百万定投实盘:实践复利

引子:人无远虑,必有近忧。关于孩子长大后主要面临买房/出国留学/投资第一桶金(满足以上三选一,如有剩余再进行其他选择),作为家长现在该如何做?
先说一下,个人想法如下?
1、 定投长期稳健增长的资产,目前主要考虑美国相关ETF
(包括标普500,必选消费,纳指,医疗)
2、定投方式:场外QD2基金
3、总额100万,分4年完成,每年25万,按照每个交易日1000元定投
4、持有时长:15--20年(原则上长期持有,如果短期收益过高可进行调整)
5、收益预估:按照历史数据,大概有10%的年化收益,100万的投入,15年后大概400万,20年后大概700万左右
6、资金来源:2023年开始,从收益中提取到场外
7、2023年2月开始执行
发表时间 2023-02-12 12:59     最后修改时间 2023-02-14 12:54     来自广东

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7月20日结束定投时,纳指14063点,目前13431,
标普4534点,目前4308,目前美股受强势美元影响,继续等待。
耐心是一种美德,也是一种修行
2023-10-08 11:24 来自广东 引用
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7月31日:美股太强了,停止定投并赎回后,美股继续上涨,目前踏空中,等待合适机会再买入
2023-07-31 18:24 来自湖北 引用
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7月20日,定投停止,并赎回,第一次定投结束。
总结经验,得等时机开启第二次定投
2023-07-20 11:44 来自广东 引用
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截止6月 30日,定投投入88350,收益8873,目前总计97223,收益率10.04%
其中纳指依然最强,标普个平均收益率基本持平,医药和必选消费暂时拖后腿
ps:整体都比较强,个人很满意
2023-07-01 05:37修改 来自广东 引用
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截止到2023年5月 31日,定投投入69350,收益4003,总计73353,收益率5.77%
其中标普500接近收益率均值,表现最好的是纳指100,收益率14%,消费和医疗收益率在0--1%之间基本没有贡献
2023-05-31 19:43 来自广东 引用
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截止4月28日,定投投入51400,收益1749,收益率3.4%
ps:定投约2个半月,仍是幼苗状态,继续成长
2023-04-28 21:51 来自广东 引用
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2月13日开始定投,到3月底约1个半月,大略算了一下跑赢指数约2-3%,还在幼苗阶段,继续成长。
今天周六思考了一下,自己和孩子的人生:
(1)对自己来说,目前最重要的生存(争取活着的投资方式),接下来是养老
(2)对娃来说,目前最重要的是教育,接下来最重要的是未来
最近看了日本方面的书,如果真的出现停滞,那么布局未来就非常重要,至少可以躺的舒服一下(《下流社会》《繁荣与停滞》《动荡时代——百川方明亲历日本经济繁荣与衰退的39年》(日本央行行长))
2023-04-01 19:58 来自广东 引用
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@三而已
我投资方面,比较推崇先锋基金创始人约翰·博格的理念。我理解就是低费率的宽基ETF和债的配置、动态平衡。1、仓位方面:楼主投了两个场外QDII是连接ETF,其仓位就是90%+的场内ETF➕现金,仓位不如场内ETF高。2、费率:楼主用第三方的账户买的,应该有0.1%左右的费率。用基金公司自营的APP里购买,费率更低,甚至可以做到0。而场内买,按楼主的资金,可以做到十万分之四以下。3、QDII有额度的...
感谢提醒,个人目前的方式是场内中国资产(目前主要是转债,主仓位)+场外定投etf(被动资产,才开始还占比很小)
在定投方面还是妥妥的菜鸟
2023-03-26 10:41 来自广东 引用
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三而已

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我投资方面,比较推崇先锋基金创始人约翰·博格的理念。我理解就是低费率的宽基ETF和债的配置、动态平衡。
1、仓位方面:楼主投了两个场外QDII是连接ETF,其仓位就是90%+的场内ETF➕现金,仓位不如场内ETF高。
2、费率:楼主用第三方的账户买的,应该有0.1%左右的费率。用基金公司自营的APP里购买,费率更低,甚至可以做到0。而场内买,按楼主的资金,可以做到十万分之四以下。
3、QDII有额度的,额度满了,场外就是暂停申购,场内没有这个限制。
4、场外按净值交易,场内按市价交易,有可能会有折溢价。
5、场内即时成交,容易冲动交易,场外几个交易日才确认,不容易有冲动交易。
以上仅供楼主参考。不作为投资建议。

我以前投入少的时候,用场外,现在基本用场内了。
2023-03-26 09:59 来自广东 引用
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三而已

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这个我有经验。儿子04年出生出。我把他第一年春节收到的利是钱开了一个基金户做定投,后来手头松动了,投入慢慢增加。后来考虑到小孩有可能出国,担心人民币贬值,增加了美股基金。几年前发现和简七的“极简投资”的做法类似,人家讲得非常系统。把300ETF,500ETF,纳指ETF,标普ETF,债五个品种均分。800ETF、科创ETF出来后把300和500换成800和科创,三年前又把债换成可转债小饼。目标是儿子上大学前凑集150w,etf和可转债各占50%。之前美股涨得多,卖出部分做动态平衡。期间换了几个账户,15年后基本在华泰。
儿子今年高考,离150的目标还差一点点。
2023-03-26 09:07 来自广东 引用
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图3-1 标准普尔500指数的累计收益,按市盈率高低分组
资料来源:COMPUSTAT®
相反的是,市盈率最低的一组股票所能积累的资金是标准普尔500指数总体水平的3.5倍,这组股票的年收益率达到了惊人的14.07%,而且风险水平还比投资标准普尔500指数总体更低。
这些结果表明,投资者在选择股票时必须注意价格与利润的对比情况,仅仅关注增长前景会让投资者陷入低收益率的窘境。
——
标普500指数1957--2003收益率统计,年华10%可达到。数据来源《投资者的未来》
2023-03-25 20:45 来自广东 引用
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灯塔国必选消费复盘:1968年以来必选消费年化收益率12.9%,股市整体收益率10.8%,获得2.1%的超额
2023-03-10 20:44 来自广东 引用
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目前的环境和1969--1981那一段比较像,因此整理对比
1969:滞胀警钟
一、背景:1.越战,2、通胀
二、利率:
1969年4月美联储加息,5.5%提升至6%;
10月越战和谈;失业率飙升(市场认为货币收紧已经过去),股市企稳
三、道琼斯指数年底收于800点,全年下跌15.2%;
1970:美联储新主席
3月,伯恩斯出任美联储主席,政策从“抗通胀”到“抗衰退”转变
5月放宽股票保证金
7月放松房地产贷款要求(首付从20%降到10%,贷款最长期限从25年提高到了30年)
11月开始从越南撤军
11月降息,从6.0%下降到5.75%
12月降息:从5.75%下降到 5.5%
道琼斯指数年底收于839点,全年上涨4.8%
(6月分最低630点,随后随着一系列政策震荡反弹)
标普500指数全年涨0.1%,收 92点

1971年:新经济政策
1月降息两次: 1月7日,5.5%下降到5.25%;
1月18日,5.25%下降到5%
2月第三次降息:5%下降到4.75%
3月道琼斯指数上涨到900点
4月:在日本名古屋,中美乒乓外交,4月底道琼斯指数上涨到958点,上涨14%
5月开始通胀回升,美元危机
7月基辛格秘密访华,结束长达25年的敌对关系
7月加息:4.75%上调到5.0%
8月尼克松新经济政策:主要是禁止用美元兑换黄金,布雷顿森林体系正式终结
10月降息:5%下降到4.75%
11月美元对主要货币贬值10%(对十国集团),对黄金贬值8%
12月股市交易保证金下调,同时降息4.75%到4.5%
道琼斯指数收于890点,全年上涨6.1%
标普500指数收于102点,全年上涨10.79%
2023-03-08 08:48 来自广东 引用
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定投首月(2月13日开始,实际只有10个交易日)
以标普500为例,定投的这10个交易日,从4090点下跌到3982点,下跌108点,下跌2.6%,而定投只下跌了0.6%,获得2%的超额,可见下跌过程中分散买入可以获得超额。
ps:定投之路刚刚开始,但道理是一样的
2023-02-28 20:16 来自广东 引用
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2月24日:定投第二周,由于目前定投刚开始,金额较小,月更比较好
2023-02-24 15:34 来自广东 引用
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@自由之梦想
2月20日:定投的四只基金都停止申购/赎回,定投也无法进行,只能等待开放了。真是世事难料
在定投方面是妥妥的菜鸟,昨天不能定投的原因是美股休市(华盛顿纪念日)
2023-02-21 08:55 来自广东 引用
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2月20日:定投的四只基金都停止申购/赎回,定投也无法进行,只能等待开放了。真是世事难料
2023-02-20 11:37 来自广东 引用
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定投计划第一周:如初生的婴儿般弱小(投入四位数)
定投满月后,投入达到5位数
定投半年后,投入达到6位数
定投四年后,投入达到7位数,定投完毕
期待约20年左右(已是青年)定投的成长
2023-02-17 17:24 来自广东 引用
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swallow葡萄

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可以准备第一桶金,但在他进入社会候10年后才能拿给他,不要让他知道。就想欧洲有钱人的年金,要30以后,至少结婚后才能领取。
2023-02-13 18:21 来自重庆 引用
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自由之梦想

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计划定好,立即执行
已按照1000元/天(大约2.2万/月)定投,约 25万/年,计划定投4年,共计100万
(资金来源:从目前A股,转债中的投资盈利中计提)
定投四只:
标普500指数: 500元/交易日
纳指100指数:200元/交易日
美国必选消费: 150元/交易日
全球医疗: 150元/交易日
计划每周更新
2023-02-13 12:35 来自广东 引用
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数据矿工

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被动投资美股ETF,主动投资A股相关标的,不能同意更多!
2023-02-13 00:32 来自上海 引用
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jie199

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你说的是家长的第一桶金如何做,关孩子什么事?应该是指引孩子如何赚第一桶金才对吧
2023-02-13 00:22 来自广西 引用
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jjjlcym - 做“基金经理”之梦

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QDII,后面两个是机构投资者的意思,怎么缩写成了2。。

按你这假设,就是美股不会跌,且稳定复利。要是真这么好,建议举全家之力,保你孩子美国移民。
2023-02-13 00:05 来自浙江 引用
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投资

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美国相关ETF有个潜在风险,这些资产的变现需要两国政府的合作,自由的货币兑换,自由买卖美国股票。长期来看友好关系不是很靠谱。
2023-02-12 23:48 来自上海 引用
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seancai110

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定投是赌国运,为啥只有美国出了巴菲特,就没见欧洲出了巴菲特呢?
2023-02-12 23:20 来自广东 引用
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ydhyqh

赞同来自: seancai110

孩纸表示只想当王思聪,搞钱这活劳心劳力没意思。
2023-02-12 22:58 来自安徽 引用
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msouzj

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孩子的第一桶金千万别来得太容易,否则不会珍惜。特别是兼职比主职收入高得多还来得很容易的时候,人就会膨胀。一旦受到打击就容易废掉。
2023-02-12 22:28 来自广东 引用
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陪伴成长

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授人以鱼,不如授人以渔。

再说,谁告诉你定投这些标的就能有10%的年化收益?如果这么简单,美国的对冲基金还不上杠杆定投?
2023-02-12 22:20 来自上海 引用
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alongside

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满级账号的游戏还有啥玩头?
孩子长大后给点新手装备就行啦。
2023-02-12 20:55 来自北京 引用
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自由之梦想

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@西楼
建议加上纳指100指数另:也要考虑到将来中美对抗因素,不能太重仓,要分散投资,国内股市也有比较多的投资机会
主动投资主要是国内得个股和转债,这部分被动定投美股etf也算是一种配置对冲
2023-02-12 18:32 来自广东 引用
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西楼

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建议加上纳指100指数

另:也要考虑到将来中美对抗因素,不能太重仓,要分散投资,国内股市也有比较多的投资机会
2023-02-12 16:37 来自山东 引用
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体味生命的过程

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老了别拖累孩子就行,别为孩子太过操心啊,累
2023-02-12 15:31 来自北京 引用

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