投资策略与运行实际记录(个人养老金)

投资策略与运行实际记录(个人养老金)

2023年开始,投入15W,基准目标10年期国债收益率或5%.
资金分配如下:基股5W,可转债10W.仓位保持在3-8成。
(一)基股投资策略:(定投-增强:以60日线作为长期买卖持有的基准线)
1、目标选择(主要以指数基金为主)
(1)主基金:
沪深300ETF或者MSCIA中国50ETF(大盘)
中证1000或者国证2000 (小盘)
(2)辅基金:
创业50或者科创50或者双创50
中概互联或者恒生科技
纳斯达克100或者标普500
(3)股票:
主要是PE/PB双低的,现金流充足的,作为门票(估计很长时间都不会持有)
2、买入(低于60日线)

(1)每周有一次购买机会,可以不用保留;
(2)清仓节点下降10%,可以重新买入定投;
(3)KDJ指标中的J指标接近0或者突破0时买入;
(4)每此买入金额500-1500间,计入1次;
(5)有效穿越60日线,可以额外买入1次;
(6)清仓(或清到底仓)后,在清仓价格之下,任意价格可买入清仓份额的,不计入买入次数;
3、持有(仓位管理)
(1)以从2021年12月8日作为时间起点;
(2)以(每周一次投入,每次0.05W)作为定投计算标准,累积计算基股常态持仓额度;

4、卖出(高于60日线)
(1)有效穿过60日线后,上涨20%,减10-30%仓位,剩余持有;
(2)有效穿过60日线后,上涨50%,减10-30%仓位,剩余持有;
(3)60日均线被击穿或者上一个低点被击穿,清仓(或清到底仓);
(二)转债投资策略:(摊大饼策略)
具体策略在逐步完善

——行远升高 积厚成器

兜兜转转,又回到股市。2010年前,在股市中赚了一些,当时为了买房子拿出了大部分(万幸房子也升值了)。随后两三年并没有赚到,出于急迫赚钱的心,就把剩余的钱拿出去搞其他投资。一晃10多年过去了,亏损甚多。年岁大了,决定稳定投资。收拾下剩余的钱重新投入股市,只求5%稳定收益。
2022年,试水一年,全年投入2W ,基股损失0.1W ,转债打新盈利0.2W ,全年盈利几百而已。不过也初步形成了大体的投资策略和建立了底仓。
发表时间 2023-01-29 15:08     来自辽宁

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2024年1月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益: 5%
整体基准目标:10年期国债收益率

2023年度收益: +12.39%

2024年
累计收益:-16%(当月:-16%)
其中:
基股收益:-9.23%(当月:-9.23%)
转债收益:-6.77%(当月:-6.77%)

中证全指:-12.38%(当月:-12.38%);
沪深300指数:-11.38%(当月:-11.38%);
中证1000指:-18.72%(当月:-18.72%);
集债等权指:-8.48%(当月:-8.48%);

【513180】恒生科技ETF网格,起始价格0.56元;
这两个月跌的太多,不光网格吃进,0.5以下还大量买入,目前被深套。
转债躺平状态.....
2024-01-31 16:17 来自辽宁 引用
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2023年12月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益: 5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益: +12.39%(当月:-0.52%)

基股资金5W:满仓
累计收益:+ 4.64%(当月:-4.37%)
中证全指:-7.04%(当月:-2.11%);
沪深300指数:-11.38%(当月:-1.68%);
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格,起始价格0.56元;

转债资金10W:仓位:8成;
累计收益:+16.26%(当月:+1.4%);(与3月份比)
中证1000指:-15.36%(当月:-2.78%);
集债等权指:-4.23%(当月:-0.32%);

这个新账户已运行了一年,与设想的有些出入。基金和可转债的资金实际在混用,分开统计过于理想,有扭曲盈亏的情况。从2004年开始,分项与总资金合计统计较好。
新年开始,当头一棒。懵,麻,慌,心中负面情绪多多。
2024-01-11 08:33 来自辽宁 引用
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2023年11月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益: 5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益: +12.91%(当月:+2.3%)

基股资金5W:仓位:9.5成;
累计收益:+ 9.01%(当月:+2.12%)
中证全指:-4.93%(当月:+0.15%);
沪深300指数:-9.7%(当月:-1.97%);
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格,起始价格0.56元;

转债资金10W:仓位:6.4成;
累计收益:+14.86%(当月:+2.39%);(与3月份比)
中证1000指:-12.58%(当月:+1.6%);
集债等权指:-3.91%(当月:+0.58%);

期间,【513180】恒生科技ETF大幅反弹到0.568元,12%+的幅度,网格收割的开心。
转债也有反弹,现持有:斯莱,海波,华钰,永吉,飞鹿,嘉泽。
2023-11-30 15:41修改 来自辽宁 引用
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2023年10月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益: 5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益: 10.61%(-0.31%) 连续两个月下跌

基股资金5W:仓位:9.7成;累计收益: 6.89%(+0.87%)
中证全指:-5.08%(-2.23%);沪深300指数:-7.73%(-3.02%);
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格
最近,趁着网格下移,增加了些仓位。

转债资金10W:仓位:7.5成;累计收益:12.48%(-0.89%)
中证1000指:-14.18%(-1.58%);债等权指:-4.49%(-2.53%);(与3月份比)

期间,【513180】恒生科技ETF到了0.5元,从0.53开始慢慢增加仓位,将网格上限提高,幻想明年能有好收成。
转债下跌很多,加了好多仓位,现持有:斯莱,永吉,海波,华钰,飞鹿,华锋。
2023-10-31 15:46 来自辽宁 引用
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2023年9月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益: 5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益: 10.92%(-0.33%)

基股资金5W:仓位:7.5成;累计收益: 6.02%(-4.08%)
中证全指:-2.84%(-1.08%);沪深300指数:-4.70%(-1.96%);
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格
最近,趁着网格下移,增加了些仓位。

转债资金10W:仓位:5成;累计收益:13.37%( 1.54%)
中证1000指:-12.60%(-0.36%);债等权指:-1.95%(-1.09%);(与3月份比)

9月,恒生科技指数下跌将近10%,又到了安全区间,趁着网格有些盈利,开始缓慢加仓。
2023-09-29 08:48 来自辽宁 引用
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2023年8月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益:5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益:11.25%(+0.72%)

基股资金5W:仓位保持:2.5成;累计收益:10.11%(+0.15%)
中证全指:-1.76%(-5.93%);沪深300指数:-2.75%(-6.44%);
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格

转债资金10W:仓位保持:4成;累计收益:11.82%(+1%)
中证1000指:-12.24%(-5.92%);债等权指:-0.86%(-1.8%);(与3月份比)

8月份风云突变,前25天一路向下,后5天来个大震荡。因为,7月底网格破顶,仓位很低,且恒科也很强势,躲过了8月的下跌,基本保本。

转债也是一样,7月底的时候,不到3成仓位,等权指数环差-1.8%,折到仓位上,损失更小。这个月,卖了个中签债,手中债T了几次。上周还在亏损状态,本周神奇的翻红。转债里,保本清掉了润禾。上市之初的几个月,上限翻腾,在这上赚些波动的钱。这一轮次,基本没怎么涨,日常波动也降低了很多,小T基本没有,所以清掉了。

小账户就是好弄,很随意的,日常也不怎么管理,居然开朵红花,甚至累计收益率还超过了预想。看看大账户,非常无语。倾注了全身心的爱,到头来还是绿叶。想当初,要是等比复制小账户该多好!
2023-08-31 15:43 来自辽宁 引用
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2023年7月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益:5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益:10.53%(+3.24%)

基股资金5W:仓位保持:1成;累计收益:9.95%(+5.33%)
中证全指:4.17%(+2.00%);沪深300指数:3.69%(+4.45%);
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格

转债资金10W:仓位保持:2.5成;累计收益:10.82%(+3.74%)
中证1000指:-6.32%(-1.24%);债等权指:0.94%(+1.16%);(与3月份比)

没想到,两个月的时间里,恒科ETF从0.49一直涨到0.63,30%+的涨幅,已经将网格顶击穿。剩余些底仓,基本是盈利部分,持基待涨吧。在0.5-抄底的仓位在0.54就出干净了,当时还感觉很幸福,现在看,格局太小。经过这次的折腾,有了很高的安全垫,再降到0.53-的时候,可以手工加些仓。

转债怎么说呢?感觉与往年比,今年3月以来的波动太小,尤其这两个月,等权指数一直在2030-2070间运行,走势图上看,类似条横走的直线。由于中位数一直在124这个高位,所以,仓位也仅有2.5成。年初到现在,中了四签非肉签,较幸运的基本都开到了130.对于小额账户来说,收益增益明显。

总体的感觉是大盘的波动越来越小,感觉上一轮次的趋势的调整即将结束,趋势(上升或者下降)在酝酿中,幅度也不会小。这个时点还是持币耐心的等待较好。
2023-08-04 08:31 来自辽宁 引用
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2023年6月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益:5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益:7.29%(+5.29%)

基股资金5W:仓位保持:5成;累计收益:4.62%(+8.39%)
中证全指:2.17%(+0.86%);沪深300指数:-0.75%(+1.13%);
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格

转债资金10W:仓位保持:3.5成;累计收益:8.62%(+3.74%)
中证1000指:-5.08%(+0.58%);债等权指: -0.22%(+2.38%);(与3月份比)
2023-06-30 16:04 来自辽宁 引用
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2023年5月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益:5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益:2%(-0.29%)

基股资金5W:仓位保持:9成;累计收益:-3.77%(-4.3%)
中证全指:1.31%(-3.78%);沪深300指数:-1.89%(-5.95%);
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格
---快要满仓了,再下跌只能躺平了。

转债资金10W:仓位保持:6成;累计收益:4.88%(1.71%)
中证1000指:-5.66%(-2.32%);债等权指: -2.61%(-1.8%);(与3月份比)

当前主要持仓:海波,飞鹿,天地,英联,联得,润禾,永吉,佳力

一声叹息!
5月份过完了,感觉心很累。挣扎了一个月,最后一天拖进了亏损。
周边大部分股市,突突的,都进入了技术性牛市,而大A和港股进入了技术性熊市。
我感觉,大A的级别真是不一般,地狱级。
2023-05-31 15:41 来自辽宁 引用
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2023年4月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益:5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益:2.29%(-1.09%)

基股资金5W:仓位保持:5成;累计收益:0.53%(-2.51%),中证全指:5.09%(-1.58%);沪深300指数:4.07%(-0.56%);
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格

转债资金10W:仓位保持:9成;累计收益:3.17%(-0.38%),中证1000指:-3.34%(-2.19%);债等权指: -0.81%(-1.25%);(与3月份比)

当前主要持仓:海波,飞鹿,天地,英联,联得,万讯,润禾,华锋
2023-05-04 08:25 来自辽宁 引用
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2023年3月实盘结果

开始时间:2023年
初始投入:15W

整体预期收益:5%
整体基准目标:10年期国债收益率
整体累计收益:3.38%

基股资金5W:仓位保持:5成;累计收益:3.04%,中证全指:6.67;沪深300指数:4.63%;
原始投入较少,为有效利于资金且保守操作,一直是【513180】恒生科技ETF网格

转债资金10W:仓位保持:4成;累计收益:3.55%,中证1000指:-1.15%;债等权指: 0.44%;(与3月份比)

因为资金量小,运气较好,抄作业摸到佳力,润禾,自己摸到精测,整体收益突进。这个月转债收益只是小资金偶然。
当前主要持仓:飞鹿,淳中,天地,艾华,翔港。
农业养殖,房产建筑,环保,银行金融债整体较差,波动性差,呆滞债多,慎买。
2023-03-31 16:44 来自辽宁 引用
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经过2023年一季度的摸索,初步形成了可转债投资策略。同时,又开通新的账户以降低佣金费用,实际上从3月份开始实操可转债。

(二)转债投资策略:(摊大饼滚动策略:日常±1%微调,收益5%+清仓)
比较收益目标:中证1000指数及集思录可转债等权指数

1、目标选择(总体50支以内)
(1)低溢高波债:(策略:强赎,赚取脉高波动,15支以内)
高波妖债:近期热门妖债、活跃债;价格<150;流通存量<6亿;
高价低溢债:价格<140;溢价率<30%;转股价值>100;到期税前收益率>-3%;流通存量<10亿;
(2)小盘高收防守债:(策略:下修和现金替代,30支以内)
价格<130;到期税前收益率>-2%;流通存量<3亿;溢价率<100%;
(3)幸运债:(5支以内)
中签债;价格<130;到期税前收益率>-1%;流通存量<10亿;溢价率<50%;

2、买入
(1)建立潜债池,每天按规则搜索全体转债,符合建仓标准的,纳入潜债池;
(2)到达买入标准时,开始建仓;
(3)每次买入10张;

3、持有(仓位管理)
(1)10张为观察仓;
(2)20张为底仓;
(3)限额:低溢高波债单支150张;小盘高收防守债债单支150张;幸运债单支100张。
(4)日常±1%微调;

4、卖出
(1)收益5%+,清主力仓,留底仓或观察仓
(2)收益10%+,清仓
(3)高收防守债到期税前收益率<-1%,减少至底仓或观察仓
(3)每周末,集中整理持仓池;下周,对不符合持仓要求的,减少至底仓或观察仓

5、策略说明
(1)通过日常±1%微调,动态调整仓位,让持仓成本下降到到期赎回价以下;
(2)根据波动率情况,选择现金债进行网格交易,增强区间波动收益。
2023-03-31 16:08 来自辽宁 引用
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对于基股定投的第二次补充:

每周一次定投,就是说,每周一次买入机会。全年下来就是52次,用于防止过度买卖;
这52次买入是新增量的买入,而非存量卖出后的重新买回,这样的做法,有利于保持存量成本的降低。

对于可转债的策略:

参考了各位高人和大佬们的策略,2023年拟分成三个部分实践:
(一)小盘低价高收(10-15支,周调整轮动) 单支预期收益3%
主要指标:1、价格<120;2、到期税前收益率>0;3、流通存量<5亿;
卖出:买入价上涨4%回落1%买出
(二)双低及价低策略(10支左右,周调整轮动) 单支预期收益3%
卖出:买入价上涨5%回落1%买出
(三)跟踪学习策略(5支左右) 单支预期收益0%
主要是跟踪模仿学习高人和大佬们的学习盘
2023-02-01 08:00 来自辽宁 引用
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赞同来自: oldmonk gaokui16816888

对基股定投策略的一些补充:

所谓定投,一定是长期持有;
买卖是看日线60日均线,日线60均线可以看作是季线;
底仓的标准就是持仓成本价位于本轮起点(大周期)的最低点,当然持仓成本降到0以下更好,一来时间太短,摊薄不会太多,二来也失去了长期定投的初衷。
2023-01-30 08:22 来自辽宁 引用

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