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本人当前仓位情况：
债券：6.97%
A股资产35.36%（含指基混基等）
养老基金36.04%
可转债18.46%
大宗商品3.16%
（此统计不包含近期家庭备用金及三年内计划性大额开支）
定投设置为：
①交银国企改革灵活配置混合②嘉实物流产业股票A③华安安信消费服务混合A④工银瑞信战略转型主题股票A⑤交银施罗德趋势优先混合A⑥诺安先锋混合A
以上月定投各500
⑦华商新趋势优选灵活配置混合⑧南方中证全指证券公司ETF联接C
以上月定投各200
⑨华宝油气A月投300
⑩易方达标普500指数A月定投2000
（大A指基锁仓，故不再设置定投）
散汉当前仓位配置不够理想，慢慢调整中，主要方向是增加海外资产和债券持仓，降低养老及大A股票类仓位。
长期目标配置：
债券5%
A股基金40%
养老基金10%
可转债30%
大宗商品3%
海外资产7%
（目前不达标，尚在努力中…）
本人生性慵懒，很清楚自己对资本市场仅仅一知半解，只好听从格雷厄姆的忠告，做个老实的防御型投资者。散汉期望自己的资产组合长期下来，平均年收益7%即可，月收益走势尽可能呈低斜率上行曲线。基金等权益资产力争少看不动，定投调整周期至少半年。散汉将把主要精力放在可转债大饼轮动，力争每半年转债绝对收益不低于3.5% 。
为方便跟踪和记录资产组合表现，收益将以月为单位公布出来。
债券：6.97%
A股资产35.36%（含指基混基等）
养老基金36.04%
可转债18.46%
大宗商品3.16%
（此统计不包含近期家庭备用金及三年内计划性大额开支）
定投设置为：
①交银国企改革灵活配置混合②嘉实物流产业股票A③华安安信消费服务混合A④工银瑞信战略转型主题股票A⑤交银施罗德趋势优先混合A⑥诺安先锋混合A
以上月定投各500
⑦华商新趋势优选灵活配置混合⑧南方中证全指证券公司ETF联接C
以上月定投各200
⑨华宝油气A月投300
⑩易方达标普500指数A月定投2000
（大A指基锁仓，故不再设置定投）
散汉当前仓位配置不够理想，慢慢调整中，主要方向是增加海外资产和债券持仓，降低养老及大A股票类仓位。
长期目标配置：
债券5%
A股基金40%
养老基金10%
可转债30%
大宗商品3%
海外资产7%
（目前不达标，尚在努力中…）
本人生性慵懒，很清楚自己对资本市场仅仅一知半解，只好听从格雷厄姆的忠告，做个老实的防御型投资者。散汉期望自己的资产组合长期下来，平均年收益7%即可，月收益走势尽可能呈低斜率上行曲线。基金等权益资产力争少看不动，定投调整周期至少半年。散汉将把主要精力放在可转债大饼轮动，力争每半年转债绝对收益不低于3.5% 。
为方便跟踪和记录资产组合表现，收益将以月为单位公布出来。
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202312.30
12月份投资总结：
本月市场暴跌，上证再破2900点。月底似有反弹之意。
基金小额买进，可转债继续保持仓位轮动。本月场外基金浮亏1.3%，转债浮盈0.63%。
操作上继续维持基金定投额度，月底略有加仓。
全年总账户亏1.7%，与可转债880098指数持平。
同期沪深300指数下跌11.38%，创指下跌19.41%，伦敦金涨13.13%，布伦特原油跌10.4%，纳斯达克涨43.42%
2023年初资产配置实际和理想占比：
债券6.19%， 理想5% 2024理想40%
可转债18.51%，理想30% 2024理想25%
海外资产0.32%，理想7% 2024理想13%
A股资产34.84%，理想40% 2024理想12%
大宗商品2.84%，理想3% 2024理想6%
余额宝7.11%， 理想5% 2024理想4%
养老30.20%， 理想10% 2024理想0
………………………………………
12月份投资总结：
本月市场暴跌，上证再破2900点。月底似有反弹之意。
基金小额买进，可转债继续保持仓位轮动。本月场外基金浮亏1.3%，转债浮盈0.63%。
操作上继续维持基金定投额度，月底略有加仓。
全年总账户亏1.7%，与可转债880098指数持平。
同期沪深300指数下跌11.38%，创指下跌19.41%，伦敦金涨13.13%，布伦特原油跌10.4%，纳斯达克涨43.42%
2023年初资产配置实际和理想占比：
债券6.19%， 理想5% 2024理想40%
可转债18.51%，理想30% 2024理想25%
海外资产0.32%，理想7% 2024理想13%
A股资产34.84%，理想40% 2024理想12%
大宗商品2.84%，理想3% 2024理想6%
余额宝7.11%， 理想5% 2024理想4%
养老30.20%， 理想10% 2024理想0
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202311.30
11月份投资总结：
本月市场低位盘整，没有可圈可点之处。
操作上继续维持基金定投额度，月底略有加仓。
场内转债投资：严格按照中位数控制仓位，盈亏平衡。
下月操作计划：逐步增加场内资产，严格控制仓位比例，做好摊大饼操作。基金继续定投买入，如有大跌则加仓。
11月份投资总结：
本月市场低位盘整，没有可圈可点之处。
操作上继续维持基金定投额度，月底略有加仓。
场内转债投资：严格按照中位数控制仓位，盈亏平衡。
下月操作计划：逐步增加场内资产，严格控制仓位比例，做好摊大饼操作。基金继续定投买入，如有大跌则加仓。
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2023年10月份投资总结：
本月单边惨跌，破3000点又拉回。资产缩水严重。
操作上：转债继续依据中位数进行比例调仓，但跌的最惨时不敢补仓，错过了抄底时机。
基金在月末加大投资，维持了今年以来最大单月投资，还算满意。
11月份策略：
继续加大转债储备金，趁大跌时提升并维持合理持仓比例。
基金方面，监控大盘走向，合理控制投资额度，具体计划是：
本月若涨：执行自动定投，不进行手工操作。
本月若跌：缓慢增加投资。
本月盘整：逢低轻微加仓。
本月单边惨跌，破3000点又拉回。资产缩水严重。
操作上：转债继续依据中位数进行比例调仓，但跌的最惨时不敢补仓，错过了抄底时机。
基金在月末加大投资，维持了今年以来最大单月投资，还算满意。
11月份策略：
继续加大转债储备金，趁大跌时提升并维持合理持仓比例。
基金方面，监控大盘走向，合理控制投资额度，具体计划是：
本月若涨：执行自动定投，不进行手工操作。
本月若跌：缓慢增加投资。
本月盘整：逢低轻微加仓。
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2023.9.28
九月份投资总结：
上证大盘在继八月大跌以后，本月微跌0.3%。场外账户亏1W,场内收益微红。
场外操作上继续维持基金定投额度，七八月份加大投资之后，八月和九月连续下跌，本月来基金投资力度渐渐放缓。
场内转债投资情况：严格按照中位数控制仓位，效果较好。在三大指数月线均收阴的大环境下，转债投资收益曲线平滑，并保持了月度收益为正。说明了转债大饼的策略比较适宜阴跌走势。再加上严格执行仓位控制，较好地化解了风险平衡了收益。
十月份操作计划：场外：如果十月仍然下跌，下半月将逐步加大投入。继续加大创业板和沪深300投入，稳步提升华商新趋势、工银瑞信创新基金、景顺长城沪港深等主动基金仓位，医疗逢低加大买入。
场内：维持既定方针，合理增加投资额度。力争十月收益为正。
九月份投资总结：
上证大盘在继八月大跌以后，本月微跌0.3%。场外账户亏1W,场内收益微红。
场外操作上继续维持基金定投额度，七八月份加大投资之后，八月和九月连续下跌，本月来基金投资力度渐渐放缓。
场内转债投资情况：严格按照中位数控制仓位，效果较好。在三大指数月线均收阴的大环境下，转债投资收益曲线平滑，并保持了月度收益为正。说明了转债大饼的策略比较适宜阴跌走势。再加上严格执行仓位控制，较好地化解了风险平衡了收益。
十月份操作计划：场外：如果十月仍然下跌，下半月将逐步加大投入。继续加大创业板和沪深300投入，稳步提升华商新趋势、工银瑞信创新基金、景顺长城沪港深等主动基金仓位，医疗逢低加大买入。
场内：维持既定方针，合理增加投资额度。力争十月收益为正。
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2023.8.1
七月份投资总结：
本月市场稳步上扬，似有走牛之意。场外账户收益1.4W,场内收益0.16W。
操作上继续维持基金定投额度，仍旧重点进行了创业板、华商新趋势、工银瑞信创新基金、景顺长城沪港深买入。计划到年底，此四只基金仓位占比要取得领先地位。本月券商大涨，已经取得了正收益，医疗持续下跌，实时增加了投入，做好两年的准备。养老基金仍旧没有起色，两年半投资，亏损一成。
场内转债投资：严格按照中位数控制仓位，盈利不多，但走势是收益曲线十分平滑。中位数不断抬升，目前目标基准已达到26W，相当于虚拟杠杆6W。预期目标逐渐达到30W。
本月操作计划：继续加大创业板和沪深300定投金额，稳步提升华商新趋势、工银瑞信创新基金、景顺长城沪港深等主动基金仓位，医疗逢低加大买入。券商冲高减仓。到年底，实现场外权益资产占比超过五成。
七月份投资总结：
本月市场稳步上扬，似有走牛之意。场外账户收益1.4W,场内收益0.16W。
操作上继续维持基金定投额度，仍旧重点进行了创业板、华商新趋势、工银瑞信创新基金、景顺长城沪港深买入。计划到年底，此四只基金仓位占比要取得领先地位。本月券商大涨，已经取得了正收益，医疗持续下跌，实时增加了投入，做好两年的准备。养老基金仍旧没有起色，两年半投资，亏损一成。
场内转债投资：严格按照中位数控制仓位，盈利不多，但走势是收益曲线十分平滑。中位数不断抬升，目前目标基准已达到26W，相当于虚拟杠杆6W。预期目标逐渐达到30W。
本月操作计划：继续加大创业板和沪深300定投金额，稳步提升华商新趋势、工银瑞信创新基金、景顺长城沪港深等主动基金仓位，医疗逢低加大买入。券商冲高减仓。到年底，实现场外权益资产占比超过五成。
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2023.6.30
六月份投资总结：
本月市场波动很大，虎头蛇尾。场外账户先扬后抑，最后两天挺住了没跌，最终本月红了6k，扭转了月度四连跌的不利局面。操作上缩小了各基金买入额度，重点进行了创业板、华商新趋势、工银瑞信创新基金、景顺长城沪港深买入，后两个基金目前仓位不大，七月份开始逐步加大投资力度。计划到年底，此四只基金仓位占比要取得领先地位。
场内转债投资：严格按照中位数控制仓位，盈利不多，但走势是收益曲线十分平滑。后阶段逢低扩大基准额度至25w，既扩大收益也能控制回撤。
六月份投资总结：
本月市场波动很大，虎头蛇尾。场外账户先扬后抑，最后两天挺住了没跌，最终本月红了6k，扭转了月度四连跌的不利局面。操作上缩小了各基金买入额度，重点进行了创业板、华商新趋势、工银瑞信创新基金、景顺长城沪港深买入，后两个基金目前仓位不大，七月份开始逐步加大投资力度。计划到年底，此四只基金仓位占比要取得领先地位。
场内转债投资：严格按照中位数控制仓位，盈利不多，但走势是收益曲线十分平滑。后阶段逢低扩大基准额度至25w，既扩大收益也能控制回撤。
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2023.5.13
近期转债市场受到低价垃圾债的负面影响，引发了大恐慌，转债投资的逻辑随之开始动摇。转债还是不是低风险品种，2019年哀鸿遍野的场景仿佛卷土重来。市场再一次告诉我们：没有什么品种是低风险高收益的。
重仓转债终有满仓套牢的时候。
【策略调整】
一、后阶段，我将缩小场内资金额度，确保转债资金不大于总资产的四分之一，同时严格控制仓位，按既定的比例持仓。
二、稳步提升场外账户资金，分散定投各类宽基指数基金，实现重心不断向长线投资转移。
近期转债市场受到低价垃圾债的负面影响，引发了大恐慌，转债投资的逻辑随之开始动摇。转债还是不是低风险品种，2019年哀鸿遍野的场景仿佛卷土重来。市场再一次告诉我们：没有什么品种是低风险高收益的。
重仓转债终有满仓套牢的时候。
【策略调整】
一、后阶段，我将缩小场内资金额度，确保转债资金不大于总资产的四分之一，同时严格控制仓位，按既定的比例持仓。
二、稳步提升场外账户资金，分散定投各类宽基指数基金，实现重心不断向长线投资转移。
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4月份投资总结：
本月先扬后抑，自18号冲高后，连续下跌多日。本月收盘，场内浮亏-11107，当月浮亏-5562，清仓浮亏-1100。
本月关键失误是新能源行业ETF持续下跌，被网格买入达到一成仓位，再加上趋势破位，造成低点割肉，损失太大。另外叠加本月仓位过高，风险集中释放，导致巨亏。
场外情况：月亏-6922.
资产净值为：1.043-(5562+6922)/(440936+594247)=1.03094
下月投资计划：适当降低场内转债仓位，ETF在合适时机清仓退出等待。降低盈利预期，能保持均衡就可以了。场外基金继续定投即可。
本月先扬后抑，自18号冲高后，连续下跌多日。本月收盘，场内浮亏-11107，当月浮亏-5562，清仓浮亏-1100。
本月关键失误是新能源行业ETF持续下跌，被网格买入达到一成仓位，再加上趋势破位，造成低点割肉，损失太大。另外叠加本月仓位过高，风险集中释放，导致巨亏。
场外情况：月亏-6922.
资产净值为：1.043-(5562+6922)/(440936+594247)=1.03094
下月投资计划：适当降低场内转债仓位，ETF在合适时机清仓退出等待。降低盈利预期，能保持均衡就可以了。场外基金继续定投即可。
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2月份投资总结：场内转债及ETF清仓盈利4000，账户浮亏-359；场外基金浮亏-11551，总账户亏损-1.439% 。
当日资产总额1006955，资产净值1.0396 。
目前场内资产410810，仓位83.9%，场外资产596145，仓位87.8% 。
场内方面：转债与ETF仓位比为3.5/1，ETF重仓沪深300，仓位达到一成，开启2.6%上下网格。持有转债67只，ETF减为3只。
3月份投资计划：
场外：坚定执行主动基金分散定投策略，对特别看好的基金温和加仓。
场内：沪深三百ETF执行自动网格交易，步长上下2.6%一格，数量5000份一网。
转债继续大饼轮动。增量资金进入场内账户，确保总资产稳步上升。
本月市场走势应对策略：
【下跌】，留有一定资金用于ETF网格补仓，捡低位筹码，实时做好大饼轮动换仓。场外保持卧倒等待，适度分散加仓主动基金，缓慢增加主动基金仓位。
【上涨】，享受场外基金盈利，收获转债大饼轮动盈利。
【盘整】，场外基金持仓等待。场内转债保持大饼轮动，沪深三百ETF继续网格运行。
当日资产总额1006955，资产净值1.0396 。
目前场内资产410810，仓位83.9%，场外资产596145，仓位87.8% 。
场内方面：转债与ETF仓位比为3.5/1，ETF重仓沪深300，仓位达到一成，开启2.6%上下网格。持有转债67只，ETF减为3只。
3月份投资计划：
场外：坚定执行主动基金分散定投策略，对特别看好的基金温和加仓。
场内：沪深三百ETF执行自动网格交易，步长上下2.6%一格，数量5000份一网。
转债继续大饼轮动。增量资金进入场内账户，确保总资产稳步上升。
本月市场走势应对策略：
【下跌】，留有一定资金用于ETF网格补仓，捡低位筹码，实时做好大饼轮动换仓。场外保持卧倒等待，适度分散加仓主动基金，缓慢增加主动基金仓位。
【上涨】，享受场外基金盈利，收获转债大饼轮动盈利。
【盘整】，场外基金持仓等待。场内转债保持大饼轮动，沪深三百ETF继续网格运行。
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2023年1月初资产情况如下：
转债13.1462w
养老21.4477w
余额宝5.0492w
基金31.3846w，其中
（债券4.3950w
黄金2.0158w
标普五百0.2301w
指基及股基若干）
总资产71.0227w，资产净值1.0000
…………………………………………………………………
资产配置实际和理想占比：
可转债18.51%，理想30%
债券6.19%，理想5%
海外资产0.32%，理想7%
大宗商品2.84%，理想3%
A股资产34.84%，理想40%
余额宝7.11%，理想5%
养老30.20%，理想10%
……………………………………………………………………
每月场外定投资金4700从余额宝支出，如有增量资金存入余额宝，计入下月资产基数。
净值变动以月为单位记录，于次月初在本帖发布。
转债13.1462w
养老21.4477w
余额宝5.0492w
基金31.3846w，其中
（债券4.3950w
黄金2.0158w
标普五百0.2301w
指基及股基若干）
总资产71.0227w，资产净值1.0000
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资产配置实际和理想占比：
可转债18.51%，理想30%
债券6.19%，理想5%
海外资产0.32%，理想7%
大宗商品2.84%，理想3%
A股资产34.84%，理想40%
余额宝7.11%，理想5%
养老30.20%，理想10%
……………………………………………………………………
每月场外定投资金4700从余额宝支出，如有增量资金存入余额宝，计入下月资产基数。
净值变动以月为单位记录，于次月初在本帖发布。
京公网安备 11010802031449号