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今天下午接到沪上本土某发银行工作人员电话，说我的银行卡资金进出很可疑，要我说明原因。
我根据他说的时间和金额查看：
有几笔一分钱的，是给支付宝里的加油中石化充值，比如我有1.68红包，我就充值1.69元，抵扣后就是付一分钱。一般我是选择用余额宝支付的，那天大概偷懒了，直接用默认的银行卡支付。
另外20888 5888等金额的，薅羊毛的人一看就知道，是因为余额宝给了立减券，我同时还能领余额宝体验金。平时闲置的备用资金正好薅这种羊毛。
这些明细信息在APP里很清楚，但是他说，他们只能看到资金进了支付宝，后面的明细就不知道了，看不到进了中石化，看不到买了天弘基金。
工作人员关照我，以后不要买这些，否则会很麻烦。
很明显，软件的权限不够。
相当于，凡是被感觉长得奇怪的人，都是可疑的犯罪分子，都要说明原因为什么长得奇怪。
你银行的防诈软件没做好，该赋予的部分权限没有赋予，现在却要求客户，凡是长得不英俊的，都应该遮着脸或去整容，这不可笑吗？
我在银行是实名的，在支付宝是实名的，在基金公司也是实名的，中石化又是央企，这样还被列为可疑份子，我们的银行强大吗？就这种能力，股价打骨折难道不是应该的？
我根据他说的时间和金额查看：
有几笔一分钱的，是给支付宝里的加油中石化充值，比如我有1.68红包，我就充值1.69元，抵扣后就是付一分钱。一般我是选择用余额宝支付的，那天大概偷懒了，直接用默认的银行卡支付。
另外20888 5888等金额的，薅羊毛的人一看就知道，是因为余额宝给了立减券，我同时还能领余额宝体验金。平时闲置的备用资金正好薅这种羊毛。
这些明细信息在APP里很清楚，但是他说，他们只能看到资金进了支付宝，后面的明细就不知道了，看不到进了中石化，看不到买了天弘基金。
工作人员关照我，以后不要买这些，否则会很麻烦。
很明显，软件的权限不够。
相当于，凡是被感觉长得奇怪的人，都是可疑的犯罪分子，都要说明原因为什么长得奇怪。
你银行的防诈软件没做好，该赋予的部分权限没有赋予，现在却要求客户，凡是长得不英俊的，都应该遮着脸或去整容，这不可笑吗？
我在银行是实名的，在支付宝是实名的，在基金公司也是实名的，中石化又是央企，这样还被列为可疑份子，我们的银行强大吗？就这种能力，股价打骨折难道不是应该的？
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呃，之前B站看过一期科普，很多充值优惠背后是洗钱，小额洗钱。比如题主提到的油卡1.68的红包，典型的还有一些手机充值的慢充，优惠力度比官方渠道（如移动营业厅大）但成交比较慢，因为背后要匹配资金；充到话费里的钱其实通过渠道转账给了洗钱一方，等有需要洗的钱，再把脏钱充入运营商，达成洗钱的目的
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我用的中信银行和广发银行，我看交易明细里面，比如用微信支付，银行端是可以看到最终到哪个商户的，这样的话，应该就少了你说的麻烦事。
如果是先往微信充值，然后再交易，银行就看不到了。我是习惯直接调用银行账户的钱，而不是先往微信充值，微信余额常年为0。
如果是先往微信充值，然后再交易，银行就看不到了。我是习惯直接调用银行账户的钱，而不是先往微信充值，微信余额常年为0。
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赞同来自: happysam2018 、EE2019
使用银行APP卡慢的情况，现在倒还好，不知道是不是苹果手机的原因，以前用安卓的时候确实会经常卡得很慢，不过确切的说，是大多数APP都慢。
工行的管理应该是有一些问题的。几年前我去办卡，设手势密码的时候，工作人员突然把脑袋凑过来看我设，还惊讶地说：你设的密码这么复杂呀。搞得我又气又好笑，这还是位40岁左右的老员工呢。很多细节方面，对比一下招行，真是云泥之别。
招行的APP打开时的广告，是3秒钟，普通人反应过来正准备去关闭，倒计时就到了，所以不容易出现反感情绪，说明在细节方面做过考量。而其它银行普遍5-6秒，一般都是靠手工点击跳过的。
卡的情况，现在一般只有在抢券的时候会碰到。比如中行福仔，光大阳光88块，邮储等，定时定量，要么卡着页面进不去或不能动，要么反复领不到，要么按钮还没亮就领完了。工行以前也卡，现在基本不卡，因为大多改成了抽奖，大奖凭手气抽，抽奖时间几天甚至一个月内都可以。
工行的管理应该是有一些问题的。几年前我去办卡，设手势密码的时候，工作人员突然把脑袋凑过来看我设，还惊讶地说：你设的密码这么复杂呀。搞得我又气又好笑，这还是位40岁左右的老员工呢。很多细节方面，对比一下招行，真是云泥之别。
招行的APP打开时的广告，是3秒钟，普通人反应过来正准备去关闭，倒计时就到了，所以不容易出现反感情绪，说明在细节方面做过考量。而其它银行普遍5-6秒，一般都是靠手工点击跳过的。
卡的情况，现在一般只有在抢券的时候会碰到。比如中行福仔，光大阳光88块，邮储等，定时定量，要么卡着页面进不去或不能动，要么反复领不到，要么按钮还没亮就领完了。工行以前也卡，现在基本不卡，因为大多改成了抽奖，大奖凭手气抽，抽奖时间几天甚至一个月内都可以。
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