继上海证监局之后,山东证监局也对个人出借股票账户的行为开出了罚单,监管趋向常态化

本月稍早前曾报道,上海证监局对个人出借股票账户的行为开具罚单,账户主人被罚5万元,此举也被认为是新《证券法》实施以来针对个人出借股票账户行为的首例行政罚单。近日,山东证监局也开出了类似罚单,表明监管部门针对个人出借股票账户行为的处罚已趋常态化。

根据山东证监局的罚单信息,2020年7月底至调查日,郎某某将自己的股票账户出借给他人使用,依据新《证券法》第一百九十五条的规定,山东证监局决定对郎某某非法出借自己股票账户的行为责令改正,给予警告,并处以3万元罚款。

证券时报记者注意到,已于2020年3月实施的新《证券法》明确禁止个人出借股票账户,否则最高可罚50万元。这一规定是此前版本的《证券法》所没有的。

处罚趋向常态化

山东证监局称,依据《中华人民共和国证券法》的有关规定,对郎某某出借证券账户的行为进行了立案调查、审理。本案现已调查、审理终结。

经查,郎某某账户于2015年7月31日在某券商潍坊金马路证券营业部开立。2020年7月底至调查日,郎某某将该账户出借给他人使用,他人借用该账户进行证券交易。其中,累计买入“兴民智通”29.87万股,成交金额177.92万元,累计卖出29.87万股,成交金额175.93万元;累计买入“恒通股份”31.49万股,成交金额494.71万元。借用期间该账户资金全部来源于他人,账户交易由他人进行决策,账户交易盈亏由他人承担。

山东证监局认为,郎某某的上述行为违反了新《证券法》第五十八条等规定,构成新《证券法》第一百九十五条所述情形。

新《证券法》第五十八条规定,任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。第一百九十五条规定,违反本法第五十八条的规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款。

根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度,依据第一百九十五条的规定,山东证监局决定,对郎某某责令改正,给予警告,并处3万元罚款。

证券时报记者注意到,这已经是公开可查的第二例针对个人出借股票账户行为的行政处罚,表明监管部门针对个人出借账户的处罚已经开始常态化。
发表时间 2021-12-28 11:28

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BMWTANG

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借入人参与内幕交易,顺藤摸瓜查到,有特殊原因的
2021-12-29 09:35 引用
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baggio9101

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没有银行配合调查,他怎么查钱是谁的?
2021-12-29 09:13 引用
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价值投资者浙

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还会有处理
2021-12-29 07:25 引用
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伊面神偷

赞同来自: pu4251

直系亲属的多账户打转债,查不?
2021-12-28 17:37 引用
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二零20大吉大利 - 作为一个投机者,失败本身不是一个选择题,但是你可以选择亏损的额度。

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B账户用自己的银行卡转到A账户的银行卡,再用 A账户的银行卡转到A的股票账户。这个出资人怎么判定呢?
2021-12-28 17:21 引用
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慕白716

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我借小姨子的账户算吗?
2021-12-28 16:35 引用
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账户已注销

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这个我之前说过,不过论坛修整之后没了,再稍微讲讲。

目前证券账户管理实务主要涉及点:(中登实名制账户,异常交易,反洗钱,场外配资)

在内控管理上,大部分证券公司多多少少都做了一些账户的实际使用人调查。相信大家多少都接到过券商电话。

监管要求,所以面上是必须做的。

找了一下以前的宣讲,刚好拿个截图,是深圳证监局对营业部的处罚。营业部怕死监管出函件了,一定会做这个工作的。



更多具体的监管细则不谈了。讲下大家关心的。

账户排查具体分为三类:
1:A账户,A出资,A使用-正常账户
2:A账户,A出资,B使用-非本人/代理操作
3:A账户,B出资,B/C使用-出借账户

正常账户不必说,没有问题。

代直系家人和旁系亲属操作,账户是亲属本人的,资金也是亲属本人的,不存在出借嘛,只是代操作而已。夫妻是共有财产,所以实践中很难分是谁的钱,默认可以操作。重点依然是资金来源和操作人关系。做的好的券商会要求签署委托操作协议,做的不好的则是内部留痕备查,起码知道这个情况。但是交给远亲或者朋友之类,内部风控措施是可以提高账户风险等级的,但一般对大家使用账户不构成影响。

“出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易”,什么是出借或借用?在实际操作中,大部分分账户打新就是借用,往往都是一个人的资金嘛,借用别人账户的定性比较明确,记住,资金来源很重要,即谁出的钱很重要。

新证券法里,出借账户的条款涉及罚金的前缀用的是“可以”,而涉及内幕交易等比较严重的,用的是“并”,也就是说内幕交易等是必罚钱,而纯出借账户,可罚可不罚,但威慑力很大。

实践中,大家如果接到电话,建议主动提供或者说明打新情况,纯打新账户而言,虽然是可能用出借账户定性的,但如果不乱交易(内幕交易,市场操纵等),纯买门票股少动,也不会产生很坏的影响。券商知道后会备注记录甚至直接建议怎么处理。所以也不用特别担心。

如果是出钱买断或者租用账户的,明显出借账户论处,风险陡然升高。

更多的排查细节跟大家无关,也不便透露了。
2021-12-28 16:11 引用
4

稻草人cj

赞同来自: baggio9101 加油123 吃肉吃肥肉 hlhuang82

吓得我把老婆的账户赶紧还给她自己操作!
2021-12-28 15:48 引用
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财话汇

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这个要结合前一个行政处罚决定看
中国证券监督管理委员会山东监管局行政处罚决定书([2021]11号)
于江水时任恒通股份副董事长、副总经理,持有恒通股份百分之五以上股份。内幕信息敏感期内,于江水与刘某东一起参加过恒通股份每个工作日召开的早班会,存在接触。2020年9月1日至9月28日,于江水与刘某东手机通话30次,联络频繁。

(二)内幕信息敏感期内,于江水控制使用“郎某彦”账户交易“恒通股份”

这个出借被处罚是因为把账户借给了上市公司高管从事了内幕交易。
2021-12-28 15:11 引用
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msober

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这点钱,怎么就被盯上了?
2021-12-28 13:05修改 引用
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Kevinyz

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夫妻之间的账户也这样规定吗,是不是不太合理
2021-12-28 12:49 引用
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cjplove

赞同来自: 程文科 慕白716

就打个可转债撸个羊毛至于吗
2021-12-28 12:47 引用
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Hari

赞同来自: 趋势交易者 老实的很

割肉操作还要被罚款,惨……
2021-12-28 12:19 引用
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cldex

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最好来个直系亲属的,目前就这个还没定论
2021-12-28 11:44 引用
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ywq1359

赞同来自: 慕白716

多账户打新还能继续吗?
2021-12-28 11:43 引用
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ywq1359

赞同来自: newbison

注意,和上海证监局处罚的是个人账户出借给公司不同,山东证监局处罚的是个人账户出借给个人,且从2020年7月底至调查日(约1年多)累计交易金额合计不到850万,估计不少多账户打新的投资者的年度交易量均能到达。
2021-12-28 11:43 引用
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ywq1359

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处罚通知书原文见山东证监局官网(http://www.csrc.gov.cn/shandong/c104216/c1660310/content.shtml)。
2021-12-28 11:43 引用

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