继上海证监局之后,山东证监局也对个人出借股票账户的行为开出了罚单,监管趋向常态化

本月稍早前曾报道,上海证监局对个人出借股票账户的行为开具罚单,账户主人被罚5万元,此举也被认为是新《证券法》实施以来针对个人出借股票账户行为的首例行政罚单。近日,山东证监局也开出了类似罚单,表明监管部门针对个人出借股票账户行为的处罚已趋常态化。

根据山东证监局的罚单信息,2020年7月底至调查日,郎某某将自己的股票账户出借给他人使用,依据新《证券法》第一百九十五条的规定,山东证监局决定对郎某某非法出借自己股票账户的行为责令改正,给予警告,并处以3万元罚款。

证券时报记者注意到,已于2020年3月实施的新《证券法》明确禁止个人出借股票账户,否则最高可罚50万元。这一规定是此前版本的《证券法》所没有的。

处罚趋向常态化

山东证监局称,依据《中华人民共和国证券法》的有关规定,对郎某某出借证券账户的行为进行了立案调查、审理。本案现已调查、审理终结。

经查,郎某某账户于2015年7月31日在某券商潍坊金马路证券营业部开立。2020年7月底至调查日,郎某某将该账户出借给他人使用,他人借用该账户进行证券交易。其中,累计买入“兴民智通”29.87万股,成交金额177.92万元,累计卖出29.87万股,成交金额175.93万元;累计买入“恒通股份”31.49万股,成交金额494.71万元。借用期间该账户资金全部来源于他人,账户交易由他人进行决策,账户交易盈亏由他人承担。

山东证监局认为,郎某某的上述行为违反了新《证券法》第五十八条等规定,构成新《证券法》第一百九十五条所述情形。

新《证券法》第五十八条规定,任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。第一百九十五条规定,违反本法第五十八条的规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款。

根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度,依据第一百九十五条的规定,山东证监局决定,对郎某某责令改正,给予警告,并处3万元罚款。

证券时报记者注意到,这已经是公开可查的第二例针对个人出借股票账户行为的行政处罚,表明监管部门针对个人出借账户的处罚已经开始常态化。
发表时间 2021-12-28 11:28

赞同来自: 音希声 麦农打猎 klh63FWE2vb

0

BMWTANG

赞同来自:

借入人参与内幕交易,顺藤摸瓜查到,有特殊原因的
2021-12-29 09:35 引用
0

baggio9101

赞同来自:

没有银行配合调查,他怎么查钱是谁的?
2021-12-29 09:13 引用
0

价值投资者浙

赞同来自:

还会有处理
2021-12-29 07:25 引用
1

伊面神偷

赞同来自: pu4251

直系亲属的多账户打转债,查不?
2021-12-28 17:37 引用
1

二零20大吉大利 - 作为一个投机者,失败本身不是一个选择题,但是你可以选择亏损的额度。

赞同来自: aufe20131546

B账户用自己的银行卡转到A账户的银行卡,再用 A账户的银行卡转到A的股票账户。这个出资人怎么判定呢?
2021-12-28 17:21 引用
1

慕白716

赞同来自: 行舟yy

我借小姨子的账户算吗?
2021-12-28 16:35 引用
92

账户已注销

赞同来自: hanbing0356 塔塔桔 水与时间溯流 boeing767 Jifandailu panmama GNLS9527 官拜工部左侍郎 Tpeb 夜慕光临Alex mmmdoor 叶金银 学手艺 倾听冷暖 jnoee pu4251 sybil03 luyi1 newsu 复选框 踏踏实实 吾股丰收 乐闲 等待等待牛市 bossnk 路人甲pro Isxq 趋势交易者 一笔幸福 jsjrr snowman597 IMWWD brightsky 抖腿狂魔 流沙少帅 我是笨小孩 闽水安澜 老白汾 waitusay 自由之梦想 nanfangyinan 鱼的世界 cdtyd shiro1234 klh63FWE2vb newbison 那些杜鹃花 zhongfh52 红星闪闪666 cnaxg2019 入戏三分 蒙蒙飞絮222 chenxuyi88 羽灵灵 二零20大吉大利 乘风南来 hurrah tennisfan neverfailor 陌上清寒 都星哲733 夜路沙冷 西北望1969 愚豆酱 daxian100 仰望多空 自在行风 六毛 不知子 骆华君 在路上sss hnhaiou 坚持存款 老实的很 hlye Mr2Kid realbean 超级马力 小叶子啦啦啦 luckzpz Kluer 新人路过 xineric lishi0093 Taooo 宇帆的世界 甘泉 nkfish 人来人往777 天书更多 »

这个我之前说过,不过论坛修整之后没了,再稍微讲讲。

目前证券账户管理实务主要涉及点:(中登实名制账户,异常交易,反洗钱,场外配资)

在内控管理上,大部分证券公司多多少少都做了一些账户的实际使用人调查。相信大家多少都接到过券商电话。

监管要求,所以面上是必须做的。

找了一下以前的宣讲,刚好拿个截图,是深圳证监局对营业部的处罚。营业部怕死监管出函件了,一定会做这个工作的。



更多具体的监管细则不谈了。讲下大家关心的。

账户排查具体分为三类:
1:A账户,A出资,A使用-正常账户
2:A账户,A出资,B使用-非本人/代理操作
3:A账户,B出资,B/C使用-出借账户

正常账户不必说,没有问题。

代直系家人和旁系亲属操作,账户是亲属本人的,资金也是亲属本人的,不存在出借嘛,只是代操作而已。夫妻是共有财产,所以实践中很难分是谁的钱,默认可以操作。重点依然是资金来源和操作人关系。做的好的券商会要求签署委托操作协议,做的不好的则是内部留痕备查,起码知道这个情况。但是交给远亲或者朋友之类,内部风控措施是可以提高账户风险等级的,但一般对大家使用账户不构成影响。

“出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易”,什么是出借或借用?在实际操作中,大部分分账户打新就是借用,往往都是一个人的资金嘛,借用别人账户的定性比较明确,记住,资金来源很重要,即谁出的钱很重要。

新证券法里,出借账户的条款涉及罚金的前缀用的是“可以”,而涉及内幕交易等比较严重的,用的是“并”,也就是说内幕交易等是必罚钱,而纯出借账户,可罚可不罚,但威慑力很大。

实践中,大家如果接到电话,建议主动提供或者说明打新情况,纯打新账户而言,虽然是可能用出借账户定性的,但如果不乱交易(内幕交易,市场操纵等),纯买门票股少动,也不会产生很坏的影响。券商知道后会备注记录甚至直接建议怎么处理。所以也不用特别担心。

如果是出钱买断或者租用账户的,明显出借账户论处,风险陡然升高。

更多的排查细节跟大家无关,也不便透露了。
2021-12-28 16:11 引用
4

稻草人cj

赞同来自: baggio9101 加油123 吃肉吃肥肉 hlhuang82

吓得我把老婆的账户赶紧还给她自己操作!
2021-12-28 15:48 引用
19

财话汇

赞同来自: 骑马小恐龙 tctzff baggio9101 zzjzzjzzj 加油123 无名lu人 sybil03 eating 价值投资者浙 brightsky c3524622 趋势交易者 xiaofengmr safety fb2410 newbison 在路上sss lishi0093 aufe20131546更多 »

这个要结合前一个行政处罚决定看
中国证券监督管理委员会山东监管局行政处罚决定书([2021]11号)
于江水时任恒通股份副董事长、副总经理,持有恒通股份百分之五以上股份。内幕信息敏感期内,于江水与刘某东一起参加过恒通股份每个工作日召开的早班会,存在接触。2020年9月1日至9月28日,于江水与刘某东手机通话30次,联络频繁。

(二)内幕信息敏感期内,于江水控制使用“郎某彦”账户交易“恒通股份”

这个出借被处罚是因为把账户借给了上市公司高管从事了内幕交易。
2021-12-28 15:11 引用
0

msober

赞同来自:

这点钱,怎么就被盯上了?
2021-12-28 13:05修改 引用
0

Kevinyz

赞同来自:

夫妻之间的账户也这样规定吗,是不是不太合理
2021-12-28 12:49 引用
2

cjplove

赞同来自: 程文科 慕白716

就打个可转债撸个羊毛至于吗
2021-12-28 12:47 引用
3

Hari

赞同来自: 趋势交易者 老实的很

割肉操作还要被罚款,惨……
2021-12-28 12:19 引用
0

cldex

赞同来自:

最好来个直系亲属的,目前就这个还没定论
2021-12-28 11:44 引用
1

ywq1359

赞同来自: 慕白716

多账户打新还能继续吗?
2021-12-28 11:43 引用
1

ywq1359

赞同来自: newbison

注意,和上海证监局处罚的是个人账户出借给公司不同,山东证监局处罚的是个人账户出借给个人,且从2020年7月底至调查日(约1年多)累计交易金额合计不到850万,估计不少多账户打新的投资者的年度交易量均能到达。
2021-12-28 11:43 引用
0

ywq1359

赞同来自:

处罚通知书原文见山东证监局官网(http://www.csrc.gov.cn/shandong/c104216/c1660310/content.shtml)。
2021-12-28 11:43 引用

要回复问题请先登录注册

发起人

问题状态

  • 最新活动: 2021-12-29 09:35
  • 浏览: 7342
  • 关注: 46