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工行转账1块钱就要被封？这什么情况啊？以后银行卡不能有转账了？因为他们反洗钱比较变态，认为转进钱然后转出余额为0这样是电诈账户。但作为做投资的葛朗台，全部账户归集资金很正常的，结果就被他们认定为异常然后封帐号了
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我们小区，每月都统计被诈骗金额，挂横幅，根据曲线来看，确实在金额和笔数上都在逐月下降，从几百万几十笔到几十万几笔，还是有成绩的。
首先，你要知道银行不可能人工审核所有转账，都是开发人员根据以往的大数据和经验来制定规则，既然是事先定规则，那必然会导致误伤或者漏洞，所以这个规则会一直在完善，就像m国的法律一样，会越来越完善，但是永远都会有漏洞和误杀，要不然律师可能要下岗了。
你只需做两件事，学习和应对。
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我的那个天儿啊！这也太谨慎了吧？接受新鲜事物太慢了
竟然会有人认为，互联网银行，是银行
你们胆子是有多大啊
就跟最近那个河南农商行的暴雷一样，经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了，老老实实存5大行。
就像我身边一些阿姨们，互相老太太们之间几千块钱的，用微信来回转钱，还挺高兴，一点也不知道风险点在哪里，不知道自己怎么被薅羊毛的，将来那天会如何被抄了老家的
身边，稍微亲近点的老年人，能听懂的，我会给他们讲讲，互联网企业是咋个一回事儿...
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我的那个天儿啊！竟然会有人认为，互联网银行，是银行你们胆子是有多大啊就跟最近那个河南农商行的暴雷一样，经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了，老老实实存5大行。就像我身边一些阿姨们，互相老太太们之间几千块钱的，用微信来回转钱，还挺高兴，一点也不知道风险点在哪里，不知道自己怎么被薅羊毛的，将来那天会如何被抄了老家的身边，稍微亲近点的老年人，能听懂的，我会给他们讲讲，互联网企业是咋个一回事儿。反正就...好家伙，现在集思录的门槛也这么水了！什么人都进来了！逐渐雪球化啊！
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竟然会有人认为，互联网银行，是银行
你们胆子是有多大啊
就跟最近那个河南农商行的暴雷一样，经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了，老老实实存5大行。
就像我身边一些阿姨们，互相老太太们之间几千块钱的，用微信来回转钱，还挺高兴，一点也不知道风险点在哪里，不知道自己怎么被薅羊毛的，将来那天会如何被抄了老家的
身边，稍微亲近点的老年人，能听懂的，我会给他们讲讲，互联网企业是咋个一回事儿。
反正就这么说吧，早期微信支付，很多小年轻，都在兴奋的不行的在用的时候，某狐狸大厂的人，不开不用，一起吃饭的其他行业小伙伴怂恿使用的时候，笑而不语。
到现在，我不让我家老年人用，也不给她微信实名，这样可以断绝老年人在智能机上可能出现的所有被诈骗风险，其实和你让老年人用了，再在后面收拾烂摊子，你付出的时间和精力，是一样的。有时候老人也会反复问，还不让我用吗？别人都觉着很奇怪，说我会用智能机，干嘛不微信转钱呢？我反问，那那天如果你被莫名其妙的软件扣钱了，而且扣了好几个月了。被我发现了，你是希望我告诉你呢？还是希望我不告诉你呢？老人就作罢了。
我就是这样转了一块钱试试是否被封，成功触发了工行风控系统，本来没被封的，就被封了，让人真是呵呵。工行转账1块钱就要被封？这什么情况啊？以后银行卡不能有转账了？
这还不算什么。如果你发现卡被封的时候，正好是黄码之类不能出门解封的，很多事情就被耽误了。你的对手方可不因为你被封而等你
网商银行增资方案获批 将开启第二轮增资扩股】成立七年后，蚂蚁集团旗下的网商银行迎来第二轮增资扩股。 2022年6月23日，根据银保监会网站的公示信息，浙江银保监局发布了《关于浙江网商银行增资扩股方案的批复》，同意网商银行2021年度第二次临时股东大会通过的增资扩股方案。 这是网商银行成立以来第二次增资扩股。根据监管部门的批复，网商银行后续将进行股东资质审核申请、注册资本变更等一系列审批程序。据财新了解，本次或为原股东按等比例增资，增资后持股比例不变。（财新）
现在转个帐之后怕被封了不知道耽误事，还要提心吊胆再转一块钱试下封了没，心累我就是这样转了一块钱试试是否被封，成功触发了工行风控系统，本来没被封的，就被封了，让人真是呵呵。
这还不算什么。如果你发现卡被封的时候，正好是黄码之类不能出门解封的，很多事情就被耽误了。你的对手方可不因为你被封而等你
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19家民营银行中头部的2家之一，微众（腾讯）、支付宝（网商），这2家算大银行了，尤其微众中国百强商业银行排58位，中国总共4600多家民营银行都是是一行一店，只能在互联网上开展业务，央行和银保监会的政策，村镇无法比，差了至少1-2个量级，民营银行19家里面，头部的2家微众（腾讯）、支付宝（网商）已经不能算小银行了，其他17家弱1个档次，但短期内也根本不是村镇能比较的
网商（支付宝），钱是不会没的，但是不知道为啥，智能识别异常资金太敏感了，网上是报道很多莫名其妙自动触发冻结的
民营银行设立，注册至少20亿以上，大股东净资产100亿以上，还有连续3年盈利等等要求，牌照难批，全国才19家，都是每个省监直辖监管的。
村镇，100万理论上可注册，实际多数几百到几千万注册，除了发起行要金融机构（一般当地农商行发起），其他股东没啥要求，外国金融机构也可以参加，1660多家，监管不过了的地方，实际控制股东后面就不一定了
网商（支付宝），钱是不会没的，但是不知道为啥，智能识别异常资金太敏感了，网上是报道很多莫名其妙自动触发冻结的
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网商银行于2015年6月25日正式开业，是银监会批准成立的中国首批民营银行之一 [16] 。网商银行也是第一家将核心系统架构在金融云上、没有线下网点的科技银行 [14-15] 。搜了一下百度，连线下网点也没有，我肯定是不敢存的，这一点上比hn村镇银行还不如。不过因为在浙江，安全性应该没问题，就是损失几天利息吧。
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