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23年统计净值增长0.3%，但账户整体盈亏为-2.5万，没想明白为什么净值增长但盈利为负

发表时间 2024-01-01 09:38 最后修改时间 2024-01-01 09:41 来自浙江

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小镇

赞同来自: jlmscb

@修身明德

我之前也一直按照基金的复合收益法来统计收益，但是我每个月都要从股市提款来补贴家用，而且时不时各账户间调动资金来配置不同策略，所以这个基金复合收益法就搞得无比麻烦。现在我也想明白了，对于我们职业投资者（失业人群）来说，弄这个复合收益法毫无意义，又不想发私募，这个收益又代表不了真实的资产改善，所以，我从明年开始，收益率统计就简单粗暴：
“个人"投资收益率=（年底账户总资金+出金金额）/年初资金-1

我比你还简单

“个人"投资收益率=年底账户总资金/年初资金-1

出金（消费支出）就是成本，干嘛要扣除成本虚增利润

2024-01-01 12:20修改来自河北引用

修身明德

我之前也一直按照基金的复合收益法来统计收益，但是我每个月都要从股市提款来补贴家用，而且时不时各账户间调动资金来配置不同策略，所以这个基金复合收益法就搞得无比麻烦。现在我也想明白了，对于我们职业投资者（失业人群）来说，弄这个复合收益法毫无意义，又不想发私募，这个收益又代表不了真实的资产改善，所以，我从明年开始，收益率统计就简单粗暴：
“个人"投资收益率=（年底账户总资金+出金金额）/年初资金-1

2024-01-01 11:49修改来自江苏引用

四季

@酱油面老师说的对，持仓的计算确实是按照基金份额来计算的，用加权资金计算的净值，我这里造了一个简单示例，看看能不能说明问题。就是赚钱的时候入金相当于在高位买入了基金（自己持仓的基金）

最后得到净值为正，但是和我们通常考虑的期末资产减去入金和期初资产却是亏损的。频繁出入金，尤其是大额出入金会有比较大的影响。

2024-01-01 11:13修改来自北京引用

酱油面

没用过集思录的持仓，不好评价
但可能是按加权资金计算的净值，所以会有一些偏差

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但这里说个题外话，很少见券商的持仓净值计算是比较准确的
如果说按加权资金计算还可以说是算法方面的问题，但券商的计算直接是漏洞百出

举几个小例子，不说券商名字了：
1）场外转入场内的基金，直接按全数盈利计算，比如转入了30000元的基金，被计入盈利30000
2）私有化退市的股票，直接按全数亏损计算，比如私有化了，本来是盈利的，被全额计入亏损

不胜枚举。。。。。

2024-01-01 10:30修改来自云南引用

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