新建仓:我的美元基金QDII配置

家中有一部分美元现汇的资产配置,之前一直在交行买理财或者存款,收益率在2%-3%左右。没想到12月到期之后,各大银行的美元理财和高收益率的存款产品都停掉了。偶尔在集思录上发现了@shoooliu和@菠萝小丸子两位同学的帖子,为自己打开了新思路。

其实之前一直想着要投资美股,只是因为太过懒散拖着开户入金,主要是不想折腾国外的银行卡。既然这样,那么能通过美元基金间接参与到美股/港股市场,也是一种思路。

接下来就是需要选基金了。说实话,目前市场上可选的美元基金并不多。在天天基金先是初筛了一遍,主要是去掉了债券属性的QDII基金,因为自己对债券领域并不熟悉,而且初衷也是想能享受到美国股市的红利,就没必要配置债券基金了。

初筛之后,自己写了个爬虫把基金信息汇总到一个excel表里进行进一步的筛选,筛选的过程主要是看历史业绩、基金经理业绩、最大回撤、十大持仓几个参数,也会参考下规模。
当然有些基金不错,但是目前不开放申赎,就只能放在观察仓了。

基金种类配置的想法大致为:
1、跟踪优质港股的1-2只
2、跟踪优质美股的1-2只
3、跟踪纳斯达克100指数的1只
4、跟踪医疗行业的1只
5、跟踪消费行业的1只

最终持仓:



其中富国的张峰是QDII领域的老将,业绩不错,可惜目前能购买的只有两只基金,其中有一只还是新成立的。

国富的张华、嘉实的张丹华业绩也不错,纯粹是因为购买渠道只有中行,懒得折腾弃选了。



12月20日左右陆续建仓,目前收益率4%左右。在2021年将继续追踪,如无必要半年之后再调仓,期间可能加仓。至于美元的汇率变化实在是无法预测,能吃到红利更好,没有也能接受。



发表时间 2020-12-29 13:53     最后修改时间 2020-12-29 13:56

赞同来自: 欢乐马儿跑 neverfailor 明园 leelily

2

四叶

赞同来自: shoooliu

3月、4月、5月收益分别是-6.16%、7.29%、3.93%,无调仓无赎回。

截至5月份全年收益目前11.98%,略好于手里的人民币基金9.55%。然而汇率跌成狗*







2021-06-02 09:57 引用

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