
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赞同来自: heaven32006
@heaven32006
有一部分利息不体现为分红而是体现在净值里了,净值虽然跌了但是如果没有这部分利息会跌得更多。
以最新一期的0.288579的分红来算,0.288579*12个月/最新债券价格88.87 = 0.0389,利息是利息,分红是分红。
也就是3.9%不到的水平,还要征收10%的税,即使不算税,也没有到4.5%的水平啊。。。
有一部分利息不体现为分红而是体现在净值里了,净值虽然跌了但是如果没有这部分利息会跌得更多。
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怎么选美国30年的国债
今天下了TWS的交易软件,
安装以后一登陆就报错说无法更新,
折腾了1个多小时,都没有搞通。
只能用网页版来搞了。
步骤如下:债券扫描仪-美国国债-按到期日倒排序-从上到下选
目前最上面的一支是2023年8月15日发行的30年期国债
交易价格是91.19390,票面利率是4.1,那么实际利率就是4.1/91/100=4.505
我的这个操作和计算对吗?
国债还有票息分离的(STRIPS),通胀挂钩的(TIPS),
没搞太明白,反正我认为就是统统掠过,只选普通国债。
今天下了TWS的交易软件,
安装以后一登陆就报错说无法更新,
折腾了1个多小时,都没有搞通。
只能用网页版来搞了。
步骤如下:债券扫描仪-美国国债-按到期日倒排序-从上到下选
目前最上面的一支是2023年8月15日发行的30年期国债
交易价格是91.19390,票面利率是4.1,那么实际利率就是4.1/91/100=4.505
我的这个操作和计算对吗?
国债还有票息分离的(STRIPS),通胀挂钩的(TIPS),
没搞太明白,反正我认为就是统统掠过,只选普通国债。
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@cc95950
也就是3.9%不到的水平,还要征收10%的税,即使不算税,也没有到4.5%的水平啊。。。
雪球搬砖2:以最新一期的0.288579的分红来算,0.288579*12个月/最新债券价格88.87 = 0.0389,
TLT
成立于2002年,当前规模392亿,费率0.15%,
<1>成立到现在趋势
<2>持仓:15-20年国债4.95%,20年+国债94.69%
<3>历史回报:成立以来年化4.46%,最近三年年化-12.71%
<4>费用:0.15%
<5>分红:每月初
也就是3.9%不到的水平,还要征收10%的税,即使不算税,也没有到4.5%的水平啊。。。
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从雪球上搬点砖过来
买国债和国债etf的区别是:
<1>买国债买定离手到期本金和利息都可以全部拿回;买国债etf是永续不存在到期概念,需要关注价格波动。
<2>买国债的流动性很差,国债etf流动性好很多。
<3>国债的票面利率是固定的,到期利息多少也是固定的;国债etf是一篮子国债,etf配置的时间不同,收益率也不一样,所以国债etf的收益率是变化的。
<4>分红频率不同,国债一般一年两次分红,国债etf很多是月分红。
<5>直接买国债分红不用交税,买国债etf分红中国人需要交10%的税
按这个比较,
ETF有管理费,还有10%的派息税,这是ETF的缺点,
国债的缺点是流动性差,
另外,如果我买ETF,有股票交易的权限就可以了,
而要买美国国债,我还要开通债券交易的权限。
买国债和国债etf的区别是:
<1>买国债买定离手到期本金和利息都可以全部拿回;买国债etf是永续不存在到期概念,需要关注价格波动。
<2>买国债的流动性很差,国债etf流动性好很多。
<3>国债的票面利率是固定的,到期利息多少也是固定的;国债etf是一篮子国债,etf配置的时间不同,收益率也不一样,所以国债etf的收益率是变化的。
<4>分红频率不同,国债一般一年两次分红,国债etf很多是月分红。
<5>直接买国债分红不用交税,买国债etf分红中国人需要交10%的税
按这个比较,
ETF有管理费,还有10%的派息税,这是ETF的缺点,
国债的缺点是流动性差,
另外,如果我买ETF,有股票交易的权限就可以了,
而要买美国国债,我还要开通债券交易的权限。
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在论坛里看有人买了TLT,
据说它派息会扣税,大约20%,
券商还会扣派息手续费,然后除权。
我刚问了盈透客服,答复是
1、派息扣税是要咨询当地的税务专业人员
2、盈透在债券派息中是不收手续费的。
请问,这个派息扣税对中国国籍会怎么处理?有大神知道吗?
境外投资坑巨多啊!
据说它派息会扣税,大约20%,
券商还会扣派息手续费,然后除权。
我刚问了盈透客服,答复是
1、派息扣税是要咨询当地的税务专业人员
2、盈透在债券派息中是不收手续费的。
请问,这个派息扣税对中国国籍会怎么处理?有大神知道吗?
境外投资坑巨多啊!