wbb任我行的2021年终总结

趁元旦整理了一下自从我重视投资理财的观念以来的收益率情况（由于2019年下半年才从定投招商白酒基金开始有了投资理财的观念，而且投资仓位和收益占家庭总资产百分比很小，所以我就从2020年的定投开始计算收益了。2020年由于是慢慢定投的方式将家庭总资产投入股票型基金上，所以年度收益率未达到沪深300的涨幅。）


注：年度收益的计算方法=各理财账户的总收益/(家庭所有财产-固定资产)。其中当年年底家庭所有财产的意思是将家庭成员（我和我老婆）的所有流动和非流动资产都计算在内（包含并非从年初就开始参加投资活动的每月的工资、奖金、公积金，以及未参与投资理财的资金如家庭本年度预计要支付的房租、生活费、房贷、老婆社保费、人寿保险费、大额医疗费等等生活费用）；固定资产目前只包含房产（流动性不足，不能按年变现）。如无特殊说明，今后每年的年终总结里年度收益的计算都是上述计算方法。

如上图，2021年收益率仅6.6%，和雪球、集思录上哪些成名已久的大V动辄40%以上的年化收益率无法相提并论，当然说不羡慕是不可能的，但参考本年度沪深300是亏损的情况下，今年能跑赢通胀，至少证明本人已经跑赢绝大多数人了。

说完收益率，接下来总结一下盈亏排行榜：

盈利排行榜：可转债（仓位20%）、纳斯达克指数基金（仓位10%）、创业板指数基金（仓位10%）、中证500基金（仓位8%）、新能源和光伏（仓位5%）、交银优势行业混合基金、国泰国证有色金属行业指数基金、工银瑞信文体产业股票基金、沪深300指数增强基金、富国新动力基金、交银施罗德创新成长混合基金、兴全趋势投资混合基金等。

亏损排行榜：中概互联（仓位10%）、医疗医药基金（例如富国精准医疗灵活混合、工银瑞信前沿医疗股票基金和各种医药ETF、下半年杀估值的爱尔眼科，共仓位10%）、以及其他各种主动型基金。

回顾下半年，我发现下半年的收益为0，原因是什么呢？原来是支付宝上购买的主动基金在下半年持续亏损（只有纳斯达克、创业板、中证500、深300指数增强基金等零星几个基金盈利），将上半年支付宝上基金的盈利全部亏完，所幸下半年加大了可转债（下半年可转债的牛市真是波澜壮阔，由于各大V都已经解说的差不多了，实在没啥意思解说，反正就是挣钱）的仓位到20%，勉强维持了下半年收益率大约为0的局面。

2021年各版块轮动特别频繁，眼花缭乱，一会儿核心资产、一会拉闸限电、一会互联网反垄断、一会儿元宇宙、一会儿北金所，反倒是新能源持续高涨，只可惜没有配置新能源的基金，只在隆基股份（隆20转债进行转股所得到的）和后期追高买入的新能源ETF上挣了一点点钱。

回头来看，当年的牛基到下一年一般表现不好，牛基年年有，年年不一样，我拿2020年的标准选择了十几只牛基，果然在2021年表现差强人意，我打算学习持有封基老师的想法按照20日净值增长和溢价率轮动ETF/LOF/封基（https://guorn.com/stock/strategy?sid=1832159.R.225878525981324&category=fund），另外，我使用相同的手法回测了一下固收债券（https://guorn.com/stock/strategy?sid=1832159.R.226049832392462&category=fund），效果也不错，打算转移家庭资产20%到这2个策略上来，如果效果好，后期再加大资金。目前可转债虽然处于高估状态，但对应的国证2000上涨趋势不减，倒是不着急减仓，享受泡沫吧。

谈谈学习，2021年大约保持每周在微信读书上读1本书（其实大部分是点击听书按钮进行听书）的节奏，大部分都是中国人的书，并写了《低风险投资，让你踏上财务自由之路》的文章进行总结。

展望2022，指数还未出现过连跌2年的情况，企业也会慢慢从疫情中复苏，我相信2022年不会太差，希望下一年收益率为100%。

作者：wbb任我行
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来源：雪球
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