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2024年，加强资产配置力度，收益预期调整为5%，具体仓位设想：
债券40%
转债34%
海外资产6%
A股基金12%
大宗商品4%
现金4%左右
其中，海外资产中，纳指：德国：越南：全球医疗指数四类等权配置。以定投方式建仓。
目前任务是缓慢降低A股资产比重（2024年拟完成一半任务），分仓到海外基金和商品基金。
债券40%
转债34%
海外资产6%
A股基金12%
大宗商品4%
现金4%左右
其中，海外资产中，纳指：德国：越南：全球医疗指数四类等权配置。以定投方式建仓。
目前任务是缓慢降低A股资产比重（2024年拟完成一半任务），分仓到海外基金和商品基金。
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2024年4月投资总结
【本月走势】
4月份A股市场弱幅震荡，月尾拉了一波。实盘A股资产小有浮盈，石油小涨，黄金微涨。海外资产除了印度涨2.2%之外，其他普跌，其中越南指数大跌6.7%。由此看出，A股资产和海外资产呈现出明显的跷跷板效应。整体来看，总账户本月浮盈1.4%，今年以来总盈亏为-0.47% 。
【本月操作】
操作上降低了转债仓位，定投和加仓了指数和海外投资。债券占比36.9，股票占比59.2，大宗商品占比1.8，海外占比2.0，仓位配置更趋合理。
【后期计划】
转债仓位控制在15%左右，核心资产控制在12%左右，养老到期转换为指数基金。五六月份继续调降养老仓位，择机降低转债仓位，均衡转换为核心资产，并加配海外及大宗商品类资产。
【年度目标】
2024年实现收益5% 。
【本月走势】
4月份A股市场弱幅震荡，月尾拉了一波。实盘A股资产小有浮盈，石油小涨，黄金微涨。海外资产除了印度涨2.2%之外，其他普跌，其中越南指数大跌6.7%。由此看出，A股资产和海外资产呈现出明显的跷跷板效应。整体来看，总账户本月浮盈1.4%，今年以来总盈亏为-0.47% 。
【本月操作】
操作上降低了转债仓位，定投和加仓了指数和海外投资。债券占比36.9，股票占比59.2，大宗商品占比1.8，海外占比2.0，仓位配置更趋合理。
【后期计划】
转债仓位控制在15%左右，核心资产控制在12%左右，养老到期转换为指数基金。五六月份继续调降养老仓位，择机降低转债仓位，均衡转换为核心资产，并加配海外及大宗商品类资产。
【年度目标】
2024年实现收益5% 。
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2024年3月投资小结
上证大盘月涨幅0.86%，沪深300月涨幅0.61%，指数小幅度波动。我的实盘略亏，落后大盘指数。
本月操作较少，除了定投就是调仓，亏损还是源于扶不起的养老基金。
下月计划：
按既定方案定投；养老能出多少出多少，适度加仓大宗商品和海外基金。
上证大盘月涨幅0.86%，沪深300月涨幅0.61%，指数小幅度波动。我的实盘略亏，落后大盘指数。
本月操作较少，除了定投就是调仓，亏损还是源于扶不起的养老基金。
下月计划：
按既定方案定投；养老能出多少出多少，适度加仓大宗商品和海外基金。
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2024年2月投资总结：
2月份第一周市场暴跌6.19%，第二周开始企稳反弹，最后两天巨幅震荡，指数收在3000点上方。
持仓中，场内收益4.38%，场外收益3%，今年的亏损缩小了很多。
操作上，继续追加投入国内主要指数，加投了中证2000和科创100两个小微盘指数。慢慢加了国外指数和大宗商品。
可转债由于资金不足，所以在市场暴跌时没有做加仓操作，再加上转债整体偏弱，收益上略显不足。
下月操作，按照既定定投纪律执行定投。启动股债再平衡策略。暂定再平衡目标比例为
国内股票资产 ： 债券资产 = 63.6 ：36.4
（国内股票资产包括各类A股基金+可转债）
震荡走势下：股票资产出现8%仓位偏离时执行再平衡，否则2025年3月1日执行再平衡。
牛市下：天天基金网提示沪深300出现高估时，股债比调为50:50。
熊市下：跌破前低点时，股票仓位继续增加，直到70%为止。
可转债实现盈亏平衡后，基准仓位调为34W，继续执行仓位浮动策略。
2月份第一周市场暴跌6.19%，第二周开始企稳反弹，最后两天巨幅震荡，指数收在3000点上方。
持仓中，场内收益4.38%，场外收益3%，今年的亏损缩小了很多。
操作上，继续追加投入国内主要指数，加投了中证2000和科创100两个小微盘指数。慢慢加了国外指数和大宗商品。
可转债由于资金不足，所以在市场暴跌时没有做加仓操作，再加上转债整体偏弱，收益上略显不足。
下月操作，按照既定定投纪律执行定投。启动股债再平衡策略。暂定再平衡目标比例为
国内股票资产 ： 债券资产 = 63.6 ：36.4
（国内股票资产包括各类A股基金+可转债）
震荡走势下：股票资产出现8%仓位偏离时执行再平衡，否则2025年3月1日执行再平衡。
牛市下：天天基金网提示沪深300出现高估时，股债比调为50:50。
熊市下：跌破前低点时，股票仓位继续增加，直到70%为止。
可转债实现盈亏平衡后，基准仓位调为34W，继续执行仓位浮动策略。
京公网安备 11010802031449号