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招行目前第二重仓，6.x%占比。预期2021年的eps大概率可以在20%以上。高杠杆行业就选最优秀的公司，特别是银行。说到银行，以前走过弯路，买过民生中信等，但最后均割肉交了学费。目前招行可以实现内生性增长，15%以上的roe大概率可以维持。低成本的负债端（活期存款占比高），好的风控下的低坏账，强大的财富管理带来的收入构成招行与其他银行的差异。目前估值合理。
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@nanfangyinan
来自冰哥预测三季报净利润同比0-2%左右。Mark供参考。招行的业绩今年能稳住，后面如果来牛市，非息收入也可以补上来。股息的稳定性还是比较高的。高杠杆行业，选最优秀的公司。实际eps-0.7%。比下限略低，也算OK。还剩一个季度，分红可持续性基本可以看到了。希望每股2块分红。
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@nanfangyinan
当然每家银行是不一样的。不敢买没有内生性增长的银行，如中信民生光大我是真的不敢买，10倍杠杆下可能净资产说没就没了，但我愿给招行一点特例。企业文化+历来的对投资者的表现。另外，招行33%分红率下，不依靠再融资eps预期可继续增长几年吧（10+%？）。未来roe稳在15%左右问题也不大吧。慢慢的财富管理贡献的营收变大，房贷业务占比会缩小，周期性变弱。我配置5%仓位。40以下有钱还准备继续加一些。ROE继续保持在15%以上。达到16.22%。困难时期已过。
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@nanfangyinan
目前持仓个股最大7.6%左右的仓位。
招行连续两年分红率33%，五年后可能到36-40%。2011年的判断。没想到3年后已经提高到35%的分红率。优秀的公司就是持有者放心安稳。每股分1.972。6.x%分红率的具有一定成长的优秀公司。
目前持仓个股最大7.6%左右的仓位。
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近期股价的下跌。来源于外资撤离，看到很多家外资清仓式减持。此外，公募基金的赎回潮也促使近期的超卖。
今日继续买入1800股，目前招行为第一重仓。7.x%。
1.33%的分红率
2.eps个位数增长即可保证目前估值，收息
3.无需再融资。
今日继续买入1800股，目前招行为第一重仓。7.x%。
1.33%的分红率
2.eps个位数增长即可保证目前估值，收息
3.无需再融资。
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三季报增长14%左右。净息差小幅下滑，幅度已经放缓很多。营收增长个位数，负债表环比缩表，看起来是保守经营。资产质量平稳，关注类贷款增加。
最主要的内生性增长依旧。明年的分红大概率稳了。1.522×1.14=1.735值得期待。
最主要的内生性增长依旧。明年的分红大概率稳了。1.522×1.14=1.735值得期待。
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赞同来自: xineric
中报出来eps增长13.6%。
1.净息差持续降低，行长说下半年估计会继续小幅降低。
2.房贷按揭和信用卡大幅减少，资产荒继续
3.理财产品净值化后客户转为定存增加了负债的成本。
4.继续零售银行的战略，财富管理继续推进。
5.只求分红率保持，每股分红继续增长就行。
1.净息差持续降低，行长说下半年估计会继续小幅降低。
2.房贷按揭和信用卡大幅减少，资产荒继续
3.理财产品净值化后客户转为定存增加了负债的成本。
4.继续零售银行的战略，财富管理继续推进。
5.只求分红率保持，每股分红继续增长就行。
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赞同来自: 狂奔的奶牛
冰哥中报预估净利润增速12-15%。Mark。第二季度受京沪深疫情影响，同比增长10%以上我觉得都非常OK了。今日买入1500股，41.23-41.58左右。含权，股息率在4%左右。
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赞同来自: llllpp2016 、狂奔的奶牛 、TuesFool
@梦想会计师
我配置5%仓位。40以下有钱还准备继续加一些。
一把手被抓了，很多以前的成绩可能变成问题。经过博弈银行股，得出一个结论，银行赚的都是假钱。当然每家银行是不一样的。不敢买没有内生性增长的银行，如中信民生光大我是真的不敢买，10倍杠杆下可能净资产说没就没了，但我愿给招行一点特例。企业文化+历来的对投资者的表现。另外，招行33%分红率下，不依靠再融资eps预期可继续增长几年吧（10+%？）。未来roe稳在15%左右问题也不大吧。慢慢的财富管理贡献的营收变大，房贷业务占比会缩小，周期性变弱。
我配置5%仓位。40以下有钱还准备继续加一些。
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赞同来自: llllpp2016
招行每股分红1.522，维持33%分红率，希望未来几年随着内生性增长持续提高。今年利润继续大增21%，大象也能起舞。roe16.93%达到了五年来的最高，实在难得。目前3.3%的股息率。继续持有5%左右仓位。
京公网安备 11010802031449号