投资端资产负债表2021年底总结与2022展望

2021年很受启发的一本书是大卫·史文森的《不落俗套的成功》，从中掌握的两套工具是资产配置+再平衡；从集思录深刻领悟到的两点策略是摊大饼和寻找非对称性交易。
站在年底的角度总计一下个人投资端的资产负债表，以及对未来的展望，以此作为年底总结。

资产：
现金及等价物（灵活理财）：占比较少，主要在期货保证金账户存在
持有至到期资产：信托
交易性金融资产：股票
衍生品投资：IC吃贴水、国债吃贴水
长期股权投资：非上市公司股权，侧重在pre轮附近，适度集中
基金：定投波动较大且长期向上的资产，目前只有一个161127

负债端：
短期负债

附注：自己及家人的各项保险已配齐（医疗、意外、寿险、重疾、年金）

2022年展望
1. 由于衍生品投资比例增加（此部分杠杆是交易所提供的无息贷款），以及短期负债与固收之间的利差缩减，因此持有至到期投资及短期负债计划基本清零，负债端保持一定比例储备。
2. 由于打新收益减少，计划将股票账户集中，股票仓位减少，持仓逻辑基于区别于其余投资的底层逻辑摊大饼，对于深度研究的股票适度集中。
3. 新增投资，io期权策略，目前阶段九债部分由其余投资弥补，无需追求整体的绝对收益，期权以深度实值期权为主，其余在上涨或者下跌时移仓获取超额收益。（下跌移仓还待模拟清楚，持仓目的是为了相较持仓IF更优）
4. 观望投资，目前可转债的股性强于债性，在逻辑上趋同与中证500，待债性强于股性，即市场考验债底的时候再进场。
5. 其余考虑：杠杆不是风险，流动性管理不好才是风险；摒弃主动基金，对个人投资者跟踪分析管理人风格及一惯性太难；保持对不同工具及组合策略的关注，如场外期权、Q债等，通过不同工具及组合实现配置的目的。