这个策略怎么样?一个计划坚持20年的投资策略

全文详见 一个计划坚持20年的投资策略

对我来说,“资产配置、价值投资、指数化投资、长期投资”是长期的投资指导方针。

问题:1、你觉得这个策略成功的概率大吗。2、你觉得这个策略有什么问题,或改进建议。
发表时间 2024-08-14 12:46     来自云南

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BOATMAN

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@虞鼠乔鱼
less is more,单一市场品种没必要搞那么多,300ETF就行了
是的,这样也可以。简七的极简组合,就是A股、美股宽基和债基的组合,5个基金。
2024-08-16 08:36 来自云南 引用
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BOATMAN

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@水穷云起时
我跟你恰恰相反,当前有工作的现金流,投资比较激进,主要吃贴水;
等资金量更大了,或者退休了,会很看中资产配置。读《哈利布朗的永久投资组合》这本书会很有收获,黑天鹅远比想象的多。估计我会权益50%(内外各一半),债性产品40%(内外长短债,打新套利等),商品/黄金10%。
好的。谢谢。拜读一下这本书
2024-08-15 18:24 来自云南 引用
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虞鼠乔鱼

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less is more,单一市场品种没必要搞那么多,300ETF就行了
2024-08-15 17:26 来自江苏 引用
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BOATMAN

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@tanust
能坚持20年肯定不错,单纯从投资策略上说,1. 黄金的比例太低,最好10%,2. 既然要坚持20年的投资策略,债肯定选长期债,1-3年债没必要选。3. 20年的投资策略尽量只选代表性的宽基,行业指数周期性太强,波动大
黄金,最多就是5%-10%。债基是这样考虑的,长短搭配,利率高,买长债,利率低,买中短债。行业,考虑的是优秀行业,问题不大,这样有机会获得超额收益。
2024-08-15 16:54 来自云南 引用
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水穷云起时

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@Lawyer王
提个建议:
场外基金及ETF联接,不是100%持仓,大都是95%持仓,也就是说你这个策略5%的资金是闲置的,跑不赢跟踪的ETF,你投20年,这5%闲置资金值得重视起来;
很多情况下资产配置都是瞎折腾,资产组合也是瞎折腾,《聪明的投资者》中格雷厄姆推荐50:50股债组合,巴菲特(85%格雷厄姆+15%费雪),它活得最长,赚的最多,他的组合就是90%标普500+10%短期国债;
建议:
5%的黄金配置...
我跟你恰恰相反,当前有工作的现金流,投资比较激进,主要吃贴水;
等资金量更大了,或者退休了,会很看中资产配置。读《哈利布朗的永久投资组合》这本书会很有收获,黑天鹅远比想象的多。估计我会权益50%(内外各一半),债性产品40%(内外长短债,打新套利等),商品/黄金10%。
2024-08-15 16:47 来自广东 引用
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tanust

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能坚持20年肯定不错,单纯从投资策略上说,1. 黄金的比例太低,最好10%,2. 既然要坚持20年的投资策略,债肯定选长期债,1-3年债没必要选。3. 20年的投资策略尽量只选代表性的宽基,行业指数周期性太强,波动大
2024-08-15 16:10 来自广东 引用
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老李飞刀009

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@BOATMAN
我个人没有这种例子,不过,坚持写小作文超过10年,坚持锻炼身体超过10年。扣除极端情况,投资是个正向反馈的事情,特别是长期投资,越坚持越容易坚持下去,特别是熬过了第一波牛熊后。
市场风格不断变化,没有一成不变。跟着市场走。
2024-08-15 15:26 来自广东 引用
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老李飞刀009

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@BOATMAN
考虑了低估定投。这是自己的能力圈
考虑溢价率 正股安全性 风口,热点 慢慢来吧 不急的。
2024-08-15 15:25 来自广东 引用
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超车不翻车

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@BOATMAN
1、买指数的目的,首先是为了获得市场平均,其次,是通过一些技巧,追求点超额收益。2、我不会因为美股连续涨了十几年,就说美股是永远的神。均值回归是股市万有引力定律,从古至今,没有例外。同样,这几年,大力买入A股,也是因为相信均值回归会在未来兑现。3、我更希望持有一个全天候的配置,能够在各种市场环境下活下来。一年三倍者众,三年一倍者少,均衡配置,不押宝单一市场、单一资产、单一指数,更容易降低波动,舒...
打字多也没用,跑不过标普500
2024-08-15 12:51 来自四川 引用
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BOATMAN

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@超车不翻车
绝对跑不过标普500
1、买指数的目的,首先是为了获得市场平均,其次,是通过一些技巧,追求点超额收益。
2、我不会因为美股连续涨了十几年,就说美股是永远的神。均值回归是股市万有引力定律,从古至今,没有例外。同样,这几年,大力买入A股,也是因为相信均值回归会在未来兑现。
3、我更希望持有一个全天候的配置,能够在各种市场环境下活下来。一年三倍者众,三年一倍者少,均衡配置,不押宝单一市场、单一资产、单一指数,更容易降低波动,舒舒服服赚钱。
2024-08-15 12:28 来自云南 引用
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BOATMAN

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@imaocxh
哈哈,我们不一样!
你这算是全局仓位了,而我的,是部分。
我的再平衡还有一个目的是控制比例,你用定投其实也是同样的目的!而我的定投在别的地方!
不过,从各大类资产配置出发这一点,我们是一样的!
只不过百人百法,各有不同罢了
是的,我们的大类资产配置类似。具体操作有所不同
2024-08-15 12:21 来自云南 引用
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超车不翻车

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绝对跑不过标普500
2024-08-15 11:44 来自四川 引用
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imaocxh

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@BOATMAN
资金,是利用工资结余买入,只要便宜,基本都买入。不过,最近,考虑暂停A股定投,打算囤点钱,看看美股有没有买入的机会。比例,不是很严格,大体上围绕这个来做,图中的比例是理想的目标比例,不一定能够做到,但是,股债的比例还是尽量维持。比如,这几年黄金贵,并没有买黄金,长债利率低,也没有买长债,美股贵,只是小额定投。比例,黄金是不产生利息的资产,就是吃价差,历史长期收益并不很好,不会多配。A股市场够大,...
哈哈,我们不一样!
你这算是全局仓位了,而我的,是部分。
我的再平衡还有一个目的是控制比例,你用定投其实也是同样的目的!而我的定投在别的地方!
不过,从各大类资产配置出发这一点,我们是一样的!
只不过百人百法,各有不同罢了
2024-08-15 10:41 来自广东 引用
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BOATMAN

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@lzorro
得加一个包含了印度的东南亚指数,这是未来发展最快的区域之一。
新兴市场,算了,不躺这个浑水了,就在A股这个新兴市场玩一下够了
2024-08-15 10:12 来自云南 引用
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BOATMAN

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@yjh2175
我的配置比例,做了好多年了
谢谢分享
2024-08-15 10:11 来自云南 引用
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BOATMAN

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@Phecda
可以了解一下《哈利布朗的永久投资组合》
了解过了
2024-08-15 10:09 来自云南 引用
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yjh2175

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我的配置比例,做了好多年了
2024-08-15 09:19 来自浙江 引用
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lzorro

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得加一个包含了印度的东南亚指数,这是未来发展最快的区域之一。
2024-08-15 09:19 来自湖南 引用
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Phecda

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可以了解一下《哈利布朗的永久投资组合》
2024-08-15 09:17 来自江苏 引用
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yjh2175

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场外的换城场内。指基最好买成ETF,管理费,托管费低。
2024-08-15 09:17 来自浙江 引用
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BOATMAN

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@老李飞刀009
水无定势,兵无长行。封基老师也开始择时了,而非永远满仓。根据自己能力圈来应对市场吧。
考虑了低估定投。这是自己的能力圈
2024-08-15 09:11 来自云南 引用
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BOATMAN

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@Lawyer王
提个建议:
场外基金及ETF联接,不是100%持仓,大都是95%持仓,也就是说你这个策略5%的资金是闲置的,跑不赢跟踪的ETF,你投20年,这5%闲置资金值得重视起来;
很多情况下资产配置都是瞎折腾,资产组合也是瞎折腾,《聪明的投资者》中格雷厄姆推荐50:50股债组合,巴菲特(85%格雷厄姆+15%费雪),它活得最长,赚的最多,他的组合就是90%标普500+10%短期国债;
建议:
5%的黄金配置...
场外基金相比场内,是存在费率高,资金利用效率低的问题。但是,选择场外,主要是不想离市场太近
2024-08-15 09:09 来自云南 引用
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BOATMAN

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@imaocxh
我有一个等权策略,十个标的各10%,每个季度再平衡一次,持续应该6年多了,目前总收益32.88%,年化4.82%,见图。
楼主这个,算是一个中不溜的策略?既不是高风险权益类,又不能算低风险…
首先,是否全仓?还是部分资金?
再次,比例是如何确定的?为何黄金是5%为何A是52.5%?像刚说的,中不溜,A占比给这么多说明还是希望倾向于权益类而且是A,但是好像又有点“不敢”,所以加了其他?
最后,能否坚...
资金,是利用工资结余买入,只要便宜,基本都买入。不过,最近,考虑暂停A股定投,打算囤点钱,看看美股有没有买入的机会。
比例,不是很严格,大体上围绕这个来做,图中的比例是理想的目标比例,不一定能够做到,但是,股债的比例还是尽量维持。比如,这几年黄金贵,并没有买黄金,长债利率低,也没有买长债,美股贵,只是小额定投。
比例,黄金是不产生利息的资产,就是吃价差,历史长期收益并不很好,不会多配。A股市场够大,且本身生活在中国,重仓A股是自然的。美股,存在利率和国家冲突的风险,在组合中最多给到20%-30%。参考马尔基尔、大卫.斯文森、约翰博格等人的书。
最后,我不搞再平衡。已经坚持三年,过去三年股市没有把我怎么样,比如当前10%债基,90%股票型基金,三年多,累计收益-10%,再坚持三年不是问题,如果我坚持了2个三年,再坚持N个三年不是问题,熊市能够活下来,其它市场行情还有什么害怕的。
2024-08-15 09:06 来自云南 引用
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BOATMAN

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@suliang
总体没问题,就是美股权重低了,权益类里至少50%吧。。。
美国的权重占整个组合20%,最多会给到30%。占权益的25%,如果调整到50%,太高了。主要是担心几点,1、以人民币买美股基金,汇率风险,2、如果发生中美冲突,有可能像俄乌战争那样收缴资产
2024-08-15 08:44 来自云南 引用
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BOATMAN

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@白仇
不是这个。我是说你自己性格能坚持一件事情做二十年的例子。比如坚持跳绳二十年,可以一口气跳20000个这种。
我个人没有这种例子,不过,坚持写小作文超过10年,坚持锻炼身体超过10年。扣除极端情况,投资是个正向反馈的事情,特别是长期投资,越坚持越容易坚持下去,特别是熬过了第一波牛熊后。
2024-08-15 08:40 来自云南 引用
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Lawyer王

赞同来自: cover BOATMAN 金牛小胖

提个建议:
场外基金及ETF联接,不是100%持仓,大都是95%持仓,也就是说你这个策略5%的资金是闲置的,跑不赢跟踪的ETF,你投20年,这5%闲置资金值得重视起来;
很多情况下资产配置都是瞎折腾,资产组合也是瞎折腾,《聪明的投资者》中格雷厄姆推荐50:50股债组合,巴菲特(85%格雷厄姆+15%费雪),它活得最长,赚的最多,他的组合就是90%标普500+10%短期国债;
建议:
5%的黄金配置,15%国债,80%指数,你的组合已经足够优秀
如果是我,等资产到千万后,我会逐步配置150%仓位的红利增强策略,其余留个几十万零花就行了,慢慢变富太遥远了,杠杆在胜率大时必须用起来
2024-08-14 21:41 来自福建 引用
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imaocxh

赞同来自: BOATMAN

我有一个等权策略,十个标的各10%,每个季度再平衡一次,持续应该6年多了,目前总收益32.88%,年化4.82%,见图。

楼主这个,算是一个中不溜的策略?既不是高风险权益类,又不能算低风险…

首先,是否全仓?还是部分资金?
再次,比例是如何确定的?为何黄金是5%为何A是52.5%?像刚说的,中不溜,A占比给这么多说明还是希望倾向于权益类而且是A,但是好像又有点“不敢”,所以加了其他?
最后,能否坚持只在于自己对策略的信任程度,或者说“信仰”!
但是,发帖问是否就已经是信任程度不够充裕的表现?
所以,是否需要再从头检视一遍?

以上,不知能否有帮助。

2024-08-14 20:54 来自广东 引用
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老李飞刀009

赞同来自: muci BOATMAN

水无定势,兵无长行。封基老师也开始择时了,而非永远满仓。根据自己能力圈来应对市场吧。
2024-08-14 19:48 来自广东 引用
2

suliang

赞同来自: muci BOATMAN

总体没问题,就是美股权重低了,权益类里至少50%吧。。。
2024-08-14 18:34 来自上海 引用
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白仇

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@BOATMAN
巴菲特和别人为期10年的赌约算不算。国内指数基金的历史不足20年,只能国外找。约翰博格的胜利,是不是指数基金的胜利,美国的主动基金规模在缩小,指数基金在增长,这算不算一个证据
不是这个。我是说你自己性格能坚持一件事情做二十年的例子。比如坚持跳绳二十年,可以一口气跳20000个这种。
2024-08-14 18:19 来自浙江 引用
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BOATMAN

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@seeker24680
好是好,唯一的问题是20年。
20年有什么问题
2024-08-14 17:21 来自云南 引用
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BOATMAN

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@飞起来的鱼
可以搞10% 的高风险 感觉更好
请具体点说说
2024-08-14 17:21 来自云南 引用
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BOATMAN

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@白仇
请举一个你坚持了20年以上的,取得成功的案例。让我学习一下
巴菲特和别人为期10年的赌约算不算。国内指数基金的历史不足20年,只能国外找。约翰博格的胜利,是不是指数基金的胜利,美国的主动基金规模在缩小,指数基金在增长,这算不算一个证据
2024-08-14 17:21 来自云南 引用
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白仇

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请举一个你坚持了20年以上的,取得成功的案例。让我学习一下
2024-08-14 14:52 来自浙江 引用
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飞起来的鱼

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可以搞10% 的高风险 感觉更好
2024-08-14 14:19 来自上海 引用
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seeker24680

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好是好,唯一的问题是20年。
2024-08-14 14:15 来自广东 引用

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