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近年来，银行卡封卡的风险越来越大。尤其是四大行封卡封的特别勤快。
如何避免封卡。先说几种容易封卡的行为，大家可以针对性的防范
1 快进快出
一大笔资金转进来，立刻被转走。
值得注意的是：很多银行监控系统很傻。
比如银证转帐，可能被判断为快进快出。
通知存款被判断为快进快出。钱明明在自己帐户上，但是系统就是那么傻。认为卡上的钱消失了。
2 大额资金突然进帐
一张银行卡长期没有使用，突然来笔大额资金，这张卡可能会突然被锁定，来个全渠道限额1万元之类的意外给你。农行就有这种前科。
3 短时间内连续多笔资金转出给不同人
这种被封的概率极大。
短时间内连续多笔资金转给自己同名帐户，风险要小很多，不过，也可能被封。但是解封也很容易。
4 不同人多笔资金汇入
比如，你把6个钱包的资金汇入你一个帐户，就有封卡风险。
比较安全的作法是不同人把资金汇入你不同的银行卡。然后，你把自己不同银行卡的资金再汇集到同一张银行卡。
5 奇葩的中国银行
从一类卡转入二类卡，必须一次成功，据说，转3次100%封卡。
同理做通知存款必须一次成功。
如何避免封卡。先说几种容易封卡的行为，大家可以针对性的防范
1 快进快出
一大笔资金转进来，立刻被转走。
值得注意的是：很多银行监控系统很傻。
比如银证转帐，可能被判断为快进快出。
通知存款被判断为快进快出。钱明明在自己帐户上，但是系统就是那么傻。认为卡上的钱消失了。
2 大额资金突然进帐
一张银行卡长期没有使用，突然来笔大额资金，这张卡可能会突然被锁定，来个全渠道限额1万元之类的意外给你。农行就有这种前科。
3 短时间内连续多笔资金转出给不同人
这种被封的概率极大。
短时间内连续多笔资金转给自己同名帐户，风险要小很多，不过，也可能被封。但是解封也很容易。
4 不同人多笔资金汇入
比如，你把6个钱包的资金汇入你一个帐户，就有封卡风险。
比较安全的作法是不同人把资金汇入你不同的银行卡。然后，你把自己不同银行卡的资金再汇集到同一张银行卡。
5 奇葩的中国银行
从一类卡转入二类卡，必须一次成功，据说，转3次100%封卡。
同理做通知存款必须一次成功。
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@eugeneshi
说白了还是模型做的太差，做模型的人连自己银行内部的产品都搞不清楚。这些部门做事情的人水平太差了，我感觉甚至都没有搞过正经流程，别说模型迭代了，我感觉都没经过正经测试就随便上线了。 一堆低级问题也不管，断卡产生收益和对正常人的损失估计这个他们肯定也没个数据模型来评估。 就是随想随做的业余班子接这么大的工程，随便一个正经公司按产品研发流程走这东西就不会能是现在这样。
我在某股份制，买一天通知存款，第二天赎回，连续几天，卡直接被非柜面。
在某城商行，买了几笔别人转让的大额存单，被系统误认为给不同客户大额转账，当晚被限额到2万元。
我早说了，当前的情况，除非你没有大额资金流转，否则被非柜面或者限额是常态。居然还有一些喷子活在上个世纪，认为你卡被封控肯定是你有问题。
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你不去，他们就没事儿可做了，就没人气了，数据就不好看了
@梅静静
@梅静静
最近去了几次农行营业厅，都看到好几人排着队要解除限额的。
并且那个解除限额一个人要花费近10分钟。
好浪费银行工作人员时间。
好浪费持卡人生命时间。
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赞同来自: mosasion
@eugeneshi
说白了还是模型做的太差，做模型的人连自己银行内部的产品都搞不清楚。主要是模型迭代升级的太慢了，甚至没有进行认真的训练和压力测试就上线用了。
我在某股份制，买一天通知存款，第二天赎回，连续几天，卡直接被非柜面。
在某城商行，买了几笔别人转让的大额存单，被系统误认为给不同客户大额转账，当晚被限额到2万元。
我早说了，当前的情况，除非你没有大额资金流转，否则被非柜面或者限额是常态。居然还有一些喷子活在上个世纪，认为你卡被封控肯定是你有问题。
京公网安备 11010802031449号