Edge
Chrome
Firefox
事情经过：
本人7-22日从方Z中期期货出金，出金后秒转到了股票账户，25日从股票账户再转出资金，想马上转入期货账户时发现银行卡异常，此时的我一头雾水，根本不知道什么原因，当时也根本不知道是期货公司的出金触发了公安机关的反诈中心系统。当天收盘后去银行柜台查得有4家不同地方的公安机关冻结，23日3家、25日1家。我问银行柜员为什么冻结我的卡，银行柜员说是公安机关冻结的，他们不知道原因，让我回家百度公安机关电话询问，此时的我不知所措，银行给的4家公安机关名单中有两家具体到了某县公安局刑侦大队，而另外两家是：山西临汾、天津。特别是看到“天津”时，我都觉得奔溃，我说天津这多大，您让我找谁？银行的回复反正就是公安机关冻结的，他们无能为力，为什么要冻结以及具体冻结公安机关的电话都无法提供。怀着忐忑不安的心情急忙回家百度找电话，拨打无数电话后找到了那两家县公安局反诈中心，得到的回复是如果钱没有问题，48小时后会自动恢复。此时心里稍微踏实一些，毕竟自己的资金是否合法自己清楚。但当时我仍然不知道是期货公司的出金触发的冻结。心里始终存在疑惑，25日晚上我仔细核对了最近几个月的每一笔入金，最终都被一一排除。当时做梦都想不到期货公司的出金会有问题。26日上午本人拨打本地公安机关反诈中心的电话才得知是期货公司的出金有嫌疑，此时我才彻底明白是哪一笔资金触发的。心里又踏实了很多。于是马上给期货公司客户经理发信息，得到的答复是全国很多客户都被冻结了，让我们耐心等待。此时我已经不再担心资金的安全问题，但还是担心被不同的公安机关连续冻结，然后一个又一个48小时的等待也是遥遥无期。27日去银行柜台查询看有没有新增公安机关冻结，一查果然又增加了两家，之前的4家倒是解除了，可是新的又来了，真的一点办法都没有，只能耐心等待。28日拨打本地反诈中心电话，一查说前前后后有15家公安机关冻结过该卡，在我的要求下，告知了我最后冻结该卡的浙江一公安机关电话，然后我拨打浙江公安电话，希望从公安那里得到该卡被冻结的更多的信息。对方告诉我，我的卡属于被认定为三级诈骗卡引发的冻结止付。何谓三级诈骗卡？公安说的是被骗人直接转入骗子的银行卡为一级诈骗卡，冻结一级诈骗卡肯定没有任何问题，骗子收款卡号再转入B卡，则B卡为二级诈骗卡，B卡收款后再转入C卡，则C卡属于三级诈骗卡。至此我基本上清楚了我从期货公司出金被冻结的逻辑。事情的真相应该是有骗子收款后入金到我开户期货公司的营业部账号，这时候期货公司的账户就被认定为二级诈骗账户，我再从期货公司出金，就被认定为三级诈骗账号。到这个时候，我已经放弃了再给冻结公安机关打电话，只能无奈的耐心等待。最后该卡于7-29日下午四点多恢复正常，恢复正常后我马上转走了账上的余额。以防再次被其他公安机关冻结止付。
事后值得总结的经验：
因为期货出金银行卡被冻结，这种事情是我们个人无法左右的，但知道期货出金可能触发反诈系统止付后，今后在期货账户或者股票账户出金前可以先看自己银行卡是否正常，正常后再出金，出金后秒转到自己其他未绑定任何股票和期货账户的银行卡，以防无端的冻结。以我被冻结的中行卡为例，“账户管理”菜单下可以显示账户余额（图一），这里看不出卡有异常，可是点“转账”后转账可用余额就为0了。我25日从股票账户出金的时候其实就不正常了，但是我没有关注也不知道，于是出金后就动不了。
这种事情发生在我们普通老百姓身上根本就是防不胜防，哪怕您没有一点点违规违纪。我总觉得国家相关职能部门应该督促公安机关的反诈系统进行优化，不能这样一杆子打死全部冻结，如果真遇到急用怎么办？我们普通老百姓的合法权益谁来保证？法院起诉的时候如果要保全对方账户都要支付保证金，一旦保全错了，可是要付出代价的。
赞同来自: muddle2000 、你猜再猜 、黄JJ 、xineric 、RiverToSea 、 、更多 »
骗子如果利用在某个期货品种上对敲洗钱，参与的帐户基本上会有明显特征，要么短时间里大幅亏损（洗出），要么短时间里大幅盈利（洗入），不会有骗子先在帐户里存个100万，然后一整个月只亏个10万或者只赚个10万的。另一个，一定是交易不活跃便于对敲的合约，不然很难控制哪个帐户赚钱哪个帐户亏钱（能看对方向直接炒期货了何必行骗）。
如果骗子只是简单地转入再转出，没有通过期货交易对敲转移资金，转来转去钱还在他本人名下，那GA把同一身份证名下的银行卡都冻结就行了，跟其他人完全没有关系。
如果骗子可能用到了对敲，那GA光看银行系统确实无法分辨资金流向，必须详细调查期货交易明细。这种情况也不是冻结某家期货公司某家银行帐户的事，而是所有在某个期货品种上与嫌疑资金做了对手盘的帐户，这些帐户可能分布在不同期货公司不同银行。
赞同来自: weileanjs 、solino 、MATX 、alongside 、skyblue777 、 、 、更多 »
赞同来自: pppppp
问题来了，为啥期货公司的账号没有被止付？是否说明系统已经认可了期货公司账号不涉嫌诈骗？那为啥客户出金又被冻结呢？可能有别的识别机制，并不是简单的传递链全冻。法律规定期货公司保证金账户不能冻结。所以只能冻结账户上挂的个人客户银行卡，公司客户基本不会受牵连。
发声明的几家公司，排名前面，涉及的客户肯定不少。有些这段时间没有出金，有些被冻了也不知道。所以有可能作过条件筛选，或成交，或出入金操作。
扫地小僧说的1/78，不太同意。注意账户后有没有括号（银期转账）。全国有资格银期转账的不到20家银行，所以也就10几分之一，其余账户是应急入金用的。
到现在为止，我们这里看到的都是两三天紧急冻结止付，说明大家都没涉案，多挂一张卡就可以解决绝大部分问题。当然，轮番上阵，也是很烦的。至于某些银行还要加戏，离开是唯一的选择。
你说的原因是你自己臆想的。
期货公司如果按你说的成了二级诈骗账户，那就全乱套了，成千上万的客户都没法正常出入金了
现在虽然中招的多，但是并不是大面积所有客户， 还是偶发的比较多
结合之前和反诈的通过几次电话，感觉这种情况无解，没人会听你啰嗦没人会向上级反映问题，如果真是大面积的真是期货公司成了二级诈骗账户反而是好事有助于解决，就会有官方背景的出面协调解决
但是目前还处在只是客户个人受损不便的阶段，解...
一个期货公司有N个银行账号的，比如X泰期货，我查了下有78个期货资金账号。
假设X泰期货（只是假设）出现这种情况，出问题的客户只是1/78的概率。
而且还要有在之后有出金记录的，概率更低。。
并不至于成千上万的。
。
赞同来自: 集XFD
你说的原因是你自己臆想的期货公司如果按你说的成了二级诈骗账户，那就全乱套了，成千上万的客户都没法正常出入金了现在虽然中招的多，但是并不是大面积所有客户， 还是偶发的比较多结合之前和反诈的通过几次电话，感觉这种情况无解，没人会听你啰嗦没人会向上级反映问题，如果真是大面积的真是期货公司成了二级诈骗账户反而是好事有助于解决，就会有官方背景的出面协调解决但是目前还处在只是客户个人受损不便的阶段，解决很难...我有个猜想 也许被冻的账户与骗子账户有过对手方交易？
ericlule - 满招损 谦受益
赞同来自: muddle2000 、投资顺利
老百姓在银行账户里的钱真不一定就是自己的。
以前呆过一家金融公司，当时分红时由于银行失误，导致A的金额分配给了B，B的金额分配给了C...最后，银行打了个招呼后，所有到账的钱又全部回滚回去了。
很怕这种连环冻的情况 今天解冻 先把钱转出了 你也是期货卡涉及的吗 很难理解能同时涉及多个案件 是不是多个犯罪人 同时在期货公司进出我的银行卡冻结发生几个月前，应该是其他案件。
赞同来自: xineric
很怕这种连环冻的情况 今天解冻 先把钱转出了 你也是期货卡涉及的吗 很难理解能同时涉及多个案件 是不是多个犯罪人 同时在期货公司进出一个犯罪嫌疑人，受害人有多个，在各自所在地报警。
期货公司如果按你说的成了二级诈骗账户，那就全乱套了，成千上万的客户都没法正常出入金了
现在虽然中招的多，但是并不是大面积所有客户， 还是偶发的比较多
结合之前和反诈的通过几次电话，感觉这种情况无解，没人会听你啰嗦没人会向上级反映问题，如果真是大面积的真是期货公司成了二级诈骗账户反而是好事有助于解决，就会有官方背景的出面协调解决
但是目前还处在只是客户个人受损不便的阶段，解决很难很难啊， 某安是不会也没兴趣和耐心听你述说什么是期货什么是保证金什么是风险什么是个人隐私， 这些冻结就是例行公事而且没有什么规律，
自求好运吧
pppppp
- +---++--+-+++++++++++
赞同来自: 集XFD 、Lee97 、口口夕口木 、北风号叫
还有一种可能；
设置一个账户，买一个中等品种，诈骗他人资金入金后，全部拉伸做多；
而骗子真正的收益账户已提前买入多单，等该品种拉升后，慢慢平仓兑现利润；
中等活跃度品种，
缺陷，资金拉升的幅度有限，只能通过杠杆来解决；
优点，多空双方参与人数较多，侦办人无法在短时间内锁定嫌疑账户；
估计这是最原始的方法，诈骗分子估计会有2-4层套娃兑现套利；
看来，期货是比较有效的洗钱工具，不然不会有这么多的冻结现象；
估计，后期期货开户会更加严格；
如果，事态继续蔓延，无法有效解决；
只能，从源头上严格锁定；
赞同来自: scofield05 、塔塔桔 、集XFD 、Lee97 、口口夕口木 、 、 、 、更多 »
- 如果要问是谁查封的账户，必须到开户行营业部去问（打电话也可以），实在不行就通过银行在线客服去给营业部派工单，其余的营业部是查不到具体是谁查封的；
- 我的工行卡也遇到了轮候查封的情况，据说是浙江、广西和某地刑侦轮候封3天；
- 据说本次是因为有人通过楼主说的期货公司关联的多张银行卡涉嫌洗钱，所以导致该期货公司的多数客户工行卡及中行卡被封；
- 打96110可以申诉封卡，貌似是有效果的，我的银行卡中途被解封了一阵，让我把卡上的钱有机会转走，否则白趴账上了；
- 由于3中描述的问题，所以部分期货公司不允许加挂多张银期的银行卡，但是如果遇到被冻结的情况，可以联系期货公司要求加挂一张新卡，一般速度快的30分钟就能办完，避免保证金不足被强平。
赞同来自: supersuper 、xineric
我的银行卡前期也因涉嫌案件，一周时间先后被异地两家公安机关分别冻结3天。冻结后联系银行方面，都拿到了冻结公安机关的联系电话，第一次打通了联系电话，只说涉嫌案件在调查，会先冻结三天，如果有证据，可能会被再次冻结。三天后解冻不到1天的时间银行卡又被被另一家公安机关冻结，随后拿到的联系电话就永远无人接听，只能等待。冻结过程中向银行方面，银保监会都正式提出投诉，另计划继续向其他国家机关投诉，后因解冻后未再...很怕这种连环冻的情况 今天解冻 先把钱转出了 你也是期货卡涉及的吗 很难理解能同时涉及多个案件 是不是多个犯罪人 同时在期货公司进出
赞同来自: Norament 、口口夕口木 、cmlq1999 、supersuper 、夏天的夏天 、 、 、更多 »
关于公安机关冻结银行卡，据了解公安机关有电脑终端与银行系统直连，可不通过银行对客户银行卡直接冻结，涉嫌案件银行卡首次一般冻结三天，随后如果确定涉案可能会被冻结6个月，如果冻结6个月，就会比较麻烦，需要提供各种材料，证明清白，才会解冻。我的卡两次冻结怀疑很可能是涉嫌同一个案件，但被两家不同异地公安机关先后冻结，特别是第二个公安机关，联系电话永远打不通。
公安机关冻结银行卡有些过于随意，特别是冻结三天，只要有一点怀疑就冻结，冻结错误也没有任何追责。
您还是没有仔细阅读主贴，本人是绑定的一张中行卡被多家公安机关反复冻结，触发冻结止付的根本原因是骗子期货账户与我的期货账户为同一营业部，骗子诈骗得手后入金期货营业部账户，触发期货公司账户为二级诈骗账户，然后通过该营业部账户出金的都会被冻结。明白了 中行卡 看来以后尽量避开大银行 因为客户数量多 按概率来讲骗子也会多
赞同来自: xineric
请问楼主是哪家银行卡被冻结，开始我以为你是多张绑定期货的卡被冻结，原来是一张卡反复被冻结。会不会开户这家银行的骗子多，看来要换个银行绑定了您还是没有仔细阅读主贴，本人是绑定的一张中行卡被多家公安机关反复冻结，触发冻结止付的根本原因是骗子期货账户与我的期货账户为同一营业部，骗子诈骗得手后入金期货营业部账户，触发期货公司账户为二级诈骗账户，然后通过该营业部账户出金的都会被冻结。
赞同来自: scofield05 、西北望1969 、RiverToSea 、xineric
会不会期货公司心里美滋滋？看你每次还要不要把多余的保证金转出去。别折腾，乖乖多放钱在期货账户里面，让他们自己吃利息。我已经申请了保持100万以上日均可用，按1.66%的90%返利息，8月1号开始。本来是为了应对银行理财整改成t+1准备年底前t+0理财没了再申请的，看着各位集友的遭遇，干脆提前，放一个跌停板的钱在里面放心一点。期货公司客户经理也跟我说碰到万一的应对办法，说卡冻结银期不能转，直接银行转账往期货公司账上汇钱，然后打电话通知期货公司，看到了会给你加上去的。
这个事看来要期货公司挑头去反映和找到解决办法，不然他们业务都别做了。会不会期货公司心里美滋滋？看你每次还要不要把多余的保证金转出去。
别折腾，乖乖多放钱在期货账户里面，让他们自己吃利息。
赞同来自: eeoo 、邀风同行 、结金体 、pigpeppa
问题是券商的账户不能通过一级转二级，二级转三级实现A的钱转给C的诈骗犯罪啊，那冻结券商、期货客户的三级卡意义为何？
期货公司的二级卡为何没有被冻结？
而且为什么同一张卡会被这么多公安同时冻结啊？意思有十几个城市的骗子都把钱往那家期货公司的户里转账吗？
那为啥骗子只盯着这家期货公司，其他期货公司没有骗子不用冻结一二三级卡吗？
如果其他期货公司也有，那理论上全国所有客户的期货券商三方卡全都会被冻结啊
赞同来自: windskyss 、困了学索隆 、风过树梢 、muddle2000 、asasadasss 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、更多 »
京公网安备 11010802031449号