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银证三方存管银行卡被紧急止付了

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今天早上入金操作时，提示失败。后来联系开户银行后，到银行柜台查询，确定为银行卡被紧急止付了。
而且是被上海GA某分局执行紧急止付的，我本人目前所在地和银行卡开户行都是在老家湖南。

按银行提供电脑上显示的紧急止付执行人的联系方式，打电话联系了上海GA某分局。电话那头听了简明反馈情况，也没进一步核对我银行卡号等，就简单回复，我的银行卡涉嫌电信诈骗，让我等。
估计很多打电话进去的人，得到的也是这样答复。

哎，有点惨。自己银行卡内资金主要就是在证券账户或期货账户之间进出，对其它银行卡账户极少发生资金转账。现在情况，真的只有等了？、、、、过几天还没解封的话，再打电话过去。
发表时间 2022-07-20 20:34     来自湖南
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    47 个回复

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投资顺利 - 1千八加油~

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这事居然发生在我身上。。今天刚冻结。。目前还没有解封。打电话都不管 银行给的电话也是空号。。打110 他们说不方便透入电话。老百姓真难
2022-07-22 17:29 来自辽宁 引用
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luomy

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我的卡，也是刚解冻，现在很多东西的边界都模糊了，太没有安全感了
2022-07-22 00:03 来自陕西 引用
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Wangyuliang

赞同来自: 雷神2019

工资卡照封不误。我就是工资卡。
再说点后续。
后续我想着把卡要分散，每张卡独立起来，然后发现很多之前的卡现在转账限额都只有5，要开通20还得拿社保，拿流水去现场，特别麻烦。
2022-07-21 14:33 来自浙江 引用
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chen4j

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@我是刚来的
一个小窍门：
如果用工资卡来作为证券账户或期货账户的银行卡，被封的机率非常小！
万一全封了，工资都进不了
2022-07-21 14:05 来自广东 引用
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kuangren078

赞同来自: muddle2000

@我是刚来的
一个小窍门：
如果用工资卡来作为证券账户或期货账户的银行卡，被封的机率非常小！
就是被封了更麻烦
2022-07-21 11:46 来自海南 引用
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我是刚来的

赞同来自: 困了学索隆

一个小窍门：
如果用工资卡来作为证券账户或期货账户的银行卡，被封的机率非常小！
2022-07-21 11:15 来自山西 引用
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某甲

赞同来自: luckych

@我是刚来的
“不惜一切代价！”
“都是为了你好！”
现在看到这两句话就瑟瑟发抖。
1、不要以为你就是那个“代价”，错，你只是那个“不惜”
2、“为你好”通常就只有一个选择，而只有一个选择，本身就是一个糟糕的选择
2022-07-21 11:01 来自广东 引用
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鱼头85

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看到真的怕怕哦
2022-07-21 10:59 来自浙江 引用
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guest2

赞同来自: 困了学索隆 、丽丽的最爱

@老龙
意思是银期账户卡就只用来银期转账，要转出（入）就银期卡先转到自己的其他银行卡，再其他卡转出（入）？银期卡不和银期户以及自己同名卡外的发生联系对吧？
从资金安全性来看，也是多张卡分隔功能比较好，尤其是大额和小额用途的。

不过现在新开户都只能有一张一类卡，而二类卡额度又太小不堪使用，迫使很多人只能把所有功能集中在同一张卡上，结果反而降低了客户安全性。
2022-07-21 10:41 来自广东 引用
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shuiying

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资金流在某一个维度上电信诈骗有关联。
比如 转钱入银行卡的转入方的上家、上上家、再上家、上家、再上家....曾经和电诈使用过的银行卡有资金往来，异地办案的成批量冻结封卡，特别是地下钱庄盛行的地区。
2022-07-21 10:37修改 来自云南 引用
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ji1si2lu3

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我搞懂了过程，转入方账号被报警或者投诉，那么这个账号就进防诈骗黑名单，后面只要你的卡有向该账户的转入行为，那么反诈中心就联系你并且止付你的所有卡，这个叫做保护你。解冻过程不清楚，情况说清楚二天后解冻，不知道是不是自动的。
2022-07-21 10:10 来自浙江 引用
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木木贞

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@大魏忠臣毌丘俭
有谁懂具体的风控原理和操作方法吗？大数据是怎么筛查的？开卡地有否有区别对待？转账金额转账时间转账频率如何被监管？哪个大手子讲一下，金币答谢。
只要是跟涉案账户有资金往来的都会被冻结。期货账户进出资金更容易冻结，因为经常用期货洗白。平常转账次数不频繁基本上是没关系的，余额长期小于100的，经常进出大额的也容易被银行风控。这种的去银行就行解决，像楼主这种的基本上冻结3天。3天要是没解决估计就难了
2022-07-21 09:57 来自福建 引用
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上兵伐谋

赞同来自: 丽丽的最爱 、J801519605

我只有两张同一银行一类卡，没出现冻结过。
但是对其它卡用起来变得小心起来。
在不知什么会冻结情况下，
如果转账会注意，
一不要立即转，隔天就没事了，
二尽量不会大额，分次转。
至今亲友卡没触发冻结情况。

手机银行当然方便，但用盾使用习惯了也很方便。不会要短信码及出现容易冻结问题。
2022-07-21 09:57 来自广东 引用
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kuangren078

赞同来自: muddle2000

@mingmingniu
https://app.jisilu.cn/m/question_app/?id=459521&app_answer=2&dlapp=1
最好玩是 一通努力过后 受害人的钱并不能追回来
2022-07-21 09:56 来自海南 引用
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生身盛世诗书史

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@大魏忠臣毌丘俭
有谁懂具体的风控原理和操作方法吗？大数据是怎么筛查的？开卡地有否有区别对待？转账金额转账时间转账频率如何被监管？哪个大手子讲一下，金币答谢。
和开卡地无关，可以异地封卡。就是有些地方折腾过后比较缺钱而已。因为兔子不吃窝边草，比如你是上海、广西本地居住，本地开卡，反而比较安全。
2022-07-21 09:55 来自上海 引用
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haydengao

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@西胖子
卡被冻过半年，还好及时换了第三方存管。不要用第三方存管的银行帐户进行第三方的转出，转入操作。切切。我现在的是用一张其他银行的卡进行过桥。第三方的接收和发送。全部用这一张卡。
提醒的有道理，我工行卡太重要了，不能被冻结，搞一张中转卡去
2022-07-21 09:50 来自上海 引用
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yanghongyong

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说封就封，存款自愿，取款自由的底线都不要了？
2022-07-21 09:49 来自湖南 引用
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大魏忠臣毌丘俭 - 乱花渐欲迷人眼，浅草才能没马蹄

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有谁懂具体的风控原理和操作方法吗？大数据是怎么筛查的？开卡地有否有区别对待？转账金额转账时间转账频率如何被监管？哪个大手子讲一下，金币答谢。
2022-07-21 09:46 来自北京 引用
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和气生财li

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@Wangyuliang
我也被银行冻结过一次，还是工资卡，sb一样，四川一个小公安，据说还要让过去做笔录没鸟他，后来上公安部的投诉网站不停投诉，过了几天解封了，真的要命，网上很多人都被冻结了，有点人刚好卡住还贷，有的人刚好卡住医疗费。真的离谱。
我被封的原因可能是某个摊用了这个收款机构，我买东西的时候发生了付款记录。
本质公安机关的懒政，他查出了某个机构或人的犯罪问题，就把所有与这个人有关联的人的卡都冻结，让他们去解释，...
我目前不敢硬刚，先等一等。谢谢你提供的这个号码，过几天被逼急了，我也只能打电话投诉了。
2022-07-21 09:44 来自湖南 引用
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和气生财li

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@路过幸福
我是农行卡，前久被冻结，打客服电话，叫去网点，去网点叫联系开户行，开户行不在同一个城市，本地网点把开户行需要的东西传过去，开户行又来电查询，当天就解封。传了流水账单、身份证复印件之类的过去。
你的这种情况估计是银行执行的冻结，不是GA执行的。银行自己有权处理。
2022-07-21 09:41 来自湖南 引用
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我是刚来的

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“不惜一切代价！”
“都是为了你好！”
现在看到这两句话就瑟瑟发抖。
2022-07-21 09:37 来自山西 引用
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和气生财li

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@扫地小僧
应该不是证券账户的问题，而是期货账户导致的。。我就想问楼主用的是哪个期货公司？
方正中期
2022-07-21 09:37 来自湖南 引用
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和气生财li

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@柠檬茶1225
哪家银行的卡？
工商银行
2022-07-21 09:37 来自湖南 引用
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和气生财li

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@宿不移
看下来大多数和期货账户出入金有关，这个比较麻烦，搞不好就强制平仓了。
你的证券和期货是同一张卡吗？记得我当初在同一家证券公司开期货账户时，被要求用不同的卡，后来听说无所谓了。现在看来，当初这个规定是有道理的。
我的证券和期货是同一张卡。
2022-07-21 09:36 来自湖南 引用
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和气生财li

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@疯狂的石头
我和你一样，上海的卡，湖南的人
我是湖南的卡，被上海GA冻结了
2022-07-21 09:35 来自湖南 引用
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爱在十字路口

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招商银行卡去年被冻结过，大概2个星期恢复正常，最先触发风控的好像是4天后没问题自动解冻，但是一般触发了后面就不停有好多个地方机关冻结，银行也没办法，只能帮你查询冻结方的电话号码，打电话去问都是没问题几天后自动撤销
2022-07-21 09:13 来自湖北 引用
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Wangyuliang

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我也被银行冻结过一次，还是工资卡，sb一样，四川一个小公安，据说还要让过去做笔录没鸟他，后来上公安部的投诉网站不停投诉，过了几天解封了，真的要命，网上很多人都被冻结了，有点人刚好卡住还贷，有的人刚好卡住医疗费。真的离谱。
我被封的原因可能是某个摊用了这个收款机构，我买东西的时候发生了付款记录。
本质公安机关的懒政，他查出了某个机构或人的犯罪问题，就把所有与这个人有关联的人的卡都冻结，让他们去解释，这不是有罪推定？？？离谱的很。
先上12389投诉去。
2022-07-21 09:05 来自浙江 引用
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苹果888

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@湾流
隔了几天解的呢
我的是半个月左右解封，不同情况处理结果不一样的。
2022-07-21 08:55 来自福建 引用
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路过幸福

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我是农行卡，前久被冻结，打客服电话，叫去网点，去网点叫联系开户行，开户行不在同一个城市，本地网点把开户行需要的东西传过去，开户行又来电查询，当天就解封。传了流水账单、身份证复印件之类的过去。
2022-07-21 08:51 来自云南 引用
0

老龙

赞同来自:

@西胖子
卡被冻过半年，还好及时换了第三方存管。不要用第三方存管的银行帐户进行第三方的转出，转入操作。切切。我现在的是用一张其他银行的卡进行过桥。第三方的接收和发送。全部用这一张卡。
意思是银期账户卡就只用来银期转账，要转出（入）就银期卡先转到自己的其他银行卡，再其他卡转出（入）？银期卡不和银期户以及自己同名卡外的发生联系对吧？
2022-07-21 08:26 来自湖南 引用
15
2022-07-21 07:48 来自广东 引用
0

苹果888

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查了没问题就会解封，我的也被止付过，后面就自动解封了。
2022-07-21 07:45 来自福建 引用
3

relinux

赞同来自: xzhdx 、unrealww 、Lee97

@lidaxia
一般是转入资金涉嫌电诈导致的。

比如 100000块钱电诈资金，

犯罪分子A洗钱转给B, B又洗钱给C。 C以为自己拿到的是正常钱，和D生意往来，D和E生意往来。

这个时候公安局一看，好家伙，五个犯罪分子。

都冻了。

这样的情况下， A和B卡上肯定余额为0。 请问谁来赔偿受害者呢？ 肯定是卡里有钱没转走（以为是正常钱）的CDE。
CDE作为善意第三人，他们被冻结的钱最后是安全的；受害人的损失由AB负责
2022-07-21 07:27 来自江苏 引用
8

西胖子

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卡被冻过半年，还好及时换了第三方存管。不要用第三方存管的银行帐户进行第三方的转出，转入操作。切切。我现在的是用一张其他银行的卡进行过桥。第三方的接收和发送。全部用这一张卡。
2022-07-21 07:10 来自日本 引用
2

扫地小僧

赞同来自: 雷神2019 、Lee97

应该不是证券账户的问题，而是期货账户导致的。。我就想问楼主用的是哪个期货公司？
2022-07-21 00:04 来自广东 引用
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柠檬茶1225

赞同来自: nhj2021

哪家银行的卡？
2022-07-20 22:21 来自陕西 引用
3

raman

赞同来自: 行舟yy 、mbjt 、supersuper

最近到处断卡
2022-07-20 22:19 来自福建 引用
3

宿不移

赞同来自: 行舟yy 、Lee97

看下来大多数和期货账户出入金有关，这个比较麻烦，搞不好就强制平仓了。
你的证券和期货是同一张卡吗？记得我当初在同一家证券公司开期货账户时，被要求用不同的卡，后来听说无所谓了。现在看来，当初这个规定是有道理的。
2022-07-20 22:20修改 来自上海 引用
20
2022-07-20 21:55 来自广西 引用
0

疯狂的石头

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我和你一样，上海的卡，湖南的人
2022-07-20 21:50 来自湖南 引用
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yiyayi

赞同来自: 白金牛

这个风险不能忽视，尽量少转账吧
2022-07-20 21:47 来自河南 引用

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