给经常银行卡被限制的同学一点建议

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卡里买5w以上的存款或理财，银行资产低于一定金额交易频繁必被限制

发表时间 2023-07-05 15:05 来自上海

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28 个回复

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闭着眼呼吸

@tctzff

不用这样阴阳怪气。尽管我也被建行封过两次卡，后台提示原因都是公安部门反馈涉du涉诈，但是我还是觉得这种监管是十分有必要的，早期公安的大数据机制肯定有这样那样的问题，以后应该会逐步完善起来。

没有阴阳怪气，在陈述事实，别人打你还手就是互殴，在你家作案罪犯出点好歹你还要赔钱，你不能保护自己，只能让别人保护你，咱们就是这样不是吗？

2023-07-08 15:15 来自河南引用

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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

@tctzff

不用这样阴阳怪气。尽管我也被建行封过两次卡，后台提示原因都是公安部门反馈涉du涉诈，但是我还是觉得这种监管是十分有必要的，早期公安的大数据机制肯定有这样那样的问题，以后应该会逐步完善起来。

成年人了，需要为自己负责，而并不需要为你好而限制你。封卡和必要的监管我觉得也无可厚非，但是往往问题到了下面到了某些人手上，政策就变了味。举个例子，封卡之后，如果能够证明自己确实没有涉诈，没有涉及洗钱，理当解除限制，恢复卡片的正常使用。但是当你去和网点打交道的时候，基本没人愿意为了你解除风控而签字，因为怕担责，害怕为你解除后哪怕有万一的涉案风险。最后变成一刀切，卡一旦被风控就让你取现销户，影响了正常使用。

2023-07-08 14:45 来自江苏引用

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快乐大于赚钱

@闭着眼呼吸

你是不是需要被保护不是你自己说的算，而是我说的算。
就像骑车带头盔，虽然出事受伤的是你自己，但是我必须因为你不带头盔罚你，即使你没对别人造成伤害，但是你对自己造成了伤害。
就像禁摩禁电动自行车，虽然你门都需要，但是那也要禁，这玩意危害太大了，必须保护你。

戴头盔可能会增加视野盲区，不一定利于安全，短视频上好多路口被撞的，没有发现左右来车的都是戴了头盔的。

2023-07-08 14:19 来自辽宁引用

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@闭着眼呼吸

你是不是需要被保护不是你自己说的算，而是我说的算。就像骑车带头盔，虽然出事受伤的是你自己，但是我必须因为你不带头盔罚你，即使你没对别人造成伤害，但是你对自己造成了伤害。就像禁摩禁电动自行车，虽然你门都需要，但是那也要禁，这玩意危害太大了，必须保护你。

不用这样阴阳怪气。尽管我也被建行封过两次卡，后台提示原因都是公安部门反馈涉du涉诈，但是我还是觉得这种监管是十分有必要的，早期公安的大数据机制肯定有这样那样的问题，以后应该会逐步完善起来。

2023-07-08 14:01 来自山东引用

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赞同来自: tctzff 、xineric

@paodaode

那倒有可能，不过银行也不是怕你被骗是怕罚钱，肯定触发了一些危险的行为银行不愿意具体了解直接限制最简单

不是有可能，而是就是这样，混币圈群就很快懂了，里面干诈骗的比不干诈骗的还多

2023-07-07 16:36 来自澳大利亚引用

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我工资卡是公司强制开的自己持股的银行，工资一发我就转出去了，不过是自己同名银行卡之间转账，好像没遇到过限制。

2023-07-07 15:25 来自湖南引用

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@Duckruck

因为很多境外境内华人诈骗集团利用加密货币洗钱，包括诈骗资金，赌博资金，盗刷信用卡所得乃至东南亚人口贩卖和强迫奴役（不夸张地说包括性奴役）所得。很多杀猪盘都利用这个变现，所以你把加密货币换成人民币，就很可能收到这些黑钱

那倒有可能，不过银行也不是怕你被骗是怕罚钱，肯定触发了一些危险的行为银行不愿意具体了解直接限制最简单

2023-07-07 13:34 来自辽宁引用

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我爱投资可转债

@king1000

银行是被推送的信息，并不是银行自己主动去管诈骗这些烂事。

银行不管诈骗，他们也不应该管。但可以拉大旗作虎皮以反诈骗为理由去搞令他们不爽的客户

2023-07-07 09:30 来自广东引用

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闭着眼呼吸

赞同来自: 老西

你是不是需要被保护不是你自己说的算，而是我说的算。
就像骑车带头盔，虽然出事受伤的是你自己，但是我必须因为你不带头盔罚你，即使你没对别人造成伤害，但是你对自己造成了伤害。
就像禁摩禁电动自行车，虽然你门都需要，但是那也要禁，这玩意危害太大了，必须保护你。

2023-07-06 14:15 来自河南引用

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@我爱投资可转债

你太天真烂漫了

银行是被推送的信息，并不是银行自己主动去管诈骗这些烂事。

2023-07-06 14:01 来自河南引用

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赞同来自: seancai110

@paodaode

@吴香槟

身边得人做虚拟币也被封银行询问了那个交易怎么扯到黑钱上去了

因为很多境外境内华人诈骗集团利用加密货币洗钱，包括诈骗资金，赌博资金，盗刷信用卡所得乃至东南亚人口贩卖和强迫奴役（不夸张地说包括性奴役）所得。很多杀猪盘都利用这个变现，所以你把加密货币换成人民币，就很可能收到这些黑钱

2023-07-06 13:29 来自澳大利亚引用

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我认识在个非洲上班的，公司一月给三万二工资，操作不正规但还是按照5000发给他，剩下打她老婆↑账户，被封过，主要是公司有对外支付比较多，公司往个人打款频繁，但基本一周就能解。

2023-07-06 11:44 来自北京引用

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我爱投资可转债

赞同来自: 老西、Duckruck

@king1000

卡被限制，并不是银行自主发起的。业务银行才没空看你的交易情况。

你太天真烂漫了

2023-07-06 11:01 来自广东引用

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卡被限制，并不是银行自主发起的。业务银行才没空看你的交易情况。

2023-07-06 10:37 来自河南引用

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romapass - I love FJ.

赞同来自: Duckruck

重点是大量转账频繁

2023-07-06 10:07 来自湖北引用

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赞同来自: newbison 、xineric

@paodaode

@吴香槟

身边得人做虚拟币也被封银行询问了那个交易怎么扯到黑钱上去了

好像现在用境内卡做B，是违法的。。。。和不用与黑钱挂钩了

2023-07-06 10:07 来自云南引用

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赞同来自: xineric

@魔铁潜水艇

集思录为什么有这么多银行卡被限制的？
一时间恍惚，分不清我到底逛的是低风险投资论坛还是戒赌吧……

因为这里很多人资金量大，资金利用率高，周转快。

2023-07-06 09:52修改来自山东引用

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魔铁潜水艇

赞同来自: 困了学索隆、Duckruck

集思录为什么有这么多银行卡被限制的？
一时间恍惚，分不清我到底逛的是低风险投资论坛还是戒赌吧……

2023-07-06 09:33 来自湖北引用

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明镜亦非台

确实是这样

2023-07-06 09:09 来自浙江引用

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@吴香槟

身边得人做虚拟币也被封银行询问了那个交易怎么扯到黑钱上去了

2023-07-06 02:03 来自辽宁引用

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赞同来自: 邹大仙女

我用的两个方式，1. 开个个体户，有流水，可以提高额度；2. 办理该银行的贷款，基本多少贷款，月额度多少。

2023-07-05 23:08 来自广东引用

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@paodaode

和存多少金额没多大关系，关键是别秒进秒出，大量转账频繁对别人，最危险得是对公，还有就是做虚拟B（必封），
做虚拟币必封是瞎说，你炒币吗？你被封过吗？只有收到黑钱的人才被封，那来的必封。你不是做虚拟币的，做其他行业收到黑钱照样封，只不过虚拟币收到黑钱的概率稍大而已。我就做虚拟币，暂时没有被封过。

2023-07-05 21:44修改来自广东引用

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冻结海内资产

2023-07-05 18:21 来自四川引用

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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

@jy3600

想多了，我工行私银照样封，封号以后取消私银资格。送的洗车服务还没来得及用就没了

最近这几年非柜面太厉害了

2023-07-05 17:45 来自江苏引用

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想多了，我工行私银照样封，封号以后取消私银资格。送的洗车服务还没来得及用就没了

2023-07-05 17:23 来自上海引用

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直接签个私银随便转都不会被限制

2023-07-05 16:30 来自福建引用

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赞同来自: 霜寒州、newbison 、charlies 、xineric 、Duckruck 、吾股丰收、tanhua2021 、seancai110 、闲来无事2019 、白沙湖更多 »

和存多少金额没多大关系，关键是别秒进秒出，大量转账频繁对别人，最危险得是对公，还有就是做虚拟B（必封），

2023-07-05 15:50 来自辽宁引用

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