且慢上的债基组合,有值得买的么

上一篇文章比较深入的分析了我要稳稳的幸福组合,发现该组合最近几年的表现比预期要差。

本文把且慢上所有的债基组合都完整的分析下,看且慢上是否有值得投资的债基组合。

一、且慢上有哪些债基组合

目前且慢的债基组合清单如下:

我要稳稳的幸福
超级理财加
花好月圆
风和日丽
招商固收+星秀
富国启明星理财升级
小小的太阳
马拉松固收增强
南方梦想佳

二、我要稳稳的幸福

本组合在上面一篇文章中已经进行了详尽的分析,具体内容可以参考:我要稳稳的幸福,这个组合还值得投资么

对本组合的分析结论是:



本组合整体的年化收益率是5.35%,不过这个成绩主要是2017-2018这两年大幅跑赢基准贡献的。

本组合最近1年、2年、3年、5年的平均年化收益率,几乎全部跑输我从优质混债基金中随机挑选的4只基金。

如果你有一定的债基挑选能力,可以考虑自己挑选债券基金,跑赢本组合的概率还是不小的。

三、超级理财加

截止2023年9月11日,本组合运行时间为2年22天,投资成绩如下:

最近1年的年化收益率为1%
最近2年的年化收益率为1.52%
最大回撤为1.34%
仅看最近2年的投资成绩,比我要稳稳的幸福收益率要高。

值得一提的是,本组合管理团队的核心正是杨喆。我要稳稳的幸福组合,2021年之前的团队核心正是她,她于2021年从交银跳槽到广发了。

本组合的投资策略,与我要稳稳的幸福组合基本类似。87%-97%仓位投资于债券基金、货币基金,3%-13%仓位投资于权益仓位。

本组合成立时间太短,成立以来成绩不错,不过长期成绩仍然需要观察。我短期内不会买,会保持持续关注。

四、花好月圆

截止2023年9月11日,本组合运行时间为2年142天,投资成绩如下:

最近1年的年化收益率为2.23%
最近2年的年化收益率为2.66%
最大回撤为0.17%
实话讲,这个成绩比同期其他同类组合强很多,这个组合值得深入挖掘一下。

本组合正常情况下,投资于50%货币基金和50%纯债基金。根据市场变动,可以调整纯债基金比例,纯债基金比例可以在0%-100%之间浮动。

所以本组合回撤很小,年化收益率的目标是比同期货币基金高0.5%-1%。

本组合最近两年的成绩比较显眼,是因为最近2年债券基金整体收益率比较拉胯。

等到后面债券基金成绩整体转好之后,本组合应该就没现在那么香了,因为它的预期年化收益率是比货币基金高0.5%-1%左右,上限较低。

如果有短期内不用的资金,想获取比货基略高的收益,可以考虑它。

五、风和日丽

截止2023年9月11日,本组合运行时间为4年251天,投资成绩如下:

最近1年的年化收益率为-0.43%
最近2年的年化收益率为-0.375%
最近3年的年化收益率为2.08%
成绩比较拉胯,没有深入分析的必要。

六、招商固收+星秀

截止2023年9月11日,本组合运行时间为1年324天,投资成绩如下:

最近1年的年化收益率为-0.08%
最近2年的年化收益率为0.64%
成绩十分普通,没有深入分析的必要。

七、富国启明星理财升级

截止2023年9月11日,本组合运行时间为1年200天,投资成绩如下:

最近1年的年化收益率为-0.88%
最近2年的年化收益率为0.32%
成绩十分普通,没有深入分析的必要。

八、小小的太阳

截止2023年9月11日,本组合运行时间为2年22天,投资成绩如下:

最近1年的年化收益率为0.02%
最近2年的年化收益率为0.41%
成绩十分普通,没有深入分析的必要。

九、马拉松固收增强

截止2023年9月11日,本组合运行时间为3年83天,最大回撤6.26%。

截止2023年9月11日,本组合投资成绩如下:

最近1年的年化收益率为1.38%
最近2年的年化收益率为0.60%
最近3年的年化收益率为2.07%
本组合最大回撤比我要稳稳的幸福大,年化收益率比其低,没有深入分析的必要。

十、南方梦想佳

截止2023年9月11日,本组合运行时间为3年70天,最大回撤1.24%。

截止2023年9月11日,本组合投资成绩如下:

最近1年的年化收益率为1.39%
最近2年的年化收益率为1.56%
最近3年的年化收益率为1.93%
本组合最近2年成绩不错,年化收益率跑赢我要稳稳的幸福和部分优质混债基金,值得持续关注。

本组合主要投资于货币基金、纯债基金、混债基金、QDII等,实际上底层资产是可以包括股票、可转债等权益仓位的,而且没有明确具体比例。

本组合本质上,其实就是一个混债基金,与我要稳稳的幸福组合类似,靠的就是主理人基金挑选能力。

短期内我不会入手,保持持续关注;成立时间更久后、证明了自己的投资能力后,可以考虑入手。

十一、总结

上面把且慢上面所有的债券型组合全部进行了分析,下面做个总结。

我不会考虑的组合

风和日丽
招商固收+星秀
富国启明星理财升级
小小的太阳
马拉松固收增强

值得关注的是

我要稳稳的幸福
超级理财加
花好月圆
南方梦想佳

我要稳稳的幸福,如果你比较懒,想挑选一个相对还行的债基组合,可以考虑它。对于我而言,我会自己去挑选债券基金,我认为大概率能跑赢该组合。

超级理财加,成立以来成绩不错,团队核心是之前我要稳稳的幸福组合的核心杨喆。我会保持持续关注,随着时间增长、证明了长期能力后,我会考虑它。

花好月圆,可以作为货币基金的替代品,最大回撤很小。牺牲一定的流动性,换取比货币基金高0.5%-1%的预期收益率。如果你是比较保守的投资者,短期不用的资金买这个实际上还是可以的。

南方梦想佳,最近两年成绩相对同类型组合来说,是不错的。不过成立时间太短,还看不出来真功夫,短期内我不会入手,会持续关注。

本文首发于订阅号:海豚指数估值,转载务必注明出处。
发表时间 2023-09-11 22:38     来自湖北

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债券市场怎么吧

赞同来自: zengqlleo biubiux 二两半

任何基金经理都不要相信,他们的职业操守和专业水准都不值得信任。你的钱让基金经理天天鱼翅泡饭,夜夜会馆嫩模。
2023-09-18 20:20 来自北京 引用
0

向阳而生28

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中加和招商双债单买都可以跑赢
2023-09-18 19:50 来自上海 引用
2

电老虎

赞同来自: 花园小琴 明园

建议大家不要看债券基金了,债券收益率太低了,债券基金也不会好到哪里去
2023-09-18 18:53 来自江苏 引用
1

hjie

赞同来自: 二两半

都是垃圾,连货币基金都跑不赢,关注这些干嘛
2023-09-17 12:24 来自辽宁 引用
0

jeffrey1220

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桃李春风
2023-09-16 12:22 来自陕西 引用
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吉和街abc

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都是骗局,大大小小的坑。
2023-09-15 20:31 来自安徽 引用

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