Edge
Chrome
Firefox
大波段：小散户很难有能力、条件和精力，去对个股和股指进行深入的分析和估值，也难以判断后市涨跌幅度和方向。所以锚定长周期大波段、均值回归、长期上涨进行交易。
选股范围：长期期望上涨，股价波动较大，十年后基本不可能倒闭的大盘蓝筹股，如美的、上汽、平安、茅台、海康等。
买卖策略：高点回撤50%至30%（根据前期波动大小和涨幅倍数判断），第一次买入，后续每下跌30%等金额补仓一次，最多补仓两次。买入最低价上涨一倍卖出，不止损。
摊大饼：小散难以判断哪只个股涨跌幅度和时间，也为避免踩大坑，同时确保可以补仓，所以要摊大饼。个股第一次买入限定仓位3%，考虑有部分个股补仓，故总股票数量30只左右。
预估多数个股一至三年便可翻倍卖出，部分个股长期横盘和下跌，叠加选择的个股有长期上涨趋势，综合预期年化收益15%，5年本金翻倍。
股债平衡：股票、股票基金、股指期货等权益类占比不超过60%，可转债、信用债、债券基金等债权类占比也不超过60%。
适度杠杆：在市场总体非常低估时，最多使用3倍杠杆，并且准备好本金即将亏完时主动平仓认栽。
2010年开始入市，断断续续买过 一些股票和可转债，持仓基本在几万元，2020年前总利润估计5万左右，按年应该没有亏损过。2020年仓位15万左右，策略为门票股打新股和可转债打新，总利润约4.5万，其中打新收益4万多，门票股微利，结构牛市中很失败的一年。2021年仓位约20万，空仓半年，7月份后全仓可转债，策略低溢价高波动轮动和日内追高，总收益6.4万。
2022年初，自有24万加信用贷款14万，总投入38万。由于感觉转债总体偏贵，便将转债仓位控制在8到12万间，截至今天，收益1200元；买入中概、港股通50、恒生医疗等港股基金4.5万，现在亏损约0.5万；买入银行、保险、地产等类股票15.5万，现在亏损约1.8万；打新债收益约1400。
现在情况：自有资金30万，信用贷6万（3月底追加8万）。现在持仓股票约14万，港股基金约4万，可转债约12万，现金约6万。
近期打算：若市场横盘或快速下跌，则通过信用贷再追加14万，仓位调整为可转债20万、港股基金4万、股票20万，现金6万.
未来几年：申请经营贷额度150万左右；卖掉投资房约90万；信用贷款额度提到150万左右，自有60万，准备可动用资金450万左右（不用融资融券功能）。
若深跌，IC跌到4700以下，买入2手，死扛及吃贴水；可转债跌到21年初的差不多估值，摊大饼35只以上，仓位加到180万左右，死扛及轮动；上证跌到2600一线，则股票仓位加到80万左右。也就是随着整体估值下跌，总权益最多升到450万左右。抗到总亏本20%时，陆续减仓，直到亏完自有150万清仓。
若震荡，则陆续加仓和轮动110至150之间的“低溢价高波动低存量”转债，15只到20只为宜；通过条件单去捕捉“大跌幅高波动”大盘白马股，耐心等翻倍；总仓位控制在150万以内，不加杠杆。
若上涨，则和震荡市一样策略，但总仓位控制在80万以内，现金放固收类基金。耐心等待深跌后重仓变富的机会。
本人小散户一枚，在此记录投资心得。胡言乱语，请勿当真和模仿
选股范围：长期期望上涨，股价波动较大，十年后基本不可能倒闭的大盘蓝筹股，如美的、上汽、平安、茅台、海康等。
买卖策略：高点回撤50%至30%（根据前期波动大小和涨幅倍数判断），第一次买入，后续每下跌30%等金额补仓一次，最多补仓两次。买入最低价上涨一倍卖出，不止损。
摊大饼：小散难以判断哪只个股涨跌幅度和时间，也为避免踩大坑，同时确保可以补仓，所以要摊大饼。个股第一次买入限定仓位3%，考虑有部分个股补仓，故总股票数量30只左右。
预估多数个股一至三年便可翻倍卖出，部分个股长期横盘和下跌，叠加选择的个股有长期上涨趋势，综合预期年化收益15%，5年本金翻倍。
股债平衡：股票、股票基金、股指期货等权益类占比不超过60%，可转债、信用债、债券基金等债权类占比也不超过60%。
适度杠杆：在市场总体非常低估时，最多使用3倍杠杆，并且准备好本金即将亏完时主动平仓认栽。
2010年开始入市，断断续续买过 一些股票和可转债，持仓基本在几万元，2020年前总利润估计5万左右，按年应该没有亏损过。2020年仓位15万左右，策略为门票股打新股和可转债打新，总利润约4.5万，其中打新收益4万多，门票股微利，结构牛市中很失败的一年。2021年仓位约20万，空仓半年，7月份后全仓可转债，策略低溢价高波动轮动和日内追高，总收益6.4万。
2022年初，自有24万加信用贷款14万，总投入38万。由于感觉转债总体偏贵，便将转债仓位控制在8到12万间，截至今天，收益1200元；买入中概、港股通50、恒生医疗等港股基金4.5万，现在亏损约0.5万；买入银行、保险、地产等类股票15.5万，现在亏损约1.8万；打新债收益约1400。
现在情况：自有资金30万，信用贷6万（3月底追加8万）。现在持仓股票约14万，港股基金约4万，可转债约12万，现金约6万。
近期打算：若市场横盘或快速下跌，则通过信用贷再追加14万，仓位调整为可转债20万、港股基金4万、股票20万，现金6万.
未来几年：申请经营贷额度150万左右；卖掉投资房约90万；信用贷款额度提到150万左右，自有60万，准备可动用资金450万左右（不用融资融券功能）。
若深跌，IC跌到4700以下，买入2手，死扛及吃贴水；可转债跌到21年初的差不多估值，摊大饼35只以上，仓位加到180万左右，死扛及轮动；上证跌到2600一线，则股票仓位加到80万左右。也就是随着整体估值下跌，总权益最多升到450万左右。抗到总亏本20%时，陆续减仓，直到亏完自有150万清仓。
若震荡，则陆续加仓和轮动110至150之间的“低溢价高波动低存量”转债，15只到20只为宜；通过条件单去捕捉“大跌幅高波动”大盘白马股，耐心等翻倍；总仓位控制在150万以内，不加杠杆。
若上涨，则和震荡市一样策略，但总仓位控制在80万以内，现金放固收类基金。耐心等待深跌后重仓变富的机会。
本人小散户一枚，在此记录投资心得。胡言乱语，请勿当真和模仿
1
赞同来自: jiandanno1
好久未更新了。
先说此前情况，没有完全按照既定策略走。买买卖卖一通操作，这一年来最多亏本15万，现在亏本5。投资的房产出手了，由于房价下跌，只回流了80万资金。
现在投资情况：自有100万，信用贷款20万，杠杆180万，总投资额300万，也就是3倍总杠杆，备用信用贷额度100万。详细投资情况及计划如下。
1，法拍房一套，在办手续中，成交价174万，预估首付及费用60万，贷款120万，估计总成本180万。市场同样房源挂牌最低价219万，预估210万左右可以出手。后续计划滚动去拍房子。
2，上证50股指期货一张，按75万标的算，投入账户15万。
3，可转债30万。后续计划追加30万。
4，股票15万，后续打算追加15万。
5，商品期货零，后续计划投入10万买40万标的。只做多，且只买处于六年内底部价格区域的标的三四种。滚动买最远期，等周期来。
6，股指期权零，若后续沪深300再有跌到3500以下时，计划投入20万左右买深度实值最远期期权三张，标的100万。
总体思路就是，哪个便宜买哪个，高度分散，在预估能抗住的极限情况下，等待周期的到来。这也许就是我这个屌丝改善未来的唯一机会。
十多年来，收入都是勉强维持家庭生活。感谢社会给予我加杠杆卖房的机会，虽然未大赚，但对于我这个打工人来说，还是通过房子积蓄了一点本金，否则肯定两手空空。
现在房子已经基本没有投资价值了。我估计后续二十年能加杠杆，也预估有大的正收益地方就在金融市场了。
加油！
先说此前情况，没有完全按照既定策略走。买买卖卖一通操作，这一年来最多亏本15万，现在亏本5。投资的房产出手了，由于房价下跌，只回流了80万资金。
现在投资情况：自有100万，信用贷款20万，杠杆180万，总投资额300万，也就是3倍总杠杆，备用信用贷额度100万。详细投资情况及计划如下。
1，法拍房一套，在办手续中，成交价174万，预估首付及费用60万，贷款120万，估计总成本180万。市场同样房源挂牌最低价219万，预估210万左右可以出手。后续计划滚动去拍房子。
2，上证50股指期货一张，按75万标的算，投入账户15万。
3，可转债30万。后续计划追加30万。
4，股票15万，后续打算追加15万。
5，商品期货零，后续计划投入10万买40万标的。只做多，且只买处于六年内底部价格区域的标的三四种。滚动买最远期，等周期来。
6，股指期权零，若后续沪深300再有跌到3500以下时，计划投入20万左右买深度实值最远期期权三张，标的100万。
总体思路就是，哪个便宜买哪个，高度分散，在预估能抗住的极限情况下，等待周期的到来。这也许就是我这个屌丝改善未来的唯一机会。
十多年来，收入都是勉强维持家庭生活。感谢社会给予我加杠杆卖房的机会，虽然未大赚，但对于我这个打工人来说，还是通过房子积蓄了一点本金，否则肯定两手空空。
现在房子已经基本没有投资价值了。我估计后续二十年能加杠杆，也预估有大的正收益地方就在金融市场了。
加油！
1
赞同来自: jiandanno1
今天申请开通了期货账户，待后续开通股指期货和期权，先把准备工作做好。万一来个什么国际黑天鹅，IC大跌一波呢*，就能按计划执行了。没有大跌也没有什么损失嘛。
本周基本没有操作，亏损2%。
持仓：
平安、太保、新华三只保险股
平安、光大、民生三只银行股
九阳、格力两只家电股
万科、中南、荣盛三只地产股
还有华泰证券和上汽集团
这些股票大都设置条件单：下跌30%补仓一倍，上涨80%至100%卖出。但光大和民生上涨30%卖出。
后续严格执行高点下跌50%以上买入、上涨一倍以上卖出，只补仓不止损，摊大饼策略。看现在大盘情况，估计后续要买入很多，买成杂货铺了。
另外还有15只转债，后续就20只左右轮动。轮动目标，主要靠主观综合判断这几条：150以内负溢价，130以内低溢价，盘子小于2亿，半年内价格波动50%以上。
以上不加杠杠的策略，只求年化15%左右，和回撤低一些。
随时准备大盘下跌10%以上时用信用贷加杠杆，再跌15%以上时通过经营贷和IC加杠杆，（当然大盘更可能一直不给我加杠杆的机会，不给就算了呗，总比贸然上杠杆死了好）
打工人需要有一次暴富的梦想，时刻准备着，万一实现了呢*
本周基本没有操作，亏损2%。
持仓：
平安、太保、新华三只保险股
平安、光大、民生三只银行股
九阳、格力两只家电股
万科、中南、荣盛三只地产股
还有华泰证券和上汽集团
这些股票大都设置条件单：下跌30%补仓一倍，上涨80%至100%卖出。但光大和民生上涨30%卖出。
后续严格执行高点下跌50%以上买入、上涨一倍以上卖出，只补仓不止损，摊大饼策略。看现在大盘情况，估计后续要买入很多，买成杂货铺了。
另外还有15只转债，后续就20只左右轮动。轮动目标，主要靠主观综合判断这几条：150以内负溢价，130以内低溢价，盘子小于2亿，半年内价格波动50%以上。
以上不加杠杠的策略，只求年化15%左右，和回撤低一些。
随时准备大盘下跌10%以上时用信用贷加杠杆，再跌15%以上时通过经营贷和IC加杠杆，（当然大盘更可能一直不给我加杠杆的机会，不给就算了呗，总比贸然上杠杆死了好）
打工人需要有一次暴富的梦想，时刻准备着，万一实现了呢*
京公网安备 11010802031449号