托管卡持续被封,大家可有解决办法?

三方托管的建行,今年被封了三次。
主要交易是家人账户间的资金互转,大额打新的。
第一次被封去柜台直接解了。
第二次国庆期间,找了家营业网点,不给解,等节后找到开户行,在柜台也马上解了。
第三次是本周,说是要报省行审批,到今天快一周了还没解。
有啥办法吗?初步打算换托管银行了,不知道哪些行目前不会封,国庆期间因为做月末,导致工行卡也被封,但是几天后自动解封了。同时在农行柜台的时候看到有人从外地过来解封,说明农行也不行。
建行这么搞,直接导致股票账户无法出资和入资,换三方需要当天没有交易,前几天因为北交所行情,天天都有卖出,没能换三方。损失就是昨天的打新只能卖掉了账户里的转债凑钱打新并且还有可能是低抛高吸。这些能投诉让建行赔偿吗?
正因为这个封卡是国家层面的政策,所以前两次都忍了,国庆那次也没投诉,其实非开卡行明显存在推诿。
发表时间 2023-12-01 13:54     来自江苏

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胖子打新

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@逐利
楼主太鸡贼而已,来回折腾别说封卡,过段时间请去喝茶递交资金来源证明,你都没空在这问,你都被定点关注了,再往后估计你踩缝纫机了!
对对对。
2024-01-17 00:56 来自江苏 引用
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芳草dcf

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也是中行建行都封过了,建行日限额10万,中行20万,基本够用,就怕随时变啊
2024-01-16 23:49 来自四川 引用
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超弦资本

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不要大额转账
不要频繁转账,尤其是小额
2024-01-16 21:16 来自浙江 引用
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xiaokenken

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@安享投资
建行限5000,我想骂人
去银行解锁
2024-01-16 20:34 来自广东 引用
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安享投资

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建行限5000,我想骂人
2024-01-16 20:14 来自湖北 引用
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胖子马

赞同来自: tanhua2021 hx279 静远僧 随风而去2

@sdskbdcs
感觉因为制定规则的都是体制内,钱都买成房子了,卡里面没多少钱,都是从自己角度出发,理解不了自然人账户怎么能有大额转账。
有没有可能他们其实懂,但就是坏...
2024-01-16 17:19 来自北京 引用
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sdskbdcs

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感觉因为制定规则的都是体制内,钱都买成房子了,卡里面没多少钱,都是从自己角度出发,理解不了自然人账户怎么能有大额转账。
2024-01-16 16:33 来自广东 引用
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小生生1234

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农行和工行经常名下账户20w的大额倒腾,也没见封(旧卡)。
2024-01-16 15:58 来自广东 引用
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hwyfbfb

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@huangruolee
你这种一看就是套了消费贷跑二级市场了 不封才怪
还真不是,我自己的证券账户转到卡,再转去他人卡,再转他人证券账户,就是仅仅这样操作。第一笔成功,第二笔就不行了,现在来补充一下,第二天它又可以了。。。
2024-01-16 15:28 来自广西 引用
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rule

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@胖子打新
这个一刀切的制度不知道什么时候能完善,管控没问题,出现异常后台封控,也是为了民生。
但最起码,也得设置一个白名单吧,封控后本人去柜台,只要转账是本人意愿并且是熟人非网诈的,得给解封吧?定向转账的名单可以自主在柜台添加吧?
这样不管三七二十一的封,对社会资金流动性难道不是致命打击?
楼主没有认真思考,汪小姐认为自己是冤枉的。账户被封是很危险的,要找自己的问题并且绝对的避免下一次犯同样的错误。大额转账打新就更危险了,可能涉嫌借用账号,不追究你是运气好,搞你你一点办法都没有。另外还涉及税务,洗钱等各种危险,第一次被封就应该好好计划,而不是埋怨制度,你能影响到制度的制定吗?金税四期上线了,每个人做好自己的财务筹划。
2024-01-16 15:00 来自河南 引用
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yanghongyong

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@小镇
人家银行也没说违法,不过是让你去临柜证明一下而已。
没有违法为什么要证明?要证明什么?证明给谁看?
2024-01-16 14:05 来自湖南 引用
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tiancaimao

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平时转款多的行,多存点钱,配合一下客户经理的工作,应该不会被封的
2024-01-16 10:43 来自天津 引用
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稻草人cj

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要是数字货币真正实行,把钱都变成数字货币,是不是没有这方面的额度限制了?
2024-01-16 09:50 来自浙江 引用
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心太软

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我去年末电话卡都被限拨了!来来回回扯了有半个月才解。就因为我拨打频繁?!
2024-01-16 09:45修改 来自江苏 引用
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泥足深陷

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@小镇
家人账户间的资金互转非常容易触发反洗钱,计算机程序如何判断你们是家人呢?即便是家人,成年子女和父母的钱从法律上也是独立的。你天天转款触发反洗钱,折腾银行,银行的底层员工恨不得你赶快销户滚蛋。
判断个屁,就是找个理由敲诈而已
2024-01-16 09:25 来自广东 引用
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having

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@子虚117
哈哈 建行正常使用 也没什么大额 也给我转账限制到了5000以内
以前建行转账限5000,最近连买个理财也限5000了
2024-01-16 09:22 来自广东 引用
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泥足深陷

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@leon8000
我前面答复你的三方换其他4大行之一了。建行的模型就是当天三方出来的资金转走,会有一定的概率激发反洗钱封卡,建议第2天再转没事,或者有一个办法就是当天去柜台转其他人,这个保证不会封卡,我试过几次柜台,不过建议还是换银行吧。其实你即使换其他银行三方,也不能这么乱转,江苏今年5月开始配合全国反电诈反洗钱大行动,建议悠着点,一旦封卡解封相当困难。另外那种月末活动也尽量少做,因为你不知道陌生人给你的钱来自...
勒索要存款积数?
2024-01-16 09:19 来自广东 引用
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逐利

赞同来自: 铁掌草上飞

楼主太鸡贼而已,来回折腾别说封卡,过段时间请去喝茶递交资金来源证明,你都没空在这问,你都被定点关注了,再往后估计你踩缝纫机了!
2024-01-16 09:14 来自北京 引用
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子虚117

赞同来自: 红糖饼

哈哈 建行正常使用 也没什么大额 也给我转账限制到了5000以内
2024-01-16 09:06 来自四川 引用
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huangruolee

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@hwyfbfb
无语死了,工行早上从家人银行账户转一笔银证还能顺利转进去,中午再转一点就不行了。不敢想象,转账都这么难,买股票的人、做生意的人还有什么积极性。
你这种一看就是套了消费贷跑二级市场了 不封才怪
2024-01-16 08:47 来自浙江 引用
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hwyfbfb

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无语死了,工行早上从家人银行账户转一笔银证还能顺利转进去,中午再转一点就不行了。不敢想象,转账都这么难,买股票的人、做生意的人还有什么积极性。
2024-01-15 15:42 来自广西 引用
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柳絮飘飞

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@大宝爱打新
我有个备用金账户也被限额了,关键是限额了不通知,短信没有,手机银行的消息也没有,但是可以正常转钱进来,等到转出的时候才发现被限额。现在不光政策一刀切,用户连知情权也没了。
我的也是这样。邮储银行。一点通知都没有。只能到柜台交易。
2023-12-06 17:48 来自浙江 引用
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大宝爱打新

赞同来自: 夏天的夏天 红糖饼 老西 tanhua2021 guo888000 yanghongyong hwyfbfb 大饼炒鸡蛋 huangruolee samzeng 喔喔鸡更多 »

我有个备用金账户也被限额了,关键是限额了不通知,短信没有,手机银行的消息也没有,但是可以正常转钱进来,等到转出的时候才发现被限额。现在不光政策一刀切,用户连知情权也没了。
2023-12-05 17:11 来自江苏 引用
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发现机会

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现在是怕你大资金跑路,跑的太多了
2023-12-05 14:50 来自山东 引用
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huangruolee

赞同来自: 红糖饼 icesword sufi0000

确实太麻烦 简直就是人为设置障碍
2023-12-05 14:22 来自浙江 引用
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youan2010

赞同来自: 张三千 windskyss 胖子马 shishikan 喔喔鸡 stockup huangruolee更多 »

可能有内鬼,借反诈骗故意扰乱民心
2023-12-05 12:08 来自河南 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@水管duoduo
你们一般转账多少被封的?我每次一两百万转账还没被封过,只是银行电话来问了经常转账几人的关系。
打电话就是银行后台跳预警了
2023-12-05 10:17 来自江苏 引用
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leon8000

赞同来自: 喔喔鸡 舍月子

@胖子打新
因为今天有三笔信用贷要还,我的账户还封着,早上只能从我爸的股票账户转了一笔钱到建行卡,考虑到秒进秒出的模型,一直等到下午3点多才转回我的三张不同的商业银行卡,前两笔都正常,第三笔的时候已经提示非柜面了。看来转出的时候还得等时间,不能连续转账。
我前面答复你的三方换其他4大行之一了。建行的模型就是当天三方出来的资金转走,会有一定的概率激发反洗钱封卡,建议第2天再转没事,或者有一个办法就是当天去柜台转其他人,这个保证不会封卡,我试过几次柜台,不过建议还是换银行吧。其实你即使换其他银行三方,也不能这么乱转,江苏今年5月开始配合全国反电诈反洗钱大行动,建议悠着点,一旦封卡解封相当困难。另外那种月末活动也尽量少做,因为你不知道陌生人给你的钱来自何方,这个中招,名下所有卡封一个月。
2023-12-05 09:10修改 来自江苏 引用
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开心蓝颜

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@盘股五号
目前反洗钱监管严很,一般银行调查正常说就好,只要不是涉及违法犯罪,问题都不大,应该好处理吧!这个也是看银行有熟悉的人没,他们是不懂炒股,怕人行监管处罚!动不动就有可能上千万的罚款,银行是怕得很!
你回答的专业。监管和反洗钱的问题,业务范围只是执行者,很多规定是挨了处罚才不得不做的
2023-12-05 08:58 来自河北 引用
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游鱼4080

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工行我转几千块到同名下的卡就被封了
2023-12-05 08:22 来自河南 引用
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水管duoduo

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你们一般转账多少被封的?我每次一两百万转账还没被封过,只是银行电话来问了经常转账几人的关系。
2023-12-05 08:06 来自江苏 引用
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jackymin001

赞同来自: sufi0000 行不改姓的老鬼 天山飞机会

金融监管要“长牙带刺”
2023-12-05 04:23 来自加拿大 引用
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神一样的散户

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我的中行一类卡限额5万,银行说是被国家反诈中心限的,银行也没办法,现在又限成2万了。银行说还有限额100元的。
2023-12-04 17:39 来自河北 引用
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cjplove

赞同来自: soul9879750 yanghongyong 波风水门

已经成为社会矛盾
2023-12-04 16:39 来自山东 引用
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饮马河

赞同来自: 投资旗舰 影约 fengcc 老西 思则有备 wxc5269 jie199 静远僧 guo888000 zqbxlq macuser charlies hwyfbfb 柳絮飘飞 luckych caishendao 大蘑王 行不改姓的老鬼 古都独行 杨波 克星巴克 stockup更多 »

主要是先封后解,先封后核实,而不是触发预警后,它们去调查决定封不封。它们这么设置流程难道不知道会害人?完全是把人不当人,把国民时间和经济发展不当回事,只求自己事少,部门本位。
2023-12-04 16:29 来自湖北 引用
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pondfish

赞同来自: 致行以知

@小镇
人家银行也没说违法,不过是让你去临柜证明一下而已。
对不起,你的开户行在省会的支行,你自己去省会支行处理一下吧,省会支行的地址是。。。。
2023-12-04 15:57 来自北京 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

赞同来自: 保本第一

@aaronyhang
那卡里的钱怎么办
非柜面不影响柜面交易,但是小银行最好别存,万一遇上个250,直接冻结你的资金就完蛋了。小银行找谁说理去?
2023-12-04 15:38 来自江苏 引用
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胖子打新

赞同来自: 大饼炒鸡蛋

因为今天有三笔信用贷要还,我的账户还封着,早上只能从我爸的股票账户转了一笔钱到建行卡,考虑到秒进秒出的模型,一直等到下午3点多才转回我的三张不同的商业银行卡,前两笔都正常,第三笔的时候已经提示非柜面了。看来转出的时候还得等时间,不能连续转账。
2023-12-04 15:35修改 来自江苏 引用
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马拿巴子

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因为前几天打新股有多笔转账,老婆的工行卡被封,今天本人带上身份证和银行卡10分钟解封。
2023-12-04 15:21 来自四川 引用
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盘股五号

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目前反洗钱监管严很,一般银行调查正常说就好,只要不是涉及违法犯罪,问题都不大,应该好处理吧!这个也是看银行有熟悉的人没,他们是不懂炒股,怕人行监管处罚!动不动就有可能上千万的罚款,银行是怕得很!
2023-12-04 15:03 来自陕西 引用
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stockup

赞同来自: 竹语松涛 yanghongyong hwyfbfb 喔喔鸡 影约 zoetina52 pppppp macuser 铁掌草上飞更多 »

@胖子打新
这个一刀切的制度不知道什么时候能完善,管控没问题,出现异常后台封控,也是为了民生。但最起码,也得设置一个白名单吧,封控后本人去柜台,只要转账是本人意愿并且是熟人非网诈的,得给解封吧?定向转账的名单可以自主在柜台添加吧?这样不管三七二十一的封,对社会资金流动性难道不是致命打击?
导致越来越多人能不生意不做生意,能不转账不转账。上次有个说自己要了好几年的货款终于收回来了,然后卡被冻了。去了银行跟犯罪嫌疑人一样各种询问。去解封还要问这个跟你转账的是谁,那个跟你是谁,就这样对做生意的打击越来越大。我还怎么找新客户,找到新客户能不能直接去警局跟银行先咨询下跟这个客户转账会不会存在异常交易?
2023-12-04 14:51 来自浙江 引用
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练惜

赞同来自: 波风水门

工行被封才去解!说白了就是你资金没留在银行!还用人家免费转帐功能
2023-12-04 14:42 来自安徽 引用
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小镇

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@stockup
那你那边的银行客户经理可能跟我们这不太一样,我们这银行客户经理大多吐槽这个风控但是对客户还是非常尊重的
哪个银行敢不尊重客户呢?

她们心里怎么想的,特别是她们的反洗钱岗位是怎么想的?
2023-12-04 14:36 来自河北 引用
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小镇

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@aaronyhang
那卡里的钱怎么办
我猜可以去柜台办理。
2023-12-04 14:34 来自河北 引用
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小镇

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@stockup
既然计算机这么弱智为什么要用一个弱智去管理正常人,夫妻之间转也容易触发反洗钱,另外子女与父母之间独立,但是法无禁止即可为,资金在家庭内部流动违反什么法律了?
人家银行也没说违法,不过是让你去临柜证明一下而已。
2023-12-04 14:33 来自河北 引用
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aaronyhang

赞同来自: jerry2015

@eugeneshi
我卡就被浦发非柜面了,千万别信了这帮银行老油条的忽悠,前前后后害的我跑了好多次,提供材料和证明,配合他们做尽职调查,屁用都没有,最后回复我说省行不同意解封,真的假的谁知道呢。反正浦发是我见过最恶心的银行,难怪业绩直接倒数。
那卡里的钱怎么办
2023-12-04 14:31 来自重庆 引用
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修心齐身2021

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中国银行。限额1000。
2023-12-04 14:28 来自广东 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@yujunlan
一年前说起被封卡,大多数人的反应是你一定干了什么坏事,好好反省一下自己吧。现在没人这么说了,因为大部分人都被封过了。哈哈
我卡就被浦发非柜面了,千万别信了这帮银行老油条的忽悠,前前后后害的我跑了好多次,提供材料和证明,配合他们做尽职调查,屁用都没有,最后回复我说省行不同意解封,真的假的谁知道呢。反正浦发是我见过最恶心的银行,难怪业绩直接倒数。
2023-12-04 13:38 来自江苏 引用
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凤舞九天

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@小镇
家人账户间的资金互转非常容易触发反洗钱,计算机程序如何判断你们是家人呢?即便是家人,成年子女和父母的钱从法律上也是独立的。你天天转款触发反洗钱,折腾银行,银行的底层员工恨不得你赶快销户滚蛋。
反洗钱就是个借口,戴帽子或者不戴帽子的梗,娃哈哈
2023-12-04 13:27 来自湖北 引用
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yujunlan

赞同来自: fengcc 老西 思则有备 jie199 guo888000 yanghongyong 白沙湖 windskyss 秋高气怒号 lululululewis 西北望1969 hwyfbfb 影约 huron jccxza3547 K326 Restone ikalang 天山飞机会 修心齐身2021 eflikai jackymin001 波风水门 luckych 难得又是浮雲 nimbus 致行以知 快乐大于赚钱 口口夕口木 北方的空地 ygps99 小镇 sunpeak 好奇心135 eugeneshi stockup更多 »

一年前说起被封卡,大多数人的反应是你一定干了什么坏事,好好反省一下自己吧。现在没人这么说了,因为大部分人都被封过了。哈哈
2023-12-04 11:07 来自上海 引用
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stockup

赞同来自: yanghongyong

@小镇
家人账户间的资金互转非常容易触发反洗钱,计算机程序如何判断你们是家人呢?即便是家人,成年子女和父母的钱从法律上也是独立的。你天天转款触发反洗钱,折腾银行,银行的底层员工恨不得你赶快销户滚蛋。
那你那边的银行客户经理可能跟我们这不太一样,我们这银行客户经理大多吐槽这个风控但是对客户还是非常尊重的
2023-12-04 11:04 来自浙江 引用
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stockup

赞同来自: yanghongyong

@小镇
家人账户间的资金互转非常容易触发反洗钱,计算机程序如何判断你们是家人呢?即便是家人,成年子女和父母的钱从法律上也是独立的。你天天转款触发反洗钱,折腾银行,银行的底层员工恨不得你赶快销户滚蛋。
既然计算机这么弱智为什么要用一个弱智去管理正常人,夫妻之间转也容易触发反洗钱,另外子女与父母之间独立,但是法无禁止即可为,资金在家庭内部流动违反什么法律了?
2023-12-04 11:01 来自浙江 引用
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胖子打新

赞同来自: fengcc 退休老陈 jie199 leavening windskyss hwyfbfb 行不改姓的老鬼 杨波 samzeng 吾股丰收 yanghongyong stockup更多 »

这个一刀切的制度不知道什么时候能完善,管控没问题,出现异常后台封控,也是为了民生。
但最起码,也得设置一个白名单吧,封控后本人去柜台,只要转账是本人意愿并且是熟人非网诈的,得给解封吧?定向转账的名单可以自主在柜台添加吧?
这样不管三七二十一的封,对社会资金流动性难道不是致命打击?
2023-12-04 10:45 来自江苏 引用
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小镇

赞同来自: 喔喔鸡 yanghongyong

@生身盛世诗书史
首先我要声明,我不打新,也不和别人转账,我不是这方面的专家。
我发现,虽然政策是很严的,但还是有模棱两可的地方。这导致不同银行在执行层面体现出差别。总的来说银行确实存在店大欺客,工农中建招就是麻烦一点。所以换银行不失为一种办法。
此外还可以用数字人民币来转账。
还有中银快付这些渠道,你把钱转到中银香港,再fps转给家人,再转回家人的中银账号,就行了。
这些方法我没有亲自实践过,正如我所说我不是这方...
你从香港绕一圈,问题更复杂了,即便现在有漏洞,将来真的秋后算账,那才要命。
2023-12-04 10:32 来自河北 引用
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小镇

赞同来自: alongside 爱股票

家人账户间的资金互转非常容易触发反洗钱,

计算机程序如何判断你们是家人呢?即便是家人,成年子女和父母的钱从法律上也是独立的。

你天天转款触发反洗钱,折腾银行,银行的底层员工恨不得你赶快销户滚蛋。
2023-12-04 10:30 来自河北 引用
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小镇

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前几年我朋友他老婆(都是银行员工)给他汇了2-3万美元(完全是合法合规的),写了一大堆说明,两个银行沟通数次,单位领导发誓以后再也不给汇了,坑人去别的银行坑别人。

银行又不知道你们家的夫妻关系,即便知道,也需要你提供证明啊。
2023-12-04 10:25 来自河北 引用
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Gutichen

赞同来自: stockup

@生身盛世诗书史
可是小银行很少封啊
我中信,浦发被封了
2023-12-04 10:24 来自浙江 引用
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having

赞同来自: lailai2000 shuiying

大额不要秒进秒出,必封
2023-12-04 09:11 来自广东 引用
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一般不在线1

赞同来自: 那些杜鹃花

@春天的雪人
上周给家人工行的存管户转账 超过1w都转不进去 提示超额 每天交易额限制1w...我都无语了 转入限制 这是要闹那出
你那是二类卡
2023-12-04 08:58 来自陕西 引用
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生身盛世诗书史

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@johnhsu
小银行更严,大银行还好点,投诉可能能解决。小银行真封了,投诉都没人管。
可是小银行很少封啊
2023-12-04 08:52 来自上海 引用
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yjhys

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大额银证转账会被封吗?
2023-12-04 07:46 来自加拿大 引用
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johnhsu

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@生身盛世诗书史
首先我要声明,我不打新,也不和别人转账,我不是这方面的专家。
我发现,虽然政策是很严的,但还是有模棱两可的地方。这导致不同银行在执行层面体现出差别。总的来说银行确实存在店大欺客,工农中建招就是麻烦一点。所以换银行不失为一种办法。
此外还可以用数字人民币来转账。
还有中银快付这些渠道,你把钱转到中银香港,再fps转给家人,再转回家人的中银账号,就行了。
这些方法我没有亲自实践过,正如我所说我不是这方...
小银行更严,大银行还好点,投诉可能能解决。小银行真封了,投诉都没人管。
2023-12-03 23:31 来自上海 引用
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雨后小晴

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关注
2023-12-03 22:55 来自江苏 引用
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春天的雪人

赞同来自: 新海珍

上周给家人工行的存管户转账 超过1w都转不进去 提示超额 每天交易额限制1w...我都无语了 转入限制 这是要闹那出
2023-12-03 22:29 来自天津 引用
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jjdjjdjjd

赞同来自: 思则有备 jccxza3547 jie199 白沙湖 windskyss hwyfbfb 喔喔鸡 乐蜀人 古都独行 波风水门 杨波 影约 口口夕口木 蓝火加特林 大蘑王 eric0016 等待等待牛市 约克城号 克星巴克 yanghongyong elodia 夏天的夏天 jackymin001 macuser 困了学索隆 stockup更多 »

对个人资产没有一点尊重,想咋弄咋弄。这资本敢进入这样的市场就见鬼了。
趋势一旦确立不会改变,温水煮青蛙,直到临界点。
2023-12-03 21:40 来自浙江 引用
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铁掌草上飞

赞同来自:

前天建行客服推荐买理财,我说卡都封了买什么理财,去你们柜台又不给解封,知道是你们上面风控部门搞得,你们也做不了主,解封不了。她说其实他们对知根知底的老客户有权限解封的,言外之意我愿意买理财的话,其实他们也能解封,不过我没理她,已经离开建行两年了,懒得再弄了。
2023-12-03 14:08 来自日本 引用
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开心蓝颜

赞同来自: thinkphoebr

@stockup
两夫妻两个账户哪个法律不允许?金融系统做反洗钱的软件的一定要严格执行反间谍。这种严重破坏经济正常运行的风控系统确实无语,不但正常人觉得无语,银行营业厅的工作人员也是哀声载道呵呵呵
都是银保监会的问题,监管不符合实际,罚款
2023-12-03 07:44 来自河北 引用
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dxhy165

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我是中行,中信,兴业三个经常互转,目前还好,但是以后不知道。有两个是家人帐>,万一暂停非柜也是很麻烦。而且都是信用账户,换银行都要去证券网点。看来以后还是尽量减少大额转帐。工行农行建行招行。好象是论坛里反映容易封卡?
2023-12-03 06:53 来自江苏 引用
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jackymin001

赞同来自: thinkphoebr stockup

越来越严,无解,也许今年的解,明年就没用了。
2023-12-03 04:53 来自加拿大 引用
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yb265700

赞同来自: 杨波 thinkphoebr

@stockup
两夫妻两个账户哪个法律不允许?金融系统做反洗钱的软件的一定要严格执行反间谍。这种严重破坏经济正常运行的风控系统确实无语,不但正常人觉得无语,银行营业厅的工作人员也是哀声载道呵呵呵
还别说,有的条框设计的又反人类又反智,做系统逻辑设计的人,还真得反间谍好好审查,为什么总是好的出发点办坏事呢,这的确是个有意思的议题。
2023-12-03 01:35 来自上海 引用
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rule

赞同来自: alongside 波风水门 小镇 舍月子

尽量避免大额资金转账,银行不能得罪,换一个银行可能会更糟。普通人尽量去适应规则,只有神才能够改变规则。
2023-12-02 22:18 来自河南 引用
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stockup

赞同来自: yanghongyong thinkphoebr 生身盛世诗书史

@babebu
多账户打新,本身在法律上就是不允许的,这个不好搞
两夫妻两个账户哪个法律不允许?金融系统做反洗钱的软件的一定要严格执行反间谍。这种严重破坏经济正常运行的风控系统确实无语,不但正常人觉得无语,银行营业厅的工作人员也是哀声载道呵呵呵
2023-12-02 22:02 来自浙江 引用
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生身盛世诗书史

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首先我要声明,我不打新,也不和别人转账,我不是这方面的专家。

我发现,虽然政策是很严的,但还是有模棱两可的地方。这导致不同银行在执行层面体现出差别。总的来说银行确实存在店大欺客,工农中建招就是麻烦一点。所以换银行不失为一种办法。

此外还可以用数字人民币来转账。

还有中银快付这些渠道,你把钱转到中银香港,再fps转给家人,再转回家人的中银账号,就行了。

这些方法我没有亲自实践过,正如我所说我不是这方面的专家。
2023-12-02 19:58 来自江苏 引用
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h2828380 - 努力脱贫,越脱越贫

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从地图上看,缅北在哪里?
2023-12-02 19:14 来自广东 引用
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graf

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关注
2023-12-02 19:13 来自上海 引用
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持债收息

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办法应该只能平时多放点钱在卡上,每次转帐不立刻进立刻出,尽量避开他的风控模型了。
2023-12-02 18:47 来自广东 引用
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babebu

赞同来自: alongside 诗酒趁华年

@波风水门
你不能光投诉啊?
把建行、工行都告上法院!
用法律来捍卫自己的合法权益!
多账户打新,本身在法律上就是不允许的,这个不好搞
2023-12-02 18:16 来自广东 引用
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brucep3

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好像没什么办法,胳膊拧不过大腿。
在我的体验里,建行已经算好的,我有几张其他行的卡,基本上没法用了,各种限制。
要不你用家人的账户炒股,减少非同名转账的次数。
2023-12-02 18:07 来自浙江 引用
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菜菜复菜菜

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话说临柜是一定要去开户行地区吗?没全国联网吗?
2023-12-02 17:08 来自广东 引用
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小二说财

赞同来自: 生身盛世诗书史

建行就是扯淡,我也是今年被封了2次,其他行的没发现
2023-12-02 16:44 来自山西 引用
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cjplove

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银保监会欢迎你
2023-12-02 16:27 来自山东 引用
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yb265700

赞同来自: 白沙湖 hwyfbfb 杨波 yanghongyong thinkphoebr stockup 戒定慧灭嗔痴更多 »

现在政策是一刀切,发展那么激进的宁波银行公户,大概四五个月没有交易,给只进不出了。我又不是小卖部(大独唱),还得每天要流水?换行也解决不了核心问题,反洗钱预警新闻上都有,比如连续20天累计一百万,等反洗钱模型完善,还是别等了。。。自己想办法规避吧。。我账户的钱就放着自动逆回购一个月续一次。。不管是反洗钱还是反诈,一刀切的逻辑都不讲,新时代的石器思维,股市怎么涨?
2023-12-02 15:06 来自浙江 引用
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快乐大于赚钱

赞同来自: icesword nskm

选一家距离工作单位近的银行,和家人同用一家银行,需要大额转账时,趁午休的时候去柜面,大堂那个自助转账机很快的,基本不需要排队,填好信息,最后大堂经理授权一下就行了。
2023-12-02 15:02 来自辽宁 引用
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Gutichen

赞同来自: tennisfan touzi0754 thinkphoebr

最大的问题海波不是非柜封卡,是不给解。
2023-12-02 14:47 来自浙江 引用
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我心飞扬33

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建行的ATM取款一定要你人脸识别,然后一直通不过
上网查了下,很多人都这样

服了
2023-12-02 14:11 来自广东 引用
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花园小琴

赞同来自: 那些杜鹃花 困了学索隆 songchao1199

农行我买了些理财,后来解卡问题都由经理负责处理,小支行
2023-12-02 13:04 来自湖北 引用
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ygps99

赞同来自: 第二

@变幻人生
电诈最大的窝不是在缅北,而是在泰缅边境,所以反电诈依然任重道远,当然银行这么严格自然还有其他目的,比如反洗钱之类的。
无语,反正这辈子都被监管了,直说就完了
2023-12-02 07:27 来自上海 引用
2

波风水门

赞同来自: alongside superduo

@可可大师
大额打新也要被封?
如果是你和你老婆账户之间互转,都是家庭共同财产,这种情况也要被封吗?
银行哪里能分辨出来他和他老婆是夫妻?
2023-12-02 01:40 来自广西 引用
2

波风水门

赞同来自: 森林雪峰 macuser

你不能光投诉啊?
把建行、工行都告上法院!
用法律来捍卫自己的合法权益!
2023-12-02 01:32 来自广西 引用
4

pppppp - +---++--+-+++++++++++

赞同来自: 大饼炒鸡蛋 红糖饼 shanxifenjiu 波风水门

几大行去除
上市公司的银行,除去民生,都可以;
开户行一定要离家近,单位是铁饭碗也可以离单位近些;

有时候,柜面是必须的;
2023-12-01 23:59 来自上海 引用
1

别看就是你啦

赞同来自: 第二

同建行卡不经常用,今天用老婆支付宝转错卡转了4000多,马上转出来了可能触发了风控,收到短信说非柜了。。
2023-12-01 22:38 来自河南 引用
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胖子打新

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@leon8000
建行以前非常宽松的,建行今年上了反洗钱模型,非常严格,我大额三方转出来,转自己同名卡都封了2次,解封后银行说尽量换其他银行三方吧,否则后继建行还会封。目前已经更换了其他银行三方。
换了哪个行?方便告知吗?
2023-12-01 20:55 来自江苏 引用
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变幻人生

赞同来自: 爱股票 阳光海岸360

@yuyachena
缅北已经被打掉了,银行还这么搞,怕不是其他问题。
电诈最大的窝不是在缅北,而是在泰缅边境,所以反电诈依然任重道远,当然银行这么严格自然还有其他目的,比如反洗钱之类的。
2023-12-01 20:49 来自江苏 引用
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迷糊小目标

赞同来自: guhuijie 红糖饼

还有现在开银行卡非常麻烦,银行卡还限额,我中国银行卡被限额5000,还没有通知,转账的时候才知道。
2023-12-01 20:49 来自广东 引用
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凡先生

赞同来自: 又得取名字 波风水门

我建设银行的卡用的少一点,然后去年往里面转了几千块钱可以转进去,但是我想转出来就让我临柜去柜台办理。卡是东莞卡,然后还不好解除限制,需要发卡行解除。妈的,我直接把钱取了不用了。
2023-12-01 20:28 来自江苏 引用
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leon8000

赞同来自: abaidai

建行以前非常宽松的,建行今年上了反洗钱模型,非常严格,我大额三方转出来,转自己同名卡都封了2次,解封后银行说尽量换其他银行三方吧,否则后继建行还会封。目前已经更换了其他银行三方。
2023-12-01 20:10 来自江苏 引用
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xiaokenken

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@pondfish
解决办法是换一个行
没用。一样的
2023-12-01 20:04 来自广东 引用
1

xiaokenken

赞同来自: 卖空调翁

不要换银行。都一样的。继续建行搞死他们。叫他们拉你进白名单。反正其他行的卡一样会封
2023-12-01 20:04 来自广东 引用
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凯娴妈妈

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诉讼
2023-12-01 20:03 来自湖北 引用
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yuyachena

赞同来自: windskyss 西北望1969 石破天惊 行不改姓的老鬼 杨波 thinkphoebr 三川衡 都是运气 jccxza3547 波风水门 stickying更多 »

缅北已经被打掉了,银行还这么搞,怕不是其他问题。
2023-12-01 18:53 来自广东 引用

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