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各位铁子们帮看下， 怎么配置能达到年化5%-8%左右，回撤控制在10%以内？
底层资产为纯债+加上红利低波动指数基金 。
另外还有个问题。 我每个行业持有一支相对稳定的股票比如银行电力通讯，每年分红大概在3%， 通过吃股息，和股票长期向上的趋势，有没有可能达到年化6%左右？ 当然回撤肯定可能在30%-40%左右了？ 这是回到最根本性的问题了。
底层资产为纯债+加上红利低波动指数基金 。
另外还有个问题。 我每个行业持有一支相对稳定的股票比如银行电力通讯，每年分红大概在3%， 通过吃股息，和股票长期向上的趋势，有没有可能达到年化6%左右？ 当然回撤肯定可能在30%-40%左右了？ 这是回到最根本性的问题了。
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@说不得2039
但个人觉得还是要建立自己的估值体系，比如股票，可以选市场最稳的长江电力来衡量，按长电的盈利分析，分红+股价增长预期年化大概在6~7%左右（不考虑大牛市），那么其他公司的估值就要根据自身的风险等级增加收益预期作为富余系数，比方某只股票预期年化10%，但波动率、自由现金流、利润率等指标比长电差几个等级，那么可能综合来看还不如长电。
回到指数基金，红利类的参考十年期无风险利率，比方无风险利率是2%，则考虑股票的波动性，+2%，则红利类的股息率达不到4%则不值得投资。
以此类推，其他不是吃息的成长、质量指数是不是可以以红利指数作为参照呢。
Mark一下。同样在琢磨低费率指数基金。螺丝钉的估值表还是可以参考下的。
另外借楼请教一下各位，如何判断自己的基金的高估低估？有个大V“银行螺丝钉”的指数基金估值表，能不能直接作为参考抄作业？
但个人觉得还是要建立自己的估值体系，比如股票，可以选市场最稳的长江电力来衡量，按长电的盈利分析，分红+股价增长预期年化大概在6~7%左右（不考虑大牛市），那么其他公司的估值就要根据自身的风险等级增加收益预期作为富余系数，比方某只股票预期年化10%，但波动率、自由现金流、利润率等指标比长电差几个等级，那么可能综合来看还不如长电。
回到指数基金，红利类的参考十年期无风险利率，比方无风险利率是2%，则考虑股票的波动性，+2%，则红利类的股息率达不到4%则不值得投资。
以此类推，其他不是吃息的成长、质量指数是不是可以以红利指数作为参照呢。
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理财小邋遢 - 学习、获取工作之外的理财能力
老兄和我的想法类似，不过我觉得我能承受10%以内的回撤。
所以我现在拿着两个红利，一个是低波100etf 一个是红利质量（可惜拿晚了错过去年涨幅），然后就是一些行业指数etf，跌的比较多的。还有就是现金，等待红利跌出来机会买入一些。
我等小白就是偶尔做一些再平衡就好了。
所以我现在拿着两个红利，一个是低波100etf 一个是红利质量（可惜拿晚了错过去年涨幅），然后就是一些行业指数etf，跌的比较多的。还有就是现金，等待红利跌出来机会买入一些。
我等小白就是偶尔做一些再平衡就好了。
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赞同来自: 友情英雄 、lucylv 、J374703345 、白金牛 、zhuzi51 、 、 、 、更多 »
@生命体
A股历史上就没有一个股票可以做到年化远大于10并且最大回撤在5以内的股票。
不要说个股，就算是股票组合也做不到。加上可转债的组合也做不到。
甚至于固收+产品也做不到。
你真有这个本事的话，屁股后面大把人拿着钱追着投你。
lz的思路是对的，红利类指数+固收类的现金管理产品，定期再平衡，是最适合普通人，最简单无脑的。
建议多看几个红利指数做一个组合，不要单调红利低波。比如中证红利+红利低波。
债类的话，资金量大就做北交打新。有精力就做各种套利，比如880、360，或者白银这种lof打打野。再有精力考虑研究一下事件投资，比如各种要约收购类的。
等到集思录上哭爹喊娘的时候，买点可转债也是不错的思路。
从我的经验来看，高息，低负债股票应该可以满足你的要求，而且年化远大于10%，因为我的回撤控制在5%以内，所以除股票外，会持有部分可转债，另外会持有2-3成现金。真能吹。。。
A股历史上就没有一个股票可以做到年化远大于10并且最大回撤在5以内的股票。
不要说个股，就算是股票组合也做不到。加上可转债的组合也做不到。
甚至于固收+产品也做不到。
你真有这个本事的话，屁股后面大把人拿着钱追着投你。
lz的思路是对的，红利类指数+固收类的现金管理产品，定期再平衡，是最适合普通人，最简单无脑的。
建议多看几个红利指数做一个组合，不要单调红利低波。比如中证红利+红利低波。
债类的话，资金量大就做北交打新。有精力就做各种套利，比如880、360，或者白银这种lof打打野。再有精力考虑研究一下事件投资，比如各种要约收购类的。
等到集思录上哭爹喊娘的时候，买点可转债也是不错的思路。
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亏损比例 剩余金额（100 元本金） 回本所需涨幅 场景示例
10% 90 元 11.1% 跌 10%，要涨 11.1% 才能回到 100 元
20% 80 元 25% 跌 20%，要涨 25%（80×1.25=100）
30% 70 元 42.9% 跌 30%，要涨近 43%（70×1.429≈100）
40% 60 元 66.7% 跌 40%，要涨 2/3 才能回本
50% 50 元 100% 腰斩！必须翻倍才能回本（50×2=100）
60% 40 元 150% 跌 60%，要涨 1.5 倍
70% 30 元 233.3% 跌 70%，要涨 2.3 倍
80% 20 元 400% 跌 80%，要涨 4 倍
90% 10 元 900% 跌 90%，要涨 9 倍
10% 90 元 11.1% 跌 10%，要涨 11.1% 才能回到 100 元
20% 80 元 25% 跌 20%，要涨 25%（80×1.25=100）
30% 70 元 42.9% 跌 30%，要涨近 43%（70×1.429≈100）
40% 60 元 66.7% 跌 40%，要涨 2/3 才能回本
50% 50 元 100% 腰斩！必须翻倍才能回本（50×2=100）
60% 40 元 150% 跌 60%，要涨 1.5 倍
70% 30 元 233.3% 跌 70%，要涨 2.3 倍
80% 20 元 400% 跌 80%，要涨 4 倍
90% 10 元 900% 跌 90%，要涨 9 倍
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