QDII的净值计算采用的汇率

研究了多份募集说明书，都是语焉不详，空话套话。

下面是某基金的说明。其他基金也差不多，一副高高在上的样子。
“上述汇率是指汇率公允价。汇率公允价包括但不限于中国人民银行或其授权机构最新公布的人民币汇率中间价、中国外汇交易中心参考汇率或交易汇率、与基金托管人商定的其他公允价格等”。
说了等于没说。大致的意思是基金可以采用以上汇率的任何一种，至于具体是哪一种，没有说，请投资者自己猜。

有三个关键的汇率，一是净值汇率，二是申购汇率，三是赎回汇率。本文集中在净值汇率上。那么基金公司究竟是采用什么汇率作为净值汇率呢。有两种方法知道，一是打电话问，二是通过基本概念计算。本文探讨计算的方法，希望集友们拍砖。

净值的定义：“计算公式为计算日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数”。

年度报告中，公布了基金的全部持仓细节，然后可以计算美元总值，除以总的股份数量，就得到美元净值。美元净值除以公布的人民币净值，就得到汇率。与当天的几种汇率对照，就可以知道采用了哪种汇率。

采用申赎清单也可以达到类似的效果。

原理是这样，但是我算了好多次，却差很远。欢迎拍砖。