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我在工行有3张卡（简称为A卡、B卡、C卡），A常用，B偶尔用，C几乎不用。前天从A卡转了50元到C卡。结果昨天A卡被止付，无奈去柜台办解冻。今天C卡也被止付了。封卡还分2次封，让我跑两次银行
四个字形容封卡规则：简单，粗暴
四个字形容封卡规则：简单，粗暴
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我家老头的建行卡是公积金卡，以前不怎么用，这两个月参加建行手机银行的活动，然后前几天发现卡被封，打电话问说是频繁交易，让去柜台，柜台说是因为有几个账户给他转账还要锁一个月，最后他把建行的活动找给柜员看才给解封。所以，连别人给转账都能成为封卡理由？
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@xcgdgp
除了秒进秒出，是不是还有其他问题？我的工行户是中心结算账户，各种互联网平台、证券、基金挂的都是这个户，但我的工资户是另一个银行，且这两个银行还不是一个省的银行，我经常赎回到微众银行，微众银行转入工商银行，工商银行转入工资行，工资行再转出到单位户或同事（涉及报销、备用金还款等），跨了三个银行，如果是秒进秒出要冻结的话，应该早就被冻结了，所以我觉得你还有其他“高风险”操作，仔细想一想让大家都吸取点教...没别的问题，三个月流水都不够一张A4纸，大部分都是银证互转，银行看了流水就说最大的可能是快进快出，说我从建行转到工行后，不到两分钟就转进证券账户了，触发了工行总部的风控系统，和论坛上别的兄台被GA部冻结不一样。银行整个大厅大部分人都是办理封卡解冻业务，这明显不是个正常现象。
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@慧生
我的从建行转到工行，然后从工行转到证券账户，过几分钟工行就被止付了，说是快进快出，还要限制支付额度。工行明明就是第三方存款，转到证券账户竟然被当做向外转账对待。去解冻的时候，要查验手机号，社保，个税一大推，不然就限额支付。整个大厅，90%的人办的业务都是封卡解冻，矫枉过正误杀一大片！除了秒进秒出，是不是还有其他问题？我的工行户是中心结算账户，各种互联网平台、证券、基金挂的都是这个户，但我的工资户是另一个银行，且这两个银行还不是一个省的银行，我经常赎回到微众银行，微众银行转入工商银行，工商银行转入工资行，工资行再转出到单位户或同事（涉及报销、备用金还款等），跨了三个银行，如果是秒进秒出要冻结的话，应该早就被冻结了，所以我觉得你还有其他“高风险”操作，仔细想一想让大家都吸取点教训。反正你骂银行银行怨，你骂政府也没用，不有害就不错了，我们还多收集一下信息，规避风险才是正事。
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赞同来自: Isxq 、zhangsheng123 、yjhys
@locky_z
1次哪怕5次100元以下的转账根本不足以完成任何足以立案（引起重视）的违法行为。
所以，一天内少于5次的小额转账，一周内少于20次的小额转账，根本不用管，这些铁定是小老百姓的民生收支行为。
现在出现大量的这种小额支付转账被卡，只能说有坏人渗透到银行内部了。
看新闻，好多事件因为描述的太简单，经常隐藏了某些关键原因。导致读者太容易被作者引导出一些“简单、粗暴”的推论。这事情没什么好洗的
1次哪怕5次100元以下的转账根本不足以完成任何足以立案（引起重视）的违法行为。
所以，一天内少于5次的小额转账，一周内少于20次的小额转账，根本不用管，这些铁定是小老百姓的民生收支行为。
现在出现大量的这种小额支付转账被卡，只能说有坏人渗透到银行内部了。
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