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首先是交通银行莫名其妙被封卡，第二天申请解封，让你写一堆东西然后签名。
之后证券公司打电话，问是不是本人操作之类
我真是有些莫名其妙，银行说我一天转200万触发了反诈模型，券商说我近期转入转出频繁，要求核实下信息。
我觉得现在搞得有些无语 太繁琐了
我自己的合法的钱你管我怎么转啊
奇葩逻辑。A人转B人，一次几百万，来回的倒，不是洗钱是什么？那国家直接出台规定，A转B要交税不就行了。既然现行规定A转B不用交税，那按规定办事有错？
哪个国家洗钱不犯法？哪个国家A的几百万给B不用交税（除夫妻）？
饭要喂到你嘴里才行？https://baijiahao.baidu.com/s?id=1775111781511885497&wfr=spider&for=pc这是一次吗？
这饭还是你自己留着吃吧。。。
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【【辟谣】吉林电信分公司内鬼为缅北诈骗集团提供8000万个手机号？谣言！-哔哩哔哩】 https://b23.tv/yud6qTz当你发现家里有一只蟑螂的时间 说明已经有一窝了
如果不看辟谣部分只看新闻本身 我也认为犯罪嫌疑人电脑里的8000万手机号都是吉林电信内部的
建议先去看第二段新闻本身 不要先看辟谣是怎么辟谣的
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那就找出你说的电视，看看是不是“一次几千万”？饭要喂到你嘴里才行？
你可能都不知道，几千万个电信号码是什么数量概念。。。
https://baijiahao.baidu.com/s?id=1775111781511885497&wfr=spider&for=pc
赞同来自: yanghongyong
怎么说呢，主要是对钱的理解上，很多人认为赚到手的钱都是自已的，但是事实上很多人认为这个钱不应该是你自已的，经典的一句话，不是马云创造了时代，而是时代创造了马云，没有马云也有牛云朱云的存在，你只是一个存放财富的容器而已所以各种润，都不按武德，以后都用现金和黄金
那就找出你说的电视，看看是不是“一次几千万”？你可能都不知道，几千万个电信号码是什么数量概念。。。【【辟谣】吉林电信分公司内鬼为缅北诈骗集团提供8000万个手机号？谣言！-哔哩哔哩】 https://b23.tv/yud6qTz
如果不看辟谣部分只看新闻本身 我也认为犯罪嫌疑人电脑里的8000万手机号都是吉林电信内部的
建议先去看第二段新闻本身 不要先看辟谣是怎么辟谣的
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如果对全体河南人施以某种人身自由的限制（比如从晚六点至次日早七点得持好人证才能出行），这个政策对井盖的丢失/故意损坏率也确实有很大帮助又不是没有过，我记得民国戒严的时候，晚上上海人都不敢夜出，最吓人的时候出去就被人弄死了。那时候可以说上海晚上的治安比现在都好。另外疫情封控的时候，上海不让外出，也不见你出来振臂一呼啊。在网上厉害有什么用，有被人马桶汽油去步行街啊
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还在这里揣着明白装糊涂？啥叫“随意一刀切，人人担心”？每天都要不少人因为车祸而死，为什么不在驾驶证/行驶证齐全的前提再采用“超限战”的方式限制机动车上路呢？
现在被封银行卡原因主要就两大类：一类是不明来源的资金流入流出，一类是短时间内的资金转入转出。没有这两类情况的普通个人，有多大概率被封银行卡？要说无辜，比起你们这些资金转来转去的，那些因为做生意收到不明来源资金被封卡的，不是更无辜？
还是那句话，希望你身边有人被电信诈骗的时候，你也可以理直气壮地对他们说：“有几个人会这样？个例拿出来再奇葩不都能...
还是那句话，希望你身边有人被车祸杀死的时候，你也可以理直气壮地对他们说：“有几个人会这样？个例拿出来再奇葩不都能找到，以此证明做什么都对？ ”
哈哈！不太理性的上海佬
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这不是要不要监管的问题，是怎样做能够把误伤尽量降低，更有效更低成本地实现监管目的的问题。不计成本，不顾代价，极端化执行，结果只会跟监管的初衷背道而驰，看笑话的只有那些犯罪分子和敌对势力。看来你不懂中国人！
相关部门和系统有没有需要改进的地方？还是一副“我怎么会有问题，那只能是提出问题的人自己有问题了”的蛮横任性态度？有些人同行本人账户互转，都被封卡被非柜限额了，请问这反的哪门子诈？临柜解释，证明自己是良民了，那该道...
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汇丰银行就因为洗黑钱，遭到美国调查罚款，为了躲避罚款，才有后来华为事件，
许多时候，银行也参与洗黑钱的活动。
美国科技水平比中国高多了，还可以长臂管辖，都不能完全阻止洗黑钱。
中国监管只能限于国内，现在是国内和国外犯罪集团相互勾结，不排除银行内部有人配合，实际更难监管。
比如许家印抓后，也抓了许多银行高层。
现在大家抱怨查得太严，还是被骗许多钱。如果查松点，被骗的钱更多。
现在能追回钱只是零星，大部分钱一旦出了国门，即使明知是谁，都不可能追回。
甚至出现明知中国四个卧底警察身份，还被活埋的恶性事件。
如果一抓一个准，哪有那么多犯罪事件，哪有那么多腐败。
AI厉害了，骗人手段会更高明，甚至都不清楚是人骗还是AI欺骗。
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就说比较熟悉的香港地区，大额非本人的转账，是比较容易引发系统关注，但不问青红皂白先冻结了再说的情况还是少数，一般都会先电话询问账户本人，只要有合理解释都会放行，再严一点的提供了证明材料也就放行了，也不会就此继续给账户各种设限。只有在高度可疑行为可能导致资金损失的时候才会先冻结了再听你解释，针对个别紧急情况这样做我觉得也是合理的。当然，香港的银行也是逐利的，会嫌贫爱富，会找借口让你买理财什么的，但只要是合法合规使用账户他们是不敢太过分的，最重要的是遇到争端有投诉讲理维护自身权益的渠道，只要理在我这边我是不会“怕”的。
再说国内网络支付和实名认证的应用相对普及，用户更加习惯于远程交易，这点跟国外不同，本来是一个优势。如果因为过度管控，回到动辄需要亲临柜台才能办理业务的时代，怎么说也是因噎废食式的倒退。
现在AI那么厉害了，分辨哪些行为高度可疑哪些行为基本正常还很难吗。很多误伤，是技术上受限导致的必要代价，还是懒政一刀切下的冤魂，相关部门有没有跟进反思和寻求改进过？
不光中国的银行这么干，全球银行都这么干。比如美国也会冻结了高频大额转账的账户。涉恐、涉黑转账交易，通常都会大额高频交易。普通小额低频转账交易出现涉恐、涉黑转账交易概率很低。甚至美国会调查不归美国金融系统监管账户。比如瑞士储户数据是不会透漏给第三方，迫于美国压力，也会被美国监管。美国冻结俄罗斯很多个人资产，只要认定只要和俄罗斯有关联，就要冻结。你不服气，还能怎么办？我们只能最好不要大额高频转账。高...一两百万就叫大额了？
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比如美国也会冻结了高频大额转账的账户。
涉恐、涉黑转账交易，通常都会大额高频交易。
普通小额低频转账交易出现涉恐、涉黑转账交易概率很低。
甚至美国会调查不归美国金融系统监管账户。
比如瑞士储户数据是不会透漏给第三方，迫于美国压力，也会被美国监管。
美国冻结俄罗斯很多个人资产，只要认定只要和俄罗斯有关联，就要冻结。
你不服气，还能怎么办？
我们只能最好不要大额高频转账。高频转账获取一些利益，冻结一次可能损失更多。
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相关部门和系统有没有需要改进的地方？还是一副“我怎么会有问题，那只能是提出问题的人自己有问题了”的蛮横任性态度？有些人同行本人账户互转，都被封卡被非柜限额了，请问这反的哪门子诈？临柜解释，证明自己是良民了，那该道歉道歉该加白名单加白名单，仍旧维持限额这类惩罚性(哦保护性)措施，算是疑罪从有还是因噎废食？相关部门有没有统计过，目前的方式，每减少一起电诈案件，冻结了多少人的账户，造成了多少经济活动的停滞，以及银行工作人员和客户的时间损失？还是说这是一个不需要考虑和权衡的事情，干就是了？
这里没人反对打击电诈洗钱，别把两件事对立起来，好像只要/只有大批封卡才是唯一可行的正途。
放一两年前也就算了，到现在还有“是你自己不小心才导致被封卡，你看我就从来没被封过”这种受害者有罪的论调。更倾向于同情保护被无故封卡的人，还是更倾向于同情保护被电诈的人，要看两边的成本和收益权衡，这个是可以探讨的，也是应该大家一起出力来寻求一个最佳平衡点的，每个人都可以结合自己经历和判断选择立场。最怕有些人无脑选择权力的一边，而不是有理的一边，然后还不准另一边抱怨了。
我本人至今还没遭遇过，说这些只是因为对于被无故封卡的恐惧，远远超过了被电诈骗钱的恐惧，抢总是比骗更可怕，何况抢完了还没处讲理没处报案。
央行有反洗钱系统，只要触发了条件，银行/营业部必须无条件执行核查程序。而且这不但是中国的规定，是国际惯例“Know Your Customer”。如果非要怪，就怪这个世界为什么会有坏人吧。这个触发条件是怎么样的
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如果非要怪，就怪这个世界为什么会有坏人吧。
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正好群里边有个哥们儿，今天说被骗了50万，黑客破解了他的手机通讯录，冒充他老婆说要买车，电话号码是老婆的，声音也是，要他转50万过去，这哥们也有钱直接就转过去了，但是幸好12小时才付，然后公安马上打电话过来他就知道受骗了。这老婆买车感觉就像吃顿饭，一时兴起就要买台50万的车，或者，之前双方有沟通过，那么问题来了，老婆的银行账户都不知道？双方没走过一笔钱？所以只能是小三，保养费不敢走转账都是现金，那这次就敢了？所以提供的账户是'车行'的账户，然后他就转了，这哥们这智商怎么拥有这么多钱的(不是50，随便给小三开支50，他至少有5000)，莫非他是不喜欢钱的马老板
赞同来自: kxc0405
还在这里揣着明白装糊涂？啥叫“随意一刀切，人人担心”？除了胡扯，还能有一点正常话吗？
现在被封银行卡原因主要就两大类：一类是不明来源的资金流入流出，一类是短时间内的资金转入转出。没有这两类情况的普通个人，有多大概率被封银行卡？要说无辜，比起你们这些资金转来转去的，那些因为做生意收到不明来源资金被封卡的，不是更无辜？
还是那句话，希望你身边有人被电信诈骗的时候，你也可以理直气壮地对他们说：“有几个人会这样？个例拿出来再奇葩不都能...
我回复你是8000万新闻报道，你避而不谈。这么担心这么重要的事不知道？？？
你自己举例 做生意收到不明来源资金被封卡---是啊，怎么不无辜？所以做得对吗？
你们这些资金？不好意思，我天天学习，小心谨慎，没有封卡被骗。所以臆想什么你们？
至于我身边，都这样宣传了，还被骗。我只能哈哈哈，要不要看看最近的案例？都是些什么人被骗？哦，和卡都无关，都是贪心或者想走歪门！
你这又是什么逻辑？抱怨都不能抱怨？你的逻辑是要么接受，要么走人？阅读理解能力有问题吗？
“个人只能寻找应对方法（说白了就是不要让资金在一个银行账户内频繁转入转出），而不是抱怨监管政策本身。因为抱怨监管政策本身，并不能给你带来哪怕任何一分钱收益。。。”
赞同来自: 爱股票
问题没本身没什么好说，成年人了都懂。看到你在这个多嘴一句吧。还在这里揣着明白装糊涂？啥叫“随意一刀切，人人担心”？
这个新闻可是央视的啊，8000万自己查查，这么怕骗，竟然不知道这个新闻？？？
当然不是每个字都准确，聊天而已，抠字眼吗？
说一千道一万，不又是拿着鸡毛当令箭。
正常的防控，等于随意一刀切，人人担心？这几年心里还对这种没点数？
更何况，这里都是转完了封然后就没了？那能防什么？这不是典型的解决提问的？
丈夫不知道老婆买车？50万转账买车？这...
现在被封银行卡原因主要就两大类：一类是不明来源的资金流入流出，一类是短时间内的资金转入转出。没有这两类情况的普通个人，有多大概率被封银行卡？要说无辜，比起你们这些资金转来转去的，那些因为做生意收到不明来源资金被封卡的，不是更无辜？
还是那句话，希望你身边有人被电信诈骗的时候，你也可以理直气壮地对他们说：“有几个人会这样？个例拿出来再奇葩不都能找到，以此证明做什么都对？ ”
赞同来自: qiuqiuindex 、炫彩千纸鹤 、司马缸不方 、yanghongyong
@SharpSwing
主要的目的不是反诈骗，甚至连目的都不是。各位可以自己去梳理下地方银行和信用社兑付暴雷的时间线；
几个明显的节点有：
包商、锦州银行事件；盛京银行危机；外媒开始关注内地银行大雷的时间点；
地产违约起爆；
河南村镇银行兑付危机（这是国家机器开动的起点）；
2022年初出台的银行5万元取现新规（当时宣传的目的是反腐和反洗钱。这是在紧急用家法打补丁）
2022年9月的《反电信网络诈骗法》是国家机器开动后补...
赞同来自: 第二
主要的目的不是反诈骗，甚至连目的都不是。各位可以自己去梳理下地方银行和信用社兑付暴雷的时间线；这个猜想有意思，感觉是限制流动性，但这意义何在？抑制通胀？
几个明显的节点有：
包商、锦州银行事件；盛京银行危机；外媒开始关注内地银行大雷的时间点；
地产违约起爆；
河南村镇银行兑付危机（这是国家机器开动的起点）；
2022年初出台的银行5万元取现新规（当时宣传的目的是反腐和反洗钱。这是在紧急用家法打补丁）
2022年9月的《反电信网络诈骗法》是国家机器开动后补...
赞同来自: 影约 、hantang001
被骗的原因到底是卡还是某些，真不知道？每周都有防诈的宣传，就像上面的那些例子，就没看到封卡可以解决的。
说点和这里相关的 ，不就等于暴雷不去约束各公司作假，而直接让各位不要买了一样吗？
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你不用问我。问题没本身没什么好说，成年人了都懂。看到你在这个多嘴一句吧。
你先拿出骗子一次拿了几千万张电话卡的可靠证据出来 。。。
这个新闻可是央视的啊，8000万自己查查，这么怕骗，竟然不知道这个新闻？？？
当然不是每个字都准确，聊天而已，抠字眼吗？
说一千道一万，不又是拿着鸡毛当令箭。
正常的防控，等于随意一刀切，人人担心？这几年心里还对这种没点数？
更何况，这里都是转完了封然后就没了？那能防什么？这不是典型的解决提问的？
丈夫不知道老婆买车？50万转账买车？这种情况就算真的，有几个人会这样？个例拿出来再奇葩不都能找到，以此证明做什么都对？
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