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我是一名普通的个体户，经营一家小型理发店已有六年时间，目前家庭稳定、收入尚可，工作与生活相对平衡，每月能保证四天休息，心态上知足且踏实，对现状比较满意。
现阶段我最希望的，是建立一套适合自己、可持续的投资体系，用“主业+投资”两条腿走路，让家庭资产更稳健地增值，提升长期生活质量。
我接触股市的时间不算短，从2015年3月入市至今，已有近十一年投资经历。
前几年主要是凭感觉操作，运气好时也赚到过钱，并用收益安了家；中间两三年因资金紧张，基本没有参与市场；去年重新回归股市，集中持有一只高股息消费股，结果回撤较大，全年收益近乎归零。
经过这段时间的反思，我对自己和市场有了更清醒的认知：
1. 我属于典型风险厌恶型投资者，持仓回撤超过20%就会产生明显心理压力，无法承受大幅波动。
2. 自认投资能力普通，既没有敏锐捕捉市场逻辑的能力，也不具备深度研究公司、分析行业的专业功底，很容易陷入个人思维误区。
3. 同时我也有典型的散户思维：亏损后不愿止损，上涨后又患得患失，害怕利润回吐，很容易被情绪左右操作。
认清这些局限后，我把投资方向锚定在红利类ETF及相关标的上。
我认可红利ETF长期8%~10%左右的年化收益水平，在此基础上，我形成了一套简单的个人策略：
以红利ETF的股票池为基础，加上历史分红大于融资，且有业绩反转预期的超跌反弹个股，分行业、按指标筛选，构建5-10只左右股票的组合，目标是长期小幅跑赢红利ETF，争取每年超额收益1%~3%，能达到3%以上就算比较优秀。
为了避免情绪和散户思维带来的失误，我会在买入前就设定好明确的买卖条件，全程使用券商条件单执行交易，用规则约束自己，减少主观操作。
开帖主要是为了记录自己的投资实践与迭代过程。
目前选股框架仍在完善中，只做策略与收益的跟踪记录。
我的策略对标基准是红利ETF，而非沪深300。
如果未来两三年，这套方法能持续跑赢红利ETF 5%以上，说明策略有效；如果做不到，就安心长期持有红利ETF，不再盲目折腾。
另外有一个账户摊大饼可转债
今后会在此帖持续记录，也欢迎各位前辈多多交流指正。
现阶段我最希望的，是建立一套适合自己、可持续的投资体系，用“主业+投资”两条腿走路，让家庭资产更稳健地增值，提升长期生活质量。
我接触股市的时间不算短，从2015年3月入市至今，已有近十一年投资经历。
前几年主要是凭感觉操作，运气好时也赚到过钱，并用收益安了家；中间两三年因资金紧张，基本没有参与市场；去年重新回归股市，集中持有一只高股息消费股，结果回撤较大，全年收益近乎归零。
经过这段时间的反思，我对自己和市场有了更清醒的认知：
1. 我属于典型风险厌恶型投资者，持仓回撤超过20%就会产生明显心理压力，无法承受大幅波动。
2. 自认投资能力普通，既没有敏锐捕捉市场逻辑的能力，也不具备深度研究公司、分析行业的专业功底，很容易陷入个人思维误区。
3. 同时我也有典型的散户思维：亏损后不愿止损，上涨后又患得患失，害怕利润回吐，很容易被情绪左右操作。
认清这些局限后，我把投资方向锚定在红利类ETF及相关标的上。
我认可红利ETF长期8%~10%左右的年化收益水平，在此基础上，我形成了一套简单的个人策略：
以红利ETF的股票池为基础，加上历史分红大于融资，且有业绩反转预期的超跌反弹个股，分行业、按指标筛选，构建5-10只左右股票的组合，目标是长期小幅跑赢红利ETF，争取每年超额收益1%~3%，能达到3%以上就算比较优秀。
为了避免情绪和散户思维带来的失误，我会在买入前就设定好明确的买卖条件，全程使用券商条件单执行交易，用规则约束自己，减少主观操作。
开帖主要是为了记录自己的投资实践与迭代过程。
目前选股框架仍在完善中，只做策略与收益的跟踪记录。
我的策略对标基准是红利ETF，而非沪深300。
如果未来两三年，这套方法能持续跑赢红利ETF 5%以上，说明策略有效；如果做不到，就安心长期持有红利ETF，不再盲目折腾。
另外有一个账户摊大饼可转债
今后会在此帖持续记录，也欢迎各位前辈多多交流指正。
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资水 - 弱弱少年郎，徘徊江边岸，水急人声远，一跃渡资江！
赞同来自: sybil03 、horizon668 、流沙少帅 、海浪9999
楼主加油，勤勤恳恳的劳动者，踏踏实实的投资者，老天爷真正眷顾的人，最终实现财富自由。
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对的，这是一种大的逻辑，同样还存在着一些比较小的逻辑，也存在着这样一种规律。某些关键信号一旦出现（比如化工产品价格触底、库存见底、产能出清等），往往意味着企业或行业的内在逻辑正在发生积极变化，后续大概率会迎来盈利和股价的拐点。
我们通过持续跟踪这类高概率事件，一旦确认信号出现，就迅速构建组合，并用止损控制亏损，让利润奔跑。长期坚持这种“小亏大赚”的方式，就能积累不错的收益。
我们通过持续跟踪这类高概率事件，一旦确认信号出现，就迅速构建组合，并用止损控制亏损，让利润奔跑。长期坚持这种“小亏大赚”的方式，就能积累不错的收益。
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@zhangsheng123
比如这几年的这几场战争，影响的都是能源，发生以后，石油的供需出现问题，可以直接买相对应的公司，比如石油，或者说间接的买与他相似的公司。比如煤炭，天然气。只要认为越往后供需关系影响越大，就可以一直持有。当然了这个不能太贪，只当做一种概念去炒，赚钱了就走。
而我所说的特定事件或信号，并不是单纯的技术面形态，而是能够真正影响股价、改变标的内在驱动逻辑的事件与信号。通过长期观察和复盘，我发现这类具备逻辑自洽、且会反复出现的规律其实是存在的，只是它们并不常见，也很少有人愿意花时间去统计、去验证。这便是我近期最核心的投资心得。接下来，我也会沿着这条思路继续摸索下去，用统计视角发现高概率机会，用交易纪律守住收益，一步步搭建属于自己的投资体系。如果说能管住自己，就做事件影响行业走向的，这种胜率很高。
比如这几年的这几场战争，影响的都是能源，发生以后，石油的供需出现问题，可以直接买相对应的公司，比如石油，或者说间接的买与他相似的公司。比如煤炭，天然气。只要认为越往后供需关系影响越大，就可以一直持有。当然了这个不能太贪，只当做一种概念去炒，赚钱了就走。
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而我所说的特定事件或信号，并不是单纯的技术面形态，而是能够真正影响股价、改变标的内在驱动逻辑的事件与信号。
通过长期观察和复盘，我发现这类具备逻辑自洽、且会反复出现的规律其实是存在的，只是它们并不常见，也很少有人愿意花时间去统计、去验证。
这便是我近期最核心的投资心得。
接下来，我也会沿着这条思路继续摸索下去，用统计视角发现高概率机会，用交易纪律守住收益，一步步搭建属于自己的投资体系。
通过长期观察和复盘，我发现这类具备逻辑自洽、且会反复出现的规律其实是存在的，只是它们并不常见，也很少有人愿意花时间去统计、去验证。
这便是我近期最核心的投资心得。
接下来，我也会沿着这条思路继续摸索下去，用统计视角发现高概率机会，用交易纪律守住收益，一步步搭建属于自己的投资体系。
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最近感悟
如果通过历史统计，能够找到特定事件或信号，在其发生后，股价后续上涨的概率能稳定超过60%～70%，那么这套思路就具备了实战价值：
用严格的止盈、止损纪律，去控制并截断那30%～40%的亏损概率，把单次风险锁死；
再配合移动止盈，让那60%～70%的盈利机会充分释放，真正做到截断亏损、让利润奔跑。
这套模式的核心，不是追求每一笔都赚，而是：
如果通过历史统计，能够找到特定事件或信号，在其发生后，股价后续上涨的概率能稳定超过60%～70%，那么这套思路就具备了实战价值：
用严格的止盈、止损纪律，去控制并截断那30%～40%的亏损概率，把单次风险锁死；
再配合移动止盈，让那60%～70%的盈利机会充分释放，真正做到截断亏损、让利润奔跑。
这套模式的核心，不是追求每一笔都赚，而是：
- 胜率有统计支撑
- 单笔亏损可控
- 盈利端具备向上弹性
长期坚持重复做这类高胜率、高盈亏比的机会，收益曲线大概率会稳步向上，最终实现稳定、可持续的投资收益。
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最近沉下心啃券商研报，再结合自己手动回测，突然打开了全新思路。
原来A股里藏着不少简单、可量化、实用性很强的规律，某些明确信号/事件出现后，个股上涨概率能稳定在60%–70%，完全可以用来搭建轻量、可执行的交易策略。
之前一直陷在“低估买入、长期死拿”的单一思维里，总觉得择时很难、概率没用。
现在才明白：市场不是只有价投一种玩法，用统计和规律做策略，反而更适合普通投资者。
跳出固有框架，才发现赚钱的路其实宽很多。
原来A股里藏着不少简单、可量化、实用性很强的规律，某些明确信号/事件出现后，个股上涨概率能稳定在60%–70%，完全可以用来搭建轻量、可执行的交易策略。
之前一直陷在“低估买入、长期死拿”的单一思维里，总觉得择时很难、概率没用。
现在才明白：市场不是只有价投一种玩法，用统计和规律做策略，反而更适合普通投资者。
跳出固有框架，才发现赚钱的路其实宽很多。
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本周组合收益-0.49%，跑输同期对比的5只ETF。市场整体偏谨慎，红利、质量类资产相对占优，红利质量ETF以1.82%的周涨幅表现最佳。
本周操作
1. 止盈兑现
华能水电顺利止盈，累计收益11%，符合前期配置逻辑；短期直线上涨止盈
东方盛虹由建仓当天预设的条件单自动止盈，做到不主观恋战，严守离场规则。
2. 新增布局
本周买入欧派家居，关注地产链下游家居板块的边际改善与估值修复机会。13倍估值，4.6%股息
当前持仓
中炬高新、平煤股份、梅花生物、ST人福、海螺水泥、欧派家居。
后续将继续围绕低估值、高股息、业绩稳健方向配置，同时小仓位关注有业绩反转的绩优股，注重持仓均衡与回撤控制，静待市场轮动。
赞同来自: npc小许 、对不起我错了 、YmoKing 、好奇心135
本周操作
1. 止盈兑现
华能水电顺利止盈，累计收益11%，符合前期配置逻辑；短期直线上涨止盈
东方盛虹由建仓当天预设的条件单自动止盈，做到不主观恋战，严守离场规则。
2. 新增布局
本周买入欧派家居，关注地产链下游家居板块的边际改善与估值修复机会。13倍估值，4.6%股息
当前持仓
中炬高新、平煤股份、梅花生物、ST人福、海螺水泥、欧派家居。
后续将继续围绕低估值、高股息、业绩稳健方向配置，同时小仓位关注有业绩反转的绩优股，注重持仓均衡与回撤控制，静待市场轮动。
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@永不止步啊
我已在同花顺上完成近几年数据的手动回测，结果显示该策略历史收益显著跑赢红利低波指数基金。当然，实盘与回测必然存在偏差，接下来重点通过真实持仓验证策略有效性：若实盘能长期稳定跑赢红利低波，这套体系将成为我未来核心的投资盈利工具。
当前持仓：梅花生物、平煤股份、华能水电、海螺水泥、中炬高新、ST人福、东方盛虹。
今年前两个月组合收益3.85%。
为方便统一跟踪，组合净值自今日起记为1.0开始计算。
整体采用中期策略，持股周期3–6个月，买入前即明确止盈止损规则，全程通过券商条件单自动执行，不做任何主观人工干预，最大限度规避情绪与操作偏差。
楼主直接买中证红利低波，会不会更省心一些，也能达到同样的目标？https://www.csindex.com.cn/zh-CN/indices/index-detail/931463#/indices/family/detail?indexCode=930955目前整体资金规模约27万，每年可新增投入6–8万。现有配置：5万布局红利低波基金，3万分散在多个华宝账户用于打新套利，剩余资金一部分在平摊可转债大饼，另一部分用于实践自研的红利增强策略，目前这两年主要是用于验证该策略的可行性，可操作性比较强的话，以后固定每年都增加所有投入新增的资金。
我已在同花顺上完成近几年数据的手动回测，结果显示该策略历史收益显著跑赢红利低波指数基金。当然，实盘与回测必然存在偏差，接下来重点通过真实持仓验证策略有效性：若实盘能长期稳定跑赢红利低波，这套体系将成为我未来核心的投资盈利工具。
当前持仓：梅花生物、平煤股份、华能水电、海螺水泥、中炬高新、ST人福、东方盛虹。
今年前两个月组合收益3.85%。
为方便统一跟踪，组合净值自今日起记为1.0开始计算。
整体采用中期策略，持股周期3–6个月，买入前即明确止盈止损规则，全程通过券商条件单自动执行，不做任何主观人工干预，最大限度规避情绪与操作偏差。
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永不止步啊
- Stay hungry, stay foolish
楼主直接买中证红利低波，会不会更省心一些，也能达到同样的目标？
https://www.csindex.com.cn/zh-CN/indices/index-detail/931463#/indices/family/detail?indexCode=930955
https://www.csindex.com.cn/zh-CN/indices/index-detail/931463#/indices/family/detail?indexCode=930955
京公网安备 11010802031449号