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2024年12月投资总结
【本月走势】
本月高开低走，最后一个交易日暴跌收官，月线收出一根上影小阳线。
【本月操作】
本月执行了仓位平衡操作，缩小了创指和华商基金仓位，形成了股债平衡格局。权益仓位执行一主几卫模式（红利为主，创指上50及几只主动基金为卫星仓位）。本月主账户成绩一般。微信理财通收益1.44%，非常满意了。
【后期计划】
保持主仓位资产锁定不动，股债比突破54:46时，执行再平衡策略。若不触发平衡线，则年底再平衡。辅助仓位承接增量资金，按股债1:9比例加仓。
2024年度投资总结
2024年1-5月份，市场先跌后涨，收益为正。6到8月份遭遇持续下跌，叠加持仓中的养老仓位和中概仓位的不利因素，损失较大，特别是到了9月下旬，持仓达到亏损极值。9月底10月初，市场大涨，年度扭亏为盈。10月初果断清仓养老基金和转债，切实降低了权益仓位，同时实行再平衡策略。因而在第四季度市场调整下，账户仍保持各月正收益，特别是理财通账户债券表现亮眼，收益了7个点。整体而言，今年在各种不利因素影响和九月份小牛带动下，还是实现了5%正收益。
总而言之，10月份养老到期，仓位调整迎来机会，大涨后减仓正当其时，再加上分散投资和再平衡策略，持仓更加合理稳妥，契合了个人低风险投资风格。
【年度目标】
2025年预期收益调整为5.5% 。
【本月走势】
本月高开低走，最后一个交易日暴跌收官，月线收出一根上影小阳线。
【本月操作】
本月执行了仓位平衡操作，缩小了创指和华商基金仓位，形成了股债平衡格局。权益仓位执行一主几卫模式（红利为主，创指上50及几只主动基金为卫星仓位）。本月主账户成绩一般。微信理财通收益1.44%，非常满意了。
【后期计划】
保持主仓位资产锁定不动，股债比突破54:46时，执行再平衡策略。若不触发平衡线，则年底再平衡。辅助仓位承接增量资金，按股债1:9比例加仓。
2024年度投资总结
2024年1-5月份，市场先跌后涨，收益为正。6到8月份遭遇持续下跌，叠加持仓中的养老仓位和中概仓位的不利因素，损失较大，特别是到了9月下旬，持仓达到亏损极值。9月底10月初，市场大涨，年度扭亏为盈。10月初果断清仓养老基金和转债，切实降低了权益仓位，同时实行再平衡策略。因而在第四季度市场调整下，账户仍保持各月正收益，特别是理财通账户债券表现亮眼，收益了7个点。整体而言，今年在各种不利因素影响和九月份小牛带动下，还是实现了5%正收益。
总而言之，10月份养老到期，仓位调整迎来机会，大涨后减仓正当其时，再加上分散投资和再平衡策略，持仓更加合理稳妥，契合了个人低风险投资风格。
【年度目标】
2025年预期收益调整为5.5% 。
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2024年10月投资总结
【本月走势】
10月份A股市场开门红，但第一天就是本月大顶，然后暴跌整理，后半月基本在箱体震荡，跌多涨少。本月收出带下影的长阴线。
【本月操作】
本月操作较为满意：一是10月8号见顶当日清仓了所有养老仓位，同时减了创指和红利仓位，9号就开始跌，说明顶部减仓是正确的。二是平衡了国内资产和海外资产，且各资产比例较为适中，没有超过7%的品种。三是下半月实现了股债仓位平衡操作，今后可以严格执行再平衡策略，无惧市场涨跌了。
【后期计划】
保持仓位不动，股债比突破54:46时，执行再平衡策略。大涨卖股，大跌买股，保持债券仓位稳重有升。
【年度目标】
2024年预期收益调整为8% 。
【本月走势】
10月份A股市场开门红，但第一天就是本月大顶，然后暴跌整理，后半月基本在箱体震荡，跌多涨少。本月收出带下影的长阴线。
【本月操作】
本月操作较为满意：一是10月8号见顶当日清仓了所有养老仓位，同时减了创指和红利仓位，9号就开始跌，说明顶部减仓是正确的。二是平衡了国内资产和海外资产，且各资产比例较为适中，没有超过7%的品种。三是下半月实现了股债仓位平衡操作，今后可以严格执行再平衡策略，无惧市场涨跌了。
【后期计划】
保持仓位不动，股债比突破54:46时，执行再平衡策略。大涨卖股，大跌买股，保持债券仓位稳重有升。
【年度目标】
2024年预期收益调整为8% 。
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2024年7月投资总结
【本月走势】
7月份A股市场冲高回落一路下跌，向下破2900点，最后一天拉升到2900以上，月线收出长下影十字阴线。本月场外账户-1%。
【本月操作】
操作上继续降低转债仓位，主要定投和加仓了海外投资，仓位配置更趋均衡。
【后期计划】
转债仓位控制在10%左右，养老到期时，大盘若上涨，则大部分转换为债券和海外资产。若不涨，则3成左右定投加仓到指基，其他投入债券和海外市场。
【年度目标】
继续维持2024年预期收益调整为3% 。
【本月走势】
7月份A股市场冲高回落一路下跌，向下破2900点，最后一天拉升到2900以上，月线收出长下影十字阴线。本月场外账户-1%。
【本月操作】
操作上继续降低转债仓位，主要定投和加仓了海外投资，仓位配置更趋均衡。
【后期计划】
转债仓位控制在10%左右，养老到期时，大盘若上涨，则大部分转换为债券和海外资产。若不涨，则3成左右定投加仓到指基，其他投入债券和海外市场。
【年度目标】
继续维持2024年预期收益调整为3% 。
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2024年6月投资总结
【本月走势】
6月份A股市场继续下跌，再破3000点，月线收出长阴线。实盘转债收益-2.28%，场外账户-1.5%。除了债券及美欧市场红了，其他都是跌。整体来看，总账户本月浮亏，今年以来总盈亏转为负2%左右 。
【本月操作】
操作上继续降低了转债仓位，定投和加仓了指数和海外投资。债券占比40.6%，股票占比58%（含养老11.9%及海外资产7.4%），仓位配置更趋合理。
【后期计划】
转债仓位控制在12%左右，核心资产控制在12%左右，养老到期大部分转换为指数基金和海外资产。
【年度目标】
继续维持2024年预期收益5% 。
【本月走势】
6月份A股市场继续下跌，再破3000点，月线收出长阴线。实盘转债收益-2.28%，场外账户-1.5%。除了债券及美欧市场红了，其他都是跌。整体来看，总账户本月浮亏，今年以来总盈亏转为负2%左右 。
【本月操作】
操作上继续降低了转债仓位，定投和加仓了指数和海外投资。债券占比40.6%，股票占比58%（含养老11.9%及海外资产7.4%），仓位配置更趋合理。
【后期计划】
转债仓位控制在12%左右，核心资产控制在12%左右，养老到期大部分转换为指数基金和海外资产。
【年度目标】
继续维持2024年预期收益5% 。
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2024年5月投资总结
【本月走势】
5月份A股市场冲高回落，月线走出带上影光脚阴线。实盘转债收益2%，场外基金微红。红利、华商、债券收益稳定，创指医疗证券石油拖累了收益。整体来看，总账户本月浮盈0.6%，今年以来总盈亏为正 。
【本月操作】
操作上降低了转债仓位，定投和加仓了指数和海外投资。债券占比39%，股票占比57%，大宗商品占比2.1%，海外占比2.7%，仓位配置更趋合理。
【后期计划】
转债仓位控制在15%左右，核心资产控制在12%左右，养老到期转换为指数基金。
【年度目标】
2024年实现收益5% 。
【本月走势】
5月份A股市场冲高回落，月线走出带上影光脚阴线。实盘转债收益2%，场外基金微红。红利、华商、债券收益稳定，创指医疗证券石油拖累了收益。整体来看，总账户本月浮盈0.6%，今年以来总盈亏为正 。
【本月操作】
操作上降低了转债仓位，定投和加仓了指数和海外投资。债券占比39%，股票占比57%，大宗商品占比2.1%，海外占比2.7%，仓位配置更趋合理。
【后期计划】
转债仓位控制在15%左右，核心资产控制在12%左右，养老到期转换为指数基金。
【年度目标】
2024年实现收益5% 。
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2024年4月投资总结
【本月走势】
4月份A股市场弱幅震荡，月尾拉了一波。实盘A股资产小有浮盈，石油小涨，黄金微涨。海外资产除了印度涨2.2%之外，其他普跌，其中越南指数大跌6.7%。由此看出，A股资产和海外资产呈现出明显的跷跷板效应。整体来看，总账户本月浮盈1.4%，今年以来总盈亏为-0.47% 。
【本月操作】
操作上降低了转债仓位，定投和加仓了指数和海外投资。债券占比36.9，股票占比59.2，大宗商品占比1.8，海外占比2.0，仓位配置更趋合理。
【后期计划】
转债仓位控制在15%左右，核心资产控制在12%左右，养老到期转换为指数基金。五六月份继续调降养老仓位，择机降低转债仓位，均衡转换为核心资产，并加配海外及大宗商品类资产。
【年度目标】
2024年实现收益5% 。
【本月走势】
4月份A股市场弱幅震荡，月尾拉了一波。实盘A股资产小有浮盈，石油小涨，黄金微涨。海外资产除了印度涨2.2%之外，其他普跌，其中越南指数大跌6.7%。由此看出，A股资产和海外资产呈现出明显的跷跷板效应。整体来看，总账户本月浮盈1.4%，今年以来总盈亏为-0.47% 。
【本月操作】
操作上降低了转债仓位，定投和加仓了指数和海外投资。债券占比36.9，股票占比59.2，大宗商品占比1.8，海外占比2.0，仓位配置更趋合理。
【后期计划】
转债仓位控制在15%左右，核心资产控制在12%左右，养老到期转换为指数基金。五六月份继续调降养老仓位，择机降低转债仓位，均衡转换为核心资产，并加配海外及大宗商品类资产。
【年度目标】
2024年实现收益5% 。
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2024年3月投资小结
上证大盘月涨幅0.86%，沪深300月涨幅0.61%，指数小幅度波动。我的实盘略亏，落后大盘指数。
本月操作较少，除了定投就是调仓，亏损还是源于扶不起的养老基金。
下月计划：
按既定方案定投；养老能出多少出多少，适度加仓大宗商品和海外基金。
上证大盘月涨幅0.86%，沪深300月涨幅0.61%，指数小幅度波动。我的实盘略亏，落后大盘指数。
本月操作较少，除了定投就是调仓，亏损还是源于扶不起的养老基金。
下月计划：
按既定方案定投；养老能出多少出多少，适度加仓大宗商品和海外基金。
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2024年2月投资总结：
2月份第一周市场暴跌6.19%，第二周开始企稳反弹，最后两天巨幅震荡，指数收在3000点上方。
持仓中，场内收益4.38%，场外收益3%，今年的亏损缩小了很多。
操作上，继续追加投入国内主要指数，加投了中证2000和科创100两个小微盘指数。慢慢加了国外指数和大宗商品。
可转债由于资金不足，所以在市场暴跌时没有做加仓操作，再加上转债整体偏弱，收益上略显不足。
下月操作，按照既定定投纪律执行定投。启动股债再平衡策略。暂定再平衡目标比例为
国内股票资产 ： 债券资产 = 63.6 ：36.4
（国内股票资产包括各类A股基金+可转债）
震荡走势下：股票资产出现8%仓位偏离时执行再平衡，否则2025年3月1日执行再平衡。
牛市下：天天基金网提示沪深300出现高估时，股债比调为50:50。
熊市下：跌破前低点时，股票仓位继续增加，直到70%为止。
可转债实现盈亏平衡后，基准仓位调为34W，继续执行仓位浮动策略。
2月份第一周市场暴跌6.19%，第二周开始企稳反弹，最后两天巨幅震荡，指数收在3000点上方。
持仓中，场内收益4.38%，场外收益3%，今年的亏损缩小了很多。
操作上，继续追加投入国内主要指数，加投了中证2000和科创100两个小微盘指数。慢慢加了国外指数和大宗商品。
可转债由于资金不足，所以在市场暴跌时没有做加仓操作，再加上转债整体偏弱，收益上略显不足。
下月操作，按照既定定投纪律执行定投。启动股债再平衡策略。暂定再平衡目标比例为
国内股票资产 ： 债券资产 = 63.6 ：36.4
（国内股票资产包括各类A股基金+可转债）
震荡走势下：股票资产出现8%仓位偏离时执行再平衡，否则2025年3月1日执行再平衡。
牛市下：天天基金网提示沪深300出现高估时，股债比调为50:50。
熊市下：跌破前低点时，股票仓位继续增加，直到70%为止。
可转债实现盈亏平衡后，基准仓位调为34W，继续执行仓位浮动策略。
京公网安备 11010802031449号